Como ganhar usando stablecoins?

As criptomoedas evoluíram na última década de uma província de geeks para uma indústria multibilionária. Recentemente, a esfera criptográfica viu um aumento de plataformas e soluções inovadoras inspiradas no Bitcoin e buscando resolver os problemas existentes e implementar novas abordagens. Stablecoins se tornaram um dos projetos de maior sucesso que facilitou consideravelmente o processo de uso de criptomoedas. Eles foram introduzidos como resposta ao problema da volatilidade do mercado de criptomoedas com a intenção de minimizar os riscos para os investidores. Hoje, a lista de funções das stablecoins se expandiu consideravelmente além de seu papel inicial e agora inclui negociação e investimento, que são campos particularmente lucrativos.

O que é uma stablecoin?

Então, o que são stablecoins? As stablecoins surgiram como uma forma de as pessoas melhorarem as chances de seus investimentos em criptomoedas reterem valor. Essencialmente, a maioria das transações que envolvem stablecoins ocorre devido ao desejo de indivíduos ou empresas de garantir um nível mais alto de previsibilidade. Stablecoins atingem sua confiabilidade de valor por meio de uma indexação, também conhecida como taxa de câmbio fixa, que está vinculada a um instrumento estabelecido, como moeda fiduciária ou outra criptomoeda. Por exemplo, Tether, a stablecoin que é comumente considerada a mais popular entre os investidores, é apoiada pelo dólar americano.

Isso significa que, em teoria, o preço de um Tether deve sempre ser igual a um dólar. Na realidade, as stablecoins, semelhantes a outros meios de troca criptográficos, estão constantemente passando por flutuações, mas, no caso delas, essas mudanças no preço são bastante insignificantes. Esse recurso rendeu às stablecoins um papel de excelentes reservas de valor para entidades que realizam operações de criptografia. Os investidores podem recorrer a stablecoins em tempos de extrema volatilidade do mercado e sobreviver a esse período sem a necessidade de sacar e perder um valor considerável de seus ativos criptográficos devido a taxas de conversão fiduciária.

As stablecoins funcionam da seguinte maneira: uma empresa por trás das stablecoins cria uma reserva para o ativo, que funciona como garantia para a moeda. Quando um cliente compra uma unidade da stablecoin, a empresa deve adquirir uma unidade do ativo que a sustenta. Isso reduz a capacidade de um grande número de detentores de stablecoin de levar a empresa à falência se eles decidirem simultaneamente vender seus fundos de stablecoin.

Tipos de stablecoins

Como foi mencionado anteriormente, para fazer uma stablecoin, é preciso encontrar um ativo adequado que sirva como garantia confiável. As stablecoins com garantia da Fiat são consideradas as mais comuns e são amplamente utilizadas por diferentes operadores, de exchanges de criptomoedas a bancos. Como fica claro pelo nome, essas stablecoins são apoiadas pelas principais moedas fiduciárias. O mencionado Tether é apenas um exemplo. A USD Coin é outra stablecoin baseada no dólar americano, construída na blockchain Ethereum e regida pelo Centre, um consórcio que define padrões políticos, financeiros e técnicos para stablecoins.

As stablecoins com garantia de criptografia dependem de uma reserva de outras criptomoedas, como Bitcoin. Um dos exemplos desse tipo de stablecoins é o DAI, que é apoiado por ETH e executado no protocolo MakerDAO. A principal vantagem da DAI é sua natureza descentralizada, já que o valor dessa stablecoin é controlado por contratos inteligentes e não por um órgão governamental.

Finalmente, também existem stablecoins que optaram por não usar garantias e, em vez disso, integraram mecanismos de regulação interna. Ampleforth (AMPL) é uma stablecoin controlada por um algoritmo que gerencia sua oferta para garantir que o preço da moeda permaneça dentro dos limites de um dólar.

Como lucrar usando stablecoins

Pagamentos de stablecoin

Uma maneira segura de ganhar stablecoins é aceitá-las como pagamento. Com NOWPayments, independentemente de qual criptomoeda eles pagam, você sempre pode optar por receber USDT, USDC ou DAI ou qualquer outra stablecoin e evitar a volatilidade enquanto ainda negocia com criptomoedas.

Investimento

O surgimento de stablecoins ajudou no desenvolvimento de finanças descentralizadas, uma forma de financiamento que não envolve intermediários como bancos e, em vez disso, depende da tecnologia blockchain e contratos inteligentes. O MakerDAO permite que os titulares de DAI depositem seus fundos em um contrato inteligente por meio do serviço Oasis.app e ganhem juros de acordo com a taxa Dai Savings. Esta opção não envolve depósitos mínimos, limites e taxas e concede aos usuários o direito de retirar seu DAI a qualquer momento.

No entanto, as stablecoins também são úteis para os tipos tradicionais de gerenciamento de ativos. Por exemplo, atualmente, existem inúmeras plataformas de empréstimo de criptomoedas que fornecem seus serviços a clientes dispostos a emprestar criptomoedas ou ganhar juros sobre seus fundos. Os modelos de negócios dessas empresas são semelhantes aos utilizados pelos bancos, mas, em vez de pagar a seus clientes uma pequena porcentagem de seus investimentos, eles conseguem entregar recompensas anuais substancialmente maiores; até 13% ao ano em alguns casos.

Existem várias razões pelas quais essas empresas têm a capacidade de superar as instituições financeiras estabelecidas. Eles empregam transações blockchain que implicam taxas baixas, não possuem e mantêm nenhuma instalação além de seu escritório e não mantêm um grande número de funcionários. Além disso, eles aproveitam o fato de que as stablecoins podem ser negociadas 24 horas por dia, 7 dias por semana e não implicam encargos significativos. Esses fatores contribuem para baixas despesas gerais e aumento dos juros sobre os depósitos dos clientes. Assim, investir com essas plataformas pode gerar retornos impressionantes.

Negociação

Apesar do fato de as stablecoins serem construídas para serem refúgios seguros do mundo das criptomoedas, seus preços não são imunes a pequenos movimentos. É uma boa notícia para todos que desejam capitalizar essas flutuações. A estratégia é bastante simples e não requer nenhum conhecimento significativo. Essencialmente, um trader pode comprar uma stablecoin quando seu preço estiver abaixo de um dólar. Então eles podem vender os fundos quando a moeda o ultrapassar. As mudanças no valor das stablecoins não são raras e acontecem várias vezes mensalmente. Isso torna esse tipo de atividade comercial relativamente segura e geralmente vale a pena, especialmente ao operar grandes somas de dinheiro.

Empréstimos de criptografia

No entanto, existe uma opção para quem não tem medo de arriscar e está pronto para perder seus depósitos se tudo correr de acordo com um cenário negativo. Hoje, muitas plataformas como a Aave emprestam criptomoedas aos seus clientes. Stablecoins também estão na lista.

Por exemplo, CoinRabbit é uma plataforma que permite emprestar uma quantia de stablecoins e usar Bitcoin (ou ETH, BCH, DOGE ou XRP) como garantia. Este método é relevante se alguém acredita que uma determinada moeda volátil pode disparar em valor. Dessa forma, eles aplicam essa estratégia para usar a alavancagem para obter lucro.

Conclusão

Hoje, as stablecoins constituem um instrumento que atende às necessidades da comunidade criptográfica e facilita o processo de adoção em massa. Com a ajuda deles, indivíduos e empresas conseguem escapar da volatilidade do mercado. E não há necessidade de converter fundos em fiat. Também é importante lembrar que as stablecoins apresentam múltiplas oportunidades para investidores e traders. Eles podem gerar ótimos retornos financeiros se gerenciados adequadamente.