Brex: Capacitando os Funcionários para Tomar Melhores Decisões Financeiras

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As empresas inovadoras neste mundo corporativo moderno estão na vanguarda de como administrar um negócio. As empresas modernas buscam maneiras de capacitar suas equipes, automatizar fluxos de trabalho, digitalizar informações e operar globalmente. Muitas empresas estão mudando para soluções avançadas, investindo em novos caminhos e quebrando os antigos para fazer negócios de maneira diferente.

Quase tudo sobre as empresas mudou, mas os bancos não. As empresas, especialmente as iniciantes, ainda lutam para obter apoio financeiro dos bancos. Portanto, as empresas precisam de produtos inovadores para ajudar a atender às suas necessidades financeiras e, ao mesmo tempo, capacitar os funcionários a tomar melhores decisões financeiras para impulsionar os negócios.

A Brex, uma empresa americana, construiu uma solução inédita integrando os serviços financeiros e as empresas de software de que precisarão ao longo do caminho. Para saber mais sobre a empresa, considere ler o artigo.

Brex – Destaques da empresa

Sobre o Brex
Brex – Indústria
Brex – Fundadores e Equipe
Brex – História de startups
Brex – Missão e Visão
Brex – Modelo de Negócios
Brex - Modelo de receita
Brex – Produtos e Serviços
Brex – Desafios Enfrentados
Brex – Financiamento e Investidores
Brex – Fusões e Aquisições
Brex – Crescimento
Brex – Estratégias de Marketing
Brex – Parceiros
Brex – Prêmios e Conquistas
Brex – Concorrentes

Sobre o Brex

A Brex é uma empresa de tecnologia financeira com sede na Califórnia que desenvolveu a plataforma de soluções de gerenciamento de gastos e cartão de crédito orientada por SaaS. Sua plataforma unificada oferece cartões corporativos, gestão de despesas, viagens, reembolsos, contas empresariais e pagamento de contas.

A empresa atende startups, marcas de comércio eletrônico e empresas em escala, ajudando seus fundadores, CFOs e equipes a gastar de maneira inteligente e a se mover rapidamente. Y Combinator, Airbnb, Carta, CLSA, Sonoma, ClassPass e Bounce são alguns dos principais clientes da Brex.

Brex – Indústria

A Brex opera na indústria de fintech. Em 2018, o mercado global de fintech foi estimado em 92 bilhões de euros e, em 2024, está previsto para crescer para 188 bilhões de euros, com um CAGR notável de 12% de 2018 a 2024. Alguns fatores essenciais para o crescimento do mercado incluem o aumento da penetração do internet, uso de smartphones e adoção de moeda sem dinheiro e tecnologia digital durante a pandemia de Covid-19. Visa, Mastercard, Stripe, PayPal, Tencent e Ant Financial são algumas empresas que capturam uma parcela significativa da indústria de fintech.

Brex – Fundadores e Equipe

Pedro Franceschi e Henrique Dubugras são os Co-Fundadores da Brex.

Pedro Franceschi

Pedro Franceschi é o co-fundador e co-CEO da Brex. Ele é graduado em Ciência da Computação pela Universidade de Stanford. Trabalhou como Engenheiro de Software na M4U. Franceschi fundou a Pagar.me em abril de 2013 e a empresa foi adquirida em setembro de 2016. Atualmente, ele é membro do Conselho da Coupang.

Henrique Dubugras

Henrique Dubugras é Co-fundador e Co-CEO da Brex. Ele completou seu bacharelado em Ciência da Computação pela Universidade de Stanford. Ele é o ex-fundador da EduqueMe e da Pagar.me. Atualmente, Dubugras é membro do Conselho do Mercado Libre e do Grupo Expedia.

A Brex é uma equipe de aproximadamente 1.100 funcionários.

Brex – História de startups

Pedro Franceschi e Henrique Dubugras fundaram a Brex em 3 de janeiro de 2017. Ela não começou como uma startup de fintech, mas como uma startup de realidade virtual. No entanto, Franceschi e Dubugras giraram a empresa três semanas no programa acelerador de 12 semanas da Y Combinator.

Quando os fundadores se juntaram ao lote YC W17 para iniciar uma empresa de RV, eles encontraram um problema. Eles solicitaram crédito comercial para financiar software e outras despesas, mas foi negado. Durante esse tempo, o crédito comercial era tradicionalmente subscrito com base nas pontuações FICO dos fundadores. Mas como Franceschi e Dubugras eram fundadores internacionais com menos de um mês de histórico de crédito, havia pouca ou nenhuma chance de aprovação de cartão de crédito comercial, apesar de ter $ 125.000 no banco.

Eles descobriram que não eram apenas eles que enfrentavam esse problema. Embora os primeiros fundadores de startups pudessem acessar produtos de pagamento de alta fidelidade como o Stripe desde o início, obter acesso a produtos básicos de gerenciamento de caixa e crédito foi uma experiência terrível para todos os fundadores. Os cartões eram particularmente obrigatórios para as primeiras empresas, uma vez que grandes fornecedores não costumam aceitar ACH e outras formas alternativas de pagamento de empresas jovens. E, portanto, os fundadores costumavam usar seus cartões de crédito pessoais para assinaturas de SaaS, marketing digital e reembolsos regularmente.

Para lidar com a penetração extremamente baixa de cartões de crédito no espaço B2B, Franceschi e Dubugras pivotaram e construíram o Brex. O produto inicial da empresa era um cartão de débito simples de 30 dias para startups com limites de crédito baseados no saldo de caixa. Em 2021, a empresa anunciou o pedido de submissão ao FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) e ao UDFI (Utah Department of Financial Institutions) para estabelecer um banco industrial, "Brex Bank", subsidiária integral da Brex. No mesmo ano, em agosto de 2021, lançou o Brex Venture Debt.

Mais tarde, em abril de 2022, lançou o Brex Empower, uma plataforma de software financeiro e, em junho de 2022, a empresa saiu do mercado de pequenas e médias empresas. Em março de 2023, a Brex lançou o Travel Solution e, em agosto de 2023, lançou o Payables.

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Michelle D'souza StartupTalky

Brex – Missão e Visão

A Brex visa capacitar os funcionários em qualquer lugar para tomar melhores decisões financeiras.

Brex – Modelo de Negócios

A Brex oferece um cartão de crédito corporativo, conta em dinheiro e várias ferramentas de software para gerenciar despesas, impostos e contas. Começou por visar explicitamente startups de tecnologia em estágio inicial que precisam de acesso rápido e confiável ao capital. Além de startups, a empresa também oferece cartões para empresas de ciências da vida, estágio avançado, comércio eletrônico e empresas. Atualmente, a Brex mudou seu foco de pequenas empresas para empresas maiores.

A Brex analisa o apoio financeiro da empresa, os padrões de gastos, o volume de vendas e outros pontos de dados, juntamente com a responsabilidade pessoal do requerente, antes de emitir o cartão de crédito comercial. O cartão da empresa é um cartão de débito que os clientes devem quitar integralmente a cada 30 dias.

Brex - Modelo de receita

A Brex gera receita por meio de uma assinatura mensal de conta, taxas de referência de recompensas em dinheiro, taxas de intercâmbio, juros sobre empréstimos e juros sobre o dinheiro mantido nas contas de seus clientes.

Brex – Produtos e Serviços

As ofertas de produtos da Brex são as seguintes:

• Cartão corporativo
• Gerenciamento de despesas
• Viagem
• Global
• Pagamento de contas
• Iniciantes
• Conta de negócios
• Dívida de Empreendimento
• Modelagem Financeira
• Integrações
• API
• Aplicativo móvel

Brex – Desafios Enfrentados

Durante 2022, a Brex lutou para atender às necessidades divergentes de seus clientes de pequenas empresas, muitos dos quais estavam avançando com dificuldade devido ao impacto da pandemia. Franceschi e Dubugras pensaram que poderiam diversificar a receita da empresa e cobrar dos clientes per capita por um novo conjunto de software, concentrando-se em grandes empresas.

No entanto, esse pivô para SaaS encontrou alguns solavancos na estrada. A Brex falhou ao contar a seus clientes de pequenas empresas sobre o fechamento de suas contas, o que levou ao barulho da mídia social e a um mea culpa dos fundadores da empresa. Até mesmo a empresa enfrentou protestos internos, com funcionários descrevendo as reorganizações em andamento da Brex como 'caóticas' e rotulando o futuro como 'incerto'.

Além disso, os ventos econômicos contrários afetaram a empresa, com a Brex demitindo 11% de seus funcionários em 2022.

Brex – Financiamento e Investidores

A Brex realizou 12 rodadas de financiamento e levantou US$ 1,5 bilhão. Sua última rodada de financiamento foi a Rodada Série D, concluída em 18 de maio de 2022. Alguns investidores proeminentes que apoiam a empresa incluem DST Global, Ribbit Capital, Y Combinator, Kleiner Perkins, Lone Pine Capital, Max Levchin e Peter Thiel.

Brex – Fusões e Aquisições

A Brex adquiriu 6 empresas e estas são as seguintes:

Brex – Crescimento

A base de clientes da Brex aumentou de 100 para 1.000 em cinco meses após o lançamento e, em 2020, tinha 20.000 clientes. Em 2019, a empresa foi avaliada em US$ 2,6 bilhões. E depois de concluir sua rodada de financiamento da Série D-2 no outono passado, o Brex foi avaliado em $ 12,3 bilhões em 2022. Além disso, em maio de 2023, anunciou um crescimento significativo com $ 100 milhões de ARR.

Brex – Estratégias de Marketing

A estratégia de marketing inicial da Brex consistia em focar em amigos e familiares que eram fundadores de finanças em pequenas empresas e costumavam pedir-lhes para testar seus produtos. Depois de algum tempo, a empresa aproveitou o poder de marketing dos outdoors, raspou o LinkedIn em busca de leads em potencial e organizou eventos com palestrantes de qualidade superior para espalhar a palavra.

Em maio de 2021, a Brex lançou uma campanha de marketing integrada chamada " All-in-One " que se concentrou em uma abordagem ' menos é mais ' para promover suas soluções financeiras All-in-One.

Brex – Parceiros

A Brex fez parceria com os seguintes afiliados, contadores, corretores e credores, e investidores e aceleradores de VC:

• Techstars
• AngelList
• NetSuite
• Coupa
• Gosto
• Workato
• Zapier

Brex – Prêmios e Conquistas

Aqui estão listados alguns prêmios e conquistas que Brex conquistou ao longo dos anos:

• Nomeado para a lista TIME100 Most Influential Companies
• Nomeada em 2º lugar na lista dos 50 principais distribuidores de empresas inovadoras de 2023
• Reconhecido como um dos melhores lugares para trabalhar de 2019 do San Francisco Business Times e do Silicon Valley Business Journal

Brex – Concorrentes

Alguns dos principais concorrentes da Brex são:

• Listra
• Quadrado
• Expensify
• Paychex
• SAP Concur
• Navan, Inc.
• Coupa
• Pleo

perguntas frequentes

Do que se trata o Brex?

A Brex é uma empresa de tecnologia financeira com sede na Califórnia que desenvolveu a plataforma de soluções de gerenciamento de gastos e cartão de crédito orientada por SaaS. Sua plataforma unificada oferece cartões corporativos, gestão de despesas, viagens, reembolsos, contas empresariais e pagamento de contas.

Quem são os fundadores do Brex?

Pedro Franceschi e Henrique Dubugras são os cofundadores da Brex.

Como o Brex gera receita?

A Brex gera receita por meio de uma assinatura mensal de conta, taxas de referência de recompensas em dinheiro, taxas de intercâmbio, juros sobre empréstimos e juros sobre o dinheiro mantido nas contas de seus clientes.

Quem são os principais concorrentes do Brex?

Os principais concorrentes da Brex incluem Stripe, Square, Expensify, Paychex, SAP Concur, Navan, Inc, Coupa e Pleo.