9 cursos online para aprender os fundamentos do banco de investimento

Investment Banking é a posição de maior prestígio e, ao mesmo tempo, mais desafiadora.

Se você estiver em Wall Street, verá que essa profissão é a mais valorizada. Se você realmente se dedica a trabalhar por longas horas, esta é uma carreira emocionante para seguir em frente.

As pessoas já ouviram o termo “banco de investimento”, mas realmente não têm muita ideia sobre isso. Assim, vamos desmistificar a banca de investimento e explicar como pode prosseguir neste campo.

O que é Banca de Investimento?

Investment Banking é uma divisão específica da banca que está relacionada com a criação de capital para diferentes tipos de empresas e até mesmo entidades governamentais.

Os bancos de investimento ajudam a emitir novos títulos de dívida e ações para empresas, auxiliando em fusões e aquisições e auxiliando na venda de títulos. Em suma, os bancos de investimento entram em cena quando grandes e complicadas transações financeiras estão envolvidas.

Os bancos de investimento também aconselham os clientes sobre quanto vale uma empresa e como podem estruturar o negócio. Eles também ajudam com a documentação necessária para a Securities and Exchange Commission (SEC) necessária para que uma empresa se torne pública.

Isso é muito tecnicismo. Vamos tentar entender todo o conceito de banco de investimento com um exemplo. Este exemplo tornará muito fácil para você ter uma ideia sobre o processo.

Exemplo de banco de investimento

Suponha que haja uma empresa que deseja abrir o capital. A empresa entrará em contato com um banqueiro de investimento ou diretamente com os bancos de investimento para fechar um acordo.

Os analistas da empresa de banco de investimento avaliarão a empresa e decidirão sobre um preço justo para suas ações, digamos US$ 25 por ação. Então, o banco de investimento decide comprar 200.000 ações da empresa para o IPO.

O banco de investimento paga US$ 5 milhões [200.000 * US$ 25] à empresa e preenche a papelada. Mais tarde, eles listam a ação em $ 28 no mercado e começam a vendê-los. Mas eles não podem vender mais de 20% de suas ações por esse preço, então são forçados a reduzir o preço para $ 24 por ação para vender as ações restantes.

O banco de investimento ganha US$ 4,96 milhões com a venda das ações no mercado. [{40.000 x $ 28} + {160.000 x $ 24} = $ 4.960.000]. Mas eles pagaram US$ 5 milhões para a empresa. Então, eles incorreram em uma perda de $ 40.000 neste negócio porque supervalorizaram o preço das ações da empresa.

Este foi o cenário apenas com um banco de investimento. Se vários bancos de investimento competirem por uma única empresa, eles serão forçados a aumentar seus preços para garantir o negócio. Isso pode resultar em um golpe maior para os bancos de investimento. Portanto, chegar ao preço certo é crucial e desafiador no banco de investimento.

Esperamos que este exemplo tenha facilitado a compreensão do funcionamento dos bancos de investimento.

Agora, vamos entender o papel de um banqueiro de investimento.

O que faz um banqueiro de investimentos?

Os bancos de investimento empregam banqueiros de investimento. Eles ajudam todas as corporações, governos ou outras entidades a economizar tempo e dinheiro gerenciando todos os grandes projetos. Se houver riscos associados ao projeto, eles os identificarão e informarão o cliente sobre eles.

Os banqueiros de investimento são especialistas com uma compreensão completa do atual clima de investimento. Negócios e empresas recorrem aos bancos de investimento para que possam ajudá-los a avançar e se desenvolver. Os banqueiros de investimento examinarão os detalhes da empresa e farão recomendações perfeitas com base nas condições do mercado.

Os banqueiros de investimento ajudam as empresas a arrecadar dinheiro para o desenvolvimento. Se alguma empresa quiser abrir o capital, entrará em contato com banqueiros de investimento para gerenciamento completo do IPO (Initial Public Offer).

Por que o banco de investimento é uma opção de carreira lucrativa?

Mesmo se você estiver no estágio inicial de sua carreira, poderá construir modelos financeiros grandes e complexos. Isso o ajudará com a oportunidade de se tornar um especialista no que faz. Os banqueiros de investimento nem sempre são bons em investir seu próprio dinheiro. Mas eles estão mais interessados ​​em gastar tempo em avaliações.

Os banqueiros de investimento nunca saem do mercado. Portanto, você pode considerar que essa é uma carreira estável e permanente. Mesmo se você for um recém-formado, pode esperar um salário incomparável em comparação com outras profissões. Você verá segurança financeira logo após entrar neste campo.

Qualquer que seja o trabalho que os banqueiros de investimento façam, é praticamente secreto até ser anunciado publicamente. Portanto, se você afirma algo, também é possível que chegue à primeira página da seção de negócios.

Se você está nesse campo por dinheiro, com certeza receberá muito. Além disso, muito trabalho também é necessário para obter os resultados. Se você fica acordado por longas horas, só então deve considerar entrar neste campo.

Em média, um banqueiro de investimentos pode esperar mais de US$ 80.000 por ano. O melhor dessa carreira é que seu crescimento pode ser exponencial com o tempo. Assim, quando você subir a escada com experiência, verá que seu salário está em um patamar totalmente novo!

Então, se você está pensando em começar com banco de investimento, você definitivamente deveria começar a trabalhar para isso.

Agora, vamos seguir as etapas para construir uma carreira bem-sucedida de banco de investimento.

Como iniciar uma carreira em banco de investimento?

Quando você está começando na área de banco de investimento, deve se concentrar em obter mais conhecimento. Se você ainda não se formou nesta área, o melhor para você é o curso certo.

Então, vamos dar uma olhada em alguns dos melhores cursos para aprender a banca de investimento.

Modelagem Financeira e de Avaliação [WallStreetPrep]

Se você está procurando um programa de treinamento completo antes de entrar no campo de banco de investimento, o programa de treinamento em Modelagem Financeira e de Avaliação é a escolha perfeita para você. Este programa de treinamento abrangente é frequentemente usado para treinar profissionais nas principais empresas de investimento.

Além deste curso extenso, você também receberá 38 minicursos sobre vários tópicos para esclarecer o básico.

O que você vai aprender?

• Construindo modelos financeiros no Excel do zero
• Aprenda a modelagem de demonstrações financeiras, DCF, Comps, LBO e M&A
• Construir lista de compradores para empresas-alvo

Como este é um curso abrangente, você precisa possuir conhecimentos introdutórios básicos de conceitos contábeis e ser capaz de trabalhar com o Excel.

Habilidades de carreira essenciais para banco de investimento e finanças [edX]

Esteja você começando ou avançando em sua carreira em Investment Banking, você achará este curso extremamente útil. Você aprenderá sobre os diferentes setores e subsetores em todo o setor financeiro.

O que você aprenderá :

• Obtenha informações sobre várias instituições financeiras
• Aprenda alfabetização financeira no nível da indústria
• Construindo sua marca e história para apoiar seu discurso de elevador

Este curso é ministrado por instrutores com décadas de experiência em Wall Street. Portanto, você pode esperar conhecimento teórico e prático de várias áreas, incluindo negócios, matemática, engenharia, economia e ciências. Você obterá todo o conhecimento para iniciar sua carreira como banqueiro de investimentos neste curso.

O Curso Completo de Investment Banking 2022 [Udemy]

O Curso Completo de Investment Banking é ideal para quem está iniciando na área e deseja aprender tudo do zero. Você será apresentado às quatro áreas principais do banco de investimento no início, incluindo Mercado de Capitais, Gestão de Ativos, Negociação e Corretagem e Consultoria.

O que você aprenderá :

• Construindo modelos financeiros do zero
• 4 áreas principais da banca de investimento com conhecimento profundo de cada uma
• Habilidades para limpar entrevistas de banco de investimento

Este é um curso completo na Udemy, onde você mergulhará profundamente em todos os tópicos que podem surgir em uma entrevista de banco de investimento. Se você planeja conseguir um emprego em Wall Street, este curso é como um balcão único para todo o conhecimento necessário. É um curso bem estruturado com conhecimentos teóricos e práticos.

Especialização em Gestão de Investimentos [Coursera]

Esta é uma especialização de 5 cursos, onde você entenderá diferentes estratégias de investimento e como elas são projetadas para atingir metas financeiras em níveis globais. Você obterá conhecimento teórico e prático através deste curso.

O que você aprenderá :

• Construção e gestão de carteira de investimentos de clientes
• Compreensão dos mercados globais
• Criação de planos de investimento para atender às metas de investimento de longo prazo

O curso começará com uma compreensão básica dos mercados globais. Posteriormente, você também obterá conhecimento sobre a construção de uma carteira de investimentos sua e de seus clientes. Cada decisão que você tomar no mercado financeiro dependerá das tendências futuras, e você aprenderá a pesquisar na direção certa.

Divisões de banco de investimento explicadas [Skillshare]

Este curso Skillshare é uma visão geral de várias divisões que fazem parte de um banco de investimento típico. Aqui, você terá uma ideia melhor sobre o funcionamento de cada divisão de um banco de investimento. Portanto, você pode esperar uma entrevista com mais confiança depois de obter conhecimento sobre cada divisão em detalhes.

O que você aprenderá :

• Várias divisões de bancos de investimento
• Funcionamento de todas as divisões de um banco de investimento
• Capacidade de decidir sua divisão de trabalho

Como é um curso básico, você aprenderá sobre os fundamentos do banco de investimento e o funcionamento dos bancos de investimento. Além disso, você também achará muito fácil explicar em uma entrevista por que está interessado em qualquer divisão específica de um banco de investimento.

Curso gratuito de banco de investimento [WallStreetMojo]

Este é um curso de certificação gratuito fornecido pelo WallStreetMojo. Todo o curso é dividido em duas partes. A primeira é a Série de Vídeos de Investment Banking e a segunda são os Guias de Investment Banking. Antes de se candidatar a um emprego na área de banco de investimento, você precisa ser claro com os fundamentos desse campo.

O que você aprenderá :

• Visão geral de banco de investimento, contabilidade e Excel
• Modelagem Financeira com Excel
• Preparando a tabela de análise profissional comparável da empresa
• Entendendo os gráficos do Investment Banking

Você poderá aprender sobre todos os termos usados ​​em banco de investimento neste curso gratuito. O curso começa com o básico para que todos possam achá-lo útil e fácil de entender.

Introdução à avaliação e investimento [Alison]

Introdução à avaliação e investimento é outro curso online gratuito que apresenta os principais conceitos de avaliação e investimento. Para obter uma melhor compreensão dos conceitos, você terá que primeiro passar pelas demonstrações de resultados e balanços.

Mais tarde, você também aprenderá sobre a identificação de ações boas e ruins. Além disso, você será apresentado a várias métricas, como EBIDTA e EBIT, para avaliar o risco de qualquer investimento.

O que você aprenderá :

• Conceitos básicos de avaliação e investimento
• Identificando ações boas e ruins
• Avaliação de riscos em um investimento com métricas como EBIT e EBIDTA
• Estudando os componentes de um balanço

O curso usa exemplos e métodos simples para explicar todos os conceitos básicos de uma maneira melhor.

Fundamentos Financeiros [LinkedIn Learning]

As finanças sempre existirão no mundo. O curso Fundamentos Financeiros é um básico onde você vai entender a leitura de balanços e até entender de títulos e valores mobiliários e derivativos. Se você está entrando na área de banco de investimento, este curso o ajudará com o básico.

Mesmo se você não estiver em banco de investimento, você achará este curso valioso devido ao seu conhecimento sobre financiamento. Inclui os conceitos de financiamento de curto prazo e de longo prazo.

O que você vai aprender?

• Entendendo as demonstrações financeiras
• Modelos de financiamento de curto e longo prazo
• Conhecimento do mercado de Valores Mobiliários e Derivativos
• Planejamento Financeiro Pessoal

Fora isso, você também encontrará relatórios financeiros de empresas como o Walmart.

O banqueiro de investimentos [vantagem financeira]

Você pode obter um certificado reconhecido em Wall Street e atualizar seu currículo. O Investment Banker é um curso on-line abrangente que inclui 4 cursos diferentes e respostas para algumas das principais perguntas sobre entrevistas em bancos de investimento. Portanto, você pode esperar estar completamente pronto após concluir este curso.

Os 4 cursos diferentes são - O Contador, O Modelador, O Avaliador e O Negociador. Assim, você começará com os fundamentos da banca de investimento com metodologias de contabilidade para aprender as formas de fazer um negócio. Você pode até adicionar suas habilidades e certificados no LinkedIn para obter uma melhor exposição.

O que você vai aprender?

• Contabilidade, modelagem financeira, avaliação e análise LBO & M&A.
• Conhecimento para decifrar entrevistas com as principais empresas de banco de investimento
• Entendendo para saber quando uma empresa deve ir para fusão ou aquisição e muito mais

Depois de adquirir o conhecimento certo por meio dos cursos, você precisa desenvolver certas habilidades que o ajudarão a conseguir um emprego perfeito como banqueiro de investimentos.

Algumas habilidades serão ensinadas a você no próprio curso, enquanto outras precisam ser desenvolvidas por conta própria. Se você deseja avançar completamente em sua carreira como banqueiro de investimentos, deve adquirir habilidades específicas.

Habilidades necessárias em banco de investimento

Pensamento analítico

Os banqueiros de investimento precisam possuir habilidades analíticas precisas para apresentar uma análise detalhada dos planos de investimento e empreendimentos comerciais. Com o pensamento analítico correto, você será capaz de apresentar as compensações risco-retorno e planos de negócios e apoiá-los com fatos e números.

Habilidades de comunicação

A tarefa mais significativa de um banqueiro de investimento é persuadir e convencer os clientes. Quando você precisa vender uma ideia no mercado, precisa possuir habilidades extremas de comunicação e apresentação. Você precisa ser fluente e confiante o suficiente para convencer as pessoas à sua frente. Além disso, você também precisa ser bom em criar boas planilhas, apresentações e apresentações de slides.

Habilidades de rede

Os banqueiros de investimento precisam viajar muito para expandir seus negócios e fechar negócios. É aqui que eles precisam fazer conexões com pessoas de diferentes culturas e setores. Manter relacionamentos saudáveis ​​com clientes e fazer networking com mais pessoas é uma habilidade essencial para os banqueiros de investimento.

Habilidades de Liderança e Gestão

Habilidades de gerenciamento e liderança são extremamente importantes para um banqueiro de investimento. Mesmo se você estiver começando como analista júnior, em breve receberá a posse de uma oportunidade de negócio. Em breve, você poderá ter que lidar com um segmento de negócios completo em qualquer região. Portanto, é aqui que suas habilidades de liderança são úteis.

Candidatos iniciantes também são obrigados a assumir responsabilidades e buscar parcerias. Quando você for bom em habilidades de liderança e gerenciamento, verá seu trabalho ficando mais fácil no futuro.

Estas são algumas habilidades valiosas que irão ajudá-lo a impulsionar sua carreira na área de banco de investimento.

Conclusão

É melhor começar sua carreira em banco de investimento concluindo um curso e obtendo a certificação. Isso fornecerá a você um impulso adequado para encontrar o emprego certo como banqueiro de investimentos nas principais empresas. Os cursos mencionados acima irão ajudá-lo, pois são alguns dos melhores do mercado. Agora você pode ver alguns aplicativos financeiros legais para gerenciar sua riqueza e a de seus clientes.