6 najlepszych platform do inwestowania w dobre wino

Recesja z 2008 roku i pandemia COVID-19 rzuciły światło na bezpieczną przystań inwestycyjną – Fine Wine Investing.

Inwestycje opierają się na strategii. Chociaż łatwo jest postępować zgodnie z konwencjonalnymi metodami, czasy próby wymagają niekonwencjonalnego planowania.

Jednak po sprawdzeniu tego nie nazwiesz Fine-Wine Investing niczym niezwykłym ani radykalnym:

Tak więc dobre wino prezentuje się jako doskonała alternatywa dla światowych akcji. Nawet niektóre inwestycje w nieruchomości wyglądają na tym blado.

Oto kilka innych powodów, dla których dobre wino jest idealną okazją inwestycyjną:

Wielkie powroty

W zależności od marki i niedoboru może mieć wyjątkowe zwroty. Na przykład, według Yahoo Finance, DRC La Tache (2009) odnotowało ponad 800% zwrotu w ciągu dekady.

W ciągu ostatnich 15 lat dobre wino odnotowało roczny zwrot na poziomie 13,6% w porównaniu do Dow Jones i S&P 500, osiągając odpowiednio 7,8% i 8,58%.

Aktywa fizyczne

Wino jest prawdziwym, fizycznym dobrem. To nie jest coś wspomnianego w arkuszu kalkulacyjnym. Reprezentujesz rzeczywistą własność, w przeciwieństwie do akcji, które są aktywami papierowymi.

Ponadto zawsze pozostaje materialnym zasobem o ograniczonej podaży, który zyskuje na wartości z każdą skonsumowaną butelką. Ponadto, w zależności od źródła, każda partia jest unikalna dla innych, co dodatkowo zwiększa koszty.

Odporność na inflację/recesję

Wina klasy inwestycyjnej mają doskonałą odporność na inflację.

Poza tym okres, w którym go trzymasz, gdy jest zużywany wszędzie indziej, czyni go jeszcze bardziej odpornym.

Podobnie czynniki takie jak pandemia lub geopolityka, które mogą zniweczyć zyski z akcji, mają niewielki wpływ na wina.

Ponadto jest to prosta gra popytu i podaży, w której ta ostatnia często pozostaje w tyle.

Teraz chodzi o…

Jak inwestować w wino?

Istnieje kilka sposobów inwestowania w wino.

Zrób to sam

Najbardziej niezawodnym i pozbawionym ryzyka sposobem jest kupowanie, przechowywanie i sprzedawanie w odpowiednim czasie. Ale trzeba być ekspertem, aby iść tą drogą.

Tak więc nieprzewidziane problemy z tym związane mogą znacznie przewyższyć korzyści dla większości ludzi. Konkluzja: postępuj ze szczególną ostrożnością.

Zapasy wina

Innym sposobem jest inwestowanie w dobrze prosperujące firmy winiarskie. Nie będzie to jednak inwestycja bezpośrednio w wina.

Co więcej, wady będą podobne do kupowania akcji.

Winiarskie Platformy Inwestycyjne

Są też platformy, które załatwiają wszystko za Ciebie w zamian za niewielką opłatę.

Są to na ogół eksperci, którzy kupują, dbają o przechowywanie, robią okresowe raporty, a na końcu sprzedają, dając ci zwroty.

Oto platformy, które omówimy w dalszych sekcjach, zaczynając od pierwszej:

Wint

Założona w 2019 roku firma Vint jest kwalifikowaną przez SEC platformą do inwestowania w wino dla obywateli USA.

Tak więc zasadniczo inwestujesz w Vint LLC, która jest właścicielem każdej butelki w kolekcji.

W zależności od Twojej akredytacji, możesz mieć 10-20% w jednej ofercie. Warto zauważyć, że nie możesz sprzedać akcji zgodnie z wolą. Witryna wyraźnie mówi, że jest to inwestycja długoterminowa (3-7+ lat).

Jednak Vint planuje stworzyć rynek wtórny dla swoich udziałów w inwestycjach w wino. Tak więc będziesz mógł handlować akcjami Vint, jeśli pojawi się to na zdjęciu.

Podsumowując, Vint nie ma opłat rocznych, ale pobiera nieujawnioną opłatę za pozyskiwanie w każdej kolekcji.

Kultowa inwestycja w wino

Cult Wine Investment przechowuje Twoje wina w magazynie London City Bond. Chociaż możesz zacząć od zaledwie 100 $ w Vint, potrzebujesz co najmniej 10 000 USD, aby zarejestrować się w Cult Wine Investment.

Cult Wine Investment, która rozpoczęła działalność w 2007 roku, ma globalny zasięg w 83 krajach. Nie ma opłaty handlowej i możesz sprzedawać w dowolnym momencie za pośrednictwem ich zespołu handlowego na światowych rynkach wina. Co ciekawe, możesz poprosić o zdjęcia swoich butelek wina.

Płacisz miesięczną opłatę zaczynającą się od 2,25% Twojej inwestycji w zależności od wielkości Twojego portfela. To wzrasta do 2,95% w przypadku podstawowej subskrypcji 10 000 USD.

Minimalny okres na likwidację aktywów to 6-8 tygodni.

Ale Cult Wine Investment to nie tylko inwestowanie w wina. Będziesz cieszyć się dostępem do degustacji wina, kultowych wydarzeń winiarskich, kuratorskich doświadczeń w winnicach i wielu innych w oparciu o pakiet inwestycyjny.

Giełda wina ALTI

ALTI Wine Exchange to platforma handlu winem oparta na blockchain. Ich siedziba główna znajduje się w Hongkongu, a magazyn wina znajduje się w Bordeaux City Bond we Francji.

Każdej butelce przypisany jest żeton reprezentujący własność, podobnie jak token niezamienny. Mają rynek wtórny, na którym można sprzedawać wino w dowolnym momencie.

Ponadto możesz zacząć nawet od jednej butelki wina, więc nie ma żadnych ekstremalnych minimalnych limitów inwestycyjnych. Możesz również skierować giełdę ALTI, aby dostarczyła wino na Twój adres fizyczny.

Warto zauważyć, że giełda ALTI nie obsługuje transakcji zabezpieczających i krótkiej sprzedaży.

Wreszcie, ich post na LinkedIn ujawnia, że ​​pobierają opłatę transakcyjną w wysokości 2% od każdej transakcji.

WINDOWS

VINDOME to kolejna platforma handlu winem oparta na blockchain, dostosowana do Twojego smartfona.

Możesz kupować z kolekcji VINDOME po ustalonej cenie lub wybrać dostawę na życzenie.

Alternatywną opcją jest kupowanie z rynku na żywo, łączącego światowych kolekcjonerów i inwestorów. Możesz kupić za podaną cenę lub zalicytować własną cenę i poczekać na odpowiedź sprzedawcy.

VINDOME ma siedzibę w Monako w Europie. Przechowują wino w magazynach JF Hillebrand, międzynarodowej firmy logistycznej.

Ostatecznie każda transakcja wiąże się z dodatkowymi opłatami, takimi jak ubezpieczenie, przechowywanie i prowizja (4%), które są widoczne przy płatności końcowej.

WinaFundusze

Zlokalizowany we Francji WineFunding znacznie różni się od innych, o których do tej pory rozmawialiśmy. Mówiąc najprościej, po prostu nie inwestujesz w Wines, ale w projekty winiarskie i ludzi, którzy za nimi stoją.

Więc praktycznie ryzykujesz z małymi i średnimi firmami winiarskimi zweryfikowanymi przez WineFunding. Kupujesz ich obligacje winne, nie stając się akcjonariuszem ani nie mając nic do powiedzenia w działalności firmy.

Istnieją trzy modele inwestycji w wino na początek:

• Zapłać — Otrzymaj pełną zapłatę w winie i/lub pobytach w posiadłościach winiarskich.
• Bond–Zdobądź kwotę główną w euro i odsetki w winie.
• Kapitał własny — zostań akcjonariuszem.

WineFunding jest bezpłatny dla inwestorów. Jednak sukces Twojej inwestycji zależy od projektu, z którym się zgadzasz. To sprawia, że ​​jest to jedna z najbardziej niepewnych przygód związanych z inwestowaniem w wino w tej partii.

Vinovest

Vinovest to oparta na sztucznej inteligencji platforma do inwestowania w wino z siedzibą w Kalifornii, posiadająca różne poziomy z określonymi opłatami i korzyściami.

Twoje wina są przechowywane w magazynach na całym świecie we Francji, USA, Wielkiej Brytanii, Danii itp. Istnieje również możliwość zwiedzania obiektów.

Podstawowy plan zaczyna się od 1000 USD i ma roczną opłatę w wysokości 2,85%. Opłata ta obejmuje ubezpieczenie, przechowywanie i wszystko inne na koncie inwestycyjnym w wino. Nie trzeba dodawać, że ta opłata za zarządzanie spada w miarę rozszerzania inwestycji i wynosi co najmniej 2,25% dla salda konta o wartości 250 000 USD.

Ponadto istnieją dwa rodzaje kont: handlowe i zarządzane. Podczas gdy handel daje Ci pełną kontrolę nad tym, które wino kupować i sprzedawać, konta zarządzane są utrzymywane przez Vinovest. Warto zauważyć, że konta handlowe mają oddzielne opłaty za kupowanie, sprzedawanie i przechowywanie.

Typowy okres wstrzymania jest określany na 5-10 lat w zależności od Twojego portfela. Jednak Vinovest może pomóc Ci sprzedać w ciągu 2-3 tygodni. Istnieje jednak 3% kara za wcześniejszą likwidację, jeśli wycofasz się przed trzema laty.

Akceptują również płatności w kryptowalutach, takich jak BTC, ETH, USDC itp. Są też aplikacje mobilne na Androida i iOS, które umożliwiają śledzenie Twojego portfela w podróży.

Inwestowanie w wino: wnioski

Niezależnie od tego, jak mogłoby to zabrzmieć, prawdziwym celem tego artykułu jest poinformowanie Cię o platformach do inwestowania w wino, a nie udzielanie porad związanych z inwestycjami.

I jak każda inwestycja, inwestycja w wino nie gwarantuje dobrych zwrotów. W zależności od platformy i innych warunków możesz zarobić dobre pieniądze lub stracić wszystko.

Podsumowując, przejrzyj drobny druk i oceń swój apetyt na ryzyko, zanim wskoczysz.

Możesz teraz spojrzeć na niektóre z najlepszych aplikacji do inwestowania w fundusze ETF i akcje.