Jak inwestować w wino: co musisz wiedzieć, aby zacząć?

Inwestycje alternatywne zyskują na popularności, ponieważ coraz więcej inwestorów zdaje sobie sprawę, że dywersyfikacja poza rynkiem akcji to mądry pomysł na osiągnięcie ich celów finansowych.

Jednak inwestowanie w aktywa fizyczne nie jest niezawodne. Chcesz uniknąć mody, takich jak czapki Beanie Babies i towarów wymagających intensywnej konserwacji, takich jak samochody.

Inwestowanie w wino może skutecznie zdywersyfikować Twój portfel, ponieważ istnieje stały popyt na ten produkt. Mamy informacje o tym, jak stać się odnoszącym sukcesy inwestorem w wina.

Co należy ocenić przy inwestowaniu w wino

Istnieje kilka czynników, które należy wziąć pod uwagę podczas porównywania doskonałych inwestycji w wino. Upewnij się, że oceniasz następujące kryteria.

Potencjał starzenia i długowieczność

Wino klasy inwestycyjnej wymaga zazwyczaj od 10 do 25 lat, aby osiągnąć najwyższą wydajność cenową. Jednym z głównych powodów jest to, że dobre wino z wiekiem staje się lepsze.

Będziesz chciał poszukać wina, które z wiekiem poprawia się, aby mieć większy potencjał wzrostu.

Należy wziąć pod uwagę kilka czynników starzenia, w tym:

• Kwasowość
• Zawartość alkoholu
• Kolor
• pH
• Taniny

Istnieje również kilka różnic między winami białymi a winami czerwonymi. Na przykład wina czerwone opierają się na garbnikach, które przyciemniają i zapewniają optymalne ciało. Jednak taniny nie są tak istotne w przypadku win białych, które naturalnie mają krótszy proces starzenia.

Kopiąc głębiej, gatunek winogron może również odgrywać znaczącą rolę, ponieważ może istnieć wiele rodzajów wina z tego samego regionu.

Będziesz także chciał upewnić się, że wino jest prawidłowo przechowywane w piwnicy, aby zapobiec narażeniu na ekstremalne temperatury i inne zakłócenia starzenia.

Historia cen

Kiedy inwestujesz w dobre wino, przegląd historii cen dla konkretnego rodzaju jest niezbędny, ponieważ pozwala przewidzieć trendy cenowe.

Dodatkowo ceny mogą się różnić w zależności od regionu (np. Bordeaux vs. Burgundia) i winnicy.

Indeks dobrego wina może ułatwić śledzenie cen rynkowych wina według regionu i rocznika. Liv-ex Fine Wine 1000 to doskonały punkt wyjścia, ponieważ śledzi 1000 win na całym świecie.

Najlepszą wydajność mają wina francuskie, ponieważ wytwarzają ten przysmak od wieków.

Niektóre z najlepszych regionów to:

• Alzacja
• bordeaux
• Burgundia
• szampan
• Dolina Loary

Inne doskonałe regiony winiarskie to kalifornijska Dolina Napa lub Argentyna i Chile w Ameryce Południowej.

Reputacja i rodowód producenta

Jak każdy przedmiot, niektórzy producenci mają lepszą reputację niż inni. W efekcie ich produkty wyceniane są zazwyczaj po wyższych wartościach rynkowych.

Będziesz chciał skupić się na inwestowaniu w marki win z najlepszym rodowodem, ponieważ ich wartości mogą być bezpieczniejsze i bardziej doceniane.

Jeśli dysponujesz budżetem, producenci z pierwszych wzrostów zwykle winiją najdroższe wino. Niewiele win zasługuje na miano Grand Cru lub Premier Cru.

Niektóre z legendarnych posiadłości to Château Haut-Brion i Château Mouton Rothschild.

Niedostatek

Oprócz potencjału dojrzewania wina, niedobór jest kolejnym kluczowym czynnikiem zwiększającym wartość inwestycji. Wino kolekcjonerskie może zyskać na wartości, gdy podaż spada, a popyt pozostaje zdrowy.

Ponieważ mniej butelek pożądanego wina pozostaje zakorkowanych, cena za każdą pozostałą może wzrosnąć. Połącz niedobór z doskonałym potencjałem starzenia i wieloma innymi pozytywnymi czynnikami, aby uzyskać długoterminowy zysk inwestycyjny.

Na przykład butelka Two Buck Chuck prawdopodobnie nie jest najlepszą inwestycją, ponieważ jest produkowana masowo i nie ma doskonałych właściwości starzenia.

Alternatywnie butelka wina takiego jak Domaine de la Romanee-Conti będzie prawdopodobnie lepszą inwestycją.

Klasyczny

Jak każde żniwa rolne, niektóre lata będą lepsze niż inne. Pogoda i plony są kluczowymi czynnikami decydującymi o atrakcyjności wina.

Przewidywanie najlepszych roczników nie jest nauką, ponieważ niektóre lata produkcyjne wymagają dłuższego starzenia niż inne, aby osiągnąć pełną dojrzałość. Tak więc, chociaż można z góry przewidzieć dobre lub złe roczniki, najlepiej jest trzymać kilka lat, aby zdywersyfikować swój portfel.

Recenzje krytyków wina

Jeśli chcesz zainwestować w wino, zapoznanie się z opiniami profesjonalnych degustatorów może pomóc w określeniu potencjału inwestycyjnego wina.

Niektórzy z najbardziej wpływowych krytyków wina to:

• Tim Atkin
• Robert Parker
• Jancis Robinson

Wine-Searcher może ułatwić znalezienie krytycznych recenzji. Chociaż każda recenzja może mieć różne wskaźniki punktacji, najlepsze wina z oceną powyżej 95 na 100 wydają się być najbardziej obiecującą opcją.

Najlepsze sposoby inwestowania w wino

Istnieje kilka różnych sposobów inwestowania w wino. Będziesz chciał rozważyć minimalną inwestycję, opłaty serwisowe i metodę przechowywania, a także zbadać samo wino, zanim wybierzesz idealną opcję dla swoich potrzeb.

Oto najlepsze opcje, aby zacząć inwestować w wino.

Aukcje osobiste

Uczestnictwo w osobistych aukcjach wina w domach aukcyjnych może być doskonałym sposobem na inwestowanie w wino, jeśli mieszkasz na obszarach, w których osoby często likwidują swoje indywidualne kolekcje.

Ponadto te domy aukcyjne mogą oferować najłatwiejszy sposób na dostęp do rzadkich win od znanych kolekcjonerów, które nie są dostępne na innych platformach.

Jeśli jesteś zwycięskim oferentem, na ostateczną cenę zakupu składają się trzy oddzielne wydatki.

Obejmują one:

• Cena młotka (Twoja zwycięska oferta)
• Premia kupującego (zwykle 15-20% kwoty oferty)
• Podatek od sprzedaży

Dla inwestorów, którzy lubią emocje związane z aukcjami na żywo, osobisty dom aukcyjny może być świetną opcją.

Aukcje internetowe i strony internetowe

Aukcja online jest bardziej dostępna, ponieważ możesz licytować z dowolnego miejsca na świecie. Chociaż konkurencja jest wyższa niż na wydarzeniach osobistych, nadal możesz uzyskać dostęp do pożądanych kolekcji, które mogą nie być dostępne za pośrednictwem innych platform inwestycyjnych.

Inną potencjalną korzyścią z internetowych domów aukcyjnych jest uzyskanie wina po niskiej cenie wywoławczej, jeśli jest niewiele ofert. Mogą jednak obowiązywać również opłaty dodatkowe i minimalna rezerwa.

Większość platform internetowych organizuje cotygodniowe aukcje i kilkudniowe okno licytacji.

Oto niektóre z najlepszych internetowych serwisów aukcyjnych wina.

Zwycięski

Możesz uczestniczyć w cotygodniowych wyprzedażach za pośrednictwem Crurated i płacić za wygrywające oferty za pośrednictwem blockchain i NFT. Możliwe jest licytowanie pojedynczych partii i kolekcji zawierających wiele skrzynek.

Platforma ma nawet wyłączne partnerstwo z producentem z Burgundii, Charlesem Lachaux.

Istnieją cztery różne opcje członkostwa, od bezpłatnego do 500 euro miesięcznie. Bezpłatne członkostwo Explorer pozwala cieszyć się premią i bezpłatnym miejscem na przechowywanie do 50 butelek wina.

Trzy płatne plany członkostwa zapewniają coraz więcej korzyści w zakresie bezpłatnego przechowywania wina i dostępu do ekskluzywnych aukcji.

Wina Widmo

Istnieje wiele aukcji tygodniowych i kwartalnych aukcji na żywo za pośrednictwem Spectrum Wine. Możesz wyświetlić podgląd nadchodzących partii i złożyć wczesne oferty. Istnieje również sklep detaliczny na zakupy na żądanie.

Miejsca przechowywania wina znajdują się w Kalifornii i Hongkongu. Istnieje możliwość koordynowania odbioru osobistego w magazynie w Santa Ana w Kalifornii.

W przypadku wygranych ofert premia kupującego wynosi 22% ceny młotka (minimum 10 USD premii). Obowiązują również opłaty za wysyłkę i przechowywanie.

Twoje metody płatności obejmują kartę kredytową, czek, przelewy bankowe i przekaz pieniężny.

Oferta wina

WineBid organizuje internetowe aukcje dobrych i rzadkich win, które kończą się w niedziele o godzinie 19:00 czasu pacyficznego. Aukcje mogą również oferować opcję Kup teraz, jeśli nie chcesz ryzykować przegranej z konkurującym licytantem.

Jeśli chcesz zainwestować w wino, możesz licytować pojedyncze butelki wina lub pełne skrzynki. Zwycięskie oferty podlegają 17% premii kupującego, która jest niższa niż u niektórych konkurentów.

Dom aukcyjny współpracuje z Global Storage Network (GSN), aby przechowywać Twoje butelki wina, jeśli chcesz. Większość magazynów znajduje się w całej Kalifornii.

Przechowywanie zaczyna się od 0,50 USD miesięcznie za butelkę wina z bezpłatnym członkostwem na platformie. Przejście na płatne członkostwo kosztuje 49 USD lub 99 USD rocznie i może obniżyć opłaty za przechowywanie i wysyłkę.

Członkowie premium otrzymują również dostęp do wczesnego licytowania i ekskluzywnych promocji.

Giełdy wina

Giełda wina pozwala kupować, sprzedawać lub handlować winem bezpośrednio z innymi właścicielami za pośrednictwem zaufanej platformy. Możesz uniknąć emocji i opłat związanych z aukcją, aby wynegocjować lepszą cenę.

Platformy te mogą również ułatwić sprzedaż kolekcji z krótszym okresem przechowywania, podczas gdy aukcje mogą być idealnym rozwiązaniem dla doskonałych win.

Oto kilka z najlepszych giełd wina.

Londyńska Międzynarodowa Giełda Winiarzy (Liv-ex)

Liv-ex oferuje międzynarodową platformę handlową do kupowania lub sprzedawania wina między osobami prywatnymi i firmami. Wraz z istniejącymi lotami możesz handlować kontraktami futures na wino En Primeur.

Dodatkowo możesz również skorzystać z możliwości przechowywania platformy.

Niestety członkostwo jest zarezerwowane dla profesjonalnych nabywców, co uniemożliwia dołączenie inwestorów detalicznych i prywatnych kolekcjonerów.

Jeśli kwalifikujesz się do członkostwa, większość zamówień wysyłana jest z Europy, ponieważ Liv-ex ma siedzibę w Wielkiej Brytanii. Mogą obowiązywać opłaty za wysyłkę i przechowywanie.

Giełda Wina (Winex)

Wine Exchange pomaga kolekcjonerom poszerzyć ich portfolio win i alkoholi o jakości inwestycyjnej. Firma ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych i jest otwarta dla indywidualnych kolekcjonerów.

Możesz kupić wina krajowe i zagraniczne o wartości kolekcjonerskiej. Wiele win jest dostępnych w magazynie, a także możesz zarezerwować oferty przed przyjazdem.

Dołączenie do Blue Chip Wine Club firmy kosztuje 49,98 USD rocznie i pozwala zaoszczędzić 15% na ponad 150 kalifornijskich winach.

To doskonała platforma do kupowania na żądanie pojedynczych butelek najnowszych i starszych roczników. Nie możesz jednak sprzedawać ani wymieniać wina z innymi członkami.

Fundusze na wino i kontrakty futures

Kwalifikowani inwestorzy mogą handlować kontraktami terminowymi na wino do trzech lat, zanim wino zostanie zabutelkowane i sprzedane publicznie.

Tak, możesz zainwestować w wino, gdy jest jeszcze w beczce.

Platformy transakcyjne nazywają tę opcję inwestycyjną en primeur. Możesz być jednym z pierwszych inwestorów w zamkowe roczniki i zainwestować w rzadkie wina, które mogą zostać wyprzedane, gdy staną się dostępne dla szerokiej publiczności.

Jeśli nie jesteś gotowy do handlu kontraktami futures na wino, możesz również uzyskać ekspozycję papieru poprzez akcje alkoholowe i fundusze, które mogą nawet produkować piwo i alkohol.

Kilku producentów wina ma akcje w obrocie publicznym, na przykład producent z Oregonu Willamette Valley Vineyard Inc.

Ku przerażeniu niektórych inwestorów fundusz winny nie istnieje. W rezultacie nie ma doskonałego sposobu na bezpośrednią ekspozycję na wino za pośrednictwem giełdy.

Platformy Inwestycyjne w Wino

Platformy do inwestowania w wino mogą być najłatwiejszym sposobem na rozpoczęcie inwestowania w wino jako inwestor indywidualny lub jeśli potrzebujesz praktycznej pomocy.

Większość platform ma stosunkowo niskie minimalne kwoty inwestycyjne i opłaty, zapewnia przechowywanie w piwnicy z winami i może zapewnić Twój portfel w celu optymalnej dywersyfikacji.

Oto niektóre z najlepszych platform do inwestowania w wino.

Kultowa inwestycja w wino

Cult Wine Investment pomoże Ci zbudować spersonalizowany portfel w oparciu o Twoją tolerancję na ryzyko i horyzont inwestycyjny. Platforma automatycznie równoważy Twój portfel, a Ty jesteś bezpośrednim właścicielem różnych udziałów.

Musisz jednak być gotów zainwestować 10 000 USD lub więcej, aby zacząć korzystać z tej platformy do inwestowania w wino. Inwestując co najmniej 35 000 USD, możesz uzyskać dostęp do degustacji wina, zaawansowanego dostosowywania portfolio i wizyt w magazynie.

Nie ma opłat za kupno i sprzedaż, ale roczna opłata za zarządzanie może wynosić nawet 2,95%.

Vinovest

Możesz zbudować długoterminowo zarządzany portfel i uzyskać dostęp do krótkoterminowej platformy transakcyjnej za pośrednictwem Vinovest. Rozważ tę usługę, jeśli potrzebujesz praktycznej pomocy w budowaniu portfolio win.

Istnieją cztery różne poziomy cenowe, przy czym podstawowy poziom Starter ma minimalną wartość inwestycji 1000 USD.

Ten początkowy poziom tworzy portfolio różnych win zagranicznych i krajowych z selekcją opartą na algorytmie, bezpiecznym przechowywaniem w piwnicy z winami i roczną opłatą w wysokości 2,85%.

Zainwestowanie co najmniej 10 000 USD zapewnia dostęp do półrocznego przeglądu portfela od profesjonalnego doradcy ds. wina. Możesz także zainwestować w rzadkie wina niedostępne dla członków programu Starter i cieszyć się obniżoną opłatą roczną 2,70%.

Podobnie jak w przypadku innych platform do inwestowania w wino, wyższe salda, takie jak 50 000 USD i 250 000 USD, zapewniają rozszerzony dostęp do doradców, ekskluzywnych wydarzeń i win tylko na aukcjach.

Platforma uruchomiła niedawno platformę handlową do handlu winem na wtórnym rynku wina.

Ten profit zapewnia większą kontrolę i może być korzystny, jeśli chcesz sprzedać inwestycje w wino, które poczyniłeś, zanim w pełni dojrzeją. Za to udogodnienie obowiązują dodatkowe opłaty.

Przeczytaj naszą recenzję Vinovest, aby uzyskać więcej informacji.

Wint

Jeśli chcesz zainwestować tylko niewielką ilość pieniędzy w wino, Vint ma najmniej barier handlowych. Na przykład możesz zainwestować od 50 do 100 USD na ofertę, kupując akcje zamiast całych butelek wina.

Jedną z potencjalnych wad udziałów ułamkowych jest to, że nie możesz zażądać dostarczenia swojej inwestycji. Musisz także zbudować własne portfolio, ponieważ platforma nie oferuje kont zarządzanych, takich jak Vinovest czy Cult.

Przewidywany okres utrzymywania na tej platformie do inwestowania w wino wynosi od trzech do siedmiu lat i nie możesz sprzedać swoich akcji, dopóki Vint nie zdecyduje się zlikwidować oferty. Na szczęście w przyszłości może zostać uruchomiona wtórna platforma transakcyjna umożliwiająca wcześniejsze wykupy.

Struktura opłat jest również nieco inna niż u konkurencji. Zamiast płacić roczną opłatę, płacisz z góry opłatę za pozyskanie w wysokości od 8% do 10% kwoty inwestycji.

Często zadawane pytania

Przed dodaniem wina do portfela inwestycyjnego te pytania mogą pomóc w ustaleniu, czy jest to właściwa opcja dla Ciebie.

Streszczenie

Inwestowanie w wino może pomóc zdywersyfikować portfel, ale może być mniej płynne niż akcje i obligacje. Ponadto zazwyczaj wymaga długoterminowego zaangażowania inwestycyjnego.

Chociaż portfele zarządzane są dostępne, inwestowanie w wina zazwyczaj wymaga dalszych badań, aby znaleźć najbardziej obiecujące oferty.

Niezależnie od tego, czy jesteś enofilem, czy nie, wino klasy inwestycyjnej jest obiecującym aktywem przynoszącym dochód. Przydzielenie niewielkiej części swojego portfela może narazić Cię na zasób, który może przewyższyć akcje.