Przegląd bogactwa aspektu: nowe podejście do planowania finansowego

Kiedy chcesz przenieść swoje finanse na wyższy poziom, może być trudno wiedzieć, od czego zacząć. Dla niektórych osób pomocny może być planista finansowy.

Niestety, znalezienie tych specjalistów może być trudne, a wielu z nich oferuje usługi tylko osobom posiadającym określoną ilość aktywów. Facet Wealth ma na celu rozwiązanie tego problemu poprzez zwiększenie dostępności usług planowania finansowego.

Nasz przegląd Facet Wealth 2022 ocenia usługę, aby pomóc Ci określić, czy jest to właściwe rozwiązanie dla Twoich potrzeb w zakresie planowania finansowego.

4,6

Ogólna ocena

Streszczenie

Facet Wealth to kompleksowa usługa planowania finansowego, która służy swoim klientom w 100% wirtualnie. Ponieważ firma nie ma minimalnej kwoty inwestycji, sprawia, że ​​planowanie finansowe jest bardziej dostępne dla każdego.

• Oferowane usługi

  5

• Opłaty doradców

  3,5

• Poświadczenia doradcy

  5

• Minimum konta

  5

Plusy

• Szerokie usługi planowania finansowego
• Brak minimum inwestycji
• Opłaty są oparte na usługach
• Certyfikowani Planiści Finansowi
• Spotkania odbywają się wirtualnie

Cons

• Brak usługi osobistej
• Dla niektórych może być droższy

• Odwiedź aspekt bogactwa

Czym jest bogactwo aspektu?

Facet Wealth to firma zajmująca się kompleksowym planowaniem finansowym, która różni się od robo-doradców i innych firm. Wymaga usługi, która jest często dostępna tylko dla osób zamożnych i sprawia, że ​​jest ona dostępna dla wszystkich w przystępnej cenie.

Firma została założona w Baltimore z przekonaniem, że bezstronne doradztwo finansowe jest niezbędne do dobrego życia. Od momentu powstania firma rozrosła się, aby obsługiwać ponad 10 000 klientów we wszystkich 50 stanach i zatrudnia ponad 300 pracowników.

Platforma oferuje doradztwo inwestycyjne i usługi zarządzania, ale oferuje znacznie więcej. Klienci mogą nawet uzyskać porady we wszystkich obszarach swoich finansów osobistych i nie wymagają posiadania minimalnego konta na żadnym z rachunków inwestycyjnych.

Serwis działa całkowicie online. Jednak w przeciwieństwie do robo-doradcy lub innych internetowych usług finansowych, firma nadal oferuje praktyczną pomoc.

Obejmuje to kwartalne spotkania z doradcą finansowym.

Jak działa aspekt bogactwa?

Facet Wealth ma prosty proces, przez który przechodzą klienci, aby pracować z planistą finansowym i osiągać postępy w osiąganiu swoich celów finansowych.

1. Umów się na konsultację

Pierwszą rzeczą, jaką zrobisz, gdy będziesz gotowy do pracy z Facet Wealth, jest umówienie się na wstępną rozmowę z ekspertem. Ta konsultacja jest całkowicie bezpłatna , więc warto, nawet jeśli nie jesteś do końca pewien, czy chcesz zrobić kolejny krok.

Aby rozpocząć, wystarczy wypełnić krótki formularz online na stronie internetowej firmy lub zadzwonić pod numer 1-888-321-5909.

2. Poznaj swoją WPRyb

Po odbyciu wstępnej rozmowy i zarejestrowaniu się do pracy z Face Wealth, odbędziesz pierwsze indywidualne spotkanie z dedykowanym Certyfikowanym Planistą Finansowym (CFP).

Będziesz się spotykać ze swoją dedykowaną CFP kilka razy w ciągu roku , ale pierwsze spotkanie polega na zagłębieniu się w każdy szczegół Twojej sytuacji finansowej i celów, tak aby Twój doradca finansowy mógł pomóc Ci doradzić Ci w następnych krokach.

3. Utwórz plan

Na podstawie informacji, które podałeś na swoim pierwszym spotkaniu, Twój CFP stworzy kompleksowy plan finansowy, aby spełnić Twoje cele. Twój plan obejmie cztery podstawowe elementy.

Organizowanie się

Po pierwsze, Twój plan będzie dotyczył Twoich celów finansowych i życiowych. Podsumuje również, gdzie znajdują się dzisiaj Twoje finanse i poruszy wszelkie priorytetowe tematy.

Optymalizacja przepływów pieniężnych

Następnie Twój plan będzie zawierał korekty przepływów pieniężnych i budżetu, aby upewnić się, że jesteś na dobrej drodze do realizacji osobistych celów finansowych. Pomoże to nawet w ustaleniu priorytetów innych podstawowych elementów budżetu, takich jak budowanie funduszu awaryjnego.

Dług i inwestycje

Twój plan finansowy będzie również zawierał kroki mające na celu spłatę zadłużenia, z naciskiem na szybkie wyeliminowanie „złego” długu. Dodatkowo będzie miał spersonalizowany portfel, aby osiągnąć Twoje osobiste cele finansowe i kroki, aby założyć rachunki inwestycyjne.

Ubezpieczenie i ryzyko

Wreszcie, Twój doradca finansowy opracuje plan ochrony Twoich aktywów poprzez zarządzanie ryzykiem, w tym planowanie nieruchomości i zapewnienie posiadania odpowiednich polis ubezpieczeniowych.

4. Pielęgnuj i dostosowuj swój plan

Po utworzeniu przez dedykowaną CFP planu finansowego praca nie jest skończona. Oboje zaczniecie realizować plan, aby osiągnąć swoje cele finansowe.

Spotkasz się ze swoim doradcą finansowym praktycznie cztery razy w roku, aby ocenić swoją sytuację finansową, omówić zmiany w życiu i porozmawiać o wszelkich nowych celach.

Jednym z najważniejszych aspektów pracy z Facet Wealth jest upewnienie się, że Twój plan finansowy zawsze odzwierciedla Twoje życie.

Gdy przechodzisz przez poważne zmiany życiowe, takie jak ślub, posiadanie dzieci, awans w karierze i inne, Twój plan zmieni się, aby to odzwierciedlić.

Ile kosztuje aspekt bogactwa?

Opłata za Facet Wealth waha się od 1800 do 6000 dolarów . Jest to opłata zryczałtowana, a kwota, którą zapłacisz, zależy od usług, które najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom.

Ta płaska struktura opłat rocznych obejmuje wszystkie Twoje usługi w ciągu roku, od zarządzania inwestycjami, przez plan finansowy, po spotkania z planistą finansowym w celu uzyskania porady finansowej i nie tylko.

Firma różni się od wielu swoich konkurentów tym, że nie pobiera opłaty opartej na procencie zarządzania aktywami.

Według Facet twoje aktywa, którymi zarządzasz, niekoniecznie są dokładnym sposobem określenia, ile pomocy będziesz potrzebować w ciągu roku.

Zamiast arbitralnie obciążać kogoś wyższą kwotą w oparciu o ilość posiadanych aktywów, firma uważa, że ​​bardziej sensowne jest pobieranie opłat od klientów na podstawie usług, których będą potrzebować.

Czy bogactwo aspektu jest tego warte?

To, czy Facet Wealth jest warte, zależy od kilku czynników, a odpowiedź może się różnić dla każdej osoby.

Dla niektórych platforma może być tego warta. Firma pobiera stałą opłatę, a nie procent aktywów.

W szczególności inwestorzy o wysokiej wartości netto mogą uzyskać pomoc w zakresie planowania finansowego online za pośrednictwem firmy po niższej cenie niż w przypadku innego planisty.

Z drugiej strony, dla inwestorów posiadających mniej aktywów, opłata pobierana przez Facet Wealth może być stosunkowo wysoka. Jeśli dopiero zaczynasz inwestować i masz dość prostą sytuację finansową, może to nie być tego warte.

Ważne jest również rozważenie usług, których będziesz potrzebować. Jeśli szukasz tylko zarządzania inwestycjami, ale zaczynasz od stosunkowo niewielkiej ilości aktywów, może się okazać, że robo-doradca lub podobna usługa ma większy sens.

Jeśli jednak uważasz, że będziesz w stanie skorzystać ze wszystkich usług, jakie Facet Wealth ma do zaoferowania, roczna opłata może być tego warta.

Jak bogactwo aspektu może ci pomóc

Facet Wealth świadczy kompleksowe usługi planowania finansowego, dzięki czemu może pomóc Ci w każdej dziedzinie Twojego życia finansowego. Są to obszary Twoich finansów, w których platforma może Ci pomóc.

Zmiany w karierze

Facet Wealth może poprowadzić Cię przez różne zmiany w Twojej karierze. Mogą one obejmować nową pracę, nową karierę lub podwyżkę wynagrodzenia.

Platforma może również pomóc poprowadzić Cię przez bardziej złożone części finansów Twojej kariery, takie jak zajmowanie się planem akcji pracowniczych, wybieranie świadczeń lub przygotowywanie finansów do rozpoczęcia działalności.

Emerytura

Jednym z najważniejszych celów, nad którym większość z nas będzie pracować, jest przejście na emeryturę, a Facet Wealth może w tym pomóc. Ta usługa może pomóc zaplanować Twoje oszczędności emerytalne, w tym ile powinieneś inwestować każdego miesiąca.

Może również pomóc w strategiach dystrybucji, nawigacji w Urzędzie Społecznym i planowaniu potrzeb zdrowotnych po przejściu na emeryturę.

Kamienie milowe życia

Innym obszarem, w którym Facet Wealth może pomóc, jest nawigowanie po zmianach życiowych i osiąganie różnych życiowych kamieni milowych.

Zmiany w życiu, w tym zawarcie małżeństwa lub rozwód, posiadanie dzieci, kupno domu lub dziedziczenie dużych sum pieniędzy, mogą również mieć duży wpływ na Twoje finanse. Ta usługa może pomóc w nawigacji po tych wydarzeniach.

Inwestycje i podatki

Dodatkowo Facet Wealth może ci pomóc w nawigacji po inwestycjach i podatkach. Twój planista finansowy może pomóc Ci zaplanować alokację aktywów inwestycyjnych i zdecydować, ile zainwestować, zarówno na emeryturę, jak i inne cele.

Usługa może nawet pomóc zoptymalizować sytuację podatkową i odpowiedzieć na wszelkie pytania dotyczące planowania podatkowego.

Przydatne funkcje bogactwa aspektu

Oprócz różnych usług oferowanych przez Facet Wealth, strona internetowa firmy zawiera wiele funkcji, które pomogą Ci szybko rozpocząć planowanie finansowe. Niektóre z nich są dostępne bezpośrednio na stronie internetowej firmy bez konieczności rejestracji w usłudze.

Podstawy

Biblioteka Facet Wealth zawiera artykuły o planowaniu finansowym, które dotykają wszystkich obszarów finansów osobistych. Na przykład na stronie znajdują się artykuły omawiające, czym zajmują się certyfikowani planiści finansowi i co należy wiedzieć przed podjęciem pracy z jednym z nich.

Co więcej, zawiera również artykuły, które pomogą Ci zacząć samodzielnie zarządzać finansami i lepiej zrozumieć, jak działa zarządzanie swoimi pieniędzmi.

Uczyć się

Oprócz ogólnych artykułów Facet Wealth na temat planowania finansowego i pomocy, którą można uzyskać od doradców finansowych, firma oferuje artykuły edukacyjne, które poruszają określone tematy związane z finansami osobistymi.

Możesz przeczytać artykuły o budżetowaniu, spłacie zadłużenia, planowaniu emerytury, powiększaniu rodziny i nie tylko.

Filmy

Nie każdy uczy się najlepiej, czytając artykuły edukacyjne. Dobrą wiadomością jest to, że Facet Wealth zawiera również wiele filmów edukacyjnych dla tych, którzy uczą się lepiej, oglądając filmy.

Podobnie jak artykuły Facet, ich filmy dostarczają informacji edukacyjnych na temat wielu obszarów Twoich finansów osobistych. Dzięki tym filmom możesz zacząć robić postępy, zanim zarejestrujesz się do pracy z planistą.

Opinie o bogactwie aspektu

Zanim zarejestrujesz się do pracy z Facet Wealth, koniecznie przeczytaj ich recenzje online i dowiedz się, co mają do powiedzenia obecni i byli klienci.

Ponieważ firma jest jeszcze dość młoda, w Internecie nie ma zbyt wielu recenzji. Jest jednak kilka informacji, z których można wyjść.

Według strony internetowej platformy, firma ma 95% wskaźnik zadowolenia klientów . Firma ma również 3,7 na 5 gwiazdek na Trustpilot. Chociaż ma tam tylko jedną pisemną recenzję, jest pozytywna.

Ponadto firma nie posiada akredytacji Better Business Bureau, ale ma ocenę A+ . Ma jednak kilka skarg klientów, z których pięć zostało zamkniętych w ciągu ostatniego roku.

Alternatywy dla bogactwa aspektu

Facet Wealth oferuje kompleksowe usługi planowania finansowego. Istnieją jednak inne platformy, które mają podobny zestaw usług lub zapewniają przynajmniej jedną z kluczowych usług oferowanych przez Facet Wealth.

Oto kilka alternatyw Facet Wealth, jeśli nie jesteś pewien, czy usługa jest dla Ciebie odpowiednia.

Doskonalenie

Jeśli szukasz tylko usługi zarządzania aktywami i nie potrzebujesz kompleksowych usług, możesz rozważyć Betterment.

Betterment to robo-doradca, co oznacza, że ​​zarządza Twoim portfelem inwestycyjnym i tworzy zdywersyfikowaną alokację aktywów w oparciu o Twoje cele finansowe. Ma niską opłatę za zarządzanie w wysokości 0,25% .

Mennica

Dla wielu osób, które dopiero zaczynają przejmować kontrolę nad swoimi finansami, skupienie się na swoim budżecie jest lepszym punktem wyjścia niż korzystanie z planisty finansowego. Jeśli to brzmi jak Ty, to Mint może być odpowiednim narzędziem dla Twoich potrzeb.

Mint to bezpłatna aplikacja do budżetowania , co oznacza, że ​​możesz ustawić docelowy budżet miesięczny, śledzić wydatki poprzez połączenie kont bankowych i śledzić postępy w osiąganiu celów.

Kapitał osobisty

Kapitał osobisty to usługa podobna do Facet Wealth. Firma oferuje pomoc w planowaniu finansowym z naciskiem na zarządzanie inwestycjami. Podobnie jak Facet Wealth, każdy klient współpracuje bezpośrednio z dedykowaną CFP.

Kluczowa różnica między tymi firmami polega na tym, że kapitał osobisty pobiera opłatę na podstawie zarządzanych aktywów. Ponadto musisz posiadać minimum konta, aby Twoje aktywa inwestycyjne mogły współpracować z doradcami finansowymi firmy.

Często zadawane pytania

Nadal zastanawiasz się, czy Facet Wealth jest właśnie dla Ciebie? Odpowiedzieliśmy na niektóre z najczęściej zadawanych pytań, abyś mógł podjąć decyzję.

Czy Facet Wealth jest legalny?

Tak, Facet Wealth jest legalne. Według strony internetowej firmy, mają 95% wskaźnik zadowolenia klientów .

Ponadto firma jest również zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym SEC.

Jakie usługi oferuje Facet Wealth?

Facet Wealth oferuje usługi planowania finansowego. Obejmują one zarządzanie inwestycjami, planowanie emerytur, zarządzanie przepływami pieniężnymi, zarządzanie ryzykiem i inne.

Czym Facet Wealth różni się od konkurencji?

Facet Wealth różni się od swoich konkurentów na kilka sposobów. Po pierwsze, w przeciwieństwie do wielu doradców finansowych lub robo-doradców, Facet Wealth pobiera stałą opłatę zamiast procentu zarządzanych aktywów.

Nie ma również minimalnego konta dla rachunków inwestycyjnych, co oznacza, że ​​jest bardziej dostępny dla przeciętnej osoby.

Dodatkowo, każdy planista Facet Wealth jest CFP , więc wiesz, że otrzymujesz najwyższy poziom usług, w przeciwieństwie do robo-doradców.

Jak mogę skontaktować się z Facet Wealth?

Aby skontaktować się z obsługą klienta Facet Wealth, możesz wysłać e-mail na adres [email protected] lub zadzwonić pod numer (433) 376-6222.

Dla kogo Facet Wealth jest najlepszy?

Facet Wealth jest najlepszy dla każdego, kto potrzebuje solidnej pomocy w planowaniu finansowym, ale może nie mieć wystarczających zasobów, aby pracować z bardziej tradycyjną usługą planowania.

Streszczenie

Facet Wealth sprawia, że ​​planowanie finansowe jest bardziej dostępne, przenosząc je całkowicie online i udostępniając klientom z dowolną ilością aktywów.

Ze względu na stałą opłatę zamiast opłaty procentowej, to, czy jest to bardziej przystępne dla Ciebie, będzie zależeć od ilości posiadanych aktywów i usług, z których planujesz korzystać.

Dobrą wiadomością jest to, że jeśli zdecydujesz się na współpracę z Facet Wealth, możesz ufać, że firma pomoże Ci w każdym aspekcie Twojej kondycji finansowej.