Najlepsze opcje finansowania dla sklepów Shopify

Gotowy zainwestować w rozwój swojego sklepu Shopify? Niezależnie od tego, czy zamierzasz zainwestować w zapasy, nowy produkt, kampanię marketingową czy nowy magazyn, prawdopodobnie będziesz potrzebować finansowania, aby pokryć koszty. Dobrą wiadomością jest to, że istnieje wiele opcji finansowania do wyboru. Trudną częścią jest znalezienie właściwego. Aby pomóc Ci w podjęciu tej decyzji, oto 5 najlepszych opcji finansowania dla sklepów Shopify:

1. Shopify Capital

Możesz rozpocząć wyszukiwanie finansowania, logując się na swoje konto Shopify i szukając oferty od Shopify Capital, która zapewnia użytkownikom Shopify zaliczki gotówkowe dla handlowców i pożyczki biznesowe do 1 miliona USD.

Shopify Capital jest obecnie zaprojektowany jako program pożyczek tylko na zaproszenie, co oznacza, że ​​możesz złożyć wniosek tylko wtedy, gdy otrzymasz wstępnie zakwalifikowaną ofertę. Chociaż ich wymagania kwalifikacyjne nie są udostępniane publicznie, ich decyzje są oparte na Twojej historii biznesowej Shopify. Jako absolutne minimum musisz korzystać z platformy punktów sprzedaży Shopify lub usług hostingu witryn internetowych i mieć dobre wyniki Shopify.

Jeśli otrzymasz ofertę kredytową i zdecydujesz się złożyć wniosek, proces składania wniosku wymaga minimum formalności, nie ma kontroli kredytowej i obiecuje szybki zwrot. Według ich strony internetowej możesz otrzymać finansowanie w ciągu kilku dni od przyjęcia oferty.

Jeśli chodzi o płatność, codziennie odliczają określoną kwotę od Twojej sprzedaży. Kwota jest oparta na stałej stopie procentowej, co oznacza, że ​​płatności są wyższe w ruchliwe dni i niższe w wolne dni.

Dlaczego warto korzystać z Shopify Capital: Masz dobrą ofertę na swoim koncie Shopify, prowadzisz większość swojej działalności w Shopify i chcesz inwestować w rozwój.

2. Płatności Natychmiastowa Zaliczka

Inną świetną opcją dla rozwoju Twojego sklepu Shopify jest Payability Instant Advance, który zwiększa 75%-150% Twojej miesięcznej sprzedaży, aż do 250 000 USD. Payability to niezależna firma finansowa zaprojektowana specjalnie dla sprzedawców eCommerce i marketplace, którzy chcą wypełnić luki w przepływach pieniężnych i przenieść swoje firmy eCommerce na wyższy poziom.

Płatności można używać obok lub zamiast Shopify Capital. W przeciwieństwie do Shopify Capital, możesz złożyć wniosek bezpośrednio do Payability i porozmawiać z prawdziwą osobą o swojej aplikacji i ofercie. Co więcej, jeśli sprzedajesz na innych platformach, takich jak Amazon, Walmart lub Newegg, możesz połączyć te konta i uzyskać decyzję o finansowaniu na podstawie całego portfolio eCommerce – a nie tylko jednego z kanałów, na których sprzedajesz. Proces ten nie wymaga żadnej kontroli kredytowej — a zaliczkę możesz otrzymać już w ciągu 24 godzin.

W przeciwieństwie do innych opcji, które zapewniają pełną opłatę, bez względu na to, jak szybko zostanie zwrócona, otrzymasz rabat za każdy tydzień, w którym Twoja Natychmiastowa Zaliczka zostanie spłacone wcześniej. Połącz swoje Instant Advance z Payability Instant Access, aby otrzymywać wypłaty z Amazon i innych platform handlowych następnego dnia, każdego dnia.

Dlaczego warto korzystać z Płatności: Płatność jest najlepsza dla firm eCommerce sprzedających w Shopify i/lub internetowych platformach handlowych, takich jak Amazon. Jest to świetne rozwiązanie dla wielokanałowych firm handlu elektronicznego, które chcą uzyskać finansowanie w oparciu o wszystkie kanały, w których sprzedają. Lub tych, którzy szukają alternatywy lub uzupełnienia Shopify Capital, Amazon Lending lub tradycyjnego finansowania.

3. Tradycyjne kredyty bankowe

Tradycyjne banki oferują wysokodolarowe pożyczki biznesowe z długimi terminami spłaty i niskimi stopami procentowymi. Z pewnością są atrakcyjną opcją dla małych firm. Jednak ich realizacja jest bardzo długa — mówimy o kilku tygodniach, a nawet miesiącach — ponieważ proces składania wniosków i oceny ryzyka jest przestarzały i wymaga dużej ilości papierkowej roboty. Nie wspominając o tym, że zatwierdzane są tylko najbardziej ugruntowane i odnoszące sukcesy małe firmy, ponieważ wskaźniki akceptacji są niskie dla małych firm. Banki mają tendencję do postrzegania większości małych i średnich firm jako zbyt małych lub zbyt ryzykownych do finansowania, zwłaszcza jeśli większość Twojej firmy jest online.

Jeśli ubiegasz się o pożyczkę bankową, prawdopodobnie zostaniesz poproszony o wyciągi bankowe, inne dokumenty finansowe, wieloletnie zeznania podatkowe, biznesplan i inne. Kładą również duży nacisk na Twój osobisty kredyt jako właściciela firmy, więc miej to na uwadze. Prawdopodobnie poproszą Cię również o ustanowienie zabezpieczenia, takiego jak Twój dom, które przepadnie na rzecz banku w przypadku, gdy nie będziesz mógł spłacić pożyczki. Ogólnie rzecz biorąc, banki są organizacjami unikającymi ryzyka i zwykle akceptują odnoszące sukcesy firmy, które mają sklep lub inną fizyczną lokalizację. W rezultacie wskaźniki akceptacji dla małych i internetowych firm są niskie.

Dlaczego warto korzystać z tradycyjnych kredytów bankowych: Tradycyjne kredyty bankowe są warte rozważenia, jeśli masz ugruntowaną firmę, znakomity kredyt osobisty i planujesz daleko idący rozwój.

4. Karty kredytowe i linie kredytowe

Podobnie funkcjonują karty kredytowe i linie kredytowe. Pozwalają na przykład dokonywać inwestycji w miarę potrzeb, płacić tylko za to, z czego korzystasz i uzupełniać limit/kwotę podczas dokonywania płatności. Podstawowa różnica polega na tym, że karty kredytowe są po prostu – kredytem – podczas gdy linie kredytowe dają dostęp do prawdziwej gotówki. W zależności od dostawcy może być konieczne uiszczenie opłaty rocznej lub miesięcznej za utrzymanie konta.

Proces składania wniosków zależy również od dostawcy. Ogólnie rzecz biorąc, możesz uzyskać zatwierdzenie karty kredytowej tego samego dnia, w którym składasz wniosek, podczas gdy linie kredytowe (zwłaszcza w tradycyjnych bankach) mogą potrwać dłużej. Twój kredyt zostanie wycofany i wpłynie na Twoje oprocentowanie.

Karta kredytowa, jeśli zostanie użyta w sposób odpowiedzialny, umożliwi bezpłatne dokonywanie zakupów. Innymi słowy, spłacaj saldo w całości i na czas co miesiąc, a nie musisz się martwić o odsetki składane.

Dlaczego warto korzystać z kart kredytowych lub linii kredytowych: Karty kredytowe są popularne wśród firm na wczesnym etapie rozwoju, które gromadzą rezerwy gotówkowe. Linie kredytowe są pomocne dla tych, którzy szukają funduszu „na deszczowy dzień” – czyli gotówki, na której mogą się oprzeć, jeśli pojawi się nieoczekiwany wydatek lub okazja inwestycyjna.

5. Finansowanie kapitałowe

Finansowanie kapitałowe — lub kapitał wysokiego ryzyka (VC) — jest szczególnie popularne wśród dużych marek DTC, które chcą jeszcze bardziej skalować. Z definicji jest to proces pozyskiwania kapitału poprzez sprzedaż kapitału. Innymi słowy, zbierasz pieniądze od VC i w zamian dajesz im częściową własność swojej firmy. Ponieważ dajesz im częściową własność, nie oczekuje się ich spłacania ani płacenia odsetek. Musisz jednak przekazać im pewną kontrolę nad swoim biznesem.

Większość VC chce zobaczyć, że masz imponujący zespół, minimalny opłacalny produkt i zdefiniowanego klienta. Musisz przygotować prezentację i prezentację, które przedstawią ogólny zarys Twojej firmy — sprzedawany produkt, możliwości rynkowe, model biznesowy i finanse, potrzeby finansowe i przywództwo.

Pomyśl o programie telewizyjnym Shark Tank : firmy detaliczne i eCommerce zachęcają VC do zainwestowania określonej kwoty w swoje produkty w zamian za określoną część własności. Możesz zaproponować kwotę i procent własności, ale mogą mieć na myśli coś innego.

Dlaczego warto korzystać z finansowania kapitałowego: Zbudowałeś dużą i dobrze znaną markę eCommerce z potencjałem do wykładniczego skalowania, ponieważ większość inwestorów VC oczekuje zwrotu w wysokości 10x-15x ich początkowej inwestycji. Jesteś w porządku, rezygnując z części swojego biznesu w zamian za to, co VC wnosi do stołu.

Właściwe finansowanie dla Twojego sklepu Shopify

Tylko Ty możesz zdecydować, która opcja jest właściwa dla Twojego sklepu Shopify. Mam nadzieję, że ten przewodnik pomógł ci zawęzić zakres. Koniec końców musisz zastanowić się, ile potrzebujesz, jak szybko tego potrzebujesz, do czego to potrzebne i co myślisz o utrzymaniu lub współdzieleniu kontroli nad długoterminowym rozwojem firmy. Aby uzyskać więcej informacji na temat opcji finansowania, odkryj najważniejsze sposoby, w jakie firmy handlu elektronicznego mogą uzyskać finansowanie oraz różnicę między pożyczką a pożyczką gotówkową.

o autorze

Victoria Sullivan jest kierownikiem ds. marketingu w Payability. Ma ponad ośmioletnie doświadczenie w mediach społecznościowych, copywritingu i marketingu. Przed dołączeniem do zespołu Payability, Victoria opracowała treści i strategie w mediach społecznościowych dla czołowych marek technologicznych, takich jak Skype i Samsung. Posiada dyplom z reklamy w SI Newhouse School of Public Communications Uniwersytetu Syracuse. Często można ją znaleźć na zajęciach jogi lub pracującej na swoim blogu o modzie.