Znaczenie zgodności AML/KYC w branży kryptowalut

Od początku XXI wieku sektor finansowy przeszedł drastyczne rewolucje w związku z pojawieniem się innowacyjnych technologii cyfrowych. Sektor finansowy przeszedł od tradycyjnych instytucji finansowych, takich jak banki i firmy ubezpieczeniowe, do cyfrowej przestrzeni kryptowalut i aktywów wirtualnych.

Własność aktywów cyfrowych okazała się najnowszą rewolucją w technologiach finansowych, a prawie 24 kraje zalegalizowały kryptowaluty i aktywa wirtualne. Wynika to z ogromnego potencjału tej branży do całkowitego przekształcenia globalnego systemu finansowego. Jednak możliwości inwestowania w cyfrową walutę otwierają również przestępcom finansowym możliwości angażowania się w przestępstwa, takie jak pranie pieniędzy, a nawet finansowanie terroryzmu za pośrednictwem branży kryptograficznej. Dlatego firmy kryptograficzne muszą zapewnić zgodność z AML/KYC, aby zapobiegać przestępstwom finansowym.

Różnica między KYC a AML

Istnieją niewielkie różnice między KYC i AML, ale obie procedury są ze sobą w dużym stopniu powiązane. Know-your-customer to mechanizm pozwalający dowiedzieć się wszystkiego o swoich klientach poprzez weryfikację ich tożsamości. Weryfikacja dokumentów jest najważniejszym krokiem w procesie KYC, a ten ostatni jest niezbędnym krokiem dla każdej organizacji, finansowej i niefinansowej, podczas procesu wdrażania klienta. Tymczasem AML odnosi się do środków przeciwdziałania praniu pieniędzy wdrażanych przez organizacje, zwłaszcza instytucje finansowe, takie jak banki i giełdy kryptowalut, w celu przestrzegania wytycznych regulacyjnych. Głównym celem AML jest ograniczenie przestępstw finansowych. Jak wspomniano wcześniej, oba procesy są ze sobą powiązane, więc KYC jest jednym z podejść w AML. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy to szerszy plan działania na rzecz zgodności z wytycznymi regulacyjnymi, a KYC jest jednym ze środków podjętych w celu osiągnięcia tego celu. Dlatego oba te terminy są często omawiane razem jako AML/KYC.

Co to jest zgodność z KYC/AML?

Po omówieniu podstawowych relacji między AML a KYC , niezbędne jest zrozumienie pojęcia compliance. Oznacza to, że firma lub organizacja finansowa musi przestrzegać obowiązujących przepisów ustawowych i wykonawczych. Obejmuje to zasady ustanowione przez rząd i te przedstawione przez organy regulacyjne. Dlatego instytucje finansowe, takie jak banki i giełdy kryptowalut, powinny przestrzegać ustalonych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby zapewnić pomyślną zgodność z KYC/AML i zapobiegać przestępstwom finansowym.

Zgodność KYC/AML w branży kryptowalut

Branża kryptograficzna potrzebuje więcej czasu na przyjęcie zgodności z AML/KYC ze względu na jej nagły wzrost, ewoluujący charakter i kilka czynników. Funkcje te są następujące:

• Firmy kryptograficzne są bezpłatne, a rejestracja konta zajmuje tylko kilka sekund.
• Użytkownik jest anonimowy podczas zakładania konta.
• Kursy walut w sektorze kryptograficznym stale się zmieniają, co ułatwia usprawiedliwienie gwałtownego wzrostu bogactwa cyfrowego.

Dlatego przestępcy finansowi znaleźli próżnię bezpieczeństwa w sektorze kryptowalut. Doprowadziło to ich do popełnienia nadużyć finansowych, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, zamiast stosunkowo regulowanych banków. BBC ujawniło, że w 2021 r. wyprano kryptowaluty o wartości około 8,6 mld USD. Pokazuje to brak aparatury bezpieczeństwa kryptowalut, która ułatwia nielegalne praktyki gospodarcze. Dlatego jeśli firma kryptograficzna nie wdrożyła jeszcze środków zapewniających zgodność z AML/KYC, powinna natychmiast skorzystać z mechanizmów zgodności.

Przepisy AML/KYC dotyczące kryptowalut

Rządy stanowe opracowały przepisy ustawowe i wykonawcze dotyczące procedur AML/KYC w kryptowalutach, aby zapobiec temu, by giełdy stały się środkiem nielegalnych przepływów finansowych. W Stanach Zjednoczonych obowiązują surowe przepisy i przepisy AML/KYC. US Crimes Enforcement Network (FinCEN) ustanowiła standardy regulacyjne dla firm kryptowalutowych i innych firm zajmujących się aktywami cyfrowymi w celu zapewnienia płynnej zgodności z AML/KYC i zapobiegania przestępstwom finansowym. Podobnie Unia Europejska przedstawiła Pakiet Finansów Cyfrowych w 2020 r., skupiając się głównie na sektorze finansów cyfrowych. Zwrócono uwagę na strategię finansów cyfrowych i wprowadzono przepisy dotyczące rynku aktywów cyfrowych. Poza inicjatywami rządowymi, organizacje międzyrządowe również znalazły się na czele środków przeciwdziałających praniu pieniędzy. FATF jest strażnikiem wszystkich światowych transakcji finansowych i monitoruje kraje pod kątem zgodności z AML/KYC.

Powiązany:

• Nowe przepisy FCA zakazują „Poleć znajomemu” w celu ochrony inwestorów kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii
• Wskazówki bezpieczeństwa dotyczące inwestowania w kryptowaluty
• Gotowy, aby wskoczyć do kryptowalut? Nie tak szybko

Cyfrowe wdrażanie KYC za pośrednictwem połączeń wideo

Cyfrowy onboarding KYC odnosi się do procedur onboardingu klienta za pomocą metod cyfrowych. Rozmowy wideo to jedno z najskuteczniejszych rozwiązań KYC online w zakresie zgodności z AML/KYC dla banków i branży aktywów wirtualnych. To rozwiązanie usługowe oferuje bezpośrednią interakcję między firmą zajmującą się walutą cyfrową a jej klientami. Obie strony współpracują ze sobą za pośrednictwem rozmowy wideo, wspomaganej przez dostawcę wideo KYC lub dostawcę rozwiązań SaaS. Jest to najwygodniejsza i najbardziej niezawodna metoda weryfikacji klientów, ponieważ umożliwia organizacjom określenie, których klientów można bezpiecznie wdrożyć, a którzy stanowią jakiekolwiek zagrożenie. Dlatego rozmowa wideo jest autentycznym sposobem na poznanie klienta.

Oprogramowanie zgodne z KYC

Oprogramowanie KYC Compliance to rozwiązanie, które zapewnia usługi weryfikacji tożsamości organizacjom finansowym i niefinansowym w czasie rzeczywistym. Zapewnia, że ​​giełdy kryptowalut i banki przestrzegają przepisów i osiągają zgodność z AML/KYC. Ma następujące cechy:

• Oprogramowanie KYC zapewnia zautomatyzowaną platformę do monitorowania wszystkich procedur zgodności AML/KYC. W ten sposób to oprogramowanie śledzi postępy Twojej firmy kryptograficznej, aby zapobiegać przestępstwom finansowym.
• Ponadto oprogramowanie do sprawdzania zgodności analizuje klientów pod kątem globalnych list obserwacyjnych i sankcji w celu przeprowadzenia oceny ryzyka, przypisując im ocenę ryzyka. W przypadku klientów wysokiego ryzyka przeprowadzana jest wzmocniona analiza due diligence.

W skrócie

Zgodność z AML/KYC ma duże znaczenie dla kryptowalut i innych firm zajmujących się aktywami cyfrowymi. Powyższa dyskusja rzuca światło na wszystko, co musisz wiedzieć jako właściciel przedsiębiorstwa zajmującego się walutą cyfrową.