Como a integração de criptomoedas na função financeira aumenta o valor para os negócios
Publicados: 2023-05-16No atual cenário digital em rápida evolução, as empresas estão constantemente buscando maneiras de se manter à frente e obter uma vantagem competitiva. Uma dessas estratégias é a integração de criptomoedas na função financeira. Ao aceitar pagamentos criptográficos, as empresas podem obter uma infinidade de benefícios, como custos de transação reduzidos, maior segurança e acesso a novos mercados. Este artigo explorará as vantagens e os desafios da integração de criptomoedas nas operações financeiras de uma empresa e fornecerá informações sobre como navegar com sucesso nessa mudança transformadora.
Índice
- Aceite pagamentos criptográficos: uma abordagem prática
- Verificação e conformidade aprimoradas por meio da tecnologia
- Conformidade regulatória estruturada
- Inovações em serviços de custódia
- Benefícios de aceitar pagamentos criptográficos
- Desafios na integração de criptomoedas
- Estratégias para Integração de Criptomoedas
- Perspectiva futura
1. Aceite pagamentos criptográficos: uma abordagem prática
1.1 Pagamentos criptográficos sem trazê-lo para o balanço
Muitas empresas começaram a aceitar pagamentos criptográficos como uma forma de facilitar as transações sem realmente lidar com a criptomoeda. Essa abordagem prática permite que as empresas recebam ou façam pagamentos por meio da conversão de criptomoedas em moeda fiduciária, mantendo as criptomoedas fora do balanço. Esse método simples de integrar a moeda digital às operações financeiras existentes pode atender a objetivos imediatos, como expandir a base de clientes e aumentar o volume de cada transação de vendas.
1.2 Fornecedores Terceirizados para Processamento de Pagamentos em Criptomoedas
As empresas que adotam a abordagem de não intervenção para aceitar pagamentos criptográficos geralmente dependem de fornecedores terceirizados. Esses fornecedores atuam como agentes da empresa, gerenciando a conversão entre criptomoeda e moeda fiduciária. Eles lidam com a maior parte das questões técnicas e gerenciam questões de risco, conformidade e controle em nome da empresa. No entanto, as empresas ainda devem prestar muita atenção à lavagem de dinheiro (AML) e conhecer os requisitos do seu cliente (KYC), bem como quaisquer restrições definidas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC).
2. Verificação e conformidade aprimoradas por meio da tecnologia
2.1 Supervisão Integrada e Monitoramento em Tempo Real
O uso de livros contábeis digitais e tecnologia blockchain permite que as empresas implementem supervisão incorporada, monitorando continuamente as transações em busca de possíveis problemas. Esse rastreamento em tempo real permite que as empresas resolvam os problemas à medida que ocorrem, em vez de ajustar retroativamente novas ofertas de criptografia às práticas de conformidade regulatória estabelecidas.
2.2 Ferramentas Complementares de Conformidade
Conheça sua transação (KYT) não substitui KYC; em vez disso, eles se complementam. As bolsas e os bancos podem usar essas ferramentas em conjunto para estabelecer um sistema de pontuação, classificando clientes em potencial com base em fatores como a reputação dos parceiros de transação e a localização geográfica das transações. Essa abordagem permite que os bancos cumpram as obrigações de conformidade com AML e crimes financeiros, aumentando a confiança do cliente. Além disso, os bancos muitas vezes precisam conduzir uma análise mais aprofundada das fontes de registros de transações por meio de um processo chamado know your data (KYD).
3. Conformidade regulatória estruturada
3.1 Cenário regulatório global diversificado
As criptomoedas e as tecnologias blockchain enfrentam uma ampla variedade de regulamentações de organizações governamentais em todo o mundo, cada uma com suas próprias leis e diretrizes. Alguns países têm políticas restritivas, enquanto outros permanecem sem intervenção ou ainda não tomaram nenhuma medida. As diferentes posições entre os reguladores europeus e americanos complicam ainda mais o cenário regulatório.
3.2 Desenvolvimento de Diretrizes de Conformidade Interna
Com a ausência de uma estrutura regulatória universal clara, bancos e empresas devem desenvolver suas próprias diretrizes consistentes. Isso envolve a criação de um mapa de calor de regulamentação, a realização de uma análise de lacunas e a realização de um diagnóstico de gerenciamento de risco para suas atividades. Além disso, o desenvolvimento de uma solução de software de gerenciamento de risco pode ajudar as instituições a se prepararem para seus empreendimentos de criptomoeda, gerenciando riscos e levando em consideração os regulamentos atuais e futuros.
4. Inovações em serviços de custódia
4.1 A necessidade de armazenamento e proteção seguros
As criptomoedas costumam ser alvos de fraude ou invasão cibernética, exigindo serviços de custódia para armazenar, manter e proteger ativos de criptomoeda. Os bancos estão bem posicionados para oferecer esses serviços, aproveitando os altos níveis de proteção cibernética já existentes para salvaguardar participações e registros financeiros.
4.2 Equilibrando Segurança e Acessibilidade
Há um debate em andamento sobre a solução de armazenamento mais segura e acessível para criptomoedas. O armazenamento frio (armazenamento offline) é mais seguro, mas requer conexão física para cada transação, enquanto o armazenamento quente (armazenamento online) é mais acessível, mas vulnerável a ataques. Os bancos devem encontrar o equilíbrio certo entre segurança e acessibilidade ao oferecer serviços de custódia.
5. Benefícios de aceitar pagamentos criptográficos
5.1 Acesso a Novos Mercados e Clientes
As empresas que aceitam pagamentos criptográficos podem explorar novos mercados e atrair clientes que preferem usar moedas digitais para transações. Isso pode levar a maiores volumes de vendas e promover a fidelidade do cliente.
5.2 Taxas de transação reduzidas
Os métodos tradicionais de processamento de pagamentos geralmente envolvem taxas altas, que podem corroer as margens de lucro. Ao aceitar pagamentos criptográficos, as empresas podem reduzir as taxas de transação e melhorar a lucratividade.
5.3 Transações mais rápidas
As transações de criptomoeda geralmente são processadas mais rapidamente do que as transações tradicionais de moeda fiduciária, permitindo que as empresas recebam pagamentos mais rapidamente e melhorem o fluxo de caixa.
5.4 Segurança Aprimorada e Proteção Contra Fraude
A tecnologia Blockchain oferece segurança aprimorada e proteção contra fraudes, o que pode ajudar as empresas a minimizar o risco de transações fraudulentas e estornos.
6. Desafios na integração de criptomoedas
6.1 Volatilidade das Criptomoedas
A natureza volátil das criptomoedas pode representar desafios para as empresas, pois o valor dos ativos digitais pode flutuar significativamente. Adotar uma abordagem sem intervenção e usar fornecedores terceirizados para processamento de pagamentos pode ajudar a mitigar esse risco.
6.2 Conformidade e questões regulatórias
Conforme discutido anteriormente, navegar no complexo cenário regulatório pode ser um desafio para empresas que integram criptomoedas. Desenvolver diretrizes internas de conformidade e manter-se atualizado com os regulamentos em evolução é crucial.
6.3 Perícia Técnica
A integração de criptomoedas em operações financeiras requer conhecimento técnico e uma compreensão completa da tecnologia blockchain. As empresas podem precisar investir em treinamento ou contratar pessoal experiente para garantir uma transição tranquila.
7. Estratégias para Integração de Criptomoedas
7.1 Faça parceria com um gateway de pagamento criptográfico
Trabalhar com um gateway de pagamento criptográfico respeitável como o NOWPayments pode simplificar o processo de aceitação de pagamentos criptográficos. NOWPayments oferece processamento de pagamentos seguro e confiável, permitindo que as empresas se concentrem no crescimento e na satisfação do cliente.
7.2 Desenvolver um Plano de Implementação Claro
As empresas devem criar um plano de implementação claro descrevendo as etapas necessárias para integrar criptomoedas em suas operações financeiras. Isso deve incluir um cronograma, alocação de recursos e marcos específicos para acompanhar o progresso.
7.3 Educar Funcionários e Clientes
Educar funcionários e clientes sobre os benefícios e riscos das criptomoedas é essencial para uma integração bem-sucedida. Fornecer recursos e treinamento pode ajudar a garantir que todos estejam bem informados e confortáveis com o novo método de pagamento. Nosso blog é apenas um exemplo disso.
8. Perspectivas Futuras
À medida que a adoção de criptomoedas continua a crescer, as empresas que integram moedas digitais em suas operações financeiras estarão bem posicionadas para capitalizar as oportunidades emergentes. Ao aceitar pagamentos criptográficos e alavancar inovações em tecnologia e conformidade, as empresas podem aumentar seu valor e fortalecer sua vantagem competitiva no cenário digital em evolução.
9. Conclusão
A integração de criptomoedas na função financeira pode gerar valor significativo para as empresas, desde taxas de transação reduzidas até acesso a novos mercados. Para navegar com sucesso nessa mudança transformadora, as empresas devem desenvolver um plano de implementação claro, ficar a par das regulamentações em evolução e fazer parceria com gateways de pagamento criptográfico confiáveis, como NOWPayments. Ao abraçar o potencial das moedas digitais, as empresas podem se posicionar para o sucesso na economia digital em rápida evolução.