Jak ubiegać się o ulgę podatkową na zatrzymanie pracownika

Słowa „ulga podatkowa dla zatrzymanych pracowników” mogą nawiedzać Twoje sny, witryny firmowe lub dziwnie ukierunkowane reklamy podcastów. Chociaż nie możemy obiecać, że to zniknie, możemy absolutnie powiedzieć, jak ubiegać się o kredyt na utrzymanie pracownika (ERC).

W tym artykule przeprowadzimy Cię przez krótkie wyjaśnienie ERC, dwóch opcji, które masz do ubiegania się o ERC, czy powinieneś zatrudnić profesjonalistę do pomocy i oczywiście, jak ubiegać się o ERC.

Co to jest ulga podatkowa na zatrzymanie pracownika?

Program ulgi podatkowej na zatrzymanie pracowników (ERC) został utworzony na mocy ustawy CARES w 2020 r., aby zachęcić firmy z ulgą podatkową podlegającą zwrotowi do utrzymania swoich pracowników na liście płac podczas przestoju gospodarczego. Ten program już się zakończył, ale nadal możesz ubiegać się o ERC 2020 do 15 kwietnia 2024 r., a ERC 2021 do 15 kwietnia 2025 r. O ERC można ubiegać się o wynagrodzenia wypłacone w 2020 r., które mogą sięgać nawet 5000 USD na pracownika i ERC dla wynagrodzeń wypłaconych w 2021 roku może sięgać nawet 21 000 USD na pracownika.

Dowiedz się, czy kwalifikujesz się do ERC i ile dokładnie możesz odzyskać w ramach zwrotu ERC.

Twoje dwie możliwości ubiegania się o kredyt na utrzymanie pracownika

Czy jesteś samotnym wilkiem w świecie podatków, czy potrzebujesz dodatkowej pomocy?

Nie ma wstydu w przyznaniu się, że nie przeczytałeś ponad 100 stron oficjalnych wytycznych ERC. Na szczęście dla nas wszystkich są ludzie, którzy poświęcili swój czas i energię, aby stać się prawdziwymi ekspertami ERC i oferować łatwe w użyciu aplikacje dla ERC.

Jeśli zdecydujesz się zrezygnować ze specjalisty (i związanych z nim opłat) i ubiegać się o ERC, jesteś w dobrym towarzystwie. Jest wielu właścicieli małych firm, którzy podążyli tą samą ścieżką, a teraz stoją przed tobą i przeżyli, aby opowiedzieć tę historię.

Czy powinienem zatrudnić profesjonalistę, aby ubiegać się o moje ERTC?

Chociaż możesz samodzielnie złożyć wniosek o kredyt ERC, zatrudnienie księgowego lub skorzystanie z usług zaufanej firmy finansującej ERC może zaoszczędzić czas i zapewnić, że wszystko zostanie wykonane poprawnie.

Plusy i minusy samodzielnego ubiegania się o ERC

IRS dostarczył formularz 941-X, który został zmodyfikowany w celu umożliwienia właścicielom małych firm zmiany podatków 2020/2021 w celu ubiegania się o kredyty ERC, do których się kwalifikują. Jest to długotrwały proces, a biorąc pod uwagę liczbę zmian, które ERC przeszło tylko w 2021 r., może być trudno zrozumieć, czy kwalifikujesz się i jak obliczyć ERC.

Wiele stron internetowych, w tym oficjalna strona IRS, oferuje wskazówki i listy kontrolne krok po kroku do naśladowania. Możesz również znaleźć strony internetowe oferujące kalkulatory ERC, ale pamiętaj, że mogą one nie być najdokładniejsze.

Plusy i minusy ubiegania się o ERC przez profesjonalistę

Jeśli zdecydujesz się zatrudnić profesjonalistę, istnieje wiele różnych opcji pomocy. Możesz albo skorzystać z usług zaufanego księgowego, albo skorzystać z usług firmy specjalizującej się w finansowaniu ERC, która zajmie się obliczeniem Twojego zwrotu ERC i złożeniem formularza 941-x za Ciebie.

Firmy finansowe/pożyczkowe, takie jak Lendio, oferują właścicielom firm usługi pomagające im w procesie ubiegania się o ERC. Większość firm oferujących te usługi nawiązała współpracę z siecią profesjonalistów, którzy pracowali, aby stać się ekspertami w skomplikowanym świecie roszczeń ERC. Zatrudnienie profesjonalisty sprawia, że ​​masz mniej pracy, zapewniasz dostęp do wskazówek podczas całego procesu i spokój ducha, wiedząc, że składane są prawidłowe formularze, nawet jeśli kwalifikacje i procesy wciąż się zmieniają.

Sprawdź naszą listę najlepszych firm do współpracy w celu uzyskania finansowania ERC, aby uzyskać więcej opcji.

Potencjalne wady zatrudniania profesjonalisty są dość oczywiste, ale warte rozważenia. Płacenie komuś za zrobienie czegoś, co technicznie możesz zrobić sam, może być sprzeczne z Twoim modelem biznesowym lub osobistymi preferencjami. Ufasz również, że inna osoba wypełni Twój wniosek z taką samą starannością, jak ty. Pomimo tych dwóch stosunkowo łagodnych wad, gdy czekają na Ciebie potencjalnie tysiące dolarów zwrotu kosztów, warto wydać dodatkowe pieniądze, aby upewnić się, że nie przegapisz z powodu błędu w formularzu.

Jak ubiegać się o kredyt na utrzymanie pracownika w 5 krokach

Chcesz wiedzieć, jak ubiegać się o ERC za pośrednictwem pożyczkodawcy lub innego programu? Ogólny proces podzieliliśmy na pięć łatwych do zrozumienia kroków, które ułatwią Ci ubieganie się o zwrot środków na wiosnę.

Krok 1: Określ, czy kwalifikujesz się do ERC

Po pierwsze, czy Twoja firma w ogóle kwalifikuje się do ERC? Poniżej przedstawiamy podstawową listę wymagań kwalifikacyjnych, ale znacznie bardziej szczegółową listę można znaleźć w naszym artykule o tym, jak zakwalifikować się do ERC.

Podstawowe wymagania kwalifikacyjne:

• Twoja firma została zamknięta z powodu nakazu rządowego w dowolnej części 2020 r. i/lub części 2021 r., przychody brutto firmy w dowolnym kwartale 2020 r. spadły o 50% lub więcej w stosunku do tego samego kwartału 2019 r., a Ty zatrzymałeś 80% swoich pracowników na liście płac
• Kontynuowałeś wypłacanie wynagrodzenia przez cały okres przestoju, którego doświadczyłeś
• Uważa się, że firma rozpoczynająca działalność w zakresie odzyskiwania

Niektórzy pożyczkodawcy lub programy oferują kwestionariusze, które pomogą Ci ustalić, czy Twoja firma kwalifikuje się do ERC.

Krok 2: Zbierz swoją dokumentację

Kiedy przygotowujesz się do ubiegania się o ERC za pośrednictwem pożyczkodawcy lub innego programu, zachowuj się tak, jakbyś składał swoje podatki za rok i zbierał ważne potrzebne dokumenty.

• Zeznania podatkowe za 2020 i 2021 rok (uwzględnij również poprzednie lata, jeśli składasz po 2022 roku)
• Listy płac za 2020 i 2021 rok
• 2019-2021 rekordy zysków
• Ewidencja liczby pracowników zatrudnionych w pełnym i niepełnym wymiarze czasu pracy w latach 2019-2021

Krok 3: Wypełnij wniosek o zwrot ERC

Po ustaleniu, że kwalifikujesz się i zebraniu ważnych dokumentów, nadszedł czas, aby wypełnić wniosek o zwrot kosztów ERC! Przeprowadź badania i przeczytaj warunki, jakie może mieć twój pożyczkodawca / program, zanim zdecydujesz, z której profesjonalnej usługi zamierzasz skorzystać.

Pamiętaj, aby zanotować, jakich dokumentów od Ciebie potrzebują, ponieważ większość firm będzie musiała niezależnie określić Twoje uprawnienia, zanim przyjmą od Ciebie jakikolwiek wniosek. Podaj im wszystkie informacje, o które poproszą, zazwyczaj ogólne informacje osobiste i biznesowe, oraz dołącz wszystkie dokumenty, których potrzebują, aby zweryfikować Twoje uprawnienia.

Po weryfikacji zaczną przygotowywać zwroty z listy płac 941-X Amended. Miej oko na swój adres e-mail lub konto, aby uzyskać wszelkie inne informacje lub dokumenty, których mogą potrzebować JAK NAJSZYBCIEJ, aby zapewnić szybki proces składania wniosku.

Krok 4: Bądź w kontakcie przez cały proces

Jak wspomnieliśmy powyżej, pozostawanie w kontakcie z pożyczkodawcą / programem jest ważne przez cały proces składania wniosku, aby wszystko przebiegało płynnie. Niezależnie od danych kontaktowych, które im podasz (prywatna/służbowa komórka, numer telefonu stacjonarnego i/lub adres e-mail), upewnij się, że masz do nich dostęp codziennie. Włącz dzwonek i dodaj ich numer do swoich kontaktów, aby uniknąć niezamierzonych nieodebranych lub zablokowanych połączeń. Dodaj również ich adres e-mail do swoich kontaktów, gdy jesteś przy tym, i upewnij się, że regularnie go sprawdzasz, aby móc wysyłać dodatkowe dokumenty, których mogą potrzebować.

Krok 5: Odbierz zwrot środków na utrzymanie pracownika

Zrobiłeś to! Tak długo, jak twój wniosek zostanie zatwierdzony, IRS wyda ci kredyty!

Lendio podaje, że reaktywacja ERC potrwa od 2 do 8 miesięcy, ale biorąc pod uwagę napływ aplikacji, który nastąpi wkrótce i potencjalne niedobory personelu (nie wspominając o zmieniających się wymaganiach), najlepiej założyć, że zanim zobaczysz którykolwiek z nich, minie około 10 miesięcy te kredyty.

Dolna linia dotycząca ubiegania się o ERC

Chociaż ERC może być zniechęcające, jest to świetny sposób na zrewanżowanie się za utrzymanie pracowników na liście płac podczas różnych przestojów gospodarczych, których doświadczyliśmy w 2020 roku i później. Pozbądź się stresu związanego z potencjalnie przytłaczającym procesem i rozważ zatrudnienie profesjonalisty, który pomoże Ci ubiegać się o ERC. Badania nigdy nie zaszkodzą; kto wie, może okaże się, że jesteś większym ekspertem niż myślałeś!

Zapoznaj się z informacjami i krokami, które Ci przedstawiliśmy i rozpocznij proces ubiegania się o ERC już dziś! Mamy kilka innych artykułów, które mogą być pomocne, jeśli masz więcej pytań dotyczących ERC lub chcesz podzielić się informacjami ze swoją siecią.

Ponownie, aby dowiedzieć się więcej o ERC, sugerujemy przeczytanie o tym, czym jest ulga podatkowa dla pracowników.

Ubieganie się o kredyt na utrzymanie pracownika — często zadawane pytania