Czy powinieneś inwestować w złoto w 2021 roku?

Złoto było jednym z pierwszych aktywów w obrocie na długo przed innymi rynkami, takimi jak akcje i obligacje. Chociaż handel złotem oferuje inwestorom wiele możliwości, nie jest pozbawiony wad.

W tym artykule zbadam, dlaczego ludzie inwestują w złoto, jak inwestować w złoto i czy złoto jest dobrą inwestycją w 2021 roku.

Historia inwestycji w złoto

Złoto zyskało reputację jako posiadające negatywną korelację z akcjami i pozytywną korelację z inflacją od początku rynku akcji. Złoto ma jednak długą historię jako aktywa finansowe i magazyn wartości.

Złote monety były bite i używane jako waluta już w 550 rpne, ale złoto było znane jako symbol bogactwa na długo przed jego użyciem jako waluta.

Już w 4000 lat pne odkryto skarby zawierające złoto, więc metal szlachetny był łączony z władzą i bogactwem od wielu tysiącleci.

Złoto nie zyskało swojej obecnej wartości w finansach aż do końca XIX wieku. Standard złota: system ustalania wartości waluty na podstawie ceny złota.

Od tego czasu standard złota został porzucony i ponownie przyjęty w wielu krajach, aż w końcu został zastąpiony przez swobodnie płynące waluty fiducjarne w 1971 roku.

W kolejnych latach ceny złota wzrosły z 15 funtów za gram do 30 funtów za gram w wyniku kryzysu finansowego z 2008 roku. Ceny wzrosły z powodu przyjęcia przez banki centralne luzowania ilościowego (QE).

Wzrost wartości złota jest uzasadniony ogólną logiką, że luzowanie ilościowe generuje inflację, a ceny złota rosną wraz z inflacją.

Jakie są korzyści z inwestowania w złoto?

Ochrona bogactwa

Wielu inwestorów ufa złotu ze względu na jego właściwości zachowania bogactwa. Posiadanie 50-funtowego banknotu w 1980 roku jest podobne do posiadania 50-funtowego złota. Od tego czasu wartość złota wzrosła, więc pierwotna inwestycja 50 funtów jest teraz warta znacznie więcej niż złoto. Jednak inflacja sprawiła, że ​​50-funtowy banknot był wart mniej niż w 1980 r. ze względu na spadającą wartość.

Hedging

Ceny złota często rosną wraz ze wzrostem inflacji i deprecjacją dolara. Kiedy inwestorzy zdają sobie sprawę, że tracą pieniądze, mogą rozważyć zakup złota jako zabezpieczenia.

Zgodnie z ogólną logiką opisaną powyżej, złoto często utrzymuje lub nawet zwiększa swoją wartość, gdy wartość dolara spada.

Bezpieczna przystań

W przeciwieństwie do walut, na złoto nie mają bezpośredniego wpływu decyzje dotyczące stóp procentowych i nie można go drukować w celu kontrolowania jego podaży i popytu. Złoto jest rzadkim aktywem, które z biegiem czasu utrzymuje swoją wartość i udowodniło swoją wartość jako polisa ubezpieczeniowa na wypadek niekorzystnych zdarzeń gospodarczych. Z tego powodu złoto jest uważane przez wielu inwestorów za bezpieczną przystań.

Dywersyfikacja portfela

Aktywa związane z dywersyfikacją, takie jak złoto, są często uwzględniane w zrównoważonym portfelu, ponieważ są one generalnie ujemnie skorelowane z rynkiem akcji. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego pomaga inwestorom zmniejszyć ryzyko i zmienność.

Istnieją możliwości na akcje złota. Na ceny akcji złota często wpływają zmiany cen metalu szlachetnego.

Nawet gdy ceny złota są niskie, zapasy złota mogą utrzymać swoją rentowność. Firmy wydobywcze złota również wypłacają wysokie dywidendy, co może stanowić dodatkową zachętę dla inwestorów do kupowania akcji złota zamiast złota.

Złote produkty inwestycyjne

Za pomocą złota możesz łatwiej zyskać ekspozycję niż w przypadku innych towarów. Dzięki wielu dostępnym produktom inwestycyjnym inwestorzy mogą inwestować w złoto.

Ponadto jest mniej niestabilny niż niektóre towary, takie jak handel ropą lub produktami rolnymi, na które mogą mieć wpływ wydarzenia sezonowe lub niestabilność gospodarcza.

Fizyczne złoto i sztabka złota

Złoto jest popularnym produktem inwestycyjnym dla wszelkiego rodzaju inwestorów. Może pojawiać się jako sztabki złota, sztabki, monety lub jako sam fizyczny metal w wyrafinowanej formie nadającej się do handlu. Można je zwykle kupić od sprzedawcy metali szlachetnych, banku lub biura maklerskiego przez Internet lub osobiście.

Biżuteria złota, jak również inne wyroby ze złota są dostępne do zakupu przez inwestorów wraz ze złotem bulionowym. Nakład pracy i ceny detaliczne złotej biżuterii powodują na ogół podwyższenie ceny.

Złoto nie może być przechowywane tak łatwo, jak inne aktywa finansowe. Zajmuje to dużo miejsca i stwarza dodatkowe ryzyko utraty lub kradzieży. Za każdym razem, gdy kupujesz i przechowujesz fizyczne złoto, zawsze powinieneś upewnić się, że jest ono ubezpieczone na wypadek utraty lub kradzieży.

Firma Regal Assets jest znana z pomagania ludziom w inwestowaniu w fizyczne złoto. Możesz przeczytać recenzję Regal Assets tutaj.

Firmy wydobywające złoto

Istnieje również możliwość zakupu akcji wydobywczych złota, które są bardziej ryzykowne niż złoto fizyczne. Dzieje się tak, ponieważ sukces firmy należy rozpatrywać oddzielnie od ceny złota.

Co więcej, firmy wydobywcze są zazwyczaj inwestycjami spekulacyjnymi, więc masz możliwość zarobienia lub utraty dużej ilości pieniędzy.

Nie jesteś jednak fizycznie właścicielem złota, jeśli zapasy złota nie osiągają dobrych wyników.

Złote ETF-y

Oprócz kosztów związanych z posiadaniem fizycznego złota, firmy wydobywające złoto mogą być inwestycją spekulacyjną.

Złote fundusze ETF okazały się popularnym sposobem na uzyskanie ekspozycji na złoto bez jego przechowywania.

Złoto jest towarem, który śledzi wiele funduszy giełdowych, dlatego wiele ETF-ów oferuje ekspozycję na rynek złota.

Ponadto fundusze ETF można uznać za tańszą i bardziej płynną opcję inwestycyjną.

Pochodne złota

Każdy produkt, którego cena oparta jest na wartości złota, jest uważany za pochodną złota. Termin ten może odnosić się do opcji na złoto i kontraktów futures, które są zalecane dla zaawansowanych traderów.

Możesz handlować wartością złota za pomocą produktów pochodnych, takich jak spread betting lub handel CFD. Możesz porównać te dwa rodzaje rachunków do handlu złotem, aby zorientować się, czym się różnią.

Dostępny jest również koszyk akcji Gold składający się z 15 największych akcji w branży wydobywczej złota w Stanach Zjednoczonych. Uwzględniono Barricka, Franco-Nevadę i Newmonta.

Możesz zdywersyfikować swój portfel za pomocą handlu koszykowego, a ryzyko jednej nierentownej akcji można zabezpieczyć inną w ramach kolekcji.

Korzystanie z instrumentu pochodnego na złoto jest bardziej efektywne w handlu krótkoterminowym niż w przypadku inwestycji długoterminowych, ponieważ nie posiadasz złota. Koszt może być tańszy w krótkim okresie, ale z czasem może się sumować.

Aby rozpocząć handel towarami, takimi jak złoto i inne metale szlachetne, możesz otworzyć konto handlowe.

Perspektywy rynku złota na rok 2021

Po krachu na rynku Covid-19 złoto weszło w hossę, wzrastając z nieco powyżej 36 funtów za gram do ponad 45 funtów za gram w zeszłym roku z powodu niskich stóp procentowych i niepewności finansowej.

W wyniku pandemii i niepewności finansowej możemy spodziewać się, że złoto osiągnie nowe maksima w 2021 roku.

Jakie są obecne perspektywy inwestycyjne dla złota?

Złoto jest dobrym aktywem inwestycyjnym w ramach zrównoważonego portfela. Wśród rynków towarowych złoto jest jednym z najbardziej płynnych, a jego wartość niejednokrotnie wzrastała w czasie.

Złoto wzrosło o ponad 500%, odkąd zainwestowałeś w nie 1000 funtów 30 lat temu. Innymi słowy, Twoja pierwotna inwestycja mogła być warta ponad 5000 USD. Wiemy jednak, że przeszłe wyniki nie są prognozą przyszłych wyników na rynkach finansowych – chociaż aktywa, które przez wiele lat wykazywały dobre wyniki, mogą być preferowane od tych, które nie radziły sobie tak dobrze.

Koronawirusy i ceny złota

Od czasu pandemii koronawirusa cena złota jeszcze bardziej wzmocniła jego użyteczność jako zabezpieczenia S&P 500.

W następstwie krachu na giełdzie złoto osiągnęło nowe maksima nienotowane od 2012 roku, a wielu analityków przewiduje dalsze wzrosty.

Jest prawdopodobne, że inwestorzy realokowali swoje bogactwo na złoto ze względu na jego reputację „bezpiecznej przystani” oraz zabezpieczenia przed rynkami akcji i niepewnością finansową.

Ostateczny werdykt: czy warto inwestować w złoto w 2021 roku?

Złoto jest atrakcyjne dla inwestorów z wielu powodów. Jako bezpieczną przystań, zabezpieczenie aktywów lub dywersyfikację swoich portfeli inwestorzy wybierają złoto.

Jako składnik aktywów inwestycyjnych złoto może być wykorzystywane z kilku powodów i zwykle jest wybierane z ich kombinacji.

Złoto można inwestować na wiele sposobów. Nie ma jednak „najlepszej” metody, ponieważ narzędzie, które należy wybrać, zależy od indywidualnych okoliczności i celów inwestycyjnych.

W odpowiednich okolicznościach złoto może być dobrą inwestycją. Zrozumienie, kiedy wybrać aktywa, jest kluczem do udanego inwestowania.

W związku z tym złoto może być doskonałą inwestycją, ale w dużym stopniu zależy od twoich okoliczności i przydatności aktywów do twojego portfela.

Ze złotem wiąże się ryzyko. Inwestowanie i handel złotem wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Powinieneś inwestować w złoto lub handlować nim tylko wtedy, gdy jesteś świadomy związanego z nim ryzyka.