Como você pode investir em ouro?

O ouro há muito é visto como uma proteção contra quase qualquer tipo de risco, da inflação às convulsões econômicas, às flutuações da moeda e à guerra.

Você não precisa se limitar a comprar ouro físico, como moedas ou barras de ouro, ao pensar em investir em ouro.

Fundos negociados em bolsa de ouro (ETFs) ou ações de empresas de mineração de ouro são outras opções para investir em ouro. Você também pode investir em ouro negociando futuros e opções.

Investimentos em ouro: o que fazer?

Para investidores acostumados a negociar ações e títulos online, investir em ouro físico pode ser um desafio.

Geralmente, você interagirá com revendedores fora das corretoras tradicionais quando se trata de ouro físico e deve considerar obter um seguro para seus investimentos.

Barras de ouro, moedas e joias são as três principais maneiras de investir em ouro físico.

Barra de ouro

Barras de ouro é o que a maioria das pessoas pensa quando considera investir em barras de ouro grandes e brilhantes trancadas em um cofre.

Além de rodadas de alguns gramas até quatro onças de peso, barras de barras de ouro são mais comumente disponíveis em tamanhos de uma e dez onças.

Atualmente, o preço do ouro é de US $ 1.900 por onça (em setembro de 2020), portanto, investir em barras de ouro é um empreendimento caro. As barras de ouro são diferentes das ações, pois não é possível comprar ações fracionárias.

Como barras de ouro são tão caras, é especialmente importante usar um revendedor respeitável e pagar pela entrega e pelo seguro, ou armazená-lo em um grande cofre ou cofre.

Mantenha-se atualizado sobre os preços do ouro se você optar por comprar ouro através de barras. Os negociantes atualizam os preços com base no preço à vista atual do ouro.

Para comprar ouro físico usando seu IRA, recomendo investir ouro com Regal Assets. Eles são uma das empresas mais conceituadas neste campo. Você pode ler esta revisão detalhada da Regal Assets aqui.

Moedas de ouro

As moedas de ouro geralmente pesam uma ou duas onças, mas moedas de meia onça e um quarto de onça também estão disponíveis.

O tipo de moeda de ouro mais amplamente disponível são as moedas colecionáveis, como as Krugerrands sul-africanas e as folhas de bordo canadenses.

Em branco e moedas gastas ou danificadas também são vendidas por alguns revendedores.

Apesar de seu conteúdo de ouro, as moedas de ouro podem não necessariamente ser precificadas de acordo com seu conteúdo de ouro. O valor das moedas colecionáveis ​​costuma ser alto, especialmente aquelas em alta demanda.

O preço de uma moeda da American Gold Eagle, por exemplo, é de aproximadamente US$ 2.000 em meados de setembro de 2020. Comparado com barras de ouro, isso representa uma margem de quase 5%.

Mesmo que você possa encontrar melhores ofertas em moedas de ouro de colecionadores locais ou lojas de penhores, ainda é mais seguro fazer compras de um revendedor respeitável e licenciado.

Jóia de ouro

Além disso, você pode optar por comprar ouro na forma de jóias que você pode usar, ou que alguém usou uma vez, mas foi danificado.

Os riscos de investir em joias de ouro, por outro lado, são muito maiores do que os do ouro puro.

Como regra, joias de segunda mão nem sempre são vendidas por revendedores respeitáveis, portanto, você deve ser cauteloso com o que compra.

É importante que a peça seja autêntica, não apenas para você, mas também para qualquer pessoa para quem você tente vendê-la. Obter o máximo de documentação possível e comprar joias de investimento de um revendedor respeitável é, portanto, imperativo.

Uma certa quantidade de marcação será imposta às joias com base em quem as fabricou e projetou. Pode haver uma diferença de até três vezes o valor da forma bruta do metal precioso.

Além disso, você precisa verificar a pureza de sua joia, que é sua porcentagem de ouro. Uma barra de ouro é definida como 100% pura quando possui 24 quilates.

Se sua joia foi derretida em ouro puro, uma joia de menor pureza tem um valor de fusão menor, ou quanto ouro haveria em cada componente.

Invista em ouro comprando ações de mineração de ouro

Ações de empresas que mineram, refinam e comercializam ouro são muito mais simples de investir do que o ouro físico.

Se você deseja investir em ações de mineração de ouro, pode usar sua conta de corretagem.

Entre as ações mais populares neste setor estão:

The Newmont Corporation (NEM) : A Newmont, com sede no Colorado, é a maior empresa de mineração de ouro do mundo. A empresa opera minas na América do Norte e do Sul, bem como na África.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : A gigante da mineração de ouro está sediada em Toronto e opera em 13 países ao redor do mundo.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : As minas de ouro não são de propriedade da Franco-Nevada. Em vez de comprar royalties de outros mineradores, compra os direitos de royalties de outros.

Lembre-se, porém, que as ações das empresas de ouro estão correlacionadas com os preços do ouro, mas também são baseadas na lucratividade e nas despesas de cada empresa.

Empresas de ouro individuais carregam os mesmos riscos que outras ações, o que significa que investir nelas traz riscos semelhantes.

Você pode experimentar alguma volatilidade ao investir em ações únicas, e elas não oferecem o mesmo nível de segurança que os fundos diversificados.

Invista em ETFs de ouro e fundos mútuos de ouro

Você pode obter exposição à estabilidade de longo prazo do ouro enquanto desfruta de mais liquidez e maior diversificação do que investir em ações de ouro individuais investindo em ETFs de ouro e fundos mútuos.

Os fundos de ouro vêm em uma variedade de formas. Um fundo de índice gerenciado passivamente rastreia o preço do ouro ou tendências do setor usando futuros ou opções.

O SPDR Gold Shares ETF (GLD), por exemplo, contém ouro físico e recibos de depósito, e seu preço acompanha o preço do ouro físico.

Embora o ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX) rastreie uma cesta de empresas de mineração e refino de ouro, ele é gerenciado passivamente.

Gestores de fundos de ouro como o Gold & Precious Metals Fund da Franklin Templeton têm suas mãos ativamente no mercado de ouro.

O objetivo de um fundo de índice gerenciado passivamente é superar seu retorno. Seu índice de despesas é relativamente alto em troca disso.

Lembre-se de que você realmente não possui ouro, mas papel que é teoricamente lastreado em dívida ou patrimônio de uma empresa de mineração ou contratos de futuros e opções lastreados em barras físicas.

Consequentemente, fundos mútuos de ouro e fundos negociados em bolsa podem não corresponder ao preço de mercado do ouro e seu desempenho pode ser diferente do ouro físico.

Invista em ouro usando futuros e opções

Negociar contratos de futuros ou opções, uma forma de investimento especulativo, é a maneira mais arriscada de investir em ouro.

Um derivativo é um instrumento financeiro cujo valor é inteiramente determinado pelo preço do ativo subjacente.

Não há nenhuma condição de mercado que determine se é o melhor momento para comprar ou vender um título em um contrato futuro.

Um contrato de opções é um acordo que permite comprar ou vender um título se ele atingir um determinado preço em uma determinada data.

Você deve ter uma conta em uma corretora online que ofereça futuros e opções para investir nesses produtos.

A maioria das corretoras on-line permite a negociação desses títulos, mas podem solicitar aos titulares de contas que assinem formulários adicionais reconhecendo os riscos de investir nesses derivativos.

A plataforma permite que você compre e venda diretamente opções e futuros depois de estabelecer uma conta de corretagem.

As plataformas de negociação de opções e futuros geralmente cobram uma comissão com base no número de contratos que você compra ou vende.

Para vender, rolar ou exercer suas opções antes que expirem sem valor, os investidores que investem em ouro por meio de opções ou contratos futuros precisam monitorar ativamente suas participações.

Além disso, cada uma dessas opções carrega um certo nível de alavancagem, ou dívida, por padrão, o que pode levar a graves perdas para os investidores se eles as usarem excessivamente e sofrerem perdas de mercado.

Você deve investir em ouro?

O ouro pode lhe oferecer um porto seguro se você estiver preocupado com a inflação e outras calamidades. O ouro manteve seu valor notavelmente no longo prazo, embora no curto prazo possa ser tão volátil quanto as ações.

Você pode investir em ouro físico, ações de ouro, ETFs de ouro e fundos mútuos, ou futuros especulativos e contratos de opções com base em suas preferências pessoais e nível de tolerância ao risco.

Independentemente da forma de ouro que você escolher, a maioria dos consultores recomenda alocar não mais que 10% do seu portfólio para ele.

Investir envolve algum risco. O ouro não é exceção. Muito aprendizado é necessário no mercado de ouro idiossincrático.

O fato de ETFs de ouro e fundos mútuos oferecerem tanta estabilidade e brilho os torna a opção de investimento preferida para investidores que desejam investir em algum ouro.