Como investir em vinho: o que você precisa saber para começar

Os investimentos alternativos estão crescendo em popularidade à medida que mais investidores percebem que diversificar fora do mercado de ações é uma ideia inteligente para atingir seus objetivos financeiros.

No entanto, investir em ativos físicos não é infalível. Você quer evitar modas como Beanie Babies e produtos de manutenção intensiva como automóveis.

Investir em vinho pode efetivamente diversificar seu portfólio, pois há uma demanda constante por este produto. Temos as dicas sobre como você pode se tornar um investidor de vinho de sucesso.

O que avaliar ao investir em vinho

Há vários fatores a serem considerados ao comparar investimentos em vinhos finos. Certifique-se de avaliar os seguintes critérios.

Potencial de envelhecimento e longevidade

O vinho com grau de investimento normalmente requer de 10 a 25 anos para atingir seu desempenho de preço máximo. Uma das principais razões para isso é que o vinho fino melhora com a idade.

Você vai querer procurar um vinho que melhore com a idade para que você tenha mais potencial de valorização.

Existem vários fatores de envelhecimento a serem considerados, incluindo:

• Acidez
• Conteúdo alcoólico
• Cor
• pH
• Taninos

Algumas diferenças também podem existir entre vinhos brancos e vinhos tintos. Por exemplo, os vinhos tintos contam com taninos para escurecer e fornecer um corpo ideal. No entanto, os taninos não são tão cruciais para os vinhos brancos, que naturalmente têm um processo de envelhecimento mais curto.

Indo mais fundo, o tipo de uva também pode desempenhar um papel significativo porque pode haver vários tipos de vinho da mesma região.

Você também vai querer garantir que o vinho seja armazenado corretamente para evitar a exposição a temperaturas extremas e outras interrupções do envelhecimento.

Histórico de preços

Quando você está investindo em vinhos finos, é essencial revisar o histórico de preços de um tipo específico, pois permite prever as tendências de preços.

Além disso, os preços podem variar de acordo com a região (ou seja, Bordeaux x Borgonha) e vinhedo.

Um índice de vinhos finos pode facilitar o rastreamento dos preços do mercado de vinhos por região e safra. O Liv-ex Fine Wine 1000 é um excelente ponto de partida, pois rastreia 1.000 vinhos em todo o mundo.

Os vinhos franceses tendem a ter o melhor desempenho, pois elaboram essa iguaria há séculos.

Algumas das regiões com melhor desempenho incluem:

• Alsácia
• Bordéus
• Borgonha
• champanhe
• Vale do Loire

Outras regiões de vinhos finos incluem Napa Valley, na Califórnia, ou Argentina e Chile, na América do Sul.

Reputação e pedigree do produtor

Como qualquer item, alguns produtores têm melhor reputação do que outros. Como resultado, seus produtos geralmente são avaliados por valores de mercado mais altos.

Você vai querer se concentrar em investir em marcas de vinho com o melhor pedigree, pois seus valores podem ser mais seguros e mais propensos a serem apreciados.

Se você tiver o orçamento, os produtores de primeiro crescimento geralmente vinificam o vinho mais caro. Poucos vinhos são dignos das designações Grand Cru ou Premier Cru.

Algumas das propriedades lendárias incluem Chateau Haut-Brion e Chateau Mouton Rothschild.

Escassez

Além do potencial de envelhecimento de um vinho, a escassez é outro fator crucial para aumentar o valor do investimento. Um vinho de colecionador pode aumentar de valor à medida que a oferta diminui e a demanda permanece saudável.

À medida que menos garrafas de um vinho desejável permanecem arrolhadas, o preço de cada garrafa restante pode aumentar. Combine escassez com excelente potencial de envelhecimento e muitos outros fatores positivos para um ganho de investimento a longo prazo.

Por exemplo, uma garrafa de Two Buck Chuck provavelmente não é o melhor investimento, pois é feita em grandes quantidades e não possui excelentes propriedades de envelhecimento.

Como alternativa, uma garrafa de vinho como Domaine de la Romanee-Conti provavelmente será um investimento melhor.

Vintage

Como qualquer colheita agrícola, alguns anos serão melhores que outros. O clima e os rendimentos das colheitas são fatores cruciais na conveniência de um vinho.

Prever os melhores anos de safra não é uma ciência porque alguns anos de produção exigem mais envelhecimento do que outros para atingir a maturidade total. Portanto, embora você possa prever safras boas ou ruins antecipadamente, é melhor manter vários anos para diversificar seu portfólio.

Críticas de vinhos

Se você deseja investir em vinho, pesquisar as opiniões de degustadores profissionais de vinho pode ajudá-lo a determinar o potencial de investimento de um vinho.

Alguns dos críticos de vinho mais influentes incluem:

• Tim Atkin
• Robert Parker
• Jancis Robinson

O Wine-Searcher pode facilitar a localização de críticas críticas. Embora cada avaliação possa ter diferentes métricas de pontuação, vinhos finos com uma classificação acima de 95 em 100 tendem a ser as opções mais promissoras.

Principais maneiras de investir em vinho

Existem várias maneiras diferentes de investir em vinho. Você deve considerar o investimento mínimo, as taxas de serviço e o método de armazenamento, além de pesquisar o próprio vinho antes de escolher a opção ideal para suas necessidades.

Aqui estão as principais opções para começar a investir em vinho.

Leilões presenciais

Participar de leilões de vinho em casas de leilões pode ser uma excelente maneira de investir em vinho se você mora em áreas onde as pessoas frequentemente liquidam suas coleções individuais.

Além disso, essas casas de leilões podem oferecer a maneira mais fácil de acessar vinhos raros de colecionadores de alto nível que não estão disponíveis em outras plataformas.

Se você for o licitante vencedor, seu preço final de compra consiste em três despesas separadas.

Esses incluem:

• Preço do martelo (seu lance vencedor)
• Prêmio do comprador (normalmente 15-20% do valor do lance)
• Imposto sobre vendas

Para os investidores de vinho que gostam da emoção dos leilões ao vivo, uma casa de leilões presencial pode ser uma ótima opção.

Leilões e sites online

Um leilão online é mais acessível, pois você pode licitar de qualquer lugar do mundo. Embora a competição seja maior do que em eventos presenciais, você ainda pode acessar coleções desejáveis ​​que podem não estar disponíveis em outras plataformas de investimento.

Outro benefício potencial das casas de leilões online é obter vinho a um preço baixo se houver poucos lances. No entanto, taxas adicionais e uma reserva mínima também podem ser aplicadas.

A maioria das plataformas online hospeda leilões semanais e uma janela de lances de vários dias.

Aqui estão alguns dos principais sites de leilões online de vinho.

Crurado

Você pode participar de vendas semanais por meio do Crurated e pagar por lances vencedores por meio de blockchain e NFTs. É possível licitar em lotes únicos e coleções contendo vários casos.

A plataforma ainda conta com uma parceria exclusiva com o produtor burguês Charles Lachaux.

Existem quatro opções de adesão diferentes que variam de grátis a 500 euros mensais. A associação Explorer gratuita permite que você aproveite o armazenamento premium e gratuito de nenhum comprador para até 50 garrafas de vinho.

Os três planos de associação pagos têm cada vez mais benefícios para armazenamento de vinho gratuito e acesso a leilões exclusivos.

Vinho Espectro

Existem vários leilões semanais e leilões ao vivo trimestrais através do Spectrum Wine. Você pode visualizar os próximos lotes e fazer lances antecipados. Há também uma loja de varejo para compras sob demanda.

Os locais de armazenamento de vinho estão localizados na Califórnia e em Hong Kong. É possível coordenar coletas pessoalmente no armazém de Santa Ana, Califórnia.

Para lances vencedores, o prêmio do comprador é de 22% do preço do martelo (prêmio mínimo de $ 10). Taxas de envio e armazenamento também se aplicam.

Seus métodos de pagamento incluem cartão de crédito, cheque, transferências bancárias e ordem de pagamento.

WineBid

WineBid hospeda leilões online de vinhos finos e raros que terminam aos domingos às 19h no Pacífico. As listagens também podem oferecer uma opção Comprar agora se você não quiser correr o risco de perder para um licitante concorrente.

Se você quiser investir em vinho, pode licitar em garrafas individuais de vinho ou caixas completas. Os lances vencedores estão sujeitos a um prêmio do comprador de 17%, que é menor do que alguns concorrentes.

A casa de leilões faz parceria com a Global Storage Network (GSN) para armazenar suas garrafas de vinho, se você escolher. A maioria dos armazéns está espalhada pela Califórnia.

O armazenamento começa em US$ 0,50 por mês por garrafa de vinho com uma assinatura gratuita da plataforma. A atualização para uma associação paga custa US$ 49 ou US$ 99 por ano e pode reduzir suas taxas de armazenamento e envio.

Os membros premium também têm acesso a lances antecipados e promoções exclusivas.

Trocas de Vinhos

Uma bolsa de vinhos permite que você compre, venda ou negocie vinho diretamente com outros proprietários por meio de uma plataforma confiável. Você pode evitar a emoção e as taxas em torno de um leilão para negociar um preço melhor.

Essas plataformas também podem facilitar a venda de sua coleção com um período de retenção mais curto, enquanto os leilões podem ser ideais para vinhos finos.

Aqui estão algumas das principais trocas de vinhos.

The London International Vintners Exchange (Liv-ex)

A Liv-ex oferece uma plataforma de negociação internacional para comprar ou vender vinho entre indivíduos e empresas. Juntamente com os lotes existentes, você pode negociar futuros de vinho En Primeur.

Além disso, você também pode aproveitar as facilidades de armazenamento da plataforma.

Infelizmente, a adesão é reservada para compradores profissionais, impedindo a adesão de investidores de varejo e colecionadores particulares.

Se você for elegível para associação, a maioria dos pedidos é enviada da Europa porque a Liv-ex está localizada no Reino Unido. Taxas de envio e armazenamento podem ser aplicadas.

Troca de Vinhos (Winex)

A Wine Exchange ajuda os colecionadores a expandir seu portfólio de vinhos e destilados com grau de investimento. A empresa está sediada nos Estados Unidos e está aberta a colecionadores individuais.

Você pode comprar vinhos nacionais e internacionais com valor colecionável. Muitos vinhos estão em estoque, e você também pode reservar listagens antes da chegada.

Juntar-se ao Blue Chip Wine Club da empresa custa US$ 49,98 por ano e ajuda você a economizar 15% em mais de 150 vinhos californianos.

Esta é uma excelente plataforma para comprar garrafas individuais de safras recentes e antigas sob demanda. No entanto, você não pode vender ou trocar vinho com outros membros.

Fundos e Futuros de Vinhos

Investidores qualificados podem negociar futuros de vinho até três anos antes que o vinho seja engarrafado e vendido ao público.

Sim, você pode investir em vinho quando ainda está no barril.

As plataformas de negociação chamam essa opção de investimento em primeur. Você pode ser um dos primeiros investidores para a safra de um castelo e investir em vinhos raros que podem estar esgotados quando estiverem disponíveis para o público em geral.

Se você não estiver pronto para negociar futuros de vinho, também poderá obter exposição no papel por meio de ações e fundos de álcool que podem até produzir cerveja e licor.

Um punhado de produtores de vinho tem ações negociadas em bolsa, como o produtor de Oregon Willamette Valley Vineyard Inc.

Para desespero de alguns investidores, não existe um fundo de vinho. Como resultado, não há uma excelente maneira de obter exposição direta ao vinho através do mercado de ações.

Plataformas de investimento em vinhos

As plataformas de investimento em vinho podem ser a maneira mais fácil de começar a investir em vinho como investidor individual ou se você quiser ajuda prática.

A maioria das plataformas tem taxas e mínimos de investimento relativamente baixos, fornece armazenamento em adega e pode selecionar seu portfólio para diversificação ideal.

Aqui estão algumas das principais plataformas de investimento em vinho.

Investimento Cult Wine

O Cult Wine Investment ajudará você a construir um portfólio personalizado com base em sua tolerância ao risco e horizonte de investimento. A plataforma reequilibra automaticamente seu portfólio e você tem a propriedade direta das várias participações.

No entanto, você deve estar disposto a investir US $ 10.000 ou mais para começar a usar esta plataforma de investimento em vinhos. Ao investir pelo menos US$ 35.000, você pode ter acesso a degustações de vinhos, personalização avançada de portfólio e visitas a armazéns.

Não há taxas de compra e venda, mas sua taxa de administração anual pode chegar a 2,95%.

Vinovest

Você pode construir um portfólio gerenciado de longo prazo e acessar uma plataforma de negociação de curto prazo através do Vinovest. Considere este serviço se você quiser ajuda prática na construção de um portfólio de vinhos.

Existem quatro níveis de preços diferentes, com o nível inicial de nível de entrada apenas com um investimento mínimo de $ 1.000.

Essa camada inicial cria um portfólio de vários vinhos nacionais e estrangeiros com uma seleção baseada em algoritmos, armazenamento seguro na adega e uma taxa anual de 2,85%.

Investir pelo menos US $ 10.000 fornece acesso a uma revisão bianual do portfólio de um consultor profissional de vinhos. Você também pode investir em vinhos raros inacessíveis aos membros Starter e desfrutar de uma taxa anual reduzida de 2,70%.

Como as outras plataformas de investimento em vinho, saldos mais altos, como US$ 50.000 e US$ 250.000, obtêm acesso expandido a consultores, eventos exclusivos e vinhos somente em leilão.

A plataforma lançou recentemente uma plataforma de negociação para negociar vinho no mercado secundário de vinhos.

Essa vantagem oferece mais controle e pode ser benéfica se você quiser vender investimentos em vinho que fez antes que eles amadurecessem completamente. Aplicam-se taxas adicionais para esta conveniência.

Leia nossa análise da Vinovest para saber mais.

Vinho

Se você deseja investir apenas uma pequena quantia em vinho, a Vint tem menos barreiras comerciais. Por exemplo, você pode investir apenas US$ 50 a US$ 100 por oferta ao comprar ações em vez de garrafas inteiras de vinho.

Uma possível desvantagem das ações fracionárias é que você não pode solicitar a entrega do seu investimento. Você também deve construir seu próprio portfólio, pois a plataforma não oferece contas gerenciadas como Vinovest ou Cult.

O período de detenção antecipado nesta plataforma de investimento em vinho é de três a sete anos, e você não pode vender suas ações até que Vint decida liquidar a oferta. Felizmente, uma plataforma de negociação secundária pode ser lançada no futuro para resgates antecipados.

A estrutura de taxas também é um pouco diferente da concorrência. Em vez de pagar uma taxa anual, você paga uma taxa inicial de sourcing entre 8% e 10% do valor do investimento.

Perguntas frequentes

Antes de adicionar vinho ao seu portfólio de investimentos, essas perguntas podem ajudá-lo a determinar se é a opção certa para você.

Resumo

Investir em vinho pode ajudá-lo a diversificar seu portfólio, mas pode ser menos líquido do que ações e títulos. Além disso, normalmente requer um compromisso de investimento de longo prazo.

Embora os portfólios gerenciados estejam disponíveis, o investimento em vinho normalmente requer mais pesquisas para encontrar as ofertas mais promissoras.

Independentemente de você ser ou não um enófilo, o vinho com grau de investimento é um ativo promissor de geração de renda. Alocar uma pequena parte do seu portfólio pode expô-lo a um ativo que pode superar as ações.