Dlaczego marki powinny korzystać z możliwości współpracy z Fintech?

Fintech lub technologia finansowa odnosi się do dowolnego programu lub rozwiązania używanego przez firmy do ulepszania lub automatyzacji usług i operacji finansowych (pomyśl o bankowości mobilnej, ubezpieczeniach, kryptowalutach i aplikacjach inwestycyjnych).

Jako jeden z najszybciej rozwijających się modeli na świecie analitycy przewidują, że liczba osób korzystających z usług fintech będzie rosła każdego roku nawet o 20%.

Po trudnym roku 2020 konsumenci jeszcze bardziej skupili się na cyfryzacji usług „offline”, aby ułatwić im życie.

Tutaj do gry wkracza Fintech.

W Scaleo wydawcy fintech zyskują na popularności we wszystkich branżach reklamodawców, generując kilka razy więcej przychodów dla marek w 2020 r. niż w 2019 r. dzięki prostym integracjom technologicznym, własnemu ukierunkowaniu na dane i zwiększonemu wykorzystaniu przez konsumentów.

Nawet jeśli słowo „fintech” jest dla Ciebie nowe, dziesiątki tysięcy konsumentów codziennie nawiązuje długoterminowe relacje z tymi firmami. Dzieje się tak dlatego, że firmy fintechowe zapewniają klientom jedyne w swoim rodzaju, wartościowe sposoby wydawania i inwestowania swoich pieniędzy.

Firmy z branży fintech również szybko się dostosowują, opracowując własne lub wykorzystując technologie stron trzecich w celu modernizacji tradycyjnych usług finansowych i usprawnienia operacji.

Partnerstwo business-to-business (B2B) może być kluczowym kanałem sprzedaży dla wielu startupów fintech, szczególnie tych z branży insurtech, gdzie wymagany jest wysoki poziom zaufania. Nawiązanie nowych relacji opartych na zaufaniu może być trudne, ale sprzedaż za pośrednictwem partnera o ugruntowanej wiarygodności marki i bazie użytkowników może pomóc startupom zwiększyć ich zasięg i szybko pozyskać nowych klientów.

Takie partnerstwa dają startupom dostęp do stałego strumienia wysokiej jakości leadów sprzedażowych, wykorzystując istniejące relacje partnera z klientami. Klienci, którzy mają pozytywne relacje z obecną marką lub usługodawcą, są przecież bardziej skłonni do kupowania rekomendacji lub nowych produktów tej marki.

Ponadto, pracując z udziałem w przychodach, partnerstwa mogą pomóc zapewnić pozytywną ekonomikę jednostki od samego początku pod względem kosztów pozyskania klienta (CAC).

Jednak sprzedaż za pośrednictwem partnerstw B2B oznacza, że ​​startupy nie mają bezpośredniej linii komunikacji z klientami i muszą polegać na partnerze B2B, który będzie ich reprezentował. W rezultacie udana sprzedaż za pośrednictwem partnerstw B2B wymaga partnerstwa, które wykracza poza umowę prawną i obejmuje strategiczne dopasowanie.

Startupy nie radzą sobie dobrze, gdy partnerstwa są wykorzystywane tylko do dotarcia do odbiorców partnera. Zamiast tego startup potrzebuje kompleksowego zrozumienia bazy klientów partnera, strategii biznesowej i operacyjnej oraz kanałów komunikacji.

Wymagają pełnego poparcia i zaangażowania partnera od początku relacji, aby zoptymalizować korzyści dla obu stron i nadać im rzeczywistą wartość.

Korzyści ze współpracy z afiliantami fintech

Liczba możliwości partnerstwa fintech rośnie z każdym dniem. Oprócz szybkiego wzrostu, reklamodawcy, którzy włączają wydawców fintech do swojej afiliacji, mają wiele korzyści:

• Rosnące możliwości: W miarę ulepszania tych technologii fintech i dodawania nowych funkcji, uwaga konsumentów będzie tylko rosła, ponieważ konsumenci spędzają więcej czasu w Internecie, dokonując inwestycji finansowych, wykorzystując możliwości kup teraz, zapłać później i zarządzając bankowością osobistą. W rezultacie fintech – i towarzyszące mu możliwości partnerstwa – będą tylko rosły.
• Prosta integracja technologiczna: podczas pracy z wydawcami fintech zazwyczaj nie ma wymagań dotyczących integracji. Zazwyczaj te podmioty stowarzyszone potrzebują tylko ekskluzywnego kodu rabatowego, interfejsów API produktów (jeśli są dostępne) i materiałów reklamodawców (logo, opis itp.).
• Solidne, przyszłościowe spostrzeżenia: partnerzy Fintech mogą korzystać ze swojej bazy danych spostrzeżeń konsumenckich, aby pomóc sprzedawcom w lepszym dotarciu do osób z właściwymi produktami i usługami we właściwym czasie. Co więcej, dane gromadzone przez tych wydawców są danymi własnymi, co gwarantuje, że nie podlegają rozszerzającym się przepisom dotyczącym prywatności danych.

Rodzaje wydawców fintech

• Płatności i przelewy , znane również jako wydawcy „kup teraz, zapłać później”, dotyczą szybkich płatności. Te podmioty stowarzyszone zapewniają klientom różne opcje płatności w momencie sprzedaży i sprawiają, że przelewy pieniężne są tak proste, jak to możliwe.
• Finanse osobiste dotyczą lepszego wykorzystania własnych pieniędzy. Narzędzia te mają na celu pomóc Ci w zwiększaniu oszczędności, diagnozowaniu i śledzeniu trudności finansowych oraz pełnieniu roli wirtualnego doradcy na Twoim osobistym koncie bankowym.
• Finansowanie i inwestowanie są uważane za odrębne od „finansów osobistych” ze względu na większy nacisk na pożyczki firmowe i platformy inwestycyjne. Oprócz wskazówek inwestycyjnych, finansowania i inwestowania, wydawcy oferują pomoc finansową zarówno B2C, jak i B2B.
• Innowacyjna bankowość , często znana jako „Neobanki”, działa wyłącznie online i za pośrednictwem aplikacji na smartfony. Neobanki mają przewagę nad tradycyjnymi instytucjami, ponieważ mogą oferować bardziej elastyczne czasy przetwarzania i solidne usługi, takie jak bankowość kryptograficzna (gdzie można kupić Bitcoin, Litecoin i Etherium) oraz wymianę walut po niższych kosztach.
• InsurTech przekształcił tradycyjny system ubezpieczeniowy w całkowicie internetowe medium, które poprawia wrażenia konsumentów.

Jak fintechowe startupy powinny realizować partnerstwa B2B?

Biorąc pod uwagę wszystko, co do tej pory omówiliśmy, następujące elementy są ważne dla startupów fintech, które muszą wziąć pod uwagę podczas współpracy z partnerami B2B:

Stwórz rozwiązanie dla każdego partnera, które jest proste i niepowtarzalne.

Mając te podstawowe elementy, powinieneś rozważyć stworzenie produktu, który wydaje się spersonalizowany, dostosowany do potrzeb i zintegrowany. Partnerzy B2B będą mieli własny sposób łączenia się i komunikowania z klientami, a także własny zestaw wymagań technicznych, procesów wewnętrznych i tak dalej.

Niezbędne jest tworzenie spersonalizowanych komunikatów i „produktów” dla partnerów B2B, aby wydawały się być dostosowane wyłącznie do nich, nawet jeśli szycie jest tylko powierzchowne. Zanim omówisz proponowane rozwiązanie, zadaj wiele pytań dotyczących tego, co chcą osiągnąć dzięki temu partnerstwu. Dostosuj swój przekaz w oparciu o to, co jest dla nich ważne, nawet jeśli jesteś przygotowany do oferowania podstawowych funkcji/oczekiwań podczas partnerstwa.

Twórz wiadomości dostosowane do Twojego partnera i jego odbiorców.

Udane partnerstwo B2B to takie, w którym użytkownicy postrzegają obie marki jako dopasowane i dające nową wartość dodaną poprzez współpracę. Preferowana jest usługa pod wspólną marką, ale jeśli nie jest to możliwe, upewnij się, że wszelkie wiadomości wysyłane do użytkowników partnera w Twoim imieniu są dostosowane tak, aby były jak najbardziej odpowiednie dla ich odbiorców.

Skonstruuj umowę tak, aby zapewnić reprezentację interesów obu stron.

Po ustaleniu wartości dla użytkowników i podjęciu koncepcyjnego zobowiązania ważne jest, aby sformalizować tę obietnicę na piśmie przed przystąpieniem do jakiejkolwiek integracji lub ogłoszenia. Aby zoptymalizować współpracę, umowa powinna jasno określać warunki i okoliczności. Rozważ pożądane rezultaty i pracę wymaganą od partnera, aby osiągnąć sukces, takie jak:

• udostępnianie danych,
• marketing i
• integracja technologii.

Upewnij się, że warunki są zbudowane wokół wymagań wstępnych sukcesu.

Upewnij się, że wartość oferty jest zgodna z rynkiem docelowym partnera.

Aby partnerstwo B2B było skuteczne, Twój produkt musi być ceniony i odpowiedni dla grupy docelowej partnerów. Współpraca z Twoją firmą powinna pomóc Twojemu partnerowi wzmocnić relacje z klientami i/lub zwiększyć ich zasięg i przychody.

Poświęć dużo czasu na badanie firmy, którą rozważasz, i przyjdź do dyskusji przygotowanej, z pełnym zrozumieniem jej oferty, odbiorców docelowych, potencjalnych problemów i obszarów, w których Twoim zdaniem możesz dodać wartość. Sprawdź ich media społecznościowe, wycinki prasowe, strony internetowe i profile osób, z którymi będziesz rozmawiać, i powiąż rozmowę z utworzoną przez siebie osobą kupującego.

Dlaczego więc marki powinny witać partnerstwo z branżą fintech?

Wielu wydawców fintech będzie współpracować z reklamodawcami na typowej podstawie CPA, eliminując potrzebę współpracy ze specjalną strukturą wynagrodzeń.

Partnerstwa mają ogromną siłę, której nigdy nie należy lekceważyć. Jest to szczególnie widoczne w branży usług finansowych, która przechodzi znaczną transformację, ponieważ ekosystem przesuwa się w stronę partnerstw, a nie pojedynczych przedsiębiorstw.

Konkurencja się zaostrza i widzieliśmy już, jak giganci technologiczni, tacy jak Google, Apple, Facebook i Amazon, robią ruchy, aby wejść do sektora finansowego.

Partnerstwo ma kluczowe znaczenie dla utrzymania przewagi w przeciążonej branży: współpraca z najlepszymi firmami specjalizującymi się w określonej dziedzinie oszczędza czas i zasoby, wydłuża czas wprowadzania produktu na rynek i pomaga przyspieszyć krzywą uczenia się biznesu.

Partnerstwa są wykorzystywane przez korporacje i organizacje fintech do różnych celów, w tym:

Nowe lub lepsze umiejętności technologiczne

Jest to najbardziej rozpowszechniony rodzaj partnerstwa fintech, w którym firma fintechowa lub zajmująca się tworzeniem oprogramowania nadaje białą etykietę swojej podstawowej technologii lub oprogramowaniu dla banków i innych instytucji finansowych.

Partnerstwo zapewnia instytucjom finansowym szybki dostęp do najnowszego stosu najnowocześniejszych technologii lub nowe możliwości szybszego wchodzenia na nowe rynki lub docierania do nowych segmentów konsumentów bez konieczności wewnętrznych działań rozwojowych.

Skraca to czas wprowadzania na rynek i pomaga zredukować koszty, które w przeciwnym razie zostałyby poniesione, gdyby nowe możliwości były budowane od podstaw we własnym zakresie. Tymczasem start-upy z branży fintech mają dostęp do taniego finansowania dzięki zaufanemu partnerstwu, a dostawcy oprogramowania inwestują w poszerzanie swoich portfeli usług.

Nowe kanały pozyskiwania

Znalezienie i utrzymanie skutecznych kanałów pozyskiwania klientów jest jedną z prawdziwych przeszkód, jakie napotyka każda firma zorientowana na wysoki wzrost, niezależnie od tego, czy jest to mały bank typu challenger, czy dojrzały fintech, który chce przyspieszyć swój rozwój.

Partnerstwa z organizacjami, które mają już znaczną bazę klientów, są kuszące, ponieważ umożliwiają dostęp do setek tysięcy klientów, którzy mogą natychmiast skorzystać z atrakcyjnej usługi fintech. W międzyczasie partner dodaje wartość do swojej bazy klientów, jednocześnie zwiększając prawdopodobieństwo nowych możliwości uzyskania przychodów.

Większa satysfakcja klienta cyfrowego

Klienci coraz częściej wykorzystują kanały cyfrowe do obsługi wielu aspektów swojego życia; usługi finansowe to tylko jedna branża, która została przekształcona przez technologię cyfrową.

W obliczu rosnących oczekiwań klientów w zakresie bezproblemowej obsługi, banki muszą świadczyć szybkie i wygodne usługi cyfrowe, jeśli chcą zadowolić klientów i utrzymać przewagę konkurencyjną.

Współpraca z organizacją fintech zapewnia istniejącym bankom szybszą ścieżkę do zapewnienia najlepszego doświadczenia klienta, co może być trudne do wyprodukowania we własnym zakresie ze względu na przestarzałą technologię.

Obsługa nowych grup klientów

Banki będą mogły obsługiwać nowe segmenty konsumenckie, łącząc swoje zasoby i siłę marki z nowatorskimi rozwiązaniami rozwijanymi przez fintech. Takie partnerstwa umożliwiają bankom odróżnienie się od konkurencji i pozycjonowanie się jako przyszłościowe instytucje finansowe.

Uzyskiwanie dostępu do wyjątkowej wiedzy fachowej

Usługi finansowe nie są wyjątkiem w erze, w której brakuje najwyższej wiedzy specjalistycznej w różnych branżach. Znalezienie wykwalifikowanych inżynierów, naukowców i innego przeszkolonego personelu do projektowania, budowania i obsługi nowych platform cyfrowych, produktów i ofert jest wyzwaniem. W rezultacie nie jest niespodzianką, że wiele firm współpracuje ze specjalistycznymi usługodawcami, aby uzyskać dostęp do najlepszej wiedzy na świecie.

Partnerstwa mogą jednocześnie zapewnić firmom kombinację tych korzyści i możliwości. Ogólnie rzecz biorąc, partnerstwa fintechowe to ogromna szansa na wyrównanie szans, ograniczenie procedur wewnętrznych, rozszerzenie możliwości technologicznych, a co najważniejsze, poprawę doświadczenia konsumenta końcowego.

Istnieją znaczne korzyści dla instytucji finansowych o ugruntowanej pozycji, od stymulowania innowacji wewnętrznych po zapewnienie szczęścia i utrzymania konsumenta. Partnerstwa pomagają organizacjom osiągnąć wydajność, umożliwiając szybsze wprowadzanie produktów na rynek i ostatecznie pomagają przedsiębiorstwom w przyspieszeniu wzrostu przychodów.

Wniosek

Współpraca z firmami Fintech przynosi nieskończone korzyści, nawet jeśli masz już ugruntowaną markę. Według McKinsey, odsetek fintechów z produktami B2B wzrósł z 34% w 2011 r. do ponad 50% w 2016 r. Pokazuje to, że startupy odchodzą od ścisłego dostarczania produktów B2C na rzecz współpracy i oferowania produktów lub usług istniejącym instytucjom finansowym, które kontrolować ostateczną relację z konsumentem. Dzięki temu firma fintechowa może uzyskać finansowanie bez poświęcania kapitału, zabezpieczyć alternatywny tryb monetyzacji, a w niektórych sytuacjach nawet ustalić nową strategię. Jako marka możesz skorzystać z ich wiedzy i doświadczenia w terenie oraz zebrać owoce ich cyfrowej pracy.