Como e por que abrir uma conta bancária offshore?

As contas offshore mantiveram sua popularidade entre indivíduos e empresários e hoje não são algo ilegal. Uma conta bancária offshore é uma conta aberta por um estrangeiro em qualquer país ou banco fora do território de sua residência e residência fiscal.

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Para que servem as contas bancárias offshore e como abrir uma conta desse tipo? Especialistas da International Wealth, o principal site sobre serviços offshore, nos ajudarão a resolver essas questões. Você aprenderá sobre os países bancários offshore mais populares, os recursos das contas offshore e o procedimento para abri-las.

Quais são os tipos de contas offshore?

As contas offshore são contas bancárias em bancos e instituições financeiras estrangeiras, que podem ser divididas em vários subgrupos:

1. Uma conta para uma empresa offshore - é chamada de offshore devido ao status da empresa (internacional/offshore), cujo local de registro é um território offshore (Nevis, Belize, Ilhas Cayman, Delaware EUA, Ilhas Cook, etc.) .

2. Conta offshore pessoal – conta aberta em nome de cidadão estrangeiro em qualquer Estado que não seja o do seu domicílio e domicílio fiscal. Essa conta também é chamada de conta estrangeira.

3. Uma conta offshore para empresas estrangeiras – uma conta que pode ser aberta em um banco offshore para empresas europeias, asiáticas e outras empresas estrangeiras. Ao mesmo tempo, a própria empresa não pertence necessariamente a empresas offshore e muitas vezes tem presença econômica em jurisdições respeitáveis. Uma conta offshore de reserva é mais frequentemente aberta para uma subsidiária ou filial, ou para estabelecer um fundo para administrar um negócio.

Por que abrir uma conta bancária offshore?

Ter uma conta internacional está se tornando cada vez mais comum entre pessoas físicas e jurídicas. As finalidades da abertura de uma conta offshore são:

1. proteção de ativos

2. Renda passiva de altos juros sobre depósitos

3. diversificação do capital e confidencialidade do beneficiário efetivo.

Offshore banking é a transferência de dinheiro para um banco localizado fora do país de residência fiscal do cliente.

Uma conta bancária offshore para indivíduos oferece várias vantagens:

1. Acessibilidade e flexibilidade – os bancos estrangeiros que oferecem seus serviços focam na flexibilidade de seus produtos. O principal objetivo é fornecer acesso global às poupanças pessoais através da banca online, que permite efetuar qualquer transação a partir de qualquer parte do mundo.

2. Documentos mínimos para abertura de conta offshore para não residentes em relação a requisitos semelhantes em bancos europeus.

3. Confidencialidade e segurança – os bancos offshore dão especial atenção à segurança dos ativos e à preservação das informações confidenciais de seus clientes, sem repassar dados a terceiros.

4. Diversificação – os bancos estrangeiros são adequados e utilizados para proteger o capital e distribuir ativos entre diferentes carteiras. Isso protegerá contra os riscos de bloqueio de contas e flutuações cambiais, bem como contra o cenário de crises políticas e econômicas.

5. Proteção – contas offshore em bancos privados têm um maior nível de proteção tanto do governo quanto de estruturas comerciais estrangeiras.

Em geral, uma conta bancária offshore permite que um indivíduo use produtos bancários modernos com alto nível de segurança.

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Como abrir uma conta offshore?

Quando entendermos as vantagens das contas offshore, é hora de falar sobre como abrir uma conta offshore.

Abrir uma conta bancária offshore para indivíduos ou empresas offshore não é tão fácil quanto abrir uma conta bancária no país de residência. Os bancos verificam cuidadosamente cada cliente potencial, especialmente para envolvimento na lista de sanções de pessoas e jurisdições, bem como para violações de regulamentos fiscais e fraude financeira.

Como parte desse processo, os bancos exigem uma série de documentos relacionados à realização de uma due diligence KYC (Know Your Customer) aprofundada sobre você como um novo cliente. Mas mesmo isso não será suficiente para abrir uma conta offshore se o cliente já estiver incluído na lista de pessoas sancionadas pela UE. Para resolver o problema, será necessário estreitar a lista de bancos disponíveis que darão sinal verde para abrir uma conta offshore e (se necessário) escolher uma rota diferente para diversificar e proteger o patrimônio.

Para abrir uma conta offshore (para pessoas físicas), você precisará fornecer documentos legalizados traduzidos e certificados por notário:

• cópia digitalizada do passaporte
• um documento que confirme o local de residência
• certificado original do local de trabalho (o documento é necessário para confirmar a solvência de um indivíduo)
• um currículo indicando a fonte de origem dos fundos e transações futuras planejadas na conta.

A lista de documentos necessários pode variar dependendo do país selecionado.

Quando o pacote de documentos está pronto, ele é enviado para verificação pelo compliance do banco. O processo pode levar até 30 dias. Mas mesmo com um pacote de documentos devidamente recolhido e preenchido, um indivíduo pode ser recusado por um banco estrangeiro.

É possível abrir uma conta offshore remotamente?

Você pode abrir remotamente uma conta offshore em várias jurisdições, incluindo:

• Belize
• nevis
• Suíça
• Bahamas
• Ilhas Cook
• Curaçao
• Liechtenstein
• Lúcia, etc

O procedimento para abrir uma conta offshore remotamente é semelhante ao processo de criar uma conta bancária pessoalmente. A diferença está na verificação do KYC e na transferência de documentos, que ocorre online por meio de comunicação eletrônica.

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Independentemente do método de abertura de uma conta bancária offshore, você não deve esquecer a correta legalização dos documentos e sua preparação. Se o documento for enviado com erros ou informações incompletas, o serviço será negado.

A International Wealth oferece a abertura de contas offshore para pessoas físicas e jurídicas de qualquer país. Obtenha assistência pessoal de especialistas experientes e não perca tempo procurando uma instituição financeira adequada, viajando para o exterior e preparando documentos de acordo com os requisitos de um banco offshore. Além disso, agentes e intermediários registrados em todo o mundo fornecerão soluções offshore abrangentes para registro de empresas, licenciamento, estruturas fiduciárias e contas em bancos, neobancos e sistemas de pagamento.