Melhores Sites de Crowdfunding Imobiliário

É hora de diversificar seu portfólio.

Investir em Imóveis

Muitas empresas ocupam o espaço do crowdfunding imobiliário. A aprovação da Lei de Empregos de 2012 abriu as portas para as empresas levantarem capital por meio de portais de financiamento online e crowdfunding. O Título III da Lei JOBS ficou conhecido como “Lei CROWDFUND” porque autorizou as empresas a levantar capital usando métodos alternativos.

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Crowdfunding é uma combinação perfeita para investidores imobiliários. Afinal, quem pode pagar um hotel de US$ 5 milhões sem reunir fundos de vários amigos ricos?

Embora algumas plataformas ainda ofereçam apenas investimentos que exigem que você seja um “investidor credenciado”, muitas têm opções para todos os investidores. Você deve atender a pelo menos um dos seguintes critérios para ser considerado credenciado.

• Mais de $ 200.000 ganhos médios anuais nos últimos 2 anos ($ 300.000 para joint)
• Mais de US $ 1 milhão em patrimônio líquido, excluindo sua casa principal
• Algumas empresas ou instituições podem investir como credenciadas sob certas diretrizes.
• A partir de 26 de agosto de 2020, a SEC abriu o status de credenciado para alguns profissionais financeiros com experiência e certificações definidas.

Uma distinção interessante mostra que as plataformas de negociação abertas a todos os investidores operam principalmente por meio de um aplicativo e as empresas para investidores credenciados não possuem um aplicativo.

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3 visões gerais da plataforma abertas a todos os investidores

DiversyFund (99 avaliações na Apple App Store)

• Fundada em 2012, HQ em San Diego, CA
• Informações limitadas no site
• Qualquer um pode investir com mínimos baixos

Fundrise (22 mil avaliações na Apple App Store)

• Fundada em 2012, com sede em Washington, DC,
• 5 níveis de conta do Starter ao Premium com investimentos mínimos de $ 10, $ 1.000, $ 5.000, $ 10.000 e $ 100.000
• Taxas anuais: 1% (0,15% de consultoria + 0,85% de gerenciamento)
• Uma mistura de REIT (ETFs) e imóveis reais está incluída em seus fundos
• Alguns de seus fundos não possuem propriedades imobiliárias, mas apenas ações

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Landa (2,3 mil avaliações na Apple App Store)

• O site é landa.app (não .com)
• O corretor real é Dalmore (dalmorefg.com), que apóia muitos emissores de ações fracionárias de investimentos alternativos
• Landa é o único que está vendendo ações de uma LLC que detém propriedade com 10.000 ações.
• Baixo mínimo de $ 5-10 por ação
• Aberto a todos os investidores - todas as transações são feitas em seu aplicativo

4 visões gerais da plataforma apenas para investidores credenciados

AcreTrader (não está na App Store da Apple)

• Focado em terras agrícolas
• A sede fica em Fayetteville, AR
• AcreTrader não é uma corretora registrada
• Aberto apenas a investidores credenciados
• O mínimo geralmente é de US $ 15.000 a US $ 50.000

CrowdStreet (não na App Store da Apple)

• Fundada em 2014, a sede fica em Austin, TX, com um escritório em Portland, OR e muitos trabalhadores remotos
• Somente Investidores Credenciados
• Um “mercado” para investidores e patrocinadores de imóveis comerciais
• Investimento mínimo de $ 25.000 na maioria dos negócios
• Período de retenção de 3 a 5 anos - ilíquido
• Muitas informações de alta qualidade em seu site

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EquityMultiple (não na App Store da Apple)

• Fundada em 2015
• A maioria dos negócios exige um mínimo de US$ 10.000 a US$ 25.000 e um investidor credenciado
• O mínimo de $ 5.000 é para suas notas diversificadas de curto prazo - como uma alternativa de economia.
• Opções de investimento direto e investimento em fundos diversificados
• Taxas mistas, períodos de retenção e distribuições dependendo do negócio real

RealtyMogul (não na App Store da Apple)

• Sede em Los Angeles, CA
• Oferece REITS públicos e não negociados $ 5k min, REITS pode ser mantido em contas de aposentadoria
• Investidores credenciados qualificados podem investir em propriedades com um mínimo de $ 25k a $ 50k com períodos de retenção mais longos de 3 a 7 anos.

Pontos de referência da plataforma

Apenas Investidores Credenciados

As quatro empresas que exigem que você seja um investidor credenciado também são as mais sofisticadas e parecem ser profissionais. Eles têm várias estruturas de taxas e opções de conta. A maioria deles permite que você invista em um IRA autodirigido.

Quando você investe $ 10k a $ 50k com essas empresas, você está investindo em propriedades imobiliárias tangíveis. Seus retornos estarão vinculados ao sucesso da propriedade. Se a propriedade mantiver um inquilino estável e com alto pagamento de aluguel, suas distribuições devem ser regulares e decentes. Se sua propriedade enfrentar problemas, você corre o risco de não ver distribuições (dividendos).

Os investimentos são considerados ilíquidos. O período de retenção parece ser de dois a cinco anos, mas varia muito. As distribuições não são garantidas, mas a maioria tenta pagar trimestralmente, mensalmente ou anualmente. Esses investimentos podem oferecer um grande retorno após a venda do imóvel após o período de detenção. No entanto, é difícil prever que tipo de retorno uma propriedade produzirá. Os retornos parecem variar de 4% a 18+%.

O EquityMultiple parece ser o mais amigável e informativo. Seu site oferece muitos recursos e eles oferecem uma ampla variedade de contas e investimentos. A EquityMultiple também oferece diversos fundos que são uma mistura de ações e investimentos imobiliários.

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Plataformas abertas a todos os investidores

As três plataformas que não possuem a exigência de investidor credenciado variam muito. Landa tem uma sensação de “RobinHood”. Eles estão tentando disponibilizar investimentos imobiliários para qualquer pessoa e a maior parte de seus negócios ocorre em seu aplicativo. Landa compra casas unifamiliares e divide o custo em 10.000 ações. Se você comprar 5.000 ações, você “possui” metade da propriedade. Há um baixo risco em tentar Landa porque você pode começar com apenas $ 10 em alguns casos. Landa pretende ter ações líquidas disponíveis para muitas propriedades.

Com mais de 22.000 avaliações na Apple App Store, parece que o Fundrise é de longe o aplicativo de investimento imobiliário mais popular atualmente disponível. A Fundrise oferece uma seleção diversificada de propriedades e também uma mistura de ações imobiliárias. A Fundrise recomenda que os investidores tenham uma estratégia de longo prazo. Eles têm opções para vender antecipadamente – com custos adicionais.

Depois de ler vários comentários sobre a Apple for Fundrise, parece que os investidores devem começar com uma quantia de dinheiro que não precisam por mais de 5 anos.

Investir em imóveis não é tão “gamificado” quanto RobinHood fez ações. Quando você envia dinheiro para essas empresas, elas estão comprando imóveis e administrando imóveis. Este processo pode levar algum tempo. Tenha cuidado ao investir e nunca envie dinheiro sem o qual não possa viver. Clique aqui para mais análises de crowdfunding imobiliário.