Shopify Capital i Shopify Capital Alternatives

Opublikowany: 2020-03-25

(Jest to gościnny post od naszych przyjaciół z Payability, firmy finansowej, która pomaga sprzedawcom na rynku przejąć kontrolę nad ich problemami z przepływami pieniężnymi i wreszcie rozwinąć działalność).

Dla wielu właścicieli małych firm — a zwłaszcza sprzedawców eCommerce — dostęp do kapitału jest główną przeszkodą w rozwoju. Aby skutecznie rozwijać swój biznes eCommerce, musisz zainwestować, na przykład w kampanię marketingową, nowych pracowników lub zapasy hurtowe. Chociaż może to działać w przypadku niektórych firm handlu elektronicznego, pójście do banku w celu finansowania nie zawsze jest najlepszą opcją (w końcu proces jest uciążliwy, długotrwały i często marnowany wysiłek ze względu na niskie wskaźniki akceptacji dla firm internetowych).

Ale prawdopodobnie już to wiedziałeś. Być może nie wiesz, że istnieją opcje finansowania przeznaczone do współpracy z Twoją firmą, dzięki czemu możesz uzyskać potrzebną gotówkę — wtedy, gdy jej potrzebujesz. W tym przewodniku podzielimy popularne opcje, takie jak Shopify Capital, Payability's Instant Advance for Shopify i inne.

Zastrzeżenie: Ten post nie ma na celu porady finansowej. Właśnie przedstawiamy kilka typowych opcji finansowania dla sklepów Shopify. Istnieją tysiące innych rozwiązań w zakresie finansowania, dlatego zawsze sugerujemy przeprowadzenie dodatkowych badań przed podjęciem decyzji dotyczącej Twojej firmy.

Shopify Capital: co to jest i jak działa

Shopify Capital oferuje dwa rodzaje finansowania kwalifikującym się sprzedawcom Shopify: pożyczka gotówkowa dla akceptanta i pożyczka biznesowa. Kwalifikowalność opiera się na Twojej historii w Shopify; jeśli spełniasz ich minimalne wymagania, otrzymasz ofertę na stronie administratora Shopify. Jeśli zaakceptujesz ofertę, przejdziesz przez prosty proces aplikacyjny, który wymaga minimalnej formalności i bez sprawdzania zdolności kredytowej. Jeśli zostaniesz zatwierdzony, środki zostaną przelane na Twoje firmowe konto bankowe w ciągu dwóch dni roboczych. Oto trochę więcej o tym, jak działa Shopify Capital:

  • Kwota finansowania : od 200 do 1 000 000 USD
  • Odsetki : Nie ma odsetek. Zamiast tego będziesz musiał spłacić stałą kwotę/opłatę stałą.
  • Warunki spłaty :
    • MCA : stały procent Twojej sprzedaży jest przekazywany codziennie do momentu spłaty całej należnej kwoty.
    • Pożyczka : stały procent Twojej sprzedaży jest przekazywany codziennie przez okres 12 miesięcy. W ciągu tych 12 miesięcy jest sześć 60-dniowych cykli spłaty z minimalnymi kwotami spłaty.
    • Rzeczywiste kwoty przekazu : ponieważ spłata jest oparta na stałym procencie dziennej sprzedaży, rzeczywista dzienna kwota płatności ulega zmianie. Więc jeśli masz wolny dzień sprzedaży, kwota spłaty jest niewielka. Jeśli masz duży dzień sprzedaży, kwota płatności będzie większa.
  • Korzyści z wcześniejszej płatności : Brak.
  • Kwalifikowalność : Shopify Capital określa uprawnienia na podstawie stanu konta i historii w Shopify. Tak więc „działa” tylko wtedy, gdy korzystasz z platformy eCommerce Shopify do hostowania swojej witryny i/lub korzystasz z ich systemu punktów sprzedaży — tj. nie będzie w stanie uwzględnić żadnych innych danych eCommerce, jeśli sprzedajesz na innych platformach lub rynkach .
  • Jak złożyć wniosek : Nie możesz złożyć wniosku bezpośrednio do Shopify Capital, ale jeśli zobaczysz ofertę na swoim koncie, będziesz musiał wypełnić prosty wniosek, aby uzyskać ostateczną zgodę i środki.
  • Sprawdź kredyt? Nie.

Jeśli widzisz ofertę na swoim koncie, pamiętaj, że będzie ona ważna przez 30 dni. Jeśli wygaśnie, zobaczysz nową ofertę lub wcale. Wszystko zależy od Twojego statusu kwalifikacyjnego w dniu wygaśnięcia.

Jeśli nie widzisz oferty, jeśli jedna wygaśnie i nie otrzymasz nowej lub jeśli potrzebujesz więcej niż to, co jest oferowane — nie martw się. Masz wiele innych opcji finansowania. Na przykład natychmiastowa zaliczka Payability dla Shopify. Przejdź do następnej sekcji, aby dowiedzieć się więcej.

Płatności Natychmiastowa zaliczka dla Shopify: co to jest i jak działa

Payability, firma finansowa zaprojektowana specjalnie dla sprzedawców e-commerce, zapewnia sprzedawcom internetowym dostęp do szybkiego, bezproblemowego finansowania — bez względu na to, na jakich rynkach lub platformach sprzedajesz. Dzięki funkcji natychmiastowej zaliczki Payability dla Shopify możesz uzyskać nawet 250 000 USD już jutro, aby przenieść swój biznes Shopify na wyższy poziom. Zatwierdzenie i rzeczywista kwota finansowania zależy od kondycji konta i wyników sprzedaży — a nie od kredytu.

Jeśli Twoja firma wykracza poza Shopify, możesz połączyć swoje inne rynki i platformy, aby uzyskać ofertę opartą na całym portfolio eCommerce (nie tylko sprzedaży Shopify). A jeśli masz już finansowanie od Shopify Capital lub innego dostawcy finansowania, Payability nadal może dać Ci dodatkowy impuls, którego potrzebujesz, aby szybciej osiągnąć swoje cele.

Oto więcej informacji o tym, jak działa Instant Advance dla Shopify:

  • Kwota finansowania : do 250 000 USD (rzeczywista kwota wynosi zwykle 75% – 150% wartości miesięcznych całkowitych przychodów ze sprzedaży).
  • Odsetki : Nie ma odsetek. Zamiast tego będziesz musiał spłacić stałą kwotę/opłatę stałą. Opłaty zaczynają się od 0,50% tygodniowo bez opłat początkowych. Spłać wcześniej, aby obniżyć koszty.
  • Warunki spłaty : Natychmiastowa zaliczka dla Shopify to zakup Twoich przyszłych należności. Sprzedając, przekażesz stały procent swojej sprzedaży na rzecz Payability, dopóki nie zostanie spłacona całkowita należna kwota. Podobnie jak w przypadku Shopify Capital, dzienna kwota płatności zmienia się w zależności od tego, ile sprzedajesz.
  • Korzyści z wcześniejszej spłaty : Za każdy tydzień wcześniejszej spłaty zaliczki otrzymasz zwrot opłaty.
  • Kwalifikowalność : Aby się zakwalifikować, musisz mieć co najmniej dziewięć miesięcy historii sprzedaży i zarabiać średnio co najmniej 2000 USD miesięcznie. Payability łączy się z wieloma najlepszymi platformami eCommerce i rynkami, aby określić, czy kwalifikujesz się do programu i odpowiednią ofertę. Należą do nich Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion i inne. Tak więc w przeciwieństwie do Shopify Capital lub Amazon Lending, które mają zastosowanie tylko do ich odpowiednich platform, Payability ma holistyczny obraz całej Twojej działalności eCommerce.
  • Jak złożyć wniosek : Wypełnij prosty wniosek online (zajmuje mniej niż 10 minut). Nie wymaga żadnych formalności. Otrzymuj decyzje i środki finansowe w ciągu 24 godzin.
  • Sprawdź kredyt? : Nie.
  • Potrzebujesz pomocy w trakcie tego procesu?: Możesz porozmawiać z przedstawicielem konta w USA na temat swojej oferty — żadnych wirtualnych usług odbierania lub automatycznych ofert typu „wszystko albo nic”. Zespół Payability jest dostępny, aby odpowiedzieć na pytania i zapewnić prawdziwe ludzkie wsparcie zarówno przed, jak i po zakończeniu finansowania od poniedziałku do piątku w godzinach od 9:00 do 18:00 czasu EST.

Co więcej, Payability oferuje również Instant Access, rozwiązanie finansowe, dzięki któremu będziesz otrzymywać płatności codziennie iw czasie rzeczywistym. Więc jeśli chcesz otrzymywać zapłatę następnego dnia za sprzedaż, każdego dnia Payability może pomóc.

Wspólne korzystanie z Payability i Shopify Capital

Jak wspomnieliśmy wcześniej, natychmiastowa zaliczka Payability dla Shopify może uzupełnić wszelkie istniejące już finansowanie, czy to od Shopify Capital, czy innego dostawcy finansowania. Na przykład, jeśli Shopify Capital oferuje maksymalnie 10 000 USD, ale naprawdę potrzebujesz 15 000 USD, Payability może pomóc wypełnić lukę. Po prostu porozmawiaj z jednym z amerykańskich przedstawicieli Payability, aby rozpocząć.

Inne alternatywy

Jeśli przeprowadziłeś jakiekolwiek badania na temat opcji finansowania biznesu, wiesz, że jest ich wiele — zwłaszcza dla sprzedawców eCommerce takich jak Ty. Oprócz Shopify Capital i Payability możesz także zwiększyć przepływ środków pieniężnych i inwestować w rozwój dzięki rozwiązaniom takich dostawców, jak Square Capital, Stripe Capital lub Fundbox.

Square Capital i Stripe Capital działają bardzo podobnie do Shopify Capital. Patrząc na Twoją historię na swoich platformach, Square Capital i Stripe Capital oferują opcje finansowania tylko na zaproszenie, zasilenie w ciągu zaledwie 24 godzin, automatyczne odliczenie stałego procentu dziennej sprzedaży w postaci zwrotu/przelewu itp. Fundbox oferuje odnawialną linię kredytową oraz warunki netto dla Twoich klientów. Minimalne kwalifikacje Fundboxa obejmują 50 000 USD rocznego przychodu, trzymiesięczną historię fakturowania, firmowe konto bankowe i minimalny osobisty wynik kredytowy 500.

Następne kroki

Jak widać, istnieje wiele opcji finansowania Twojej działalności e-commerce. Aby znaleźć rozwiązanie odpowiednie dla siebie, zastanów się, jak prowadzisz firmę. Innymi słowy, czy działasz na wielu platformach lub rynkach, czy tylko na jednym? Ile pieniędzy potrzebujesz i kiedy ich potrzebujesz? Jak wygląda Twój dzienny przepływ gotówki? Kiedy spojrzysz na swój biznes i potrzeby finansowe z lotu ptaka, powinieneś być w stanie określić, gdzie najpierw złożyć wniosek o finansowanie.

W międzyczasie dowiedz się więcej o Payability i Shopify na stronie Payability.com/Shopify, aby uzyskać więcej informacji na temat wielokanałowych opcji finansowania Payability, odwiedź tutaj.

o autorze

Victoria Sullivan jest kierownikiem ds. marketingu w Payability. Ma ponad ośmioletnie doświadczenie w mediach społecznościowych, copywritingu i marketingu. Przed dołączeniem do zespołu Payability, Victoria opracowała treści i strategie w mediach społecznościowych dla czołowych marek technologicznych, takich jak Skype i Samsung. Posiada dyplom z reklamy w SI Newhouse School of Public Communications Uniwersytetu Syracuse. Często można ją znaleźć na zajęciach jogi lub pracującej na swoim blogu o modzie.

Zastrzeżenie: Należy pamiętać, że ten post zawiera linki partnerskie. Jeśli klikniesz i dokonasz zakupu za pośrednictwem tych linków, nChannel może otrzymać prowizję (bez dodatkowych kosztów). Naszym najwyższym priorytetem jest dostarczanie naszym czytelnikom wartościowych treści i zasobów, co czasami obejmuje polecanie produktów, które uważamy za pomocne i cieszące się dobrą reputacją. Jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości, skontaktuj się bezpośrednio z nchannel.com/contact.