As 58 últimas estatísticas de Fintech para insights financeiros

Fintech, um setor conhecido por oportunidades e potencial, é frequentemente tema de discussão para empreendedores e líderes empresariais. A Fintech simplesmente une finanças e tecnologia reforçadas pela transformação digital.

Quando as finanças e a tecnologia combinam forças, proporcionam uma forma mais rápida, melhor e mais viável de lidar com as finanças. Para empresas e startups, é uma mina de ouro. Qualquer negócio capaz de agregar valor ou resolver os problemas das pessoas e ao mesmo tempo ganhar dinheiro terá tendência ascendente neste setor. Por exemplo, considere apenas o banco digital. Com que frequência você vai a bancos tradicionais hoje em dia?

As plataformas bancárias digitais facilitaram o acesso das pessoas a produtos financeiros através de seus laptops ou dispositivos móveis. Transformou as interações com os clientes e se fundiu em mais operações multicanais. A Fintech está mudando a forma como as pessoas e as empresas gerenciam dinheiro ou ativos. As tendências e estatísticas abaixo dizem isso em alto e bom som.

Veja algumas estatísticas interessantes para entender onde está a fintech e para onde está indo em 2023.

Principais estatísticas de fintech em 2023

A inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquina (ML) desempenharão um papel significativo nas fintech à medida que mais startups com forte tecnologia ganham destaque. As estatísticas abaixo exploram isso e muitas das últimas tendências do mercado.

• A Nasdaq, sede de inúmeras empresas líderes de tecnologia em todo o mundo, apresenta 463 ações relacionadas a fintech.
• No segundo trimestre de 2022, a Ásia representava 24% dos negócios globais de fintech, posicionando-se como a região com o segundo maior volume de negócios depois dos EUA.
• 90% das empresas globais de fintech já dependem fortemente de inteligência artificial e aprendizado de máquina.
• 64% das pessoas em todo o mundo usaram aplicativos fintech em 2019.

• O uso do banco digital nos EUA cresceu para abranger 65,3% de seus residentes em 2022.
• 9 milhões de famílias nos EUA sem contas bancárias gastam cerca de 200 a 500 dólares anualmente em serviços como desconto de cheques. Os depósitos diretos digitais via fintech apresentam uma solução para contornar taxas.
• Estima-se que o uso da inteligência artificial economizará quase US$ 1,3 bilhão para o setor de seguros até 2023.
• 56% dos profissionais identificaram a segurança e a privacidade da informação como ameaças à ascensão das fintech.

Estatísticas de investimento e financiamento em fintech

Grande potencial e oportunidades atraem investidores e empreendedores. Os fundadores aspiram construir, enquanto os investidores assumem riscos iniciais para obter lucros substanciais mais tarde. O sector fintech viu enormes investimentos de investidores de risco e empresas de investimento com os seus prometidos – e consideráveis ​​– retornos futuros. As estatísticas abaixo detalham o tamanho desses investimentos e o número de negócios bem-sucedidos.

• No primeiro trimestre de 2022, os acordos globais de financiamento de fintech atingiram 1.482. Isso representa um crescimento de 20% em relação ao primeiro trimestre de 2021.
• As empresas fintech de seguros garantiram US$ 3,8 bilhões em financiamento em 2020.
• O difícil início económico de 2022 levou a um declínio trimestral de 33% nos investimentos globais em fintech durante o segundo trimestre.

• O investimento global de capital de risco em fintech em 2022 foi de 92,2 mil milhões de dólares.
• O financiamento para o domínio da tecnologia de riqueza registou um aumento de 36% em termos trimestrais em 2022, ostentando mais de 180 negócios finalizados.
• Os compromissos de capital de risco ultrapassaram 1.200 negócios no segundo trimestre de 2022.
• De 2021 até o segundo trimestre de 2022, os EUA lideraram em investimentos em fintech, com 38% no final do trimestre.

Tendências em aplicações fintech

As pessoas acolheram muitas aplicações e tecnologias à medida que as fintech começaram a evoluir. Ferramentas de gerenciamento de dinheiro, gateways de pagamento e alguns softwares de custódia de criptomoedas permaneceram na vanguarda. As estatísticas abaixo mostram como os usuários responderam às aplicações que aproximaram deles produtos e instituições financeiras.

• GoHenry, uma ferramenta de gestão de dinheiro do Reino Unido, tem mais de um milhão de usuários pagantes. Ele experimentou um aumento no crescimento das pesquisas de 1.260% de 2018 a 2022.
• A M1 Finance, uma empresa americana de serviços financeiros, garantiu US$ 323 milhões em sua rodada de investimentos da série E.
• A empresa fintech Revolut acumulou financiamento superior a US$ 1,7 bilhão.
• A contagem de usuários do Robinhood foi superior a 9,1 milhões em 2021, o triplo de seu concorrente mais próximo, WeBull.

• US$ 29.600 é o valor estimado da transação por usuário da fintech até 2027.
• Até 2027, o valor da transação por usuário excederá US$ 29.600.
• Stripe, com uma avaliação de US$ 95 bilhões, é a empresa fintech mais valiosa dos EUA.
• ARK Invest detém um dos fundos negociados eletronicamente (ETFs) de fintech mais proeminentes, abrangendo mais de 630.000 ações distribuídas em 31 ações exclusivas. Em 2021, este ETF registou um pico de crescimento de 209%.
• Após sua estreia pública em 2021, a avaliação de mercado da Coinbase na Nasdaq ultrapassou a marca de US$ 100 bilhões.
• Em 2020, as empresas fintech que atendem consumidores de varejo aumentaram seus valores brutos de transação em 47%.

Adoção de Fintech e estatísticas de crescimento

De acordo com as estatísticas abaixo, a indústria está a mudar para a adoção de fintech em vez de sistemas bancários convencionais. Há um uso crescente de chatbots nos setores bancários. A preferência das pessoas pela criptomoeda está se ajustando dinamicamente. Vamos explorar essas estatísticas para descobrir as perspectivas de crescimento no setor fintech.

• O valor do negócio de investimento nos EUA aumentou 54% em 2019. Foi superior a 26 mil milhões de dólares.
• Os bancos começaram a reduzir custos através da criação de chatbots. As previsões dizem que economizarão US$ 7,3 bilhões em 2023.

• O mercado indiano de fintech produziu 15 unicórnios com um investimento total de US$ 8 bilhões em 2021. Unicórnios referem-se a startups que ultrapassaram US$ 1 bilhão em sua avaliação.
• O Relatório de Mercado Global de Serviços Financeiros 2022 prevê que o setor registrará uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 9,6%, fazendo com que o mercado valha US$ 37 bilhões até 2026.
• O investimento global de capital de risco em empresas fintech aumentou de 48,9 mil milhões de dólares em 2020 para 131,5 mil milhões de dólares em 2021.
• KuCoin, uma bolsa de criptografia que emergiu como um dos 20 unicórnios fintech em 2020, possui uma avaliação superior a US$ 10 bilhões.
• Um em cada dez indivíduos possui alguma variante de criptomoeda.
• Os sistemas de detecção de fraude baseados em IA minimizam o tempo das investigações de fraude em 70%, ao mesmo tempo que aumentam a precisão em 90%.
• Em 2017, o mercado global de fintech foi avaliado em cerca de 90,5 mil milhões de dólares. A projeção é que atinja US$ 188 bilhões até 2024.

Pessoas e suas preferências em fintech

As estatísticas abaixo discutem tudo relacionado às pessoas e ao setor fintech. Seja pela preferência por serviços ou aplicativos, pelo nível de confiança ou pelo desejo de uma experiência melhor, você aprenderá as nuances que ligam as pessoas a esse lado da indústria, onde finanças e tecnologia se encontram.

• Jack Dorsey, ex-CEO do Twitter, detém 12,7% de todas as ações em circulação da empresa fintech Square, num total de 50,8 milhões.
• Um aumento de 223% foi observado nos empregos anunciados em fintech nos EUA em 2021.
• Nos EUA, 13% dos adultos são minimamente atendidos pelos bancos, enquanto 5% necessitam de mais serviços bancários.
• 16,1% das pessoas sem contas bancárias nos EUA desconfiam das instituições bancárias convencionais.
• De 2021 a 2022, 10% da população dos EUA recorreu a serviços de comprar agora, pagar depois (BNPL) ou serviços de empréstimo parcelado.
• Mais de 21 milhões de americanos, cerca de 11% da população, não possuem um documento de identificação emitido pelo governo, o que coloca desafios na aquisição de contas bancárias padrão.
• O custo financeiro anual para quem não tem conta bancária é de aproximadamente US$ 196,50, resultante predominantemente de despesas com cartão de débito pré-pago.

• As empresas Fintech repercutem mais nas gerações mais jovens. Entre aqueles com idade entre 18 e 24 anos, 51% confiam em entidades fintech e 49% entre aqueles com idade entre 25 e 34 anos fazem o mesmo. Em comparação, os bancos tradicionais garantem a confiança de apenas 39% e 42% destas faixas etárias, respetivamente.
• 56% dos que não têm banco não pretendem abrir conta corrente ou poupança no futuro.
• O inquérito aos consumidores da Experian revela que 56% dos consumidores estão abertos a partilhar os seus dados de contacto e 42% estão dispostos a fornecer informações pessoais a entidades financeiras se isso melhorar a sua experiência de serviço.
• 24% dos que não têm serviços bancários ainda precisam concluir o ensino médio.

Blockchain em fintech

Sendo um setor em evolução, as fintech caminham paralelamente à evolução tecnológica. Desenvolvimentos recentes indicam a crescente adoção de infraestruturas descentralizadas em tecnologia financeira. Blockchain representa simplesmente um ponto de partida. Os benefícios que traz para o setor fintech incentivam as pessoas a tentar tirar proveito dele.

• Duas em cada cinco empresas de serviços financeiros acreditam que o blockchain revolucionará a prestação de serviços.
• Em 2020, os investimentos globais direcionados a empresas de blockchain e criptomoedas atingiram US$ 1,2 bilhão.

• Os gastos globais em soluções relacionadas ao blockchain totalizaram US$ 6,6 bilhões em 2021, com previsões sugerindo um aumento para US$ 19 bilhões até 2024.

Torne a tecnologia financeira segura

Os serviços financeiros lidam com muitas informações confidenciais. Se exposto, poderá ocorrer roubo ou exploração, comprometendo os dados do usuário. Com a ascensão das fintech, este tipo de informação é processada digitalmente e – na falta de salvaguardas adequadas – hackers mal-intencionados podem colocar as mãos nela. Mas com a governança de identidade, o controle está de volta às suas mãos.

Saiba mais sobre governança de identidade e como configurar um sistema para proteger ativos de fintech.