Fundrise vs VNQ: co jest lepsze?

Nie jest tajemnicą, że Real Estate Investment Trusts (REIT) stają się coraz bardziej popularną opcją inwestycyjną w ciągu ostatniej dekady.

Wraz z rozwojem cyfrowych platform nieruchomości, takich jak Fundrise i tradycyjnych funduszy ETF REIT, takich jak Vanguard REIT (VNQ), inwestorzy mają wiele możliwości inwestowania w nieruchomości.

Ale która opcja jest najlepsza dla inwestorów, którzy chcą inwestować? Ten post na blogu porówna Fundrise z VNQ, aby pomóc Ci zdecydować, który jest najlepszy.

Co to jest REIT?

Real Estate Investment Trust (REIT) to instrument inwestycyjny, który umożliwia inwestorom łączenie pieniędzy w celu kupowania, zarządzania i obsługi nieruchomości przynoszących dochód.

REIT umożliwiają inwestorom inwestowanie w nieruchomości komercyjne lub mieszkalne bez bezpośredniego zakupu nieruchomości. Łącząc swoje zasoby, inwestorzy mogą uzyskać dostęp do różnych nieruchomości, których zakup mógł być dla nich zbyt drogi.

REIT-y zazwyczaj oferują wysokie zyski z dywidend, co czyni je atrakcyjnymi inwestycjami dla tych, którzy chcą generować dochód ze swojego portfela. Pozwalają również inwestorom na dywersyfikację portfeli poprzez inwestowanie w różne rodzaje nieruchomości.

Ponadto REIT są często mniej zmienne niż akcje i zapewniają większą płynność niż bezpośrednie inwestycje w nieruchomości.

Aby zakwalifikować się jako REIT, co najmniej 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu zostanie przekazane akcjonariuszom w postaci dywidend. Ponadto REIT umożliwiają inwestorom uzyskanie ekspozycji na dużą liczbę aktywów nieruchomościowych na całym świecie.

Co to jest Fundrise eREIT?

Fundrise eREIT jest otwartym funduszem powierniczym złożonym z wielu nieruchomości komercyjnych i mieszkaniowych należących do firmy. eREIT firmy Fundrise to stosunkowo nowy produkt na rynku, który wzbudził duże zainteresowanie i zainteresowanie przestrzenią nieruchomości.

Firma szczyci się swoją zdolnością do zapewniania inwestorom dostępu do zdywersyfikowanego portfela wysokiej jakości inwestycji w wielu klasach aktywów i lokalizacjach geograficznych.

Fundrise eREIT oferują inwestorom atrakcyjną opcję dywersyfikacji i są bardziej efektywne podatkowo niż tradycyjne REIT. Ponadto Fundrise umożliwia inwestorom zarządzanie ich inwestycjami online i zapewnia im konfigurowalne analizy wydajności w celu śledzenia ich inwestycji.

Fundrise udostępnił wiele swoich eREIT na przestrzeni lat dzięki nowemu przepisowi w rozporządzeniu. Pozwala to nieakredytowanym inwestorom na zakup zabezpieczeń o wartości do 5 milionów USD w ciągu 12 miesięcy.

To nowe postanowienie umożliwiło platformom takim jak Fundrise pojawienie się nieruchomości typu crowdfunding, stwarzając więcej możliwości inwestycyjnych i nową koncepcję struktury REIT niebędącej przedmiotem obrotu.

REIT-y notowane na giełdzie a REIT-y nienotowane w obrocie

Jeśli chodzi o REIT, istnieją dwie odrębne kategorie: REIT notowane na giełdzie (takie jak Vanguard REIT VNQ) i REIT nienotowane w obrocie (takie jak Fundrise). Oba typy oferują inwestorom dostęp do inwestycji w nieruchomości, ale przy wyborze najlepszej opcji należy wziąć pod uwagę kilka kluczowych różnic.

Publicznie notowane REIT-y, takie jak Vanguard VNQ, są przedmiotem obrotu na giełdzie, umożliwiając inwestorom kupowanie i sprzedawanie akcji, tak jak w przypadku innych akcji. To czyni je bardziej płynnymi niż REIT-y niehandlowe i daje inwestorom większą elastyczność.

Jednak wadą jest to, że często mają wyższe opłaty, co utrudnia maksymalizację zwrotów. Nienotowane REIT-y, takie jak Fundrise, nie są przedmiotem obrotu na giełdzie. Zamiast tego są oferowane bezpośrednio inwestorom i mogą być odsprzedawane firmom dopiero w momencie sprzedaży.

Chociaż ogranicza to płynność, opłaty związane z REIT-ami nienotowanymi w obrocie są na ogół znacznie niższe niż w przypadku REIT-ów notowanych na giełdzie. Zwroty z fundrise są wyższe niż Vanguard VNQ, chociaż zwroty te w dużym stopniu zależą od warunków rynkowych.

Ostatecznie konieczne jest zbadanie i ustalenie, który rodzaj REIT najlepiej spełnia Twoje cele finansowe. Na przykład REIT w obrocie publicznym może być lepszy, jeśli szukasz większej płynności.

Załóżmy jednak, że jesteś skłonny zaakceptować obniżony poziom płynności w zamian za potencjalnie wyższe zwroty z pozyskiwania funduszy. W takim przypadku lepszym rozwiązaniem może być REIT niehandlowy, taki jak Fundrise. Ale przeczytanie recenzji pozyskiwania funduszy może pomóc Ci zdecydować, która opcja jest dla Ciebie odpowiednia.

Czy Vanguard REIT to lepsza inwestycja?

Kluczowe znaczenie ma zrozumienie różnicy między Fundrise a innymi inwestycjami w obrocie publicznym, takimi jak ten Vanguard REIT.

Fundrise to jedyna w swoim rodzaju inwestycja w nieruchomości, podczas gdy większość tradycyjnych REIT składa się z nieruchomości, które zostały już zakupione.

Istotną zaletą inwestowania z VNQ jest to, że możesz sprzedać swój udział, kiedy tylko jest to możliwe. Jednak w przypadku eREITs Fundrise nie będziesz mieć dostępu do swoich pieniędzy, dopóki nie upłynie określony czas.

eREIT pozwala inwestorom łączyć swoje pieniądze, aby uzyskać dostęp do rosnącego portfela nieruchomości. Fundrise może następnie dodawać nowe oferty do portfela, który wyszukuje.

Alternatywy pozyskiwania funduszy

Jeśli z tego czy innego powodu Fundrise i VNQ nie spełniają Twoich potrzeb w zakresie priorytetów inwestycyjnych, możesz pomóc uzbroić się w innych konkurentów Fundrise.

• Fundusz Różnorodności

DiversyFund oferuje inwestycje, które pomagają zdywersyfikować portfel. Ponadto oferują fundusz rozwoju nieruchomości, który jest idealny dla osób, które chcą uzyskać ekspozycję na rynek nieruchomości bez dużych inwestycji z góry.

• ulica tłumu

Crowdstreet umożliwia inwestorom dostęp do bezpośrednich inwestycji w nieruchomości komercyjne za pośrednictwem ich internetowego rynku. Zapewniają dostęp do wysokiej jakości ofert i mogą pomóc w dywersyfikacji portfela dzięki inwestycjom w nieruchomości biurowe, handlowe i przemysłowe.

Werdykt: Fundrise kontra Vanguard

Rozważając, która inwestycja Fundrise czy Vanguard REIT (VNQ) jest lepszą inwestycją, należy wziąć pod uwagę takie czynniki, jak płynność, zwroty i opłaty.

Fundrise oferuje bardziej zróżnicowany portfel inwestycji w nieruchomości i niższe opłaty niż VNQ, co czyni go bardziej atrakcyjnym dla inwestorów, którzy chcą wyższych zwrotów przy niższym ryzyku.

Ponadto Fundrise nie ma minimalnej kwoty inwestycji, co czyni go lepszą opcją dla tych, którzy chcą zacząć od niewielkich kwot. Dzięki solidnym wynikom i niskim opłatom Fundrise jest lepszą opcją dla inwestorów.

Jeśli chcesz zacząć korzystać z fundrise, kliknij tutaj.