Przegląd fundraisingu: Mój 100 000 dolarów komercyjnego pośpiechu na rynku nieruchomości

W 2015 roku zacząłem budować to, co nazywam „moim portfelem przepływów pieniężnych”. Jest to specyficzny zestaw inwestycji, których celem jest przede wszystkim generowanie odsetek i dywidend.

Zastanawiałem się: jak mogę ciągle otrzymywać wynagrodzenie za pracę, którą wykonałem raz?

A inwestując dla przepływu gotówki, mogłem zamienić każde „dodatkowe” 1000 USD, które zarobiłem, na 20-80 USD rocznie w prawdziwie pasywnym dochodzie… na zawsze .

Pilnie dodawałem do mojego portfela przepływów pieniężnych miesiąc po miesiącu, rok po roku. Dziś generuje tysiące dolarów miesięcznie.

Jednym z elementów tego portfela są nieruchomości komercyjne za pośrednictwem Fundrise .

Ujawnienie: Jestem długoletnim inwestorem Fundrise i partnerem stowarzyszonym. Kiedy dołączasz przez mój link polecający, otrzymuję prowizję. Opinie są moje własne.

W tym poście rozpiszę:

• Jak działa zbiórka pieniędzy
• Co przyciągnęło mnie do platformy
• Zalety i wady
• Rzut oka na moje konto Fundrise
• Alternatywy do rozważenia

Gotowy? Zróbmy to!

Co to jest zbiórka pieniędzy?

Dlaczego zdecydowałem się zainwestować

Przyciągnęło mnie Fundrise z kilku powodów, w tym:

• losowanie stałego przepływu gotówki
• chcąc dodać ekspozycję na nieruchomości do mojego portfela
• filozofia firmy

Stały przepływ gotówki

Jestem inwestorem Fundrise od końca 2015 roku i od tego czasu co kwartał wypłacają dywidendy . Ponieważ jednym z moich celów było zbudowanie mojego pasywnego dochodu, perspektywa 8% + dywidendy na początku była całkiem atrakcyjna.

(Od tego czasu zmniejszyły się wraz z dojrzewaniem i dywersyfikacją platformy).

Dodawanie ekspozycji na nieruchomości

W przeszłości inwestorzy na rynku nieruchomości korzystali z:

• Uznanie własności
• Dochód z wynajmu
• Korzystne traktowanie podatkowe

A ponieważ niektórzy eksperci zalecają do 20% twojego portfela w nieruchomościach, szukałem sposobów na dodanie trochę – bez bycia właścicielem.

Filozofia firmy

Rezonowałem z filozofią inwestycyjną Fundrise, którą najlepiej mogę określić jako ostrożnie optymistyczną. Firma nie dążyła do nabycia każdej kategorii nieruchomości w imię dywersyfikacji, ale skupiła się na kilku, co do których miała silne przekonanie.

Należą do nich:

• Zaplecze logistyczne „ostatniej mili”.
• Nieruchomości mieszkalne Sunbelt

Miały one dla mnie sens, zwłaszcza w porównaniu z centrami handlowymi i biurowcami w dobie e-commerce i pracy zdalnej.

Komunikat Fundrise był (i nadal jest) „obsługiwaną technologią, zweryfikowaną nieruchomością, zbudowaną z myślą o wysokich długoterminowych zwrotach”. Myślę, że pociągała mnie równowaga tego wszystkiego.

Zacząłem od depozytu w wysokości 5000 $, aby przetestować wody i od tego czasu dodaję do mojego konta.

Plusy i minusy pozyskiwania funduszy

Plusy:

• Niska minimalna inwestycja — możesz zacząć już od 10 USD.
• Otwarte dla wszystkich — niektóre platformy są otwarte tylko dla akredytowanych inwestorów.
• Niskie opłaty — Fundrise pobiera co roku opłaty w wysokości 1% wartości konta.
• Natychmiastowa dywersyfikacja — bez konieczności przebierania w ofertach. Twoje ryzyko jest rozłożone na wyselekcjonowany zestaw nieruchomości komercyjnych.
• Dobre wyniki historyczne — Moje konto zarobiło 10% w ujęciu rocznym. Patrząc tylko na dochody z dywidend, średni roczny zwrot wynosi 5,29%.
• Niższa zmienność — ze względu na konserwatywną strategię, Fundrise nie jest tak mocno dotknięty jak publiczne REIT-y podczas spadków na rynku.

Cons:

• Płynność — jeśli musisz wypłacić gotówkę z konta, możesz to zrobić bez kary raz na kwartał. Ale Fundrise zastrzega sobie również prawo do zawieszenia tych wypłat w zależności od warunków rynkowych. To zdecydowanie powinno być postrzegane jako trzymanie długoterminowe.
• Nie tak zróżnicowane — Publiczne REIT-y, takie jak VNQ firmy Vanguard, dają dostęp do tysięcy nieruchomości, z których dzięki Fundrise możesz mieć tylko kilkadziesiąt.
• Ograniczone wyniki operacyjne — Firma działa dopiero od 2012 roku.
• Słabsze wzrosty — wraz z niższą zmiennością w dół pojawiają się słabsze wzrosty, gdy rynek przeżywa boom.

Wewnątrz mojego konta Fundrise

Oto jak to wygląda na moim koncie Fundrise. Małe schodki na wykresie to miejsca, w których z czasem zdeponowałem więcej pieniędzy.

Jeśli przełączę się na zwroty netto, zobaczę, że konto zarobiło ponad 42 000 USD od czasu, gdy zacząłem — podzielone między dywidendy i wzrost.

Ciekawostką jest duży wzrost aprecjacji podczas boomu na rynku nieruchomości w 2021 r. i późniejsza korekta w następnym roku.

Ponieważ starałem się zbudować pasywny przepływ gotówki, ważniejsza jest dla mnie miara dywidendy kwartalnej. Ostatnio było to około 1200 dolarów na kwartał, czyli 400 dolarów miesięcznie.

W portfolio na moim koncie znajduje się 169 aktywnych projektów:

Są one podzielone na dwie szerokie kategorie:

1. Rozwój Nieruchomości
2. Dochód Nieruchomości

Historycznie rzecz biorąc, część „Wzrost” zapewniała większe zwroty.

Początkowo miałem ustawiony cel jako „dochód”, ale Fundrise automatycznie alokował nowe inwestycje zarówno do eREIT wzrostu, jak i dochodu. Teraz możesz wybrać konkretne eREIT, które najbardziej odpowiadają Twoim celom.

Jako przykład, oto niektóre nieruchomości zawarte w moim portfelu Fundrise:

Kto powinien unikać zbierania funduszy jak zarazy?

Fundrise nie jest dobrym rozwiązaniem, jeśli:

• Potrzebujesz krótkoterminowej płynności
• Myślisz, że rynek nieruchomości się załamie
• Uwielbiam kolejkę górską publicznych REIT-ów
• Preferuj bezpośrednie inwestycje w nieruchomości, takie jak samodzielne kupowanie domów

Alternatywy pozyskiwania funduszy

Jeśli chodzi o zarabianie na nieruchomościach, Fundrise to tylko jedna z wielu opcji. Oto kilka alternatyw do rozważenia.

Inne witryny finansowania społecznościowego dotyczące nieruchomości

Kilka innych platform działa podobnie do Fundrise, chociaż zwykle mają wyższe minimalne inwestycje i mogą być otwarte tylko dla akredytowanych inwestorów:

• Yieldstreet — Zróżnicuj swoją działalność w zakresie nieruchomości, dzieł sztuki, kredytów prywatnych i nie tylko. minimum 10 000 USD; tylko akredytowani inwestorzy.
• Crowdstreet — minimum 25 000 $; tylko akredytowani inwestorzy.
• EquityMultiple — minimum 5000 USD; tylko akredytowani inwestorzy.
• Diversyfund — specjalizuje się w nieruchomościach mieszkalnych wielorodzinnych. Minimalna inwestycja 500 $.

REITy publiczne

Możesz także kupić współudział w tanich funduszach inwestycyjnych w nieruchomości za pośrednictwem dowolnego biura maklerskiego. Są one również częścią mojego portfela przepływów pieniężnych.

Na przykład, oto jak VNQ Vanguard radził sobie w ciągu ostatnich kilku lat.

Akcje są warte mniej więcej tyle samo, co 8 lat temu, ale fundusz wypłaca dywidendy co kwartał.

Zbuduj własne portfolio nieruchomości

Wielu czytelników Side Hustle Nation woli bardziej aktywny zgiełk związany z nieruchomościami.

Dla ludzi takich jak Dustin Heiner, jego imperium wynajmowanych nieruchomości generuje wystarczający przepływ gotówki, że przeszedł na wcześniejszą emeryturę. Ten styl inwestycji bezpośrednich wymaga więcej pracy, ale zapewnia większą dźwignię finansową i korzyści podatkowe niż Fundrise.

Na przykład, mając 100 000 USD jako zaliczkę, mógłbym kupić nieruchomość wartą 500 000 USD. Wtedy moi najemcy powoli spłacaliby za mnie hipotekę i teoretycznie co miesiąc zarabiałbym stosunkowo pasywne przepływy pieniężne.

(Wszystko podczas odpisywania moich wydatków biznesowych, amortyzacji i odsetek od kredytu hipotecznego z moich podatków.)

W zamian będziesz odpowiedzialny za:

• konserwacja
• problemowi najemcy
• wolne miejsca

Dla niektórych te obowiązki są niewielką ceną do zapłacenia za sposób na zbudowanie długoterminowego bogactwa i ucieczkę z wyścigu szczurów.

Jeśli nie chcesz zajmować się tymi rzeczami, ale nadal podoba Ci się pomysł dochodu z wynajmu dla jednej rodziny, sprawdź platformę taką jak Arrived . Możesz kupić ułamkową własność płynących z gotówki czynszów za jedyne 100 USD i być całkowicie bez użycia rąk.

Zbiórka pieniędzy w liczbach

Oto kilka statystyk Fundrise do rozważenia:

• Fundrise jest jednym z 50 największych inwestorów private equity na rynku nieruchomości.
• Obecnie firma zarządza nieruchomościami o wartości ponad 7 miliardów dolarów.
• Do platformy dołączyło blisko 2 mln inwestorów.
• Nazwany przez Investopedia „Najlepszą witryną crowdfundingową dotyczącą nieruchomości dla początkujących”.
• Uznana przez Business Insider za „Najlepszą aplikację do inwestowania w nieruchomości”.

Mamy nadzieję, że ten artykuł rzucił nieco światła na to, czy dodanie funduszu do portfela inwestycyjnego ma sens.

Szukasz dodatkowej pomocy w sprawach pobocznych?

• Rozpocznij darmowe wyzwanie o wartości 500 $. Mój bezpłatny 5-dniowy kurs e-mail pokazuje, jak dodać 500 $ do dolnej linii.
• Dołącz do bezpłatnej społeczności Side Hustle Nation. Bezpłatna grupa na Facebooku to najlepsze miejsce do łączenia się z innymi naciągaczami i uzyskiwania odpowiedzi na pytania.
• Pobierz The Side Hustle Show. Mój bezpłatny podcast pokazuje, jak zarabiać dodatkowe pieniądze dzięki cotygodniowym odcinkom, które można wykorzystać.

Wielokrotnie nagradzany program Side Hustle Show to m.in
10 najlepszych podcastów o przedsiębiorczości
z ponad 1100 5-gwiazdkowymi ocenami!

Słuchaj w swojej ulubionej aplikacji do podcastów lub bezpośrednio w przeglądarce.