Como financiar seu negócio com o Shopify Capital

O financiamento, entre outras coisas, é um dos principais fatores que determinam o desempenho de uma empresa ou até que ponto ela é executada. Em 2022, 48,4% das pequenas empresas nos EUA faliram. E uma das principais causas desse fracasso é o financiamento insuficiente.

Sem dúvida, mais empresas prosperarão se houver finanças adequadas para suportar as despesas comerciais. Mas, obter apoio financeiro está longe de ser fácil.

É por isso que a Shopify criou a Shopify Capital – uma plataforma de financiamento que oferece empréstimos a comerciantes qualificados para financiar seus negócios.

O que é Shopify Capital

Shopify Capital é uma plataforma de financiamento desenvolvida pela Shopify com o único objetivo de ajudar os proprietários de negócios da Shopify a financiar seus negócios. É uma ótima maneira de obter apoio financeiro sem as taxas de juros exorbitantes dos bancos comerciais.

Observe que existem outras maneiras de financiar seu negócio Shopify sem empréstimos , mas elas não são isentas de obstáculos.

Você pode financiar seu negócio Shopify com qualquer um dos dois tipos de fundos Shopify Capital, que são;

• Shopify Capital Empréstimo
• Shopify Capital Merchant Cash Advance.

No entanto, apenas as lojas qualificadas podem receber qualquer um deles.

Como funciona o Shopify Capital?

Para se qualificar para o Shopify Capital, sua loja deve atender aos critérios de elegibilidade. Você pode verificar seu status de elegibilidade na página Capital do admin da Shopify.

Se sua loja for elegível, a Shopify notificará você por e-mail e na página inicial de sua loja da Shopify.

Aqui estão alguns critérios que você deve atender para se qualificar para o financiamento da Shopify

• Você tem uma loja da Shopify
• Sua loja está localizada nos EUA, Reino Unido e Canadá
• Sua loja gera uma quantidade específica de vendas
• Sua loja tem um perfil de baixo risco
• Sua loja tem um provedor de pagamento ativado

As empresas nos EUA são elegíveis para empréstimos Shopify Capital e adiantamentos em dinheiro do comerciante, enquanto aquelas no Reino Unido e Canadá só podem acessar o adiantamento em dinheiro do comerciante Shopify Capital.

Quando você se inscreve para o fundo Shopify Capital, a Shopify analisará sua inscrição e haverá três resultados prováveis:

• Rejeitar sua inscrição
• Dê-lhe um fundo menor
• Dê-lhe a quantia que você solicitou

Shopify Capital Empréstimo

Um empréstimo da Shopify Capital, também chamado devalor do empréstimo , é uma quantia específica de dinheiro que a Shopify oferece a comerciantes qualificados para fins comerciais.Está disponível apenas para empresas da Shopify em determinados estados dos EUA. O reembolso abrange mais de 12 meses com 60 dias por marco.

Tal como acontece com os bancos tradicionais, você precisa pagar o valor do empréstimo com juros, chamado decusto fixo do empréstimo .O valor do empréstimo mais o custo fixo do empréstimo é chamado detotal devido.

Se sua empresa crescer após o pedido de empréstimo, a Shopify depositará o valor necessário em sua conta comercial. E dentro de dois dias úteis após a obtenção do empréstimo, um determinado valor será deduzido de suas vendas diárias até que o total devido seja pago integralmente.

Como se inscrever para Shopify Capital Empréstimo

Para solicitar um empréstimo de capital da Shopify, acesse a página Capital no admin da Shopify e solicite o empréstimo diretamente.

Etapas envolvidas;

1. No admin da Shopify, acesse Configurações e, em seguida, Capital.
2. Abra a mensagem de elegibilidade do Shopify Capital e clique emVer ofertas de financiamento.
3. Na página Capital, selecione uma das três opções e clique em Solicitar .

Observe que cada opção incluirá detalhes como o valor do empréstimo, o total devido e a taxa diária de pagamento.

4. Se necessário, verifique sua identidade e detalhes comerciais para Shopify Capital.
5. Revise cuidadosamente os termos do empréstimo na página Revisar os termos do empréstimo e enviar sua inscrição e , em seguida, clique em Contrato de empréstimo do comerciantepara abri-lo em outra guia do navegador.
6. Depois de revisar seuContrato de Empréstimo Comerciante , clique em Enviar solicitação .

Leva de 1 a 3 dias úteis para que o empréstimo seja aprovado. Mas se você mudar de provedor de pagamento antes da aprovação, a aprovação pode levar cinco ou mais dias úteis.

Como Reembolsar o Empréstimo da Shopital Capital

Você pode reembolsar o empréstimo do Shopify em blocos – começando com $ 20 – ou como um montante fixo. O pagamento é deduzido da conta comercial associada à sua conta da Shopify.

Além disso, a Shopify não deduz dinheiro de nenhuma venda feita quando o pagamento da Shopify ainda está em modo de teste.

Siga estes passos para reembolsar o seu Empréstimo;

1. No admin da Shopify, acesse Configurações e, em seguida, Capital.
2. Clique emEfetuar um pagamento
3. Selecione o valor que deseja pagar

• Para fazer um pagamento manual, insira o valor que deseja pagar no espaço de valor personalizado .
• Para pagar o valor total, clique em Saldo restante total .

4. Clique em Próximo passo e revise o valor
5. Clique em Efetuar um pagamento.

E aí está, você está livre de dívidas ou próximo disso.

Shopify Capital Merchant Adiantamento em dinheiro

Shopify Capital Merchant Cash Advance é uma grande soma de dinheiro que a Shopify oferece a seus usuários para expandir seus negócios. Mas, ao contrário do empréstimo da Capital, é acessível a comerciantes nos EUA, Reino Unido e Canadá. E as condições de pagamento são mais flexíveis.

A Shopify obtém uma porcentagem fixa de suas vendas diárias que determina o valor da remessa diária. Depois de reembolsar 25% do total devido, não há prazo para concluir o restante do pagamento.

Como se inscrever para o adiantamento em dinheiro do comerciante da Shopify Capital

Para solicitar um adiantamento de comerciante de capital da Shopify, visite a página Capital em seu admin da Shopify e solicite o empréstimo diretamente.

Siga as etapas abaixo para solicitar um adiantamento em dinheiro do comerciante

1. No admin da Shopify, acesse Configurações e, em seguida, Capital.
2. Abra a mensagem de elegibilidade do Shopify Capital e clique emVer ofertas de financiamento.
3. Na página Capital, selecione uma das três opções e clique em Solicitar .

Observe que cada opção incluirá detalhes como o valor do empréstimo, o total devido e a taxa diária de pagamento.

4. Na caixa de diálogo Revisar e aceitar os termos , revise cuidadosamente as seções de Termos e Condiçõese clique noContrato da Shopify Capitalpara abri-lo em outro navegador.
5. Depois de revisar oContrato do Shopify Capital e o Contrato de débito pré-autorizado, retorne à caixa de diálogoRevisar e aceitar os termose clique emAceitar os termos.

Sua solicitação de adiantamento em dinheiro levará de 2 a 5 dias úteis para ser analisada pela Shopify Capital para determinar se você é ou não qualificado para o empréstimo.

Remessa do Adiantamento em Dinheiro do Comerciante

Depois de receber o adiantamento em dinheiro do lojista, a Shopify Capital começa a deduzir um determinado valor de suas vendas diárias. Depois de ter remetido 25% do seu total, a opção de pagar o restante de uma só vez fica disponível. Mas você também pode decidir continuar pagando por meio de remessa diária.

Siga os passos abaixo para remeter o saldo;

• No admin da Shopify, vá paraConfigurações e clique em Capital.
• Clique em Remeter saldo .
• Revise o valor a ser remetido. Se desejar remeter o saldo total, marque a caixa de autorização e clique em Remeter saldo .

Observe que leva até 3 dias para o processo ser concluído. E a remessa diária será pausada durante o período de processamento.

Como usar o Shopify Capital Fund

Se você recebeu um fundo do Shopify Capital, a finalidade de seu uso dependerá principalmente de suas metas de negócios e taxa de vendas. Aqui estão algumas sugestões sobre como utilizar o fundo.

1. Pagar dívidas existentes

Se você tiver dívidas ou contas pendentes, considere primeiro compensá-las, especialmente se a taxa emprestada acumular juros. Dependendo do valor do empréstimo Capital que você recebeu, você pode pagar sua dívida de uma vez ou uma grande parte dela.

A compensação da dívida pendente oferece um novo começo. Ele permite que você planeje suas finanças adequadamente e se concentre no crescimento de seus negócios sem encargos financeiros adicionais.

2. Determine suas necessidades de negócios

Agora que você liquidou as contas pendentes, pode processar a avaliação de suas metas de negócios atuais, desafios, necessidades e oportunidades para identificar áreas que precisam de fundos adicionais.

Sugerimos alocar dinheiro para gerenciamento de estoque, campanhas de marketing, buscar conselhos de negócios especializados, contratar novos funcionários ou expandir sua linha de produtos.

3. Gestão de Inventário

Se você vende produtos físicos, pode usar esse fundo para reabastecer ou expandir seu estoque. A compra de estoque em grandes quantidades geralmente reduz os custos indiretos. Você pode comprar novos produtos ou reabastecer itens populares com uma parte dos fundos do Shopify Capital.

Ter um estoque bem administrado ajudará você a atender às demandas dos clientes e maximizar as vendas. Se você vende roupas, pode adquirir seu estoque desses fornecedores de roupas .

4. Marketing e Publicidade

Um público mais amplo dimensiona seus negócios e aumenta as taxas de retenção de clientes. Investir em marketing ajudará você a ampliar seu alcance e aumentar o reconhecimento da marca.

Algumas estratégias vitais de marketing e publicidade que exigem financiamento incluem campanhas de publicidade on-line, marketing de mídia social, SMS marketing , marketing de influenciadores, criação de conteúdo, otimização de mecanismos de pesquisa (SEO), marketing por e-mail ou parcerias com outras empresas.

5. Melhore seu site ou loja online

Se você deseja aumentar a conversão, a retenção de clientes e as vendas, precisa de um site que seja estético e fácil de usar.

Esses são dois fatores que influenciam o comportamento de seus clientes em seu site. De acordo com a Hubstop, 38% das pessoas deixarão de se envolver com um site se ele não for atraente.

Dada a importância da aparência e desempenho do seu site, aconselhamos que você invista na melhoria desses aspectos do seu site.

Invista em atualizações de design, otimização móvel ou melhorias de funcionalidade. O Adoric permite que você gamifique seu site da Shopify, tornando-o mais envolvente.

Isso pode ajudar a aumentar as conversões, melhorar a satisfação do cliente e reduzir as taxas de rejeição.

Os prós e contras do Shopify Capital

Embora Shopify Capital seja uma excelente fonte de financiamento para Shopify lojistas que precisam de dinheiro extra, pode não ser uma boa opção para todos. Como proprietário de uma empresa, suas necessidades podem ou não estar alinhadas com o que o Shopify Capital oferece. É por isso que você deve considerar os prós e os contras antes de tomar uma decisão.

Prós:

• Fonte confiável: Shopify é um negócio respeitável e oferece apenas serviços profissionais. Então você pode confiar em seu programa de financiamento.
• Aplicação fácil: o processo de inscrição para o fundo Shopify Capital é direto e a Shopify o notifica se você é elegível para o fundo. Além disso, você não precisa ultrapassar vários obstáculos ao se inscrever, pois Shopify já possui detalhes comerciais e pode determinar rapidamente sua elegibilidade.
• O reembolso é simples: depois de configurar seu provedor de pagamento, a Shopify deduz automaticamente um determinado valor de sua receita. Isso significa que você não precisa se preocupar com a inadimplência no pagamento ou com o cálculo do que resta.
• Sua pontuação de crédito é irrelevante: você pode se qualificar para o Shopify Capital mesmo com uma pontuação de crédito ruim, desde que seu negócio seja de baixo risco.
• Taxas acessíveis: ao comparar a taxa de empréstimo do Shopify Capital com a dos bancos tradicionais, você concordará que as taxas do Shopify são mais acessíveis.

Contras;

• O reembolso é confuso: as taxas de reembolso variam dependendo de vários fatores, portanto, saber sua taxa de remessa exata pode ser um pouco difícil.
• Exclusividade: o Shopify Capital é limitado a empresas do Shopify que operam em países específicos, como Reino Unido, EUA e Canadá. Portanto, se você usa qualquer outra plataforma de comércio eletrônico ou está localizado fora desses países, esta oferta não é para você.
• O método de reembolso é desanimador: Shopify oferece apenas um período de carência de dois dias, após o qual uma certa porcentagem é deduzida de suas vendas diárias. Isso pode fazer você se sentir desanimado, especialmente se suas vendas ainda estiverem caindo.
• Critérios de elegibilidade pouco claros: além dos critérios genéricos mencionados acima, Shopify não indica claramente o que é necessário para se qualificar para o fundo. Você se qualifica ou não. Mas você não pode saber o que está fazendo de errado.

Embrulhando-o

Aí está. O processo de empréstimo é descomplicado e leva no máximo cinco dias para receber o fundo se sua loja atender aos critérios de elegibilidade.

Depois de receber a corrida, uma excelente forma de aproveitá-la é destinando recursos para ferramentas e funcionalidades que possam ajudar a aumentar a conversão. E o Adoric é a melhor ferramenta do mercado para os usuários do Shopify.

Os recursos pop-up e de gamificação do site no Adoric reduzem as taxas de rejeição e aumentam as conversões. Somos todos para ajudá-lo a atender seus usuários melhor e mais rápido.