As 6 principais plataformas de investimento em vinhos finos

A recessão de 2008 e a pandemia de COVID-19 lançaram luz sobre um porto seguro para investimentos – o Fine Wine Investing.

Os investimentos têm tudo a ver com estratégia. Embora seja fácil seguir os métodos convencionais, tempos difíceis exigem um planejamento pouco ortodoxo.

No entanto, você não chamará o Fine-Wine Investing de algo excêntrico ou radical depois de verificar isso:

Assim, o vinho fino apresenta-se como uma excelente alternativa às ações globais. Mesmo alguns investimentos imobiliários parecem pálidos contra ele.

Aqui estão mais algumas razões que favorecem o vinho fino como uma oportunidade de investimento perfeita:

Grandes retornos

Dependendo da marca e da escassez, pode ter retornos excepcionais. Por exemplo, RDC La Tache (2009) teve mais de 800% de retorno em uma década, de acordo com o Yahoo Finance.

Nos últimos 15 anos, o vinho fino teve um retorno anualizado de 13,6% em comparação com o Dow Jones e o S&P 500, com desempenho de 7,8% e 8,58%, respectivamente.

Ativo Físico

O vinho é um bem real e físico. Não é algo mencionado em uma planilha. Você representa a propriedade real, ao contrário de uma ação que é um ativo de papel.

Além disso, permanece sempre um ativo tangível de oferta limitada, valorizando-se a cada garrafa consumida. Além disso, dependendo da fonte, cada lote é único para os outros, o que aumenta ainda mais o custo.

Resistência à inflação/recessão

Os vinhos de grau de investimento têm excelente resistência à inflação.

Além disso, o período que você segura enquanto ele é consumido em qualquer outro lugar o torna ainda mais resistente.

Da mesma forma, fatores como uma pandemia ou geopolítica que podem acabar com os ganhos de patrimônio têm pouco efeito sobre os vinhos.

Além disso, trata-se de um simples jogo de oferta e demanda, em que esta última freqüentemente fica para trás.

Agora se trata de…

Como Investir em Vinho?

Existem algumas maneiras de investir em vinho.

Faça Você Mesmo

A maneira mais confiável e sem riscos é comprar, armazenar e vender em momentos oportunos. Mas você tem que ser um especialista para seguir esse caminho.

Portanto, os problemas imprevistos de fazer isso podem superar em muito os benefícios para a maioria das pessoas. Resumindo: prossiga com cuidado extra.

estoques de vinho

Outra forma é investir em empresas de vinho que vão bem. Mas, isso não será um investimento direto nos vinhos.

Além disso, os deméritos serão semelhantes à compra de ações.

Plataformas de investimento em vinhos

Depois, existem plataformas que cuidam de tudo para você em troca de uma pequena taxa.

Eles geralmente são especialistas que compram, cuidam do armazenamento, fazem relatórios periódicos e, finalmente, vendem, dando retorno para você.

Estas são as plataformas que discutiremos em outras seções, começando com a primeira:

Vint

Fundada em 2019, a Vint é uma plataforma de investimento em vinhos qualificada pela SEC para cidadãos americanos.

Então, você basicamente investe na Vint LLC, que possui todas as garrafas da coleção.

Dependendo do seu credenciamento, você pode ter de 10 a 20% em uma única oferta. Notavelmente, você não pode vender as ações conforme o testamento. O site diz claramente que é um investimento de longo prazo (3 a 7 anos).

No entanto, a Vint planeja criar um mercado secundário para suas ações de investimento em vinhos. Então, você poderá negociar ações da Vint se isso acontecer.

Conclusivamente, a Vint não cobra taxas anuais, mas cobra uma taxa de fornecimento não revelada em cada coleção.

Investimento em vinhos de culto

A Cult Wine Investment armazena seus vinhos no armazém London City Bond. Embora você possa começar com apenas $ 100 com o Vint, você precisa de pelo menos US $ 10.000 para se registrar no Cult Wine Investment.

Cult Wine Investment, que começou em 2007, tem presença global em 83 países. Não há taxa de negociação e você pode vender a qualquer momento por meio de sua equipe comercial para os mercados globais de vinho. Curiosamente, você pode solicitar fotos de suas garrafas de vinho.

Você paga uma taxa mensal a partir de 2,25% do seu investimento com base no tamanho do seu portfólio. Isso sobe para 2,95% para a assinatura básica de US$ 10.000.

Há um período mínimo de 6 a 8 semanas para a liquidação de ativos.

Mas a Cult Wine Investment não é só investir em vinhos. Você terá acesso a degustações de vinhos, eventos de culto ao vinho, experiências com curadoria de vinhedos e muito mais com base no seu pacote de investimento.

Troca de Vinhos ALTI

A ALTI Wine Exchange é uma plataforma de negociação de vinhos baseada em blockchain. Sua sede está localizada em Hong Kong, enquanto o armazenamento de vinhos está localizado em Bordeaux City Bond, na França.

Cada garrafa recebe um token que representa a propriedade, semelhante a um token não fungível. Eles têm um mercado secundário para vender seu vinho a qualquer momento.

Além disso, você pode começar com uma única garrafa de vinho, portanto, não há limites mínimos de investimento. Você também pode direcionar a troca ALTI para entregar seu vinho em seu endereço físico.

Notavelmente, a bolsa ALTI não suporta negociação de margem e venda a descoberto.

Finalmente, sua postagem no LinkedIn revela que eles cobram uma taxa de negociação de 2% em cada transação.

VINDOME

O VINDOME é outra plataforma de negociação de vinhos baseada em blockchain adaptada para o seu smartphone.

Você pode comprar das coleções VINDOME pelo preço definido ou escolher a entrega, se desejar.

Uma opção alternativa é comprar no mercado ao vivo, conectando colecionadores e investidores em todo o mundo. Você pode comprar com o preço listado ou licitar seu próprio preço e aguardar a resposta do vendedor.

A VINDOME está sediada em Mônaco, Europa. Eles armazenam o vinho nos armazéns da JF Hillebrand, uma empresa multinacional de logística.

Por fim, cada transação tem algumas taxas extras anexadas, como seguro, armazenamento e comissão (4%), que são mostradas no pagamento final.

WineFunding

Localizada na França, a WineFunding é bem diferente das outras que já falamos. Simplificando, você não investe apenas em vinhos, mas em projetos de vinhos e nas pessoas por trás deles.

Portanto, você praticamente arrisca com pequenas e médias empresas de vinho avaliadas pelo WineFunding. Você compra seus títulos de vinho sem se tornar um acionista ou ter voz nas operações da empresa.

Existem três modelos de investimento em vinhos para começar:

• Reembolso– Seja totalmente pago em vinho e/ou estadias em propriedades vinícolas.
• Bond– Receba o valor principal em euros e juros em vinho.
• Capital – Torne-se um acionista.

O WineFunding é gratuito para investidores. No entanto, o sucesso do seu investimento é definido pelo projeto com o qual você está se alinhando. Isso o torna uma das aventuras de investimento em vinhos mais incertas deste lote.

Vinovest

A Vinovest é uma plataforma de investimento em vinhos baseada em IA com sede na Califórnia, com vários níveis com taxas e benefícios específicos.

Seus vinhos são armazenados em locais de armazenamento em todo o mundo na França, EUA, Reino Unido, Dinamarca, etc. Também existe a opção de visitar as instalações.

O plano básico começa em US$ 1.000 e tem uma taxa anual de 2,85%. Essa taxa cobre seguro, armazenamento e tudo mais para sua conta de investimento em vinhos. Desnecessário dizer que essa taxa de gerenciamento diminui à medida que você expande seu investimento e se estabelece em um mínimo de 2,25% para um saldo de conta de US$ 250.000.

Além disso, existem dois tipos de contas: comercial e gerenciada. Embora a negociação lhe dê controle total sobre qual vinho comprar e vender, as contas gerenciadas são mantidas pela Vinovest. Notavelmente, as contas de negociação têm taxas separadas para compra, venda e armazenamento.

O período de espera típico é declarado como 5 a 10 anos com base em seu portfólio. No entanto, a Vinovest pode ajudá-lo a vender dentro de 2 a 3 semanas. Mas há uma penalidade de liquidação antecipada de 3% se você desistir antes de três anos.

Eles também aceitam pagamento em criptomoedas como BTC, ETH, USDC, etc. E existem aplicativos móveis para Android e iOS para rastrear seu portfólio em movimento.

Investimento em Vinho: Conclusão

Independentemente de como possa ter soado para você, o verdadeiro objetivo deste artigo é informá-lo sobre as plataformas de investimento em vinhos e não dar nenhum conselho relacionado a investimentos.

E como qualquer investimento, o investimento em vinhos não garante bons retornos. Dependendo da plataforma e de outras condições, você pode ganhar um bom dinheiro ou perder tudo.

Conclusivamente, analise as letras miúdas e avalie seu apetite pelo risco antes de entrar.

Agora você pode ver alguns dos melhores aplicativos para investir em ETFs e ações.