5 maneiras simples de ganhar dinheiro com imóveis

Investir e possuir imóveis pode ser satisfatório e lucrativo. Proprietários de imóveis em potencial, ao contrário de investidores em ações e títulos, podem usar a alavancagem para comprar uma propriedade pagando uma parte do custo total adiantado e, em seguida, reembolsando o saldo mais os juros ao longo do tempo.

Em alguns casos, um adiantamento de 5% é o suficiente para comprar uma propriedade inteira, apesar das hipotecas tradicionais geralmente exigirem um adiantamento de 20% a 25%. Flippers e proprietários se beneficiam da capacidade de controlar o ativo no momento em que os papéis são assinados, permitindo-lhes fazer segundas hipotecas em suas casas para fazer pagamentos iniciais em propriedades adicionais.

Como ganhar dinheiro com imóveis

Aqui estão cinco maneiras principais pelas quais os investidores podem ganhar dinheiro com imóveis.

1. Propriedades de Aluguel

Se você é habilidoso em reformas de bricolage e tem paciência para gerenciar inquilinos, possuir propriedades de aluguel pode ser um ótimo investimento. Para cobrir os meses vagos e financiar os custos iniciais de manutenção, essa estratégia exige capital substancial.

Da década de 1960 até 2006, o valor das novas casas (um indicador aproximado dos valores imobiliários) aumentou consistentemente, antes de cair durante a crise financeira. Com isso, os preços de venda voltaram a subir, superando os níveis pré-crise. Resta saber como a pandemia do Coronavírus afeta os valores imobiliários no longo prazo.

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2. Grupos de Investimento Imobiliário (REIGs)

Os investidores que desejam possuir imóveis para aluguel sem ter que administrá-los devem considerar os grupos de investimento imobiliário (REIGs). Para investir em REIGs, é preciso ter acesso a capital e financiamento. Um REIG é como um pequeno fundo mútuo que investe em imóveis para aluguel.

A maioria dos grupos de investimento imobiliário consiste em uma empresa que compra ou constrói blocos de apartamentos ou condomínios, permitindo que os investidores os comprem através da empresa, juntando-se ao grupo. Os proprietários de espaços independentes podem possuir uma ou mais unidades, mas o grupo de investimento como um todo administra todas elas, cuidando da manutenção, anunciando vagas e entrevistando locatários.

A empresa cobra uma porcentagem do aluguel para realizar essas tarefas de gerenciamento. Normalmente, os grupos de investimento imobiliário alugam suas propriedades em nome do investidor, e todas as unidades compartilham uma parte do aluguel para se proteger contra vagas.

Portanto, mesmo que sua unidade esteja vazia, você receberá alguma renda. As unidades agrupadas devem ser capazes de cobrir os custos, desde que a taxa de desocupação não seja muito alta.

3. Inversão de Casa

Lançar casas requer experiência em avaliação, marketing e renovação. Lançar casas requer capital e a capacidade de supervisionar ou fazer reparos. O investimento imobiliário é o proverbial “lado selvagem”. Os flippers imobiliários são distintos dos investidores buy-and-hold da mesma forma que os day traders.

Os nadadores imobiliários geralmente procuram vender suas propriedades subavaliadas com lucro dentro de seis meses após a compra. Os flippers de propriedade tendem a não melhorar as propriedades. O investimento deve, portanto, ter o valor intrínseco necessário para gerar lucro sem alterações, ou será eliminado da disputa.

O problema com os nadadores que não conseguem vender rapidamente uma propriedade é que normalmente não têm dinheiro suficiente para cobrir os pagamentos da hipoteca de longo prazo de uma propriedade.

As perdas podem ser uma bola de neve como resultado. Flippers que compram propriedades acessíveis e as renovam para agregar valor são outro tipo de flipper. Em um investimento de longo prazo, os investidores só podem adquirir uma ou duas propriedades por vez.

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4. Fundos de Investimento Imobiliário (REITs)

A compra e a receita operacional de propriedades com o dinheiro dos investidores é o que cria um REIT. As principais bolsas permitem que os REITs sejam comprados e vendidos como qualquer outra ação. Se uma corporação deseja manter seu status de REIT, ela deve distribuir 90% de seus lucros tributáveis ​​como dividendos.

Dessa forma, os REITs eliminam o imposto de renda corporativo, enquanto uma empresa regular seria tributada sobre seus lucros e teria que decidir se distribuiria dividendos após impostos.

Os REITs, como as ações que pagam dividendos, fornecem uma fonte estável de renda para os investidores do mercado de ações. Ao contrário dos tipos de investimento imobiliário mencionados acima, os REITs oferecem aos investidores a oportunidade de investir em propriedades não residenciais, como shoppings e edifícios de escritórios, que geralmente são impraticáveis ​​para pessoas físicas comprarem diretamente.

Como os REITs são fundos negociados em bolsa, eles também são altamente líquidos. Portanto, uma transferência de título e um agente imobiliário não são necessários para sacar seu investimento. Os REITs são essencialmente grupos de investimento imobiliário formalizados.

Por fim, os investidores precisam distinguir os REITs de ações que possuem prédios dos REITs de hipotecas que emitem títulos garantidos por hipotecas (MBS) e fornecem financiamento para imóveis. Ambos fornecem exposição imobiliária, mas a natureza da exposição varia. O REIT patrimonial representa a propriedade imobiliária, enquanto o REIT hipotecário se concentra no financiamento imobiliário.

Saiba mais sobre como investir em REITs.

5. Plataformas imobiliárias online

Uma plataforma de investimento imobiliário é para aqueles que gostariam de investir com outras pessoas em um negócio comercial ou residencial maior. Plataformas imobiliárias online, ou crowdfunding imobiliário, são usadas para investir em imóveis.

O capital ainda é necessário, mas é menos do que o necessário para comprar propriedades. Investidores que buscam financiar projetos se conectam com desenvolvedores online. Investir com uma pequena quantia de dinheiro pode diversificar seu portfólio.

Por que você deve investir em imóveis?

Se você possui ações de imóveis ou REIT (real estate investment trust), você pode adicionar uma fonte estável de renda ao seu orçamento. Em geral, os ativos imobiliários geram renda estável e confiável, principalmente por meio do pagamento de aluguéis.

Investidores de aposentadoria podem eventualmente substituir seu salário por esse fluxo de renda; outros investimentos de aposentadoria comuns (como ações) não podem oferecer a mesma segurança.

Os investimentos em portfólio trazem fluxo de caixa de várias fontes, portanto, é menos provável que você fique aquém se algum investimento falhar.

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Palavras finais

Você pode construir um programa de investimento robusto pagando adiantado uma parte relativamente pequena do valor total de uma propriedade, seja para usar suas propriedades para gerar renda de aluguel ou para esperar que a oportunidade de venda perfeita se apresente. Independentemente da condição geral do mercado, há potencial de lucro e crescimento no setor imobiliário.