Como proteger seus usuários contra fraudes ao gerenciar um marketplace online?

Publicados: 2023-06-29

1. Escolha uma solução de pagamento segura adaptada aos marketplaces

Use uma solução de pagamento segura: escolha uma solução de pagamento respeitável que ofereça garantia de fundos. Isso protege as transações retendo fundos até que a compra seja concluída ou o serviço seja fornecido conforme acordado.

Para garantir pagamentos seguros em mercados online, a Kreezalid faz parceria com:

  • Listra
  • Mangopay
  • Lemonway
  • Paysurf

No entanto, você pode se conectar com outros provedores de pagamento (Adyen, Mercado Pago,...) usando nossa API.

Requisito especial para mercados europeus

Ao escolher uma solução de pagamento para o seu mercado europeu , verifique se ela está em conformidade com os requisitos do PSD2, oferece suporte à Autenticação Forte do Cliente (SCA) e fornece fortes medidas de proteção contra fraudes. Além disso, considere a disponibilidade de métodos de pagamento locais para atender às preferências dos clientes em diferentes países europeus. Sempre revise os termos e condições do provedor de pagamento e procure aconselhamento jurídico, se necessário, para garantir a conformidade total com os regulamentos europeus.

A maioria das pessoas presume que o mercado online e os sites de comércio eletrônico podem ser a mesma coisa. Então, por que não usar o Paypal para gerenciar as transações em seu mercado? Aqui está um artigo completo mostrando por que você nunca deve considerar uma solução de pagamento de comércio eletrônico como o Paypal como uma opção para seu mercado online: 10 diferenças entre Marketplace e comércio eletrônico que você deve saber

2. Verifique a identidade de seus usuários com KYC

Implemente um procedimento KYC estrito: use um processo robusto de verificação de identidade, como solicitar documentos de identificação oficiais, para garantir que os usuários sejam autênticos e legítimos.

O que significa KYC?

KYC significa "Conheça seu cliente". É um processo usado por empresas e instituições financeiras para verificar a identidade de seus clientes e avaliar seus potenciais fatores de risco antes de estabelecer uma relação comercial com eles. KYC é uma parte fundamental dos esforços de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).

O processo KYC envolve a coleta de informações e documentação específicas dos clientes, como nome, endereço, data de nascimento e documentos de identificação emitidos pelo governo (por exemplo, passaporte, carteira de motorista). Essas informações são usadas para verificar a identidade do cliente e garantir que ele não esteja envolvido em nenhuma atividade ilegal.

Os principais objetivos do KYC são:

  1. Verificação de identidade : para garantir que os clientes sejam quem afirmam ser, reduzindo o risco de roubo de identidade e fraude.

  2. Avaliação de risco : avaliar o risco potencial associado a um cliente e suas atividades para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras transações financeiras ilícitas.

  3. Conformidade Regulatória : Cumprir com os regulamentos e leis locais e internacionais relacionados a serviços financeiros e prevenir o uso indevido do sistema financeiro para atividades ilegais.

KYC é uma prática padrão em vários setores, incluindo bancos, seguros, fintech e mercados online. Ele ajuda as empresas a manter a integridade de suas operações, proteger sua reputação e criar um ambiente mais seguro para clientes e partes interessadas.

3. Modere os cadastros de seus vendedores e seus produtos ou serviços

Revise minuciosamente os perfis dos vendedores e verifique a conformidade de seus produtos ou serviços com suas regras e políticas. Elimine imediatamente vendedores e ofertas suspeitos.

4. Estabeleça um sistema de classificação do vendedor

Permita que os compradores deixem comentários e avaliações após suas compras. Isso ajuda a identificar vendedores confiáveis ​​e evita atividades fraudulentas.

Por que o sistema de classificação é tão importante para um mercado online?

  • Confiança e Transparência : Um sistema de classificação do vendedor fornece transparência aos compradores, permitindo que eles tomem decisões informadas com base nas experiências de outros usuários. Ele cria confiança entre compradores e vendedores, oferecendo informações sobre a reputação e a confiabilidade de cada vendedor.
  • Garantia de qualidade : as classificações do vendedor ajudam a garantir a qualidade dos produtos ou serviços oferecidos em seu mercado. Os vendedores com classificação mais alta têm maior probabilidade de fornecer produtos ou serviços satisfatórios, levando a uma maior satisfação do cliente.
  • Prevenção de Fraude : Um sistema de classificação de vendedor pode atuar como um impedimento para atividades fraudulentas. Vendedores com avaliações baixas ou críticas negativas têm menos probabilidade de se envolver em práticas desonestas, pois correm o risco de perder clientes em potencial.
  • Competição de mercado : o sistema de classificação promove uma competição saudável entre os vendedores para fornecer os melhores produtos e serviços para manter ou melhorar suas classificações. Isso incentiva os vendedores a oferecer preços competitivos e excelente atendimento ao cliente.
  • Feedback do cliente : as avaliações do vendedor servem como feedback valioso para os vendedores entenderem seus pontos fortes e áreas de melhoria. Os vendedores podem usar esse feedback para aprimorar suas ofertas e resolver quaisquer problemas levantados pelos clientes.
  • Envolvimento do usuário : é mais provável que os compradores participem da classificação dos vendedores se acreditarem que seu feedback é valorizado e beneficiará outros usuários. Esse maior envolvimento do usuário pode levar a uma comunidade de mercado mais ativa e vibrante.
  • Tomada de decisão : as avaliações do vendedor simplificam o processo de tomada de decisão para os compradores, principalmente quando confrontados com várias opções. Os compradores podem comparar rapidamente as avaliações do vendedor e fazer escolhas que se alinhem com suas preferências e necessidades.
  • Construindo um mercado baseado em reputação : um sistema de classificação de vendedores contribui para a criação de um mercado baseado em reputação, onde os vendedores são incentivados a manter avaliações positivas e oferecer excelentes experiências aos clientes.
  • Responsabilidade : os vendedores com classificações altas são motivados a manter sua reputação positiva, tornando-os responsáveis ​​por suas ações e interações com os clientes.
  • Melhoria Contínua: Os vendedores podem usar o feedback das avaliações para identificar áreas de melhoria e aprimorar seu desempenho ao longo do tempo, levando a melhores experiências do cliente.

5. Eduque seus usuários sobre os riscos de fraude

Forneça informações claras sobre práticas de segurança e sinais de golpes para seus usuários. Incentive-os a relatar qualquer comportamento suspeito.

6. Crie um forte suporte ao cliente

Fique atento aos seus usuários com suporte ao cliente responsivo: Ofereça atendimento ao cliente responsivo para responder rapidamente a consultas, resolver problemas e lidar com reclamações de usuários. Saiba mais sobre como otimizar a jornada de seus clientes em seu mercado online.

7. Monitore atividades suspeitas

Use ferramentas de detecção de fraude para monitorar atividades incomuns ou fraudulentas em sua plataforma. Colabore com as autoridades relevantes: Se você detectar atividade fraudulenta, coopere com as autoridades apropriadas para investigar o incidente e tomar as medidas apropriadas.

Ao implementar essas medidas de segurança, você pode fortalecer a confiança do usuário e proteger seu mercado contra fraudes e atividades maliciosas.