Jak sztuczna inteligencja napędza personalizację w usługach finansowych: 4 praktyki i przykłady

Rozwój bankowości cyfrowej sprawił, że marki świadczące usługi finansowe mają mniej okazji do indywidualnych interakcji z klientami. W związku z tym marki mają trudności ze zwiększeniem lojalności klientów i utrzymaniem lojalnych klientów dla swoich firm.

Pandemia COVID również znacząco przyczyniła się do rozwoju ery cyfrowej samoobsługi. W związku z tym, że prawie cała działalność osobista przechodzi w tryb cyfrowy, banki i inne instytucje finansowe zostały zmuszone do polegania na technologiach angażujących użytkowników, a jednym z nich jest sztuczna inteligencja.

Jednak przyspieszone wdrażanie narzędzi sztucznej inteligencji przez instytucje finansowe niekoniecznie oznacza, że ​​klienci nie będą już otrzymywać spersonalizowanych doświadczeń.

Sztuczna inteligencja w dużym stopniu wspiera personalizację, umożliwiając dostawcom usług finansowych zapewnienie takiego samego poziomu obsługi klienta, jak w czasach przedcyfrowych, jeśli nie lepszego.

W tym artykule przeanalizowano, w jaki sposób personalizacja oparta na sztucznej inteligencji pomaga firmom świadczącym usługi finansowe zwiększać lojalność klientów oraz poprawiać ich wydajność i rentowność.

Zacznijmy.

Dlaczego personalizacja ma znaczenie w usługach finansowych?

Usługi finansowe to wysoce konkurencyjna branża, w której świadczenie spersonalizowanych usług nie jest już „miłą opcją”, ale kluczowym oczekiwaniem klientów.

Dobrą rzeczą jest to, że banki zdały sobie z tego sprawę wystarczająco wcześnie i pracują nad dostosowaniem swoich produktów i ofert do klientów.

Organizacje są świadome, że chociaż jest wielu dostawców z różnymi ofertami, to doceniani przez użytkowników są ci, którzy zaspokajają indywidualne potrzeby klientów, a tego nie da się osiągnąć bez personalizacji.

Personalizacja usług finansowych oparta na danych może być osiągnięta na różne sposoby. Na przykład bank może podzielić swoich klientów na różne grupy demograficzne w celu skutecznego zaangażowania.

W ten sposób łatwiej jest kierować do nich precyzyjne oferty i zaspokajać potrzeby specyficzne dla każdej grupy, takie jak:

• Najwyższej klasy bezpieczeństwo konta dla Baby Boomers
• Wirtualna bankowość i wsparcie cyfrowe dla pokolenia Z
• Stałe dostarczanie przydatnych spostrzeżeń finansowych za pośrednictwem filmów instruktażowych dla milenialsów
• Innowacyjne technologie bankowe dla pokolenia X

Przyjęcie personalizacji doskonale wpisuje się również w naturalny bieg wydarzeń w branży bankowej. W latach 60. pojawiły się bankomaty, a płatności kartą stały się popularne w latach 70.

W latach 80. i 90. nie było żadnych godnych uwagi wydarzeń. Lata 2000 polegały na całodobowej bankowości, a bankowość mobilna stała się popularna w 2010 roku.

Nadszedł czas na kolejny krok w branży bankowej, jakim jest personalizacja oparta na sztucznej inteligencji.

Raport McKinsey na temat sztucznej inteligencji w sektorze bankowym stwierdza, że ​​wartość sztucznej inteligencji w usługach finansowych może przekraczać 1 bilion dolarów rocznie.

Korzystając ze sztucznej inteligencji, instytucje finansowe mogą osiągnąć personalizację na dużą skalę, dostarczać wielokanałowe doświadczenia, takie jak marketing bezkontaktowy , oraz tworzyć kulturę innowacyjności w swoich organizacjach.

To tylko trzy kluczowe wyniki, które można osiągnąć dzięki personalizacji opartej na sztucznej inteligencji w usługach finansowych.

Jednak rozmowa nie dotyczy już tylko korzyści płynących ze sztucznej inteligencji, ale także nieodzownej natury sztucznej inteligencji dla instytucji finansowych. Powody, dla których sztuczna inteligencja jest absolutną koniecznością, to:

• Rosnące oczekiwania użytkowników, ponieważ klienci żądają od banków wykorzystania sztucznej inteligencji w celu ulepszenia usług bankowości cyfrowej
• Przyjęcie sztucznej inteligencji przez wiodące instytucje finansowe stale rośnie, ponieważ starają się one zarządzać wydatkami biznesowymi
• Ekosystemy cyfrowe zastępują tradycyjne usługi finansowe
• Usługi technologiczne postrzegają sektor usług finansowych jako kolejną granicę wzrostu i ekspansji

Jak widzisz, Twój bank musi najpierw postawić na sztuczną inteligencję, jeśli chcesz przetrwać w konkurencyjnym sektorze usług finansowych.

Prędzej niż później każdy gracz w branży będzie musiał zastosować tę innowacyjną technologię, w przeciwnym razie zostanie wypchnięty z branży, ponieważ klienci będą domagać się personalizacji usług finansowych opartych na sztucznej inteligencji.

Jak sztuczna inteligencja pomaga w personalizacji usług finansowych

Przyjrzyjmy się teraz różnym sposobom wykorzystania sztucznej inteligencji do personalizacji obsługi klienta .

Popraw swoje doświadczenie w bankowości cyfrowej

Sztuczna inteligencja daje wiele możliwości rozpoznawania klientów, świadczenia spersonalizowanych usług i zdobywania ich lojalności poprzez oferowanie odpowiednich sugestii opartych na zachowaniach użytkowników w przeszłości.

Dzięki sztucznej inteligencji możesz wykorzystywać dane transakcyjne, a także dane z innych źródeł, aby zrozumieć zachowania konsumentów. Możesz następnie wykorzystać spostrzeżenia z tych danych, aby zachęcić klientów do częstszego korzystania z Twoich usług.

Na przykład, gdy klient używa karty do płacenia za lot, sztuczna inteligencja może pomóc Ci zaproponować klientowi spersonalizowane oferty, takie jak polecanie niedrogich hoteli i przejazdów taksówką po dotarciu do miejsca docelowego. Może to spowodować większe wydatki ze strony klienta.

Ponieważ sztuczna inteligencja ułatwia analizowanie i zrozumienie zachowań użytkowników, możesz wykorzystać te informacje do personalizacji swoich usług i ofert. Szybkość i łatwość uzyskiwania wglądu w odbiorców umożliwia zwiększenie świadomości marki i sprzedaży.

Popraw wydajność swoich pracowników Contact Center

Sztuczna inteligencja może również poprawić efektywność pracowników Twojego contact center i umożliwić im objęcie roli konsultanta/doradcy. Umożliwia im to również lepszą i szybszą obsługę klientów.

Oto jak.

Dzięki chatbotom opartym na sztucznej inteligencji możesz odpowiadać na typowe pytania klientów i obsługiwać podstawowe połączenia, takie jak aktualizowanie danych użytkownika. Dzięki temu pracownicy Twojego centrum kontaktowego będą mogli zajmować się złożonymi problemami i udzielać dostosowanych porad dotyczących Twoich usług.

Możesz przeczytać różne posty z recenzjami na temat chatbotów opartych na sztucznej inteligencji dla najlepszych inteligentnych marek i najlepszych marketerów. Różne najwyżej oceniane agencje, takie jak Attrock, opublikowały posty porównawcze dotyczące odpowiednich chatbotów AI dla danej marki i rynków.

Ponadto wgląd w klientów oparty na sztucznej inteligencji może pomóc im lepiej zrozumieć ich potrzeby i szybciej im służyć.

Możesz również wykorzystać te interakcje z klientami do zebrania dodatkowych danych dotyczących stylu życia w celu przyszłego planowania i ulepszania usług.

Popraw interakcje osobiste

Chociaż klienci doceniają wygodę personalizacji opartej na Al, większość nadal chce interakcji osobistych ze swoimi bankami, a nie za pośrednictwem innych środków.

Aplikacje bankowości mobilnej i platformy internetowe zrewolucjonizowały sposób, w jaki ludzie korzystają z bankowości, ale większość klientów — zwłaszcza starsze pokolenie — nadal szuka usług bankowych w placówkach bankowych.

Podczas gdy większość rozmów dotyczyła tego, jak technologia może zastąpić podstawowe funkcje wykonywane przez pracowników banków w salach bankowych, sztuczna inteligencja wyróżnia się jako technologia, która może pomóc bankom lepiej służyć swoim klientom.

Jak to?

Cóż, sztuczna inteligencja pomaga bankom zbierać istotne informacje o użytkownikach, które mogą wykorzystać do lepszego zrozumienia potrzeb klientów. A kiedy klient pojawi się w sali bankowej, personel odniesie się do danych zebranych podczas poprzednich transakcji cyfrowych, aby zaoferować spersonalizowane usługi.

Np. Nordea Bank niedawno wprowadził technologię AI, która analizuje zapytania tekstowe wysyłane przez klientów. Informacje te są następnie przekazywane pracownikom obsługi klienta, którzy wykorzystują je podczas interakcji z klientami osobiście.

Zapobieganie oszustwom

Instytucje finansowe mogą również wykorzystywać sztuczną inteligencję do zapobiegania oszustwom. Sztuczna inteligencja może pomóc w analizowaniu zachowań klientów i szybkim wykrywaniu lub przewidywaniu nieuczciwych działań.

Końcowe przemyślenia

W dzisiejszym konkurencyjnym i ciągle zmieniającym się środowisku biznesowym marki świadczące usługi finansowe muszą pracować ciężej, aby zrozumieć klientów i zainteresować ich odpowiednimi ofertami.

Wdrażając personalizację opartą na sztucznej inteligencji, marki usług finansowych mogą wykorzystać technologię do świadczenia ulepszonych usług i prowadzenia innych inicjatyw budujących lojalność klientów.