História de sucesso da Digit Insurance - uma startup financiada por Virat Kohli

O Perfil da Empresa é uma iniciativa da StartupTalky para publicar informações verificadas sobre diferentes startups e organizações. O conteúdo deste post foi aprovado pela Digit Insurance .

A vida é arriscada e incerta. Não sabemos o que nos espera. Pode-se enfrentar uma morte prematura ou perder um membro a qualquer momento. Acidentes não aparecem depois de bater na porta da frente, apenas nos encontramos inesperadamente.

A Digit Insurance é uma provedora de segurança para todas as inseguranças que podem ocorrer na vida de uma pessoa. Possui uma variedade de apólices de seguro, como Seguro de Bicicleta, Apólice de Veículo Comercial, Apólice de Seguro de Carro, Apólices de Seguro de Saúde e Viagem e muito mais, que visam cobrir seus usuários sem problemas. Leia abaixo o case de sucesso da Digit Insurance , onde você conhecerá tudo sobre a Digit , sua Startup Story , Fundadores e Equipe , Financiamento e investidores, Desafios , e mais.

Seguro de Dígitos - Destaques da Empresa

Seguro de Dígitos - Sobre
Seguro de Dígitos - História de Startup
Seguro de Dígitos - Fundador e Equipe
Seguro de Dígitos - Logo
Seguro de Dígitos - Modelo de Negócios
Seguro de Dígitos - Modelo de Receita
Seguro de Dígitos - Financiamento e Investidores
Seguro de Dígitos - Crescimento e Receita
Seguro de Dígitos - Prêmios e Conquistas
Seguro de Dígitos - Concorrentes
Seguro de Dígitos - Planos Futuros

Seguro de Dígitos - Sobre

A Digit Insurance é uma empresa de seguros gerais e serviços financeiros com sede em Bangalore . Sua missão é tornar o seguro simples para as pessoas comuns. A Digit General Insurance criou vários planos de seguro que podem ser categorizados principalmente como:

• Seguro de saúde Go Digi
• Seguro de carro Go Digit
• Seguro de 2 rodas Digit ou seguro de bicicleta GoDigit para bicicletas
• Seguro para veículos comerciais Go Digit
• Seguro viagem Go Digit

Seguro de Dígitos - História de Startup

Anteriormente, o pão tinha que ser cortado de pães. Não era mais simples como as fatias de hoje. As pessoas acham que o seguro é como aqueles pães não fatiados. Os clientes também não entendem qual plano é apropriado para quem. A empresa acredita que esse pensamento pode ser mudado. Com este Digit Insurance começou a simplificar os seguros com o objetivo de voltar ao básico e a soluções de seguros transparentes mais simples. Simples significava sem regras distorcidas. A empresa precisava de um nome simples e, portanto, achou o dígito do nome perfeito e apropriado para eles .

Seguro de Dígitos - Fundador e Equipe

Kamesh Goyal

Kamesh Goyal é o fundador e presidente da empresa, Digit Insurance. Anteriormente, trabalhou na Allianz Insurance como Head of Asset Management e Group Planning and Controlling. Ele também foi o Diretor Executivo Regional lá. Goyal também atuou como diretor executivo, diretor de operações e gerente nacional na Bajaj Allianz. O proprietário da Digit iniciou sua carreira como Gerente da KPMG, Índia. Ele fez o BA LLB e também completou seu mestrado em Administração de Empresas pela Universidade de Delhi.

Sobre a nomeação de Jasleen como o novo MD e CEO da Digit Insurance, assumindo Vijay Kumar, Kamesh Goyal, presidente da Digit Insurance, disse: “As ideias ousadas que Vijay trouxe para a mesa e a orientação que ele forneceu em todos os certamente fará falta a todos os nossos colegas, incluindo eu. As estratégias de mercado ágeis de Jasleen e seu planejamento operacional prudente ajudaram a empresa a expandir sua presença em um ritmo acelerado, apesar da pandemia. Seu foco em pessoas e resultados certamente colocará a Digit no caminho de crescimento rápido que todos nós imaginamos.”

Philip Varghese

Philip Varghese atualmente atua como Diretor Executivo da Digit Insurance. Philip começou como Gerente de Projetos da Allianz após sua breve passagem pela Alpic Finance. Em seguida, atuou como Gerente Sênior de Subscrição de Propriedades, CIO e CIO & Head Direct na Bajaj Allianz General Insurance. Varghese ingressou na Bajaj Allianz Life, onde atuou como CEO e COO antes de ingressar como membro do conselho da Allianz Technology. Philip acabou se juntando à Digit Insurance em um estágio muito inicial, quando se juntou ao fundador da Digit.

Vijay Kumar

Vijay Kumar atuou como CEO e Diretor Principal da Digit Insurance antes que o cargo de MD e CEO fosse anunciado para Jasleen Kohli, que assumirá o cargo a partir de 20 de abril de 2022. Começando como Executivo Sênior de Serviço e Qualidade na Kirloskar Pneumatic Company, Vijay Kumar atuou em várias empresas em posições de liderança, incluindo Maruti Udyog Ltd, Hyundai Motor India Ltd. e Bajaj Allianz, antes de ingressar na Digit. Vijay Kumar atuou como CEO da organização desde que a Digit foi fundada em 2017 e sua aposentadoria é datada de 19 de abril de 2022.

Vijay Kumar, em sua aposentadoria, disse: “Tive uma entrada satisfatória na Digit e estou feliz em ver esse bebê se transformar em um jogador gigante em tão pouco tempo. Estou confiante de que Jasleen executará os ambiciosos planos de crescimento da Digit com facilidade e levará a empresa a um patamar ainda maior nos próximos anos. Como um veterano apaixonado desse setor, ficarei de olho na Digit enquanto ela transforma o espaço de seguros por meio de seus recursos tecnológicos nos próximos anos.”

Jasleen Kohli

Jasleen Kohli foi nomeada MD e CEO da Digit Insurance, a partir de 20 de abril de 2022. Kohli já trabalhou como Chief Distribution Officer (CDO), que trabalha com a Digit desde o início da empresa, mais conhecida como o primeiro funcionário da empresa. Como parte de suas responsabilidades como CDO da Digit, Jasleen tinha que supervisionar todos os canais de vendas e distribuição da Digit. Kohli também está repleta de experiência, com cerca de 19 anos de experiência no setor de seguros de vida e geral. A Allianz Technology foi a última empresa com a qual Kohli trabalhou como diretora antes de ingressar na Digit. Jasleen Kohli tem 42 anos agora e, com sua última nomeação, ela se tornará uma das CEOs mais jovens do setor de seguros.

Em seu anúncio de nomeação como a nova MD e CEO da Digit, Jasleen Kohli disse: “Estou muito feliz com esta nova responsabilidade confiada a mim pela equipe da Digit. Embora seja difícil preencher os sapatos experientes de Vijay, estou empolgado com esse desafio.”

As nomeações seguiram com o anúncio de Jasleen Kohli como MD e CEO. A empresa também promoveu Adarsh ​​Agarwal do cargo de Atuário Nomeado para Diretor de Distribuição (negócios corporativos). A antiga posição de Adarsh ​​Agarwal foi arquivada por Nikhil Kamdar, que se tornou o novo Atuário Nomeado, conforme relatórios de 19 de abril de 2022.

Sriram Shankar foi outro executivo da Digit, que fez parte da equipe de liderança inicial da Digit. Desde que Shankar deixou a Digit em agosto de 2018, ele serviu Goodera como chefe de negócios e, eventualmente, co-fundou a Findeed.

A Digit Insurance trabalha atualmente com mais de 1000 funcionários.

Seguro de Dígitos - Logo

Seguro de Dígitos - Modelo de Negócios

O modelo de negócios da Digit Insurance funciona exatamente como os modelos de negócios que as seguradoras optam, a única diferença é que a Digit visa introduzir uma gama de novos produtos e serviços para revolucionar o setor de seguros gerais indiano. Possui uma licença de seguro geral, que permite à empresa vender produtos de seguro de saúde. Seguros de carro e casa são comuns, mas a Digital Insurance também oferece seguros de joias e móveis . Além disso, a empresa está redefinindo o setor de seguros trabalhando digitalmente . Sua estratégia de negócios é criar parcerias benéficas com diversas empresas.

Entre vários outros planos de seguro, a Digit é uma das seguradoras que lançou o seguro Go Digit Covid. O seguro de saúde de coronavírus da empresa é semelhante a uma apólice de seguro de saúde personalizada, que ajuda a cobrir os custos de hospitalização e tratamento das pessoas infetadas por Covid-19 que se registaram anteriormente na Digit.

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Seguro de Dígitos - Modelo de Receita

A Digit Insurance obtém a maior parte de sua receita de sua linha de produtos de negócios que inclui seus planos de seguro e seus prêmios. A companhia de seguros gerais estende uma ampla gama de planos de seguro de saúde, automóvel e viagens. A Digit registrou US$ 400 milhões em prêmios anuais quando registrado pela última vez em outubro de 2021.

Seguro de Dígitos - Financiamento e Investidores

O financiamento da Digit Insurance aumentou para o status de unicórnio em 2021 . A empresa levantou cerca de US$ 530,8 milhões em financiamento nas 8 rodadas de financiamento que viu . A última rodada de financiamento que a Digit testemunhou em 18 de janeiro de 2022 veio de Wellington Hadley Harbour e Ithan Creek Master Investors, onde a empresa levantou US$ 70 milhões.

De acordo com o PR divulgado pela Digit Insurance, datado de 2 de julho de 2021 , o fundador e presidente da empresa, Kamesh Goyal , anunciou a nova rodada de captação de recursos da Digit, onde a empresa arrecadaria até US$ 200 milhões . Os investimentos desta nova rodada seriam liderados pela Sequoia Capital India, IIFL Alternate Asset Managers e o investidor existente Faering Capital , entre outros, conforme as atualizações. Essa rodada fez com que o capital total investido na empresa fosse de US$ 442 milhões e acredita-se que seja uma das maiores rodadas de financiamento da história da indústria de seguros indiana. Com esta rodada de captação de recursos, a Digit Insurance foi avaliada em US$ 3,5 bilhões.

A última arrecadação de US$ 200 milhões da Digit Insurance ainda não havia sido arquivada pelo Ministério das Empresas quando a empresa levantou novamente uma quantia de (US$ 16,30 milhões) Rs 121 crores em uma rodada liderada pelo TVS Growth Fund e outros indivíduos de alto patrimônio líquido, de acordo com o relatórios datados de 26 de agosto de 2021. Para aumentar a quantia, a Digit teria aprovado uma resolução especial de atribuição de um total de 38.47.427 ações a um preço de emissão de Rs 314 por ação, de acordo com os recentes preenchimentos regulatórios.

A avaliação atual da empresa é estimada em US$ 3,54 bilhões, em janeiro de 2022.

A Digit Insurance é financiada por 4 investidores principais. IIFL Asset Management e Faering Capital são os investidores mais recentes da empresa.

IPO Seguro de Dígitos

A startup apoiada por Virat Kohli, que também é apoiada pelo Fairfax Group do bilionário canadense Prem Watsa, considerou levantar US$ 500 milhões em uma oferta pública inicial com uma avaliação entre US$ 4,5 e US$ 5 bilhões. Morgan Stanley e ICICI Securities são os bookrunners. Os documentos de redação provavelmente serão apresentados ao regulador de mercado até setembro e a empresa pretende listar até janeiro de 2023, conforme as fontes que solicitaram anonimato. Essas fontes também afirmaram que a Digit Insurance espera levantar cerca de Rs 4.000 crore no IPO.

Seguro de Dígitos - Crescimento e Receita

A Digit Insurance cresceu 31,9%, ganhando um prêmio de US$ 186 milhões (abril'20 - dez'20), e afirmou ter mais de 1,5 crore de clientes desde o início . Depois de concluir a última rodada de financiamento de julho de 2021, onde a empresa decidiu arrecadar US$ 200 milhões , a Digit Insurance divulgou que arrecadou um total de US$ 442 milhões.

Em 2020, a empresa expandiu seus negócios em 30%. Dois produtos principais ajudaram a empresa a impulsionar o crescimento. Um é o seguro de saúde Covid e o outro é o seguro contra incêndio . A empresa registou um forte crescimento na sua cobrança de prémios devido aos fatores acima mencionados. A empresa registrou um crescimento considerável em seus prêmios brutos emitidos desde sua fundação, que foi registrado em Rs 5.268 crore no exercício financeiro de 2021-2022.

Os relatórios dizem que o setor de seguros de veículos está com falta de crescimento, mas em 2021 as coisas vão se normalizar e o setor de seguros de veículos também experimentará um crescimento como os outros setores. Embora o setor tenha sofrido muito com a situação do Covid-19, que fez com que as pessoas presenciassem uma queda maciça nas taxas de juros, o medo na mente das pessoas as fez comprar seguro de saúde Covid e ajudar as empresas de seguros a crescer mais do que o estimado.

A pandemia de coronavírus teve suas repercussões ecoando na maioria das grandes indústrias, incluindo o setor de seguros, que teve um crescimento de apenas 5% no ano passado. A Digit Insurance, no entanto, exibiu um crescimento promissor de 44%, apesar dos problemas da pandemia.

Ingressou no Unicorn Club com uma avaliação de US $ 1,9 bilhão

A Digit Insurance se tornou a primeira startup indiana em 2021 a ingressar no Unicorn Club , após sua última rodada de investimentos não divulgada.

Também lançou um novo produto COVID-19 , uma cobertura de benefício fixo para COVID-19. Eles conseguiram alcançar mais de 20 lakh de vidas indianas por meio de seu produto Digit Group Illness Insurance.

A Digit Insurance já alcançou uma ampla gama de marcos. Aqui estão alguns dos destaques de crescimento populares da empresa:

• A Digit alcançou a cobiçada avaliação do unicórnio em menos de 4 anos de operação
• A empresa se orgulha de servir 2 crore + clientes
• A Digit viu um crescimento colossal de 11X nos negócios de saúde do grupo da empresa, que foi registrado pela última vez em Rs 170 crore
• A Digit Insurance afirma ter vendido mais de 79.536 apólices de saúde e assegurado 42,5 lakh de vidas entre março de 2020 e setembro de 2021
• A empresa cresceu 44% com um prêmio de Rs 3.243 crore, conforme observado em março de 2021
• A Digit é aclamada como a primeira empresa indiana que alcançou uma avaliação de unicórnio em 2021
• A avaliação de dígitos ultrapassou a marca de US $ 4 bilhões, conforme os relatórios de 4 de maio de 2022

Dígito Financeiro

A receita consolidada das operações da Digit Insurance aumentou mais de 56% para se tornar Rs 1.943 durante o EF21 , o que levou a receita total consolidada da empresa para Rs 2.324 crore durante o mesmo ano fiscal. A Digit também testemunhou um aumento acentuado em suas despesas , que chegaram a Rs 2.358 milhões durante o EF21 , e foram Rs 1.619 milhões no EF20 .

A perda líquida da Digit , no entanto, foi reduzida de Rs 193 crore no FY20 para Rs 58,67 crore no FY21 , tornando a empresa Digit mais próxima da lucratividade.

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StartupTalky Rishabah Rathi

Seguro de Dígitos - Prêmios e Conquistas

Alguns dos prêmios e conquistas de destaque que a Digit Insurance alcançou ao longo dos anos são:

• A Digit Insurance foi anunciada como a Companhia de Seguros Geral do Ano no 24º Asia Insurance Industry Awards em 2020
• Ganhou o prêmio Insurance Startup of the Year - India, que foi concedido pelo Insurance Asia Awards 2020
• A Asia Insurance Review declarou a Digit como a Melhor Companhia de Seguros Gerais do Ano da Ásia
• A Digit Insurance foi uma das startups mais quentes da Índia em 2019
• No CMO Confluence & Corporate Awards 2019, a Digit recebeu o título de Melhor Companhia de Seguros Gerais
• A empresa ficou em 5º lugar entre as principais startups do LinkedIn de 2018

Seguro de Dígitos - Concorrentes

Os principais concorrentes da empresa são Acko , Coverfox e PolicyBazaar .

• A Acko é a principal concorrente da Digit Insurance. É uma empresa sediada em Mumbai fundada em 2016. Também atua no setor de seguros.
• Coverfox é um dos principais concorrentes da Digit Insurance. Foi fundada em 2013 e está sediada em Andheri East, Maharashtra, Índia. Atua também no setor de seguros.
• PolicyBazaar também é um dos principais rivais da Digit Insurance. Foi fundada em 2008 e está sediada em Gurgaon, Haryana, Índia. A empresa compete no setor de seguros.

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StartupTalky Purbalee Dutta

Seguro de Dígitos - Planos Futuros

O Sr. Vivek Chaturvedi, CMO, disse:

“Estamos mais uma vez honrados e satisfeitos por receber este prestigioso título de prêmio de Companhia de Seguros Gerais do Ano. Na Digit, nosso esforço constante é oferecer a melhor experiência ao cliente com produtos que realmente importam para nossos clientes. E esse reconhecimento é uma validação de que estamos no caminho certo da simplicidade!”

A empresa de 2019 a 2020 testemunhou um crescimento de 87% nos prêmios. Ganhou a confiança maciça dos clientes e está ansioso para uma boa base de clientes, juntamente com os 1,4 crores de clientes existentes.

A Digit Insurance está atualmente de olho em cruzar a marca de Rs 6.500 crore em suas vendas de prêmios quando estiver completando seus 5 anos de operação em outubro de 2022.

Perguntas frequentes

Quem é o Fundador da Digit Insurance?

Kamesh Goyal é o fundador da Digit Insurance, bem como seu presidente.

Quais seguros a Digit Insurance oferece?

O Seguro Digit cobre apólices de seguro como Seguro de Bicicleta, Apólice de Seguro de Carro, Apólices de Seguro de Saúde e Viagem, Seguro de Propriedade, Seguro de Loja, Seguro de Incêndio e muito mais. Também cobre seguros relacionados ao COVID.

O que é a avaliação do Seguro de Dígitos?

Em janeiro de 2021, a Digit Insurance elevou sua avaliação para US$ 1,9 bilhão, tornando-se o primeiro unicórnio de 2021 na Índia. O patrimônio líquido da Digit Insurance é atualmente de US$ 3,54 bilhões.

Quem é o CEO da Digit Insurance?

Jasleen Kohli foi nomeada como a nova CEO e MD da Digit Insurance em 19 de abril de 2022, com vigência a partir de 20 de abril de 2022, e assumiu o cargo de Vijay Kumar.

Qual jogador de críquete famoso financiou o Digit?

O popular capitão do time de críquete indiano, Virat Kohli, financiou a Digit. Virat Kohli investiu Rs 2 crore na startup de seguros, enquanto sua esposa, Anushka Sharma, investiu Rs 50 lakhs na empresa na mesma época.