Como reduzir as comissões de negociação: 6 dicas principais

Investir agora está mais acessível do que nunca graças às plataformas online. Mas, embora investimentos mais inteligentes possam ser a maneira perfeita de aumentar seu patrimônio líquido a uma taxa mais rápida que a inflação, milhões de traders em todo o mundo foram vítimas de altas comissões.

Se você está apenas começando ou procurando melhorar suas estratégias, este guia sobre como reduzir as comissões de negociação pode ajudá-lo a obter resultados muito melhores.

A redução de comissões realmente importa?

Como trader, aprender a reduzir as comissões de negociação pode ser uma das maneiras mais importantes de obter o melhor ROI do seu portfólio.

Você pode pesquisar taxas de corretagem e tipos de taxas por horas, mas é preciso apenas um pouco de matemática para entender por que as comissões exigem sua atenção. As comissões dos traders variam descontroladamente, mas vamos imaginar que seu corretor recebe 5% de cada negociação. Nesse caso, se você fizer uma negociação no valor de $ 1.000, perderá instantaneamente $ 50 todas as vezes.

Cortar as comissões de negociação para 2,5%, por exemplo, economizaria instantaneamente US $ 25. Se você fizesse, digamos, US$ 10.000 em negócios anualmente, reduzir pela metade suas comissões de 5% para 2,5% economizaria US$ 250.

6 dicas para economizar dinheiro em comissões de comércio

Saber que você quer pagar menos é uma coisa, mas realmente fazer isso acontecer é outra. Aqui estão sete das melhores maneiras de reduzir suas taxas de negociação para obter recompensas imediatas e contínuas.

Encontre um novo corretor

O primeiro passo para reduzir suas taxas de corretor é simplesmente encontrar uma plataforma de negociação com preços justos. É muito fácil ser conquistado por comerciais de TV atraentes ou anúncios PPC online, mas isso não significa necessariamente que uma plataforma ou corretora seja a melhor opção para gerenciar seu portfólio e negociações futuras.

Pode haver um contraste significativo nas taxas de comissão entre duas plataformas de corretagem diferentes, mesmo quando elas se concentram na mesma estratégia, por isso é imperativo que você leia e entenda as taxas propostas. Enquanto isso, este é um bom momento para confirmar que a corretora oferece acesso às commodities nas quais você deseja investir.

Além das comissões de negociação, é importante investigar quaisquer taxas sobre depósitos e saques. Em alguns casos, o método de pagamento escolhido pode afetar os custos. É outra questão a considerar ao encontrar uma plataforma que se alinhe às suas necessidades.

Altere a estrutura de comissões do seu corretor

Encontrar um corretor justo é uma coisa, mas também é importante selecionar um estilo de comissão de corretor que se adapte ao seu estilo de negociação. Cerca de 58% dos americanos possuem ações, mas muitos não percebem que alternar entre comissões por negociação e comissões por ação pode fazer uma enorme diferença em seus ganhos de capital.

Uma comissão de pagamento por negociação significa que a taxa cobrada é uma taxa fixa para cada negociação, independentemente de quantas ações você comprar. Por outro lado, um método por ação significa que a taxa é determinada por quantas ações você compra, e não pela transação em si. Portanto, se você estiver negociando apenas um pequeno número de ações, a última é provavelmente a melhor opção.

Da mesma forma, os day traders que estão dentro e fora das negociações podem achar que esse método funciona melhor para eles. Por outro lado, uma comissão definida por negociação é ideal se você estiver negociando com pouca frequência com grandes volumes em cada negociação.

Negociar

A negociação por meio de plataformas automatizadas de corretores é um método popular usado por milhões de investidores. No entanto, trabalhar com um corretor humano ainda é uma estratégia relevante. Ao seguir esse caminho, pode haver uma oportunidade de negociar uma taxa de comissão mais baixa simplesmente perguntando sobre possíveis descontos.

É improvável que você consiga negociar uma comissão menor durante o primeiro ano. Uma vez concluídos os 12 meses de abertura, porém, você pode mostrar quantos negócios você deu ao corretor e solicitar uma estrutura de comissão reduzida. O corretor pode aceitar uma oferta para mantê-lo como cliente nos próximos anos.

As negociações nem sempre funcionam, mesmo depois de estabelecer a lealdade. Ainda assim, negociar uma economia de 10% no custo por negociação poderia economizar milhares de dólares durante sua vida, até porque é comum que uma pessoa média invista até 15% de seu salário.

Evite overtrading

Para se tornar um trader de sucesso, você precisa aceitar que uma grande porcentagem do seu tempo será focada na sobrevivência e evitar o vermelho, em vez de ficar constantemente no verde, e é por isso que evitar perdas desnecessárias é uma parte fundamental de uma estratégia vencedora. Como tal, é melhor não fazer overtrade, independentemente da estrutura de comissão em que você está.

Overtrading em uma estrutura por negociação naturalmente verá seus fundos engolidos por comissões. Perseguir perdas é outra forma de overtrading que só leva a mais perdas e comissões. Escrever um plano de negociação com antecedência - incluindo suas metas de lucro e preço de entrada - facilita hábitos de negociação mais inteligentes que incluem menos taxas de comissão.

Etapas adicionais podem incluir a definição de um valor diário de stop-loss, o que impedirá que você persiga negociações desnecessárias e simplesmente se afaste do seu computador ou aplicativo de negociação para smartphone. Ficar estável e evitar mais perdas em comissões é melhor do que perder em negociações arriscadas.

Experimente um corretor online

O uso de uma rede de comunicação eletrônica (ECN) permite que você envie ordens de compra ou venda por taxas muito mais baixas, tornando-se uma ótima maneira de reduzir suas comissões gerais. Isso lhe dá um incentivo adicional para criar um mercado para seus títulos.

As ECNs, também conhecidas como corretoras automáticas ou robóticas, removem o elemento de erro humano da negociação. Como as empresas por trás dessa tecnologia não precisam pagar grandes salários aos operadores de Wall Street, elas podem permitir que você negocie por uma fração da comissão que pagaria de outra forma.

Além de efetivamente economizar dinheiro em taxas de negociação, os corretores de robôs garantem que seus pedidos sejam atendidos automaticamente de acordo com os preços que você definiu. Isso significa que você pode configurar ordens de venda para quando o estoque estiver em alta e ordens de compra quando o preço estiver caindo. Esta é a abordagem perfeita para a maioria das estratégias de negociação.

Considere um corretor de taxa zero

O que é melhor do que negociar com um ECN? Usando o serviço de corretagem de taxa zero, o que reduzirá o custo das comissões a zero. Claro, nada na vida vem de graça; essas empresas ganham dinheiro em outros lugares, e é por isso que você deve considerar os prós e os contras antes de escolher essa opção.

Além de não receber comissão, muitas dessas plataformas também não cobram taxas de depósito. Então, qual é o truque? Bem, você pode descobrir que os ativos que você compra custam mais do que custariam com outros corretores. Portanto, é importante realizar sua pesquisa sobre quais ações você está comprando e quantas ações deseja. Em alguns casos, o pequeno aumento de preço será menor do que a comissão que você pagaria em outro lugar.

Mesmo quando não é, a boa notícia é que os corretores de taxa zero facilitam o rastreamento de suas atividades de negociação e entendem seu verdadeiro ROI, em vez de enfrentar a surpresa desagradável de uma taxa de comissão excessiva que você esqueceu de contabilizar. Tal como acontece com todas as opções, a chave é encontrar o que funciona melhor para você.

A palavra final sobre como reduzir seu custo de comissão

Saber como reduzir as comissões de negociação ajudará você a desbloquear todo o potencial dos investimentos. No entanto, você deve sempre fazer um orçamento para comissões antes de iniciar qualquer estratégia de negociação. Isso ajudará você a entender melhor o que esperar e como maximizar seu ROI.