Motley Fool vs. Morningstar: co jest lepsze dla inwestora detalicznego?

W ciągu ostatnich kilku lat nastąpił boom w handlu detalicznym z powodu dwóch wstrząsających zmian w świecie finansów: łatwych w obsłudze, wolnych od prowizji opcji maklerskich oraz nadmiaru łatwo dostępnych informacji.

Powiązany post: Motley Fool Everlasting Stocks Review

Istnieje wiele opcji dla tych pierwszych, takich jak Robinhood i smacznetrade, ale nawet czołowi gracze (TD Ameritrade, Charles Schwab) zgodzili się na model taniej lub darmowej platformy handlowej.

To drugie jest nieco bardziej skomplikowane. Jasne, WallStreetBets z Reddit miał kilka dużych hitów, ale obecnie niestabilna gospodarka zniweczyła wiele zysków osiągniętych podczas pandemicznego wzrostu akcji.

Gdzie możemy znaleźć wiarygodne, dokładne i aktualne informacje dotyczące inwestycji?

Wchodzi: Motley Fool i Morningstar.

Prawdopodobnie widziałeś odniesienia do obu w Internecie, ponieważ obaj są dominującymi graczami w sferze informacji o inwestycjach opartych na subskrypcji. Ale co jest lepsze dla przeciętnego tradera lub inwestora, który chce:

• Zrozumieć, jakie akcje kupić i dlaczego za zakupem.
• Maksymalizuj zwroty, zwłaszcza w czasie burzy gospodarczej, która jest coraz trudniejsza do opanowania.
• Zyskaj wolność i niezależność finansową.

Przyjrzyjmy się, co oferuje każda usługa.

Przeczytaj także: Chuwi Hipad Max, nowy certyfikowany tablet Snapdragon 680 z systemem Android 12

Poranna gwiazda

Morningstar to jedna z najstarszych usług tego typu, a jej długowieczność wynika z doskonałych osiągnięć w pomaganiu inwestorom w lepszym zrozumieniu niuansów i głębi krajobrazu inwestycyjnego. Morningstar wyróżnia się na dwa sposoby:

• Analityka i podejście badawcze oparte na danych.
• Koncentracja na wypróbowanych i prawdziwych strategiach inwestycyjnych o niższym ryzyku.

Głębia danych Morningstar

Mówiąc najprościej, zastrzeżone, algorytmiczne podejście Morningstar w połączeniu z analizą jakościową przeprowadzoną przez ponad 150 niezależnych i bezstronnych ekspertów branżowych oznacza, że ​​informacje, których używasz do informowania o swoich inwestycjach, są sprawdzone, wiarygodne i dokładne.

Aby było to jeszcze łatwiejsze, Morningstar wykorzystuje system gwiazdek i złotych/srebrnych/brązowych legend, aby od razu zobaczyć, w co warto zainwestować.

Bardziej wyrafinowanym inwestorom lub osobom zainteresowanym metodami ilościowymi kryjącymi się za szaleństwem usługi Morningstar oferują pełne spojrzenie za kurtynę na dotychczasowe wyniki i perspektywy wszystkich ocenianych przez nich wniosków.

Co więcej, ich ilościowa i oparta na metodach strategia analityczna skutkuje strategią inwestycyjną, która umożliwia maksymalizację zwrotów skorygowanych o ryzyko. Co to znaczy? Spójrzmy.

Przeczytaj także: Recenzja Motley Fool Millionacres

Stabilność strategiczna

Morningstar koncentruje się na filarach tradycyjnego inwestowania: akcjach indywidualnych, funduszach inwestycyjnych i funduszach ETF. Dzięki unikalnym narzędziom przesiewowym Morningstar możesz określić swój profil ryzyka i tolerancję, a następnie zbudować koszyk akcji inwestycyjnych, który jest zdywersyfikowany i dostosowany do ryzyka.

• Zdywersyfikowany portfel, czyli taki, w którym poszczególne wybory są maksymalnie nieskorelowane, oznacza, że ​​Twój kapitał jest chroniony w przypadku pogorszenia koniunktury w jednym sektorze.
• Zwroty skorygowane o ryzyko. Zwroty skorygowane o ryzyko, będące kamieniem węgielnym współczesnej teorii portfela, oznaczają, że inwestor za pomocą narzędzi analitycznych, takich jak te dostarczane przez Morningstar, oblicza określone ryzyko związane z inwestycją i określa, czy przewidywany zwrot jest wart podjętego ryzyka. Brzmi skomplikowanie? To jest. Ale fundamentalna analiza ilościowa Morningstar sprawia, że ​​kompleksowe obliczenia są łatwiejsze w zarządzaniu, nawet jeśli niektóre niuanse mogą zostać utracone dla nowego inwestora.

Wady

Dostęp do ogromnych zasobów informacji, przy jednoczesnym umożliwieniu bezpiecznej i stabilnej strategii inwestycyjnej, to marzenie większości inwestorów oczekujących przyszłości wolności finansowej. Jakie są zatem wady Morningstar?

• Morningstar jest drogi, przy rocznym wydatku 249 USD (chociaż możesz uzyskać świetną ofertę jako nowy subskrybent – ​​sprawdź link na dole tego artykułu).
• Fachowość i zaangażowanie. Największy remis jest jednocześnie największą wadą. Sama ilość fantastycznych informacji może przytłoczyć początkującego tradera i spowodować paraliż analizy – w obliczu tak wielu opcji i tak wielu szczegółów nowicjusz zastyga w bezruchu i nie wie, jak postępować. Dodatkowo, tak duża ilość danych wymaga od użytkownika aktywnego zarządzania portfelem inwestycyjnym, więc przynosi korzyści zarówno tym, którzy mają na to ochotę, jak i całkowity kapitał umożliwiający aktywne inwestowanie.

Przeczytaj także: 8 kwestii bezpieczeństwa w miejscu pracy, które każdy nowy właściciel firmy powinien wziąć pod uwagę

Pstrokaty głupiec

Nieco młodszy od Morningstar, Motley Fool stał się ostatnio ulubieńcem nowych handlowców detalicznych i inwestorów. Wynika to głównie z ich nakazowego charakteru doboru akcji i większej tolerancji ryzyka, co skutkuje potencjalnie znacznie wyższymi stopami zwrotu .

Recepta na portfel

Flagowa usługa Motley Fool, Stock Advisor, zapewnia wybór konkretnych akcji, które postrzegają jako realnych kandydatów do trzymania (przy czym podstawowa filozofia Motley Fool jest taka, że ​​inwestor ma koszyk około 25 zróżnicowanych pojedynczych akcji, które wygodnie trzyma przy co najmniej pięć lat, niezależnie od indywidualnej zmienności akcji).

Ten nakazowy charakter jest fantastyczny dla nowego inwestora, który może czuć się przytłoczony koniecznością przeprowadzenia analizy due diligence i chce mieć możliwość uzyskania dostępu do bezpośrednich rekomendacji ekspertów. Zamiast suchej oceny i wyciągania wniosków, subskrybenci Motley Fool mogą dokładnie zobaczyć, co wybierają, kupują i trzymają ci, którzy wiedzą.

Motley Fool rozszerzył swoją ofertę o Rule Breakers, koncentrując się na szybko rozwijających się, potencjalnie 10-krotnych akcjach. To, wraz z ich ofertami doradztwa w zakresie nieruchomości i emerytur, sprawia, że ​​Motley Fool jest punktem kompleksowej obsługi dla każdego, kto rozpoczyna lub jest w trakcie swojej podróży inwestycyjnej.

Większe ryzyko, większa nagroda

Jeśli Morningstar koncentruje się na szerokim rynku i inwestycjach o zwrotach skorygowanych o ryzyko, zmierza w kierunku ogólnie niższej strony krzywej dzwonowej o niższym ryzyku, skupienie się Motley Fool na indywidualnym doborze akcji sprawia, że ​​domyślnie jest to nieco wyższe ryzyko. Jest to świetne dla młodszego inwestora, który inwestuje w znacznie dłuższym horyzoncie czasowym niż starsi inwestorzy zbliżający się do emerytury. I chociaż wybory doradcy Motley Fool Stock Advisor osiągnęły lepsze wyniki niż szeroki rynek pod względem stopy zwrotu ważonej w czasie, wydaje się, że wkraczamy w nowy okres gospodarczy znacznie różniący się od ostatnich dziesięciu lat, w którym zwiększony koszt kapitału może spowodować cykliczną rotację z akcji o wysokim ryzyku/wysokich zyskach, które nagradza Motley Fool. Mogą być w stanie dostosować się i zorientować, ale jest to dodatkowy czynnik ryzyka, który potencjalny abonent musi wziąć pod uwagę.

Przeczytaj także: 9 kroków, aby rozpocząć działalność związaną z doradztwem zawodowym w 2022 r

Wady

Poza dodatkowym założeniem ryzyka nieodłącznie związanym ze strategią Motley Fool (aczkolwiek dla wyższych potencjalnych zwrotów), jakie inne wady ma Motley Fool dla inwestora detalicznego?

• Podobnie jak Morningstar, Motley Fool nie jest darmowy i kosztuje 199 USD rocznie za flagową, podstawową usługę Stock Advisor z dodatkowymi dodatkami dostępnymi za więcej pieniędzy. Na szczęście oferujemy również wysoką zniżkę dla nowych użytkowników.
• Kampanie marketingowe Motley Fool są agresywne nawet po wykupieniu podstawowej usługi. To nasza stronniczość, ale widok wielu wiadomości e-mail dotyczących dodatkowej sprzedaży dziennie od usługi, za którą płacisz, jest zniechęcający. Możesz to wyłączyć w ustawieniach strony, ale pozostawiło to niesmak w naszych ustach.

Dolna linia

Każda usługa oferuje unikalną, zorientowaną na cel i strategię inwestycyjną usługę.

Bardziej ryzykowna, ale nakazowa usługa Motley Fool jest doskonała dla początkujących inwestorów, którzy chcą wiedzieć dokładnie, gdzie ulokować swój kapitał, gdy poznają tajniki rynku i inwestowania.

Głębia i szeroki zakres informacji Morningstar są idealne do zagłębiania się w szczegóły i poznania przyczyn, za czym i jak inwestujesz – ale to wymaga więcej czasu i uwagi niż usługi Motley Fool.

Ogólnie rzecz biorąc, uważamy, że Morningstar to lepszy wybór – tak, droższy zarówno pod względem subskrypcji, jak i kapitału czasowego, ale inwestycja w oba przyniesie korzyści, gdy będziesz kontynuować swoją podróż inwestycyjną.

Chcesz wiedzieć więcej, zanim pociągniesz za spust? Oto nasze pełne zestawienie meczów Motley Fool vs. Morningstar.

Już wiesz, które wolisz?

Kliknij tutaj, aby zapoznać się z naszą specjalną promocyjną zniżką Morningstar lub tutaj, aby zapoznać się z naszymi ekskluzywnymi cenami Motley Fool z nieograniczonym dostępem.