58 najnowszych statystyk Fintech dotyczących spostrzeżeń finansowych

Fintech, sektor znany z możliwości i potencjału, jest często przedmiotem dyskusji przedsiębiorców i liderów biznesu. Fintech po prostu łączy finanse i technologię wzmocnioną cyfrową transformacją.

Kiedy finanse i technologia łączą siły, zapewniają szybszy, lepszy i bardziej wykonalny sposób radzenia sobie z finansami. Dla firm i start-upów jest to kopalnia złota. Każda firma, która jest w stanie wnieść wartość dodaną lub rozwiązać problemy ludzi przy jednoczesnym zarabianiu pieniędzy, będzie miała tendencję wzrostową w tym sektorze. Weźmy na przykład pod uwagę bankowość cyfrową. Jak często obecnie odwiedzasz banki stacjonarne?

Platformy bankowości cyfrowej ułatwiły ludziom dostęp do produktów finansowych za pośrednictwem laptopów lub urządzeń mobilnych. Przekształciło to interakcje z klientami i połączyło się w bardziej wielokanałowe operacje. Fintech zmienia sposób, w jaki ludzie i firmy zarządzają pieniędzmi i aktywami. Poniższe trendy i statystyki mówią to głośno i wyraźnie.

Spójrz na ekscytujące statystyki, aby zrozumieć, gdzie jest fintech i dokąd zmierza w 2023 roku.

Najlepsze statystyki fintechów w 2023 roku

Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML) odegrają znaczącą rolę w fintech, gdy coraz więcej start-upów wykorzystujących technologię znajdzie się w centrum uwagi. Poniższe statystyki przedstawiają to i wiele najnowszych trendów na rynku.

• Na giełdzie Nasdaq, na której działa wiele wiodących firm technologicznych z całego świata, prezentowane są 463 akcje spółek z branży fintech.
• Do drugiego kwartału 2022 r. Azja odpowiadała za 24% światowych transakcji z zakresu technologii fintech, plasując się na drugim miejscu po Stanach Zjednoczonych pod względem wolumenu transakcji.
• 90% światowych firm fintech już w dużym stopniu opiera się na sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowym.
• W 2019 roku 64% ludzi na całym świecie korzystało z aplikacji fintech.

• W 2022 r. korzystanie z bankowości cyfrowej w USA wzrosło i objęło 65,3% mieszkańców.
• 9 milionów gospodarstw domowych w USA nieposiadających rachunków bankowych wydaje szacunkowo od 200 do 500 dolarów rocznie na usługi takie jak realizacja czeków. Cyfrowe depozyty bezpośrednie za pośrednictwem fintech stanowią rozwiązanie pozwalające na ominięcie opłat.
• Szacuje się, że wykorzystanie sztucznej inteligencji pozwoli branży ubezpieczeniowej zaoszczędzić prawie 1,3 miliarda dolarów do 2023 roku.
• 56% profesjonalistów uznało bezpieczeństwo informacji i prywatność za zagrożenia dla rozwoju fintech.

Statystyki inwestycji i finansowania w fintech

Duży potencjał i możliwości przyciągają zarówno inwestorów, jak i przedsiębiorców. Założyciele dążą do budowania, podczas gdy inwestorzy podejmują ryzyko z góry, aby później uzyskać znaczne zyski. Sektor fintech był świadkiem ogromnych inwestycji ze strony inwestorów venture capital i firm inwestycyjnych, które zapewniły obiecane – i znaczne – przyszłe zyski. Poniższe statystyki przedstawiają wielkość tych inwestycji i liczbę udanych transakcji.

• W pierwszym kwartale 2022 r. liczba globalnych transakcji finansowania fintech osiągnęła 1482. To 20% wzrost w porównaniu z I kwartałem 2021 r.
• Ubezpieczeniowe przedsiębiorstwa fintech zabezpieczyły finansowanie w wysokości 3,8 miliarda dolarów w 2020 roku.
• Trudny początek gospodarczy w 2022 r. doprowadził do 33% spadku w ujęciu kwartał do kwartału globalnych inwestycji w technologie fintech w drugim kwartale.

• Globalna inwestycja venture capital w fintech w 2022 roku wyniosła 92,2 miliarda dolarów.
• W 2022 r. finansowanie branży technologii majątkowych wzrosło o 36% w ujęciu kwartał do kwartału, co oznacza ponad 180 sfinalizowanych transakcji.
• Zaangażowanie w kapitał wysokiego ryzyka przekroczyło 1200 transakcji w drugim kwartale 2022 r.
• Od 2021 r. do drugiego kwartału 2022 r. liderem pod względem inwestycji w technologie fintech były Stany Zjednoczone, które na koniec kwartału osiągnęły poziom 38%.

Trendy w aplikacjach fintech

Ludzie z radością przyjęli wiele aplikacji i technologii, gdy fintech zaczął się rozwijać. Na pierwszym planie pozostały narzędzia do zarządzania pieniędzmi, bramki płatnicze i niektóre oprogramowanie do przechowywania kryptowalut . Poniższe statystyki pokazują, jak użytkownicy reagowali na aplikacje przybliżające im produkty i instytucje finansowe.

• GoHenry, narzędzie do zarządzania pieniędzmi z Wielkiej Brytanii, ma ponad milion płacących użytkowników. W latach 2018–2022 odnotował gwałtowny wzrost liczby wyszukiwań o 1260%.
• M1 Finance, amerykańska firma świadcząca usługi finansowe, zabezpieczyła 323 miliony dolarów w rundzie inwestycyjnej serii E.
• Fintechowe przedsiębiorstwo Revolut zgromadziło finansowanie przekraczające 1,7 miliarda dolarów.
• W 2021 r. liczba użytkowników Robinhood wyniosła ponad 9,1 miliona, czyli była trzykrotnie większa niż liczba jej najbliższego konkurenta, WeBulla.

• Szacunkowa wartość transakcji na użytkownika fintech do 2027 r. to 29 600 dolarów.
• Do 2027 roku wartość transakcji na użytkownika przekroczy 29 600 dolarów.
• Stripe, wyceniany na 95 miliardów dolarów, jest najcenniejszym przedsiębiorstwem fintech w USA.
• ARK Invest jest właścicielem jednego z najbardziej znanych funduszy ETF z branży fintech, obejmującego ponad 630 000 akcji rozmieszczonych w 31 unikalnych akcjach. W 2021 r. ten ETF odnotował szczytowy wzrost na poziomie 209%.
• Po publicznym debiucie w 2021 r. wycena rynkowa Coinbase na giełdzie Nasdaq przekroczyła granicę 100 miliardów dolarów.
• W 2020 r. firmy fintech obsługujące konsumentów detalicznych podniosły wartość transakcji brutto o 47%.

Statystyki dotyczące przyjęcia i rozwoju technologii fintech

Jak wynika z poniższych statystyk, branża zmierza w stronę przyjęcia technologii fintech zamiast konwencjonalnych systemów bankowych. W sektorach bankowych wzrasta wykorzystanie chatbotów. Preferencje ludzi wobec kryptowalut dynamicznie się zmieniają. Przeanalizujmy te statystyki, aby odkryć perspektywy wzrostu w sektorze fintech.

• Wartość transakcji inwestycyjnych w USA wzrosła w 2019 roku o 54% i wyniosła ponad 26 miliardów dolarów.
• Banki zaczęły ograniczać koszty, konfigurując chatboty. Prognozy mówią, że w 2023 roku zaoszczędzą 7,3 miliarda dolarów.

• Indyjski rynek fintech wyprodukował 15 jednorożców, których łączna inwestycja wyniosła 8 miliardów dolarów w 2021 roku. Jednorożce odnoszą się do startupów, które w swojej wycenie przekroczyły 1 miliard dolarów.
• W raporcie Financial Services Global Market Report 2022 prognozuje się, że sektor odnotuje złożoną roczną stopę wzrostu (CAGR) na poziomie 9,6%, co sprawi, że do 2026 roku rynek będzie wart 37 miliardów dolarów.
• Globalne inwestycje venture capital w firmy fintech wzrosły z 48,9 miliardów dolarów w 2020 r. do 131,5 miliardów dolarów w 2021 r.
• KuCoin, giełda kryptowalut, która w 2020 roku wyłoniła się jako jeden z 20 jednorożców fintech, może pochwalić się wyceną przekraczającą 10 miliardów dolarów.
• Jedna na dziesięć osób posiada jakąś odmianę kryptowaluty.
• Systemy wykrywania oszustw oparte na sztucznej inteligencji minimalizują czas dochodzeń w sprawie oszustw o ​​70%, jednocześnie zwiększając dokładność o 90%.
• W 2017 roku globalny rynek fintech był wyceniany na około 90,5 miliarda dolarów. Przewiduje się, że do 2024 roku osiągnie 188 miliardów dolarów.

Ludzie i ich preferencje w fintech

Poniższe statystyki omawiają wszystko, co dotyczy ludzi i sektora fintech. Niezależnie od tego, czy są to preferencje dotyczące usług lub aplikacji, poziom zaufania czy chęć lepszego doświadczenia, poznasz niuanse, które łączą ludzi z tą częścią branży, gdzie spotykają się finanse i technologia.

• Jack Dorsey, były dyrektor generalny Twittera, posiada 12,7% wszystkich wyemitowanych akcji fintechowej firmy Square, za łączną kwotę 50,8 mln.
• W 2021 r. w USA zaobserwowano wzrost liczby ogłoszeń o pracę w branży fintech o 223%.
• W USA 13% dorosłych korzysta z usług banków w minimalnym stopniu, a 5% potrzebuje większej liczby usług bankowych.
• 16,1% osób nieposiadających kont bankowych w USA nie ufa konwencjonalnym instytucjom bankowym.
• W latach 2021–2022 10% populacji USA skorzystało z usług „kup teraz, zapłać później” (BNPL) lub pożyczek ratalnych.
• Ponad 21 milionów Amerykanów, czyli około 11% populacji, nie posiada wydanego przez rząd dokumentu tożsamości, co stwarza wyzwania w zakresie uzyskiwania standardowych rachunków bankowych.
• Roczna opłata finansowa dla osób nieposiadających konta bankowego wynosi około 196,50 dolarów i wynika głównie z wydatków na przedpłacone karty debetowe.

• Firmy Fintech bardziej przemawiają do młodszych pokoleń. Wśród osób w wieku 18-24 lata 51% ufa podmiotom fintech, a wśród osób w wieku 25-34 lata tak samo ufa 49%. Dla porównania, tradycyjne banki zapewniają sobie zaufanie odpowiednio jedynie 39% i 42% tych grup wiekowych.
• 56% osób nieposiadających banku nie zamierza w przyszłości otwierać rachunku bieżącego lub oszczędnościowego.
• Badanie konsumenckie przeprowadzone przez Experian pokazuje, że 56% konsumentów jest otwartych na udostępnienie swoich danych kontaktowych, a 42% jest skłonnych udostępnić dane osobowe instytucjom finansowym, jeśli poprawi to jakość ich usług.
• 24% osób nieposiadających usług bankowych musi jeszcze ukończyć szkołę średnią.

Blockchain w fintechach

Jako rozwijający się sektor, fintech podąża równolegle z ewolucją technologiczną. Ostatnie wydarzenia wskazują na rosnące wykorzystanie zdecentralizowanej infrastruktury w technologiach finansowych. Blockchain stanowi po prostu punkt wyjścia. Korzyści, jakie niesie to dla sektora fintech, zachęcają ludzi do spróbowania z niego skorzystać.

• Dwie na pięć firm świadczących usługi finansowe uważa, że ​​blockchain zrewolucjonizuje świadczenie usług.
• W 2020 r. globalne inwestycje ukierunkowane na przedsiębiorstwa blockchain i kryptowaluty osiągnęły 1,2 miliarda dolarów.

• Globalne wydatki na rozwiązania związane z blockchainem wyniosły w 2021 roku 6,6 miliarda dolarów, a prognozy wskazują na wzrost do 19 miliardów dolarów do roku 2024.

Zapewnij bezpieczeństwo technologii finansowej

Usługi finansowe wiążą się z wieloma wrażliwymi informacjami. W przypadku ujawnienia może nastąpić kradzież lub wykorzystanie, narażając dane użytkownika. Wraz z rozwojem technologii fintech tego rodzaju informacje są przetwarzane cyfrowo i – przy braku odpowiednich zabezpieczeń – złośliwi hakerzy mogą dopuścić się do nich dostępu. Jednak dzięki zarządzaniu tożsamością kontrola znów jest w Twoich rękach.

Dowiedz się więcej o zarządzaniu tożsamością i o tym, jak skonfigurować system zabezpieczający zasoby fintech.