Como solicitar o crédito fiscal de retenção de funcionários

As palavras “crédito fiscal de retenção de funcionários” podem estar assombrando seus sonhos, seus sites de negócios ou seus anúncios de podcast estranhamente direcionados. Embora não possamos prometer que isso desapareça, podemos dizer com certeza como solicitar o crédito de retenção de funcionários (ERC).

Neste artigo, faremos uma breve explicação sobre o ERC, as duas opções que você tem para solicitar o ERC, se deve contratar um profissional para ajudá-lo e, claro, como solicitar o ERC.

O que é o crédito fiscal de retenção de funcionários?

O programa de crédito fiscal de retenção de funcionários (ERC) foi criado de acordo com a Lei CARES em 2020 para incentivar as empresas com um crédito fiscal reembolsável por manter seus funcionários na folha de pagamento durante a paralisação econômica. Este programa já terminou, mas você ainda pode reivindicar o ERC 2020 até 15 de abril de 2024 e o ERC 2021 até 15 de abril de 2025. O ERC pode ser solicitado para salários pagos em 2020 que podem chegar a $ 5.000 por funcionário e o ERC para salários pagos em 2021 pode chegar a $ 21.000 por funcionário.

Descubra se você se qualifica para o ERC e exatamente quanto poderia receber de volta com o reembolso do ERC.

Suas duas opções de como solicitar o crédito de retenção de funcionários

Você é um lobo solitário no mundo tributário ou precisa de uma ajudinha extra?

Não há vergonha em admitir que você não leu as mais de 100 páginas de orientação oficial do ERC. Felizmente para todos nós, existem pessoas que dedicaram seu tempo e energia para se tornarem especialistas em ERC genuínos e oferecer aplicativos fáceis de usar para o ERC.

Se você optar por abrir mão do especialista (e das taxas que virão com eles) e solicitar seu ERC, você está em boa companhia. Existem muitos proprietários de pequenas empresas que seguiram o mesmo caminho que agora estão diante de você e viveram para contar a história.

Devo contratar um profissional para reivindicar meu ERTC?

Embora você possa arquivar o crédito ERC por conta própria, contratar um contador ou usar uma empresa de financiamento ERC confiável pode economizar seu tempo e garantir que tudo seja feito corretamente.

Os prós e contras de se candidatar ao ERC você mesmo

O IRS forneceu o Formulário 941-X, que foi modificado para permitir especificamente que os proprietários de pequenas empresas alterem seus impostos de 2020/2021 para reivindicar os créditos ERC aos quais se qualificam. Este é um processo demorado e com o número de mudanças pelas quais o ERC passou apenas em 2021, pode ser difícil entender sua elegibilidade e como calcular seu ERC.

Muitos sites, incluindo o site oficial do IRS, oferecem orientações e listas de verificação passo a passo para você seguir. Você também pode encontrar sites que oferecem calculadoras ERC, mas lembre-se de que elas podem não ser as mais precisas.

Os prós e contras de se inscrever no ERC por meio de um profissional

Se você optar por contratar um profissional, há muitas opções diferentes de assistência. Você pode passar por um contador de confiança ou pode usar uma empresa especializada em financiamento ERC para lidar com o cálculo de seu reembolso ERC e preencher seu formulário 941-x para você.

Empresas financeiras/de crédito, como a Lendio, oferecem serviços aos empresários para ajudá-los no processo de solicitação do ERC. A maioria das empresas que oferecem esses serviços fez parceria com uma rede de profissionais que trabalharam para se tornarem especialistas no complicado mundo da reivindicação de ERC. A contratação de um profissional reduz o trabalho para você, oferece acesso a orientação durante todo o processo e a tranquilidade de saber que os formulários corretos estão sendo preenchidos, mesmo que as qualificações e os processos continuem mudando.

Confira nossa lista das melhores empresas para trabalhar com financiamento ERC para obter mais opções.

As possíveis desvantagens de contratar um profissional são bastante óbvias, mas vale a pena considerá-las. Pagar alguém para fazer algo que você mesmo pode fazer tecnicamente pode ir contra seu modelo de negócios ou preferências pessoais. Você também está confiando em outra pessoa para preencher sua inscrição com o mesmo cuidado que você faria. Apesar dessas duas desvantagens relativamente leves, quando há potencialmente milhares de dólares em créditos de reembolso esperando por você, pode valer a pena gastar o dinheiro extra para garantir que você não perca por causa de um erro em um formulário.

Como solicitar o crédito de retenção de funcionários em 5 etapas

Quer saber como solicitar o ERC por meio de um credor ou outro programa? Dividimos o processo geral em cinco etapas fáceis de entender que o ajudarão a reivindicar os créditos de reembolso na primavera.

Etapa 1: Determine sua elegibilidade para o ERC

Primeiramente, sua empresa é elegível para o ERC? Abaixo, fornecemos uma lista básica de requisitos de elegibilidade, mas você pode encontrar uma lista muito mais detalhada em nosso artigo sobre como se qualificar para o ERC.

Requisitos básicos de elegibilidade:

• Sua empresa foi fechada devido a uma ordem governamental durante qualquer parte de 2020 e/ou partes de 2021, as receitas brutas da empresa em qualquer trimestre de 2020 caíram 50% ou mais em relação ao mesmo trimestre de 2019 e você manteve 80% de seus funcionários em sua folha de pagamento
• Você continuou a pagar salários durante todas as paralisações que experimentou
• Você é considerado uma startup de recuperação

Alguns credores ou programas oferecem questionários para ajudá-lo a descobrir se sua empresa é elegível para o ERC.

Etapa 2: reúna sua documentação

Quando você estiver se preparando para solicitar seu ERC por meio de um credor ou outro programa, aja como se estivesse declarando seus impostos do ano e reúna os documentos importantes necessários.

• Declarações fiscais de 2020 e 2021 (inclua os anos anteriores também se você estiver arquivando após 2022)
• Folha de pagamento 2020 e 2021
• Registros de lucros 2019-2021
• Recorde do número de colaboradores a tempo inteiro e a tempo parcial em 2019-2021

Etapa 3: Preencha sua solicitação de reembolso do ERC

Agora que você determinou que é elegível e reuniu seus documentos importantes, é hora de preencher seu pedido de reembolso do ERC! Faça sua pesquisa e leia os termos e condições que seu credor/programa pode ter antes de decidir qual serviço profissional você vai usar.

Certifique-se de anotar quais documentos eles precisam de você, pois a maioria das empresas precisará determinar sua elegibilidade de forma independente antes de aceitar qualquer inscrição sua. Forneça a eles todas as informações solicitadas, geralmente pessoais e comerciais em geral, e anexe todos os documentos necessários para verificar sua elegibilidade.

Assim que você for verificado, eles começarão a preparar seus retornos de folha de pagamento 941-X alterados. Fique de olho no seu e-mail ou conta para que você possa obter qualquer outra informação ou documento que eles possam precisar o mais rápido possível para garantir que o processo de inscrição seja rápido.

Etapa 4: mantenha contato durante todo o processo

Como mencionamos acima, manter contato com seu credor/programa é importante durante todo o processo de inscrição para manter tudo funcionando sem problemas. Quaisquer que sejam as informações de contato que você fornecer (celular pessoal/comercial, número de telefone fixo e/ou e-mail), verifique se é algo que você acessa diariamente. Ative a campainha e adicione o número deles aos seus contatos para evitar chamadas perdidas ou bloqueadas não intencionais. Adicione o e-mail deles aos seus contatos enquanto estiver fazendo isso e verifique-o regularmente para poder enviar quaisquer documentos adicionais que possam ser necessários.

Etapa 5: receba seu reembolso de crédito de retenção de funcionários

Você fez isso! Desde que seu pedido seja aprovado, o IRS emitirá seus créditos!

Lendio cita de 2 a 8 meses para a recuperação do ERC, mas com o influxo de aplicativos em breve e a possível escassez de pessoal (sem mencionar as mudanças nos requisitos), talvez seja melhor presumir que levará cerca de 10 meses antes de você ver qualquer um dos aqueles créditos.

Conclusão sobre como se inscrever no ERC

Embora o ERC possa ser assustador, é uma ótima maneira de se recompensar por manter seus funcionários na folha de pagamento durante as diferentes paralisações econômicas que enfrentamos em 2020 e além. Elimine um pouco do estresse de um processo potencialmente complicado e considere contratar um profissional para ajudá-lo a se inscrever no ERC. Pesquisa nunca é demais; quem sabe, você pode aprender que é mais especialista do que pensava!

Siga as informações e etapas que fornecemos a você e comece hoje mesmo o processo de inscrição no ERC! Temos vários outros artigos que podem ajudar se você tiver mais dúvidas sobre o ERC ou quiser compartilhar as informações com sua rede.

Novamente, para saber mais sobre o ERC, sugerimos que você leia sobre o que é o crédito tributário de retenção do empregado.

Perguntas frequentes sobre solicitação de crédito de retenção de funcionários