Jak i dlaczego otworzyć zagraniczne konto bankowe?

Rachunki offshore zachowały swoją popularność wśród osób fizycznych i przedsiębiorców, a dziś nie są czymś nielegalnym. Zagraniczny rachunek bankowy to rachunek otwarty przez cudzoziemca w dowolnym kraju lub banku poza terytorium jego zamieszkania i rezydencji podatkowej.

Powiązany post: 7 rzeczy, których należy szukać na koncie bankowym

Do czego służą zagraniczne konta bankowe i jak takie konto otworzyć? Eksperci z International Wealth, najpopularniejszej strony internetowej poświęconej usługom offshore, pomogą nam uporządkować te kwestie. Dowiesz się o najpopularniejszych krajach bankowości offshore, cechach kont offshore i procedurze ich otwierania.

Jakie są rodzaje rachunków offshore?

Rachunki offshore to rachunki bankowe w zagranicznych bankach i instytucjach finansowych, które można podzielić na kilka podgrup:

1. Konto dla spółki offshore – nazywane jest offshore ze względu na status firmy (międzynarodowa/offshore), której miejscem rejestracji jest terytorium offshore (Nevis, Belize, Kajmany, Delaware USA, Wyspy Cooka itp.) .

2. Rachunek osobisty offshore – rachunek otwarty na nazwisko cudzoziemca w innym państwie niż jego miejsce zamieszkania i rezydencja podatkowa. Konto takie nazywane jest również rachunkiem zagranicznym.

3. Rachunek offshore dla firm zagranicznych – rachunek, który można otworzyć w banku offshore dla firm europejskich, azjatyckich i innych zagranicznych. Jednocześnie sama firma niekoniecznie należy do spółek offshore i często jest obecna gospodarczo w szanowanych jurysdykcjach. Rezerwowe konto offshore jest najczęściej otwierane dla spółki zależnej lub oddziału lub w celu założenia trustu do zarządzania firmą.

Po co otwierać zagraniczne konto bankowe?

Posiadanie konta międzynarodowego staje się coraz bardziej powszechne wśród osób prywatnych i firm. Celem otwarcia konta zagranicznego jest:

1. ochrona aktywów

2. dochód pasywny z wysokiego oprocentowania depozytów

3. dywersyfikacja kapitału i poufność beneficjenta rzeczywistego.

Bankowość offshore to przelew pieniędzy do banku znajdującego się poza krajem rezydencji podatkowej klienta.

Zagraniczne konto bankowe dla osób fizycznych zapewnia szereg korzyści:

1. Dostępność i elastyczność – zagraniczne banki oferując swoje usługi stawiają na elastyczność swoich produktów. Głównym celem jest zapewnienie globalnego dostępu do osobistych oszczędności poprzez bankowość internetową, która umożliwia wykonanie dowolnej transakcji z dowolnego miejsca na świecie.

2. Minimalne dokumenty do otwarcia konta offshore dla nierezydentów w stosunku do podobnych wymogów w bankach europejskich.

3. Poufność i bezpieczeństwo – banki offshore przykładają szczególną wagę do bezpieczeństwa aktywów i zachowania poufnych informacji o swoich klientach bez przekazywania danych osobom trzecim.

4. Dywersyfikacja – zagraniczne banki są odpowiednie i wykorzystywane do ochrony kapitału i dystrybucji aktywów pomiędzy różne portfele. Zabezpieczy to przed ryzykiem blokowania kont i wahaniami kursów walut, a także przed kryzysami politycznymi i gospodarczymi.

5. Ochrona – konta offshore w prywatnych bankach mają wyższy poziom ochrony zarówno przed rządowymi, jak i komercyjnymi strukturami zagranicznymi.

Ogólnie rzecz biorąc, zagraniczne konto bankowe umożliwia korzystanie z nowoczesnych produktów bankowych o wysokim poziomie bezpieczeństwa.

Przeczytaj także: Porównanie Infoblox i SolarWinds IPAM: Rozwiązania DNS-DHCP-IPAM

Jak otworzyć konto zagraniczne?

Kiedy zrozumieliśmy zalety kont offshore, nadszedł czas, aby porozmawiać o tym, jak otworzyć konto offshore.

Otwarcie zagranicznego konta bankowego dla osób fizycznych lub spółek offshore nie jest tak proste, jak otwarcie rachunku bankowego w kraju zamieszkania. Banki skrupulatnie sprawdzają każdego potencjalnego klienta, zwłaszcza pod kątem obecności na liście sankcyjnej osób i jurysdykcji, a także pod kątem naruszeń przepisów podatkowych i oszustw finansowych.

W ramach tego procesu banki wymagają szeregu dokumentów związanych z przeprowadzeniem dogłębnego badania due diligence KYC (Know Your Customer) wobec Ciebie jako nowego klienta. Ale nawet to nie wystarczy, aby otworzyć rachunek offshore, jeśli klient znajduje się już na liście osób objętych sankcjami UE. Aby rozwiązać problem, konieczne będzie zawężenie listy dostępnych banków, które dadzą zielone światło na otwarcie konta offshore i (w razie potrzeby) wybór innej drogi dywersyfikacji i ochrony aktywów.

Aby otworzyć rachunek offshore (dla osób fizycznych), należy przedstawić zalegalizowane dokumenty przetłumaczone i poświadczone przez notariusza:

• zeskanowana kopia paszportu
• dokument potwierdzający miejsce zamieszkania
• oryginał zaświadczenia z miejsca zatrudnienia (dokument jest wymagany do potwierdzenia wypłacalności osoby fizycznej)
• CV ze wskazaniem źródła pochodzenia środków oraz planowanych przyszłych transakcji na rachunku.

Lista wymaganych dokumentów może się różnić w zależności od wybranego kraju.

Gdy pakiet dokumentów jest gotowy, jest wysyłany do weryfikacji zgodności banku. Proces może potrwać do 30 dni. Ale nawet przy odpowiednio zebranym i wypełnionym pakiecie dokumentów bank zagraniczny może odmówić osobie fizycznej.

Czy można zdalnie otworzyć konto zagraniczne?

Możesz zdalnie otworzyć konto zagraniczne w wielu jurysdykcjach, w tym:

• Belize
• Nevis
• Szwajcaria
• Bahamy
• Wyspy Cooka
• Curaçao
• Liechtenstein
• Łucji itp.

Procedura zdalnego otwierania konta zagranicznego jest podobna do procesu zakładania konta bankowego osobiście. Różnica polega na weryfikacji KYC i przekazywaniu dokumentów, które odbywa się on-line za pomocą środków komunikacji elektronicznej.

Przeczytaj także: Jak uniknąć oszustw związanych z zakupami online

Niezależnie od sposobu otwarcia zagranicznego konta bankowego nie należy zapominać o prawidłowej legalizacji dokumentów i ich przygotowaniu. Jeśli dokument zostanie przesłany z błędami lub niekompletnymi informacjami, usługa zostanie odrzucona.

International Wealth oferuje otwieranie rachunków offshore dla osób fizycznych i prawnych z dowolnego kraju. Uzyskaj osobistą pomoc doświadczonych ekspertów i nie trać czasu na szukanie odpowiedniej instytucji finansowej, podróżowanie za granicę i przygotowywanie dokumentów zgodnie z wymogami banku zagranicznego. Ponadto agenci i zarejestrowani pośrednicy na całym świecie zapewnią kompleksowe rozwiązania offshore w zakresie rejestracji działalności gospodarczej, licencjonowania, struktur powierniczych i rachunków w bankach, neobankach i systemach płatności.