Desbloqueando confiança e autoridade: um modelo para uma defesa bem-sucedida dos funcionários em serviços financeiros

Para as empresas de serviços financeiros, estabelecer uma imagem de marca robusta e confiável é fundamental para o sucesso sustentado. No entanto, o ambiente regulamentar rigoroso representa muitas vezes um desafio, dissuadindo muitas instituições de abraçar plenamente a defesa dos trabalhadores. Ao contrário de outras indústrias, o sector financeiro opera sob o olhar atento de organismos reguladores como FINRA, SEC, IIROC, FCA e PRA, impondo directrizes rigorosas em matéria de comunicação e transparência. Consequentemente, o receio do incumprimento e das potenciais repercussões levou a uma certa relutância entre as instituições financeiras em aproveitar plenamente o poder de defesa dos trabalhadores.

No entanto, nesta era de maior envolvimento digital, uma estratégia bem elaborada, aliada às ferramentas certas, pode capacitar as instituições financeiras para colherem os múltiplos benefícios da defesa dos funcionários, ao mesmo tempo que gerem eficazmente os riscos associados. Ao integrar iniciativas estratégicas e em conformidade de defesa dos funcionários, sua instituição financeira pode não apenas expandir sua base de clientes, mas também promover relacionamentos duradouros, aumentar a credibilidade e posicionar-se como um líder respeitável do setor.

Vá em frente:

• Por que lançar um programa de defesa dos funcionários?
• 4 etapas para desenvolver sua estratégia de defesa dos funcionários
• Superando obstáculos regulatórios com Oktopost
• Resumindo

Por que lançar um programa de defesa dos funcionários?

Você pode estar se perguntando por que as instituições financeiras precisam participar da defesa dos funcionários, para começar. A pesquisa do Gartner indica que uma parcela significativa dos compradores B2B usa mídias sociais para informar suas decisões de compra, sendo os principais canais YouTube (65%), Facebook (60%), Instagram (55%), X (48%) e Linkedin (43%).

Considerando a dependência do seu público nas redes sociais para tomar decisões de compra, negligenciar o fornecimento de informações e conselhos valiosos sobre essas plataformas proporcionará, sem dúvida, uma vantagem significativa aos seus concorrentes. E como os clientes tendem a confiar nos indivíduos em vez das marcas, a defesa dos funcionários é a melhor maneira de se conectar com seus clientes em potencial e construir sua reputação como um especialista financeiro confiável.

Os prestadores de serviços financeiros que participam de programas de defesa dos funcionários se beneficiaram das seguintes maneiras:

Eles conquistam mais clientes e capacitam vendedores

No cenário competitivo do setor de serviços financeiros, onde a confiança e os relacionamentos desempenham um papel crucial, capacitar os funcionários para atuarem como defensores pode ser uma virada de jogo. Na verdade, 81% dos vendedores socialmente engajados no setor de serviços financeiros relatam maiores perspectivas de negócios . Ao permitir que os funcionários comuniquem a proposta de valor da instituição através das suas redes pessoais, as instituições financeiras podem expandir o seu alcance e explorar mercados anteriormente inacessíveis.

É um jogo de números. Seus funcionários têm em média 10 vezes mais seguidores do que suas páginas corporativas. Esses seguidores podem ser ex-colegas, pessoas que conhecem da universidade, vizinhos, familiares ou amigos. Muitos desses indivíduos podem ser clientes ideais para sua instituição, mas se você postar apenas nos canais corporativos, é improvável que sua mensagem chegue até eles. Ao usar a defesa dos funcionários, você não apenas alcança esses indivíduos, mas também ganha a confiança deles por meio da conexão deles com seus funcionários. Esta estratégia permite uma abordagem mais personalizada, promovendo ligações mais fortes com os clientes e aumentando a probabilidade de obtenção de novos negócios.

Eles criam conexões genuínas com os clientes

De acordo com a Pesquisa de Confiança de 2023 da PwC , apenas 29% dos consumidores confiam nas instituições de serviços financeiros, caindo três pontos desde 2022.

Felizmente, a defesa dos funcionários pode corrigir a situação, proporcionando um toque humano à sua marca. Ao incentivar os funcionários a compartilharem suas percepções, experiências e conhecimentos do setor, seus funcionários são vistos como especialistas na área que buscam compartilhar seus conhecimentos com sua rede.

Isso humaniza sua instituição e estabelece um nível mais profundo de confiança e relacionamento com os clientes, promovendo um forte senso de credibilidade e confiabilidade. Ao fornecer aos funcionários as ferramentas e o suporte para compartilhar conteúdo instigante e pré-aprovado, as instituições podem envolver os clientes em um nível mais pessoal e compreensível, aumentando a satisfação e a retenção geral do cliente.

Eles posicionam sua marca como uma autoridade financeira respeitável

Numa indústria fortemente dependente de experiência e credibilidade, é fundamental construir uma reputação forte como uma autoridade financeira confiável e bem informada. A defesa dos funcionários permite que as instituições financeiras mostrem seus insights aprofundados do setor e sua liderança inovadora, posicionando a marca como uma fonte de referência para informações e conselhos financeiros confiáveis.

Ao partilhar consistentemente conteúdos perspicazes, tais como análises de mercado, estratégias de investimento e atualizações regulamentares, as instituições podem solidificar a sua posição como uma voz confiável e influente no panorama dos serviços financeiros, atraindo novos clientes e retendo os existentes.

4 etapas para desenvolver sua estratégia de defesa dos funcionários

Agora que estabelecemos por que sua instituição financeira deve considerar a defesa dos funcionários, vamos falar sobre como.

Um programa eficaz de defesa dos funcionários requer planejamento e execução cuidadosos. Para maximizar o impacto de tais iniciativas, as instituições financeiras devem concentrar-se em vários factores-chave.

1. Autenticidade é a chave

Promover uma comunicação autêntica e envolvente é fundamental. Embora seja vital supervisionar as comunicações escritas dos seus funcionários para garantir que eles cumpram as diretrizes da sua instituição, é igualmente importante que o conteúdo ressoe com a sua voz autêntica. Numa era em que o público procura ligações genuínas e interações personalizadas, é essencial evitar mensagens genéricas que pareçam claramente ser 'copiar e colar'.

Em vez disso, os funcionários devem usar a sua voz para construir ligações significativas com o seu público, abordando as suas preocupações e dúvidas e fornecendo aconselhamento personalizado. Ao humanizar a marca e estabelecer uma conexão emocional com o público, as instituições financeiras podem cultivar uma base de clientes fiéis e engajados, promovendo relacionamentos de longo prazo baseados na confiança e no entendimento mútuo.

2. Certifique-se de que o conteúdo seja educacional e informativo

Encontrar um equilíbrio delicado entre conteúdo promocional e informativo é fundamental. Embora seja imperativo promover os produtos e serviços da instituição, um foco exclusivo em conteúdo promocional pode levar a uma queda no engajamento e parecer spam. Isso vai contra o propósito do seu programa de defesa dos funcionários.

Incorporar artigos de liderança inovadora e insights do setor que vão além da mera promoção pode aumentar significativamente a autoridade e a credibilidade da sua instituição. Ao fornecer conteúdos educativos valiosos que vão além da promoção de produtos, as instituições financeiras podem posicionar-se como líderes de pensamento dentro da indústria, atraindo um público mais vasto e promovendo um sentimento mais forte de confiança e fiabilidade.

3. Implementar processos de aprovação rigorosos

Todo o conteúdo partilhado deve passar por um processo de pré-aprovação que se alinhe perfeitamente com a identidade e os valores globais da marca da instituição. Este alinhamento meticuloso não só promove uma imagem de marca consistente e coerente, mas também reforça os valores fundamentais e a missão da instituição nos diversos canais de comunicação.

Mais importante ainda, também ajuda a sua instituição a manter-se em conformidade com as regulamentações do setor. Ao ter um processo de aprovação completo onde todas as regulamentações são levadas em consideração, as instituições financeiras podem construir uma narrativa unificada que ressoe com o seu público e reforce a credibilidade e confiabilidade da sua marca.

4. Coloque a conformidade no centro do seu programa de defesa dos funcionários

Navegar pelas regulamentações das redes sociais é vital para as organizações de serviços financeiros, dadas as potenciais implicações legais e financeiras do não cumprimento. Os principais órgãos reguladores, como FINRA, FTC, FCA e outros, aplicam regras que abrangem áreas como registros, supervisão e comunicações justas. Os desafios de conformidade para as instituições financeiras incluem a gestão de riscos de reputação decorrentes de conteúdos virais, a navegação em implicações jurídicas complexas, a supervisão de inúmeras interações de terceiros e a mitigação de riscos de agentes mal-intencionados.

Então, como pode a sua instituição aproveitar a defesa dos funcionários sem estar aberta a estes riscos?

Entenda os requisitos

A conformidade com as redes sociais B2B implica navegar num intrincado quadro de regras e regulamentos, frequentemente atualizados para acompanhar os avanços tecnológicos. Garanta conhecimento e compreensão completos das leis e regulamentos mais recentes dentro de sua equipe.

Reconheça seu escopo de operação

O envolvimento nas redes sociais exige a manutenção de várias contas em várias plataformas. Mapeie continuamente a presença da sua organização nas redes sociais para monitorar as atividades conduzidas pela sua equipe nessas plataformas.

Realize avaliações de risco

De acordo com as orientações da FFIEC , estabelecer um programa de gestão de riscos é crucial para identificar, medir, monitorizar e controlar os riscos relacionados com as redes sociais. Este programa deve abranger uma estrutura de governação, políticas abrangentes, processos de gestão de risco para relações com terceiros, formação de funcionários, protocolos de supervisão e funções robustas de auditoria e conformidade.

Desenvolva políticas e delegue responsabilidades

Depois de compreender os riscos e as obrigações de conformidade, crie políticas de uso de conteúdo claras e abrangentes, alinhadas com as leis e regulamentos relevantes. Certifique-se de que todos os funcionários entendam suas funções e responsabilidades na manutenção da conformidade com as mídias sociais.

Monitorar e regular

Monitore e supervisione consistentemente suas atividades em todas as contas de mídia social para garantir conformidade contínua. Realize auditorias regulares e aproveite plataformas de mídia social B2B com recursos personalizados para instituições financeiras, a fim de facilitar o monitoramento eficaz e a mitigação de riscos.

Priorize o envolvimento com as partes interessadas

A natureza dinâmica das mídias sociais implica a geração contínua de conteúdo por funcionários, clientes, colegas e parceiros. Utilize este conteúdo para identificar potenciais riscos de conformidade e empregue-o como uma ferramenta para monitorar e resolver quaisquer problemas emergentes.

Empregue soluções tecnológicas avançadas

Melhore a sua governação das redes sociais utilizando plataformas de governação central especializadas concebidas especificamente para atividades de redes sociais B2B, incluindo gestão de conformidade, para mitigar eficazmente os riscos associados à utilização das redes sociais.

Realizar sessões de treinamento para funcionários

À medida que as regulamentações continuam a evoluir, é crucial manter os defensores dos seus funcionários bem informados sobre as regras e regulamentos mais recentes do setor de serviços financeiros. Conduza sessões regulares de treinamento com foco na conformidade regulatória, equipando-os com conhecimentos e protocolos abrangentes para utilizar efetivamente a defesa dos funcionários e, ao mesmo tempo, proteger sua empresa contra riscos potenciais.

Superando obstáculos regulatórios com Oktopost

Os rigorosos requisitos regulamentares impostos pelas autoridades financeiras dissuadiram muitas vezes as instituições de abraçarem plenamente a defesa dos trabalhadores. No entanto, a plataforma robusta da Oktopost oferece uma solução abrangente para resolver estas preocupações. Com seus fluxos de trabalho de aprovação e recurso de palavras proibidas, você pode garantir que todo o conteúdo compartilhado pelos funcionários esteja em conformidade com os regulamentos do setor e as diretrizes organizacionais. A plataforma também apresenta funções e permissões de governança, permitindo que sua empresa limite quem tem acesso a quais dados de mídia social. Mais importante ainda, o Oktopost faz da segurança dos dados sua principal prioridade , permitindo que você tenha certeza de que seus dados não chegarão a mãos maliciosas.

Ao permitir que as instituições mantenham um controle rigoroso sobre o conteúdo divulgado, a Oktopost minimiza o risco de não conformidade e salvaguarda a reputação e a posição da instituição no setor.

Resumindo

À medida que as instituições financeiras navegam pelas complexidades do cenário digital, a integração de uma estratégia bem pensada de defesa dos funcionários, complementada por ferramentas avançadas como o Oktopost, pode servir como um catalisador para superar os desafios regulatórios e melhorar a presença geral da marca da instituição, a credibilidade, e relacionamento com clientes. Ao dar prioridade a ligações genuínas, ao estabelecer a marca como uma autoridade do setor e ao garantir a conformidade rigorosa com as normas regulamentares, as instituições financeiras podem aproveitar a defesa dos funcionários não só para impulsionar o crescimento, mas também para construir uma vantagem competitiva sólida no setor de serviços financeiros em constante evolução. Saiba mais sobre como a Oktopost pode ajudar a levar os esforços de defesa dos funcionários da sua instituição financeira para o próximo nível.