Billdesk - Empresa indiana de gateway de pagamento online

O Perfil da Empresa é uma iniciativa da StartupTalky para publicar informações verificadas sobre diferentes startups e organizações. O conteúdo deste post foi aprovado pela Billdesk.

O gateway de pagamento permite que os comerciantes processem crédito, débito e outros pagamentos online alternativos. O uso de um gateway de pagamento pode ajudar a diminuir a frequência e a gravidade das fraudes de cartão de crédito no comércio eletrônico ou em qualquer outro tipo de negócio. Este gateway para os pagamentos atua como intermediário para garantir que os dados do cliente sejam criptografados e seguros.

BillDesk é uma empresa indiana de gateway de pagamento online com sede em Mumbai, Índia. A empresa fornece soluções de pagamento para clientes de comércio eletrônico, serviços financeiros, varejo e outros setores. O Billdesk é um dos gateways de pagamento mais antigos da Índia e é responsável por abastecer cerca de 60% dos pagamentos de contas online do país.

Atualmente, a Billdesk pertence à PayU em um acordo de 4,7 bilhões de dólares em 31 de agosto de 2021. A PayU é uma empresa sediada na Holanda de propriedade da Prosus, que adquiriu a Billdesk em um dos maiores negócios que a indústria de fintech da Índia viu até hoje .

BillDesk - Destaques da empresa

Billdesk - Sobre e como funciona?
Billdesk - Indústria
Billdesk - Fundadores e Equipe
Billdesk - História de inicialização
Billdesk - Missão e Visão
Billdesk - Nome, slogan, logotipo e seu significado
Billdesk - Modelo de Negócios e Receita
Billdesk - Receita e Crescimento
Billdesk - Financiamento e Investidores
Billdesk - Concorrentes
Billdesk - Desafios enfrentados
Billdesk - Planos Futuros

Billdesk - Sobre e como funciona?

Fundada em 2000, por uma equipe de ex-profissionais da Arthur Andersen, a BillDesk, uma empresa indiana de gateway de pagamentos online, continua na vanguarda da evolução dos pagamentos digitais na Índia, criando produtos de pagamentos baseados na Internet que permitem que os consumidores façam pagamentos online de forma sem atrito.

Um produto e serviço com cerca de 20 anos de liderança de mercado, o BillDesk fornece uma plataforma de pagamento confiável para pagamentos e cobranças eletrônicos em toda a empresa, reconciliação e operações de liquidação relacionadas, em vários canais de entrega e usando uma ampla variedade de métodos de pagamento.

Billdesk - Indústria

A indústria de gateways de pagamento online é um setor de rápido crescimento que se estima estar crescendo com um CAGR de 9,18% no período estimado entre 2020-2026. Espera-se que o mercado de gateways de pagamento cresça a um CAGR de 19,3% entre 2018 e 2025. O setor foi avaliado pela última vez em US$ 446,9 milhões em 2017 e estima-se que cresça para US$ 1.708,1 milhões em 2025.

Billdesk - Fundadores e Equipe

A Billdesk foi fundada em 2000 por MN Srinivasu, Ajay Kaushal e Karthik Ganapathy.

MN Srinivasu

Srinivasu, cofundador e diretor da BillDesk, é formado em Economia pela BCom e mais tarde completou um PGDM do IIM Ahmedabad. MN Srinivasu iniciou sua carreira profissional como Gerente do Agri Business Group da ITC Limited, depois mudou para a ITC Zeneca Limited, onde desempenhou a função de Controlador Financeiro, mas continuou apenas por um ano, após o qual mudou novamente para a Tesouraria (Serviços Financeiros) da ITC Limited, onde trabalhou por 4 anos. Ele então passou a gerenciar Consultoria de Negócios na Andersen. Isso continuou por mais um ano, após o qual ele co-fundou a Billdesk.

Ajay Kaushal

Ajay Kaushal é fundador-diretor da Billdesk, que começou como chefe de pesquisa de valores mobiliários da SBI Capital Markets Limited. Ele então se tornou o gerente da Arthur Andersen, após o qual Kaushal atuou como administrador da CAF India. Ele administrou esse cargo por cerca de 6 anos antes de decidir co-fundar a Billdesk. Ajay Kaushal tem um BTech em Engenharia Elétrica e Eletrônica e completou com um PGGBM, MBA do IIM Lucknow.

Karthik Ganapathy

Karthik Ganapathy é ex-aluno do IIT Bombay e do IIM Bangalore, considerado o arquiteto-chefe da tecnologia e das operações que atualmente alimentam o Billdesk. Fundador do Bill Desk antes de fundar o Billdesk, Ganapathy trabalhou com Arthur Andersen.

A equipe do BillDesk opera com uma força de funcionários entre 501 e 1.000 funcionários.

Billdesk - História de inicialização

Os fundadores da Billdesk, todos os três, trabalhavam na firma de contabilidade americana Arthur Anderson. Eles deixaram seus empregos para começar sua própria empresa.

Durante esse tempo, as pessoas tinham que ficar em longas filas para pagar quaisquer contas, sejam contas de telefone ou contas de luz. Isso deu aos fundadores uma ideia de uma plataforma de pagamento conveniente, que então decidiu fazer algo para tornar esse processo mais simples e conveniente com a ajuda de uma plataforma online e foi assim que eles começaram com sua empresa.

Billdesk - Missão e Visão

A visão da Billdesk é criar um destino único para fazer todos os pagamentos.

"Na BillDesk, estamos comprometidos com essa visão de implementar soluções inovadoras para simplificar pagamentos e cobranças e traduzir as oportunidades oferecidas pela Internet em satisfação real do cliente por meio de serviços eficientes de pagamento e cobrança."

"Temos a missão de tornar os pagamentos acessíveis e fáceis para todos por meio de soluções líderes de mercado. Nossa maior satisfação é o sucesso de nossos clientes e sua confiança em nossa experiência, pessoas e tecnologia", diz o site da empresa.

Billdesk - Nome, slogan, logotipo e seu significado

O slogan da Billdesk diz "Todos os seus pagamentos. Local único"

O logotipo da BillDesk é o nome da empresa escrito em letras maiúsculas em um fundo amarelo com a cor branca no centro que simboliza uma luz de cor branca que se torna amarela depois de percorrer uma distância. A cor amarela está associada ao calor, ao sol e à positividade.

Por que o aplicativo Paytm foi retirado da Google Play Store

O aplicativo Paytm foi removido da Google Play Store por violar políticas relacionadas a aplicativos de jogos de azar não regulamentados. De acordo com a CNBC - TV18, o Google notificou os desenvolvedores divulgando um comunicado no dia 18 de setembro sobre esse problema. O Google disse que “não permitimos jogos não regulamentados on-line…

StartupTalky PV Vyshnavi

Billdesk - Modelo de Negócios e Receita

A Bill Desk é aclamada como uma das fintechs mais antigas que opera em um modelo de negócios B2B. O Billdesk começou conectando bancos a qualquer comerciante ou concessionária que tivesse que aceitar pagamentos de clientes. Uma característica importante desse modelo de negócios era que ele não envolvia a aquisição do consumidor final para a BillDesk – a empresa só receberia uma parte do comerciante, banco ou concessionária para cada transação que facilitasse.

A plataforma é usada por muitas organizações, empresas e bancos indianos. Isso inclui empresas do setor de telecomunicações, seguros, comércio eletrônico, serviços financeiros, organizações de caridade e muitos provedores de entretenimento.

O BillDesk fornece uma plataforma para vários pagamentos online e móveis que podem ser feitos por meio de plataformas agregadoras na Índia.

"Ele está focado nos segmentos certos de mercado - bancos, serviços financeiros, serviços públicos, varejo, comércio eletrônico e governo - e os investidores estão otimistas sobre o quão grande o negócio pode se tornar ao longo do tempo", Dheeraj Poddar (chefe do país, Índia, da TA Associates Advisory ) disse.

O balcão de cobrança ajuda os clientes a organizar, gerenciar e fazer pagamentos de quaisquer contas regulares ou recorrentes que possam ter. Os clientes também podem voltar e revisar todos os seus pagamentos, além de receber e pagar por esse gateway. Isso proporcionou aos clientes uma maneira mais segura, rápida e eficiente de fazer transações financeiras.

A BillDesk obtém a maior parte de suas receitas das taxas que cobra pelo processamento de transações eletrônicas em sua rede. Parte de sua receita vem das contas pré-pagas para liquidações recorrentes (PINS e assinaturas eTop up) que vende. Esse fluxo de receita é seguido por um serviço de gerenciamento de pontos de recompensa de fidelidade que o BillDesk possui. Além disso, a empresa também obtém algumas receitas de seus outros serviços auxiliares e de consultoria.

Billdesk - Receita e Crescimento

A empresa é lucrativa há mais de uma década, embora não revele números exatos. Para o ano de 2017-18, a startup viu um aumento no lucro (consolidado) para INR 149 crore de um lucro de INR 138 crore. A receita das demonstrações consolidadas teve um aumento de INR 899,7 crore para INR 1102,8 crore, o que representaria um aumento de 22,6%. Juntamente com a receita, até mesmo as despesas totais tiveram um aumento de INR 772,7 crore para INR 943,7 crore.

A Billdesk já havia contabilizado sua receita de operações em Rs 1.804,7 crore no FY20, que cresceu 17,7% para atingir Rs 2.124,2 crore durante o FY21.

A maior parte (75%) das receitas do Billdesk vem do processamento de suas transações on-line, que cresceram 33,8% durante o FY21 e atingiram Rs 1.593,12 de Rs 1.190,3 crore que ganhou no FY20. A Billdesk ganha algumas gratuidades de contas pré-pagas para liquidações recorrentes (PINS e assinaturas eTop up), que aumentaram 56,8% de Rs 158,5 crore no FY20 para atingir Rs 248,5 crore durante o FY21. O programa de gerenciamento de pontos de fidelidade da Billdesk também rendeu à empresa 11,21% de sua receita operacional no FY21, que registrou um declínio de cerca de 43,1%, de Rs 418,8 crore no FY20 para Rs 238,2 crore no FY21. Comissão, honorários auxiliares e outros honorários de até Rs 44,4 cr.

Detalhamento da receita do Billdesk

A despesa anual do Billdesk testemunhou um crescimento de 16,06% para se tornar Rs 1.880 crore durante o FY21, de Rs 1620 crore que gastou no FY20.

Detalhamento de Despesas de Billdesk

No presente ano fiscal (FY21) em análise, a BillDesk conseguiu ganhar uma única rúpia de receita no nível da unidade gastando Rs 0,88. O recente crescimento do BillDesk em termos de melhoria das receitas pode ser atribuído em grande parte aos clientes mais antigos e existentes da empresa que permaneceram com o Billdesk ao longo dos anos.

A Billdesk foi adquirida pela PayU, apoiada pelo Prosus, em 31 de agosto de 2021. Esta última adquiriu a Billdesk em um acordo no valor de US$ 4,7 bilhões.

História de Sucesso MobiKwik - Modelo de Negócios | Fundadores | Receita | Financiamento | Concorrentes

Usar uma carteira móvel agora se tornou um hábito de muitos. Pagamento fácil, sem complicações e sem preocupações sobre procurar troco toda vez que você compra algo provavelmente é um grande benefício de usar uma carteira móvel. Enquanto hoje muitos players internacionais estão fornecendo serviços de carteira móvel na Índia…

StartupTalky Shubham Kumar

Billdesk - Financiamento e Investidores

A Billdesk levantou um total de US$ 241,4 milhões em financiamento em 4 rodadas. Seu último financiamento foi levantado em 16 de novembro de 2018, a partir de uma rodada corporativa. O Billdesk é financiado por 7 investidores. Visa, General Atlantic e Temasek Holdings são os investidores mais recentes.

Em 2001, BillDesk recebeu seu primeiro investimento da SIDBI Venture Capital Ltd e do Bank of Baroda. Em 2006, a Clearstone Venture Partners e o State Bank of India investiram conjuntamente US$ 7,5 milhões na empresa. Em 2012, a empresa de PE TA Associates, com sede nos EUA, fez um investimento não divulgado na BillDesk. Em 2015, a BillDesk recebeu um investimento de US$ 200 milhões da General Atlantic e da Temasek, dando à empresa uma avaliação total de US$ 1 bilhão.

Billdesk - Concorrentes

Os concorrentes do BillDesk incluem -

• Serviços de pagamento TechProcess
• GooglePay
• Razorpay
• Airpay
• Oxigênio
• PayUbizGenericName
• Pagamento
• Instamojo
• CCAvenue
• PhonePe
• Payworld

O modelo de negócios e receita do Google Pay

O Google Pay é uma plataforma de carteira digital e um sistema de pagamento on-line desenvolvido pelo Google para ativar o aplicativo e tocar para pagar compras em dispositivos móveis. O Google paypermite que seus usuários façam pagamentos com seus dispositivos Android (telefones, tablets ou relógios), os usuários nos Estados Unidos também podem dispositivos iOS, mas…

StartupTalky PV Vyshnavi

Billdesk - Desafios enfrentados

Durante o início de julho de 2020, a BillDesk procurava oportunidades no mercado para poder vender o seu negócio. A empresa também tentou vender seus negócios no passado, mas não conseguiu. Então este ano eles fizeram outra tentativa.

Devido à intensa concorrência que está presente neste segmento, espera-se apenas um aumento. É devido a essa concorrência no segmento de pagamentos digitais que é fundamental que as empresas criem um sistema de pagamentos integrado.

Então, um dos obstáculos era evitar a concorrência, pois a empresa está sob perfil baixo e muitas outras pequenas startups bem comercializadas estão surgindo aqui e ali, por exemplo, PayUmoney, Paytm, Citrus e CC Avenue. Estando no setor há quase duas décadas, a Billdesk conseguiu adicionar uma vantagem à empresa para afastar a concorrência e também ter uma boa clientela definitivamente ajudou.

Um obstáculo recente enfrentado pela empresa foi quando o Reserve Bank of India reduziu as taxas de comissão em quase todas as transações on-line, o que era um fardo para a empresa de gateway de pagamento BillDesk. No entanto, eles mantiveram o ritmo e entregaram seus serviços de forma constante, assim eles finalmente estavam na margem de lucro.

Houve regulamentações mais rígidas em relação aos gateways e agregadores de pagamento (suas comissões foram reduzidas). Além disso, a demanda por tais gateways tem aumentado continuamente, e a necessidade de um sistema totalmente integrado foi percebida pelo BillDesk porque ainda permanece apenas um gateway de pagamento. A maioria dos investidores está, portanto, também sendo puxada para empresas que oferecem mais serviços de front-end para seus clientes.

Sendo um participante mais antigo no setor de cobrança, a Billdesk passou por grandes mudanças no setor nos últimos anos e meses, mas a empresa conseguiu isso com a base de clientes mais antiga que adquiriu ao longo dos anos, que ficou com eles. A próxima era de desafios para a BillDesk marcaria o desempenho da empresa para alavancar a tremenda estabilidade e impulso que ela demonstrou.

Billdesk - Planos Futuros

A Billdesk fornece seu serviço para quase todas as cidades da Índia. Ela planeja trazer automação e inteligência artificial para ter uma experiência transacional ainda mais sufocante para os clientes que vão adquirir marcas maiores e mais clientes. O gateway de pagamento doméstico BillDesk está novamente no mercado para vender depois de ter sido vendido sem sucesso há dois anos por seus promotores.

No entanto, os promotores do BillDesk estão tentando vender toda a empresa desta vez, após uma rivalidade em rápido crescimento no espaço de processamento de pagamentos digitais do país e na indústria de comércio eletrônico em expansão.

Isso foi confirmado por duas pessoas com conhecimento direto dos planos da BillDesk, acrescentando que os promotores da BillDesk e o maior acionista da empresa, a General Atlantic, chamaram pelo menos oito banqueiros de investimento para conversas sobre a pré-seleção de um pretendente.

Billdesk - Perguntas frequentes

O que é o BillDesk?

BillDesk é uma empresa indiana de gateway de pagamento online com sede em Mumbai, Índia.

A BillDesk é uma empresa indiana?

Sim, a BillDesk é uma empresa indiana de gateway de pagamento online.

Como o BillDesk ganha dinheiro?

A BillDesk recebe uma comissão dos comerciantes e utilitários que atende e nenhuma dos clientes finais. A empresa é lucrativa há mais de uma década, embora não revele números exatos.

Como funciona o gateway de pagamento BillDesk?

O BillDesk é um provedor de pagamento on-line completo que ajuda os clientes a organizar, pagar e gerenciar suas contas regulares e contínuas. Os clientes podem receber, revisar e pagar todas as contas que recebem de diferentes fornecedores em um só lugar com o BillDesk.

Quem é o CEO da Billdesk?

Srinivasu MN é o atual CEO da Billdesk.

Billdesk - Conclusão

O BillDesk é um provedor de pagamento on-line completo que ajuda os clientes a organizar, pagar e gerenciar suas contas regulares e contínuas. Os clientes podem receber, revisar e pagar todas as contas que recebem de diferentes fornecedores em um só lugar com o BillDesk. BillDesk recebe uma comissão dos comerciantes e utilitários que atende e nenhuma dos clientes finais. A empresa é lucrativa há mais de uma década, embora não revele números exatos.