Jak zainwestować w złoto?

Złoto od dawna uważane jest za zabezpieczenie przed niemal każdym rodzajem ryzyka, od inflacji po wstrząsy gospodarcze, wahania kursów walut i wojny.

Myśląc o inwestowaniu w złoto, nie musisz ograniczać się do zakupu fizycznego złota, takiego jak monety czy sztabki.

Fundusze ETF (exchange-traded funds) lub akcje spółek wydobywczych złota to inne opcje inwestowania w złoto. Możesz także inwestować w złoto, handlując kontraktami terminowymi i opcjami.

Inwestycje w złoto: co robić?

Dla inwestorów przyzwyczajonych do handlu akcjami i obligacjami online inwestowanie w fizyczne złoto może być wyzwaniem.

Ogólnie rzecz biorąc, jeśli chodzi o fizyczne złoto, będziesz kontaktować się z dealerami spoza tradycyjnych domów maklerskich i powinieneś rozważyć ubezpieczenie swoich inwestycji.

Bulion, monety i biżuteria to trzy główne sposoby inwestowania w fizyczne złoto.

Rosół

Bulion jest tym, o czym myśli większość ludzi, gdy rozważają inwestowanie w duże, błyszczące sztabki złota zamknięte w skarbcu.

Oprócz rund o wadze kilku gramów do czterech uncji, sztabki złota są najczęściej dostępne w rozmiarach jedno- i dziesięciouncjowych.

Złoto jest obecnie wyceniane na 1900 USD za uncję (stan na wrzesień 2020 r.), więc inwestowanie w złoto jest kosztownym przedsięwzięciem. Sztabki złota różnią się od akcji pod tym względem, że nie ma możliwości zakupu akcji ułamkowych.

Ponieważ złoto kruszcowe jest tak drogie, szczególnie ważne jest, aby skorzystać z usług renomowanego sprzedawcy i zapłacić za dostawę i ubezpieczenie lub przechowywać je w dużym skarbcu lub skrytce depozytowej.

Bądź na bieżąco z cenami złota, jeśli zdecydujesz się kupić złoto za kruszce. Dealerzy aktualizują ceny na podstawie aktualnej ceny spot złota.

Aby kupić fizyczne złoto za pomocą IRA, polecam inwestowanie złota za pomocą Regal Assets. Są jedną z najbardziej renomowanych firm w tej dziedzinie. Możesz przeczytać tę szczegółową recenzję Regal Assets tutaj.

Złote monety

Złote monety zwykle ważą jedną lub dwie uncje, ale dostępne są również monety o wadze pół uncji i ćwierć uncji.

Najszerzej dostępnym rodzajem złotych monet są monety kolekcjonerskie, takie jak południowoafrykańskie krugerrandy i kanadyjskie liście klonu.

Niektórzy dealerzy sprzedają również blanki i zużyte lub uszkodzone monety.

Pomimo zawartości złota, złote monety niekoniecznie muszą być wyceniane zgodnie z zawartością złota. Wartość monet kolekcjonerskich jest często wysoka, zwłaszcza tych, na które jest duży popyt.

Na przykład cena amerykańskiej monety Złoty Orzeł w połowie września 2020 r. wynosi około 2000 USD. W porównaniu ze złotem bulionowym jest to prawie 5% marża.

Nawet jeśli możesz znaleźć lepsze oferty na złote monety od lokalnych kolekcjonerów lub lombardów, nadal bezpieczniej jest robić zakupy u renomowanego, licencjonowanego sprzedawcy.

Złota biżuteria

Ponadto możesz zdecydować się na zakup złota w postaci biżuterii, którą możesz nosić, lub takiej, którą ktoś kiedyś nosił, ale został uszkodzony.

Z drugiej strony ryzyko inwestowania w złotą biżuterię jest znacznie większe niż w przypadku czystego złota.

Z reguły biżuteria z drugiej ręki nie zawsze jest sprzedawana przez renomowanych sprzedawców, dlatego należy uważać na to, co kupujesz.

Ważne jest, aby dzieło było autentyczne, nie tylko dla Ciebie, ale także dla każdego, komu spróbujesz go sprzedać. Uzyskanie jak największej ilości dokumentacji i zakup biżuterii inwestycyjnej od renomowanego dealera jest zatem konieczne.

Na biżuterię zostanie nałożona pewna ilość marży w zależności od tego, kto ją wyprodukował i zaprojektował. Różnica może być do trzech razy większa od wartości surowej formy metalu szlachetnego.

Dodatkowo musisz sprawdzić czystość swojej biżuterii, czyli procent złota. Sztabka złota jest określana jako 100% czysta, gdy ma 24 karaty.

Jeśli Twoja biżuteria została stopiona do czystego złota, biżuteria o niższej czystości ma niższą wartość stopu, czyli ile złota byłoby w każdym składniku.

Inwestuj w złoto, kupując akcje wydobycia złota

Akcje firm, które wydobywają, rafinują i handlują złotem, są znacznie prostsze do inwestowania niż fizyczne złoto.

Jeśli chcesz zainwestować w akcje wydobycia złota, możesz skorzystać ze swojego rachunku maklerskiego.

Wśród najpopularniejszych akcji w tym sektorze znajdują się:

Newmont Corporation (NEM) : Newmont z siedzibą w Kolorado jest największą na świecie firmą wydobywającą złoto. Firma prowadzi kopalnie w Ameryce Północnej i Południowej oraz Afryce.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : Gigant wydobycia złota ma siedzibę w Toronto i działa w 13 krajach na całym świecie.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : Kopalnie złota nie są własnością Franco-Nevada. Zamiast kupować tantiemy od innych górników, kupuje prawa do tantiem od innych.

Pamiętaj jednak, że udziały w akcjach spółek złota są skorelowane z cenami złota, ale są również oparte na rentowności i wydatkach każdej firmy.

Poszczególne firmy zajmujące się złotem wiążą się z tym samym ryzykiem, co inne akcje, co oznacza, że ​​inwestowanie w nie wiąże się z podobnym ryzykiem.

Możesz doświadczyć pewnej zmienności podczas inwestowania w pojedyncze akcje i nie zapewniają one takiego samego poziomu bezpieczeństwa jak fundusze zdywersyfikowane.

Inwestuj w złote ETF-y i złote fundusze powiernicze

Możesz uzyskać ekspozycję na długoterminową stabilność złota, jednocześnie ciesząc się większą płynnością i większą dywersyfikacją niż inwestowanie w pojedyncze akcje złota, inwestując w złoto ETF i fundusze inwestycyjne.

Fundusze złota występują w różnych formach. Biernie zarządzany fundusz indeksowy śledzi cenę złota lub trendy branżowe za pomocą kontraktów terminowych lub opcji.

Na przykład SPDR Gold Shares ETF (GLD) przechowuje fizyczne złoto i kwity depozytowe, a jego cena śledzi cenę fizycznego złota.

Podczas gdy fundusz VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) śledzi koszyk firm zajmujących się wydobyciem i rafinacją złota, jest on zarządzany pasywnie.

Zarządzający złotymi funduszami, tacy jak Gold & Precious Metals Fund Franklin Templeton, aktywnie działają na rynku złota.

Celem pasywnie zarządzanego funduszu indeksowego jest pobicie stopy zwrotu. W zamian za to ich wskaźnik kosztów jest stosunkowo wysoki.

Pamiętaj, że tak naprawdę nie posiadasz złota, ale papier, który jest teoretycznie zabezpieczony długiem lub kapitałem spółki wydobywczej lub kontraktami terminowymi i opcjami zabezpieczonymi fizycznym kruszcem.

W związku z tym złote fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe mogą nie odpowiadać cenie rynkowej złota, a ich wyniki mogą różnić się od fizycznego złota.

Inwestuj w złoto, korzystając z kontraktów terminowych i opcji

Handel kontraktami futures lub opcjami, forma inwestowania spekulacyjnego, jest najbardziej ryzykownym sposobem inwestowania w złoto.

Instrument pochodny to instrument finansowy, którego wartość jest w całości określona przez cenę aktywów bazowych.

Nie ma warunków rynkowych, które decydowałyby o tym, czy jest to lepszy moment na zakup lub sprzedaż papieru wartościowego w kontrakcie futures.

Kontrakt opcyjny to umowa, która pozwala kupić lub sprzedać papier wartościowy, jeśli osiągnie on określoną cenę w określonym terminie.

Aby inwestować w te produkty, musisz mieć konto w internetowym brokerze, który oferuje kontrakty terminowe i opcje.

Większość domów maklerskich online zezwala na obrót tymi papierami wartościowymi, ale mogą poprosić posiadaczy kont o podpisanie dodatkowych formularzy potwierdzających ryzyko inwestowania w te instrumenty pochodne.

Platforma umożliwia bezpośredni zakup i sprzedaż opcji oraz kontraktów futures po założeniu rachunku maklerskiego.

Platformy handlu opcjami i kontraktami futures zazwyczaj pobierają prowizję na podstawie liczby kupowanych lub sprzedawanych kontraktów.

Aby bezwartościowo sprzedać, rolować lub wykonać swoje opcje przed ich wygaśnięciem, inwestorzy inwestujący w złoto poprzez opcje lub kontrakty terminowe muszą aktywnie monitorować swoje zasoby.

Co więcej, każda z tych opcji domyślnie wiąże się z pewnym poziomem lewarowania lub zadłużenia, co może prowadzić do poważnych strat dla inwestorów, jeśli nadmiernie z nich skorzystają i poniosą straty rynkowe.

Czy warto inwestować w złoto?

Złoto może zapewnić ci bezpieczną przystań, jeśli martwisz się inflacją i innymi nieszczęściami. Złoto w bardzo długim okresie niezwykle utrzymywało swoją wartość, chociaż w krótkim okresie może być tak samo zmienne jak akcje.

Możesz inwestować w fizyczne złoto, akcje złota, złote fundusze ETF i fundusze inwestycyjne lub spekulacyjne kontrakty futures i opcje w oparciu o osobiste preferencje i poziom tolerancji ryzyka.

Bez względu na to, jaką formę złota wybierzesz, większość doradców zaleca alokowanie do niego nie więcej niż 10% swojego portfela.

Inwestowanie wiąże się z pewnym ryzykiem. Złoto nie jest wyjątkiem. Na specyficznym rynku złota potrzeba dużo nauki.

Fakt, że złote fundusze ETF i fundusze inwestycyjne oferują taką stabilność i blask, czyni je preferowaną opcją inwestycyjną dla inwestorów, którzy chcą zainwestować w złoto.