Odblokowanie zaufania i autorytetu: plan skutecznego rzecznictwa pracowników w usługach finansowych

Dla firm świadczących usługi finansowe stworzenie solidnego i godnego zaufania wizerunku marki ma kluczowe znaczenie dla trwałego sukcesu. Jednakże rygorystyczne otoczenie regulacyjne często stanowi wyzwanie, które odwodzi wiele instytucji od pełnego uwzględniania rzecznictwa pracowników. W przeciwieństwie do innych branż, sektor finansowy działa pod czujnym okiem organów regulacyjnych, takich jak FINRA, SEC, IIROC, FCA i PRA, narzucając rygorystyczne wytyczne dotyczące komunikacji i przejrzystości. W rezultacie obawa przed nieprzestrzeganiem przepisów i potencjalnymi konsekwencjami doprowadziła do pewnej niechęci instytucji finansowych do pełnego wykorzystania siły rzecznictwa pracowników.

Niemniej jednak w dobie wzmożonego zaangażowania cyfrowego dobrze opracowana strategia połączona z odpowiednimi narzędziami może umożliwić instytucjom finansowym czerpanie różnorodnych korzyści z rzecznictwa pracowników, przy jednoczesnym skutecznym zarządzaniu powiązanym ryzykiem. Integrując zgodne i strategiczne inicjatywy na rzecz rzecznictwa pracowników, Twoja instytucja finansowa może nie tylko poszerzyć bazę klientów, ale także wspierać trwałe relacje, zwiększać wiarygodność i pozycjonować się jako renomowany lider branży.

Skakać do przodu:

• Dlaczego warto uruchomić program rzecznictwa pracowników?
• 4 kroki do opracowania strategii rzecznictwa pracowników
• Pokonywanie przeszkód regulacyjnych dzięki Oktopost
• Podsumowując

Dlaczego warto uruchomić program rzecznictwa pracowników?

Być może zastanawiasz się, dlaczego instytucje finansowe muszą od początku angażować się w rzecznictwo pracowników. Badania Gartnera wskazują , że znaczna część nabywców B2B korzysta z mediów społecznościowych w celu podejmowania decyzji zakupowych, przy czym najpopularniejsze kanały to YouTube (65%), Facebook (60%), Instagram (55%), X (48%) i Linkedin (43%).

Biorąc pod uwagę fakt, że Twoi odbiorcy korzystają z sieci społecznościowych przy podejmowaniu decyzji zakupowych, zaniedbanie zapewnienia im cennych spostrzeżeń i porad na tych platformach niewątpliwie zapewni Twojej konkurencji znaczną przewagę. A ponieważ klienci bardziej ufają jednostkom niż markom, wsparcie pracowników to najlepszy sposób na nawiązanie kontaktu z potencjalnymi klientami i zbudowanie reputacji wiarygodnego eksperta finansowego.

Dostawcy usług finansowych, którzy angażują się w programy rzecznictwa pracowników, odnieśli następujące korzyści:

Pozyskują więcej klientów i wzmacniają pozycję sprzedawców

W konkurencyjnym krajobrazie branży usług finansowych, gdzie zaufanie i relacje odgrywają kluczową rolę, umożliwienie pracownikom pełnienia roli rzeczników może zmienić reguły gry. W rzeczywistości 81% zaangażowanych społecznie sprzedawców w branży usług finansowych odnotowuje zwiększone perspektywy biznesowe . Umożliwiając pracownikom przekazywanie propozycji wartości instytucji za pośrednictwem ich osobistych sieci kontaktów, instytucje finansowe mogą poszerzyć swój zasięg i dotrzeć do wcześniej niedostępnych rynków.

To gra liczbowa. Twoi pracownicy mają średnio 10 razy więcej obserwujących niż Twoje strony firmowe. Tymi obserwatorami mogą być byli współpracownicy, osoby, które znają z uniwersytetu, sąsiedzi, rodzina lub przyjaciele. Wiele z tych osób mogłoby być idealnymi klientami dla Twojej instytucji, ale jeśli publikujesz posty wyłącznie w kanałach korporacyjnych, jest mało prawdopodobne, że Twoja wiadomość do nich dotrze. Korzystając z rzecznictwa pracowników, nie tylko docierasz do tych osób, ale zdobywasz ich zaufanie dzięki kontaktom z Twoimi pracownikami. Strategia ta pozwala na bardziej spersonalizowane podejście, wzmacniając więzi z klientami i zwiększając prawdopodobieństwo pozyskania nowych transakcji.

Tworzą autentyczne połączenia z klientami

Według badania zaufania PwC z 2023 r . jedynie 29% konsumentów ufa instytucjom świadczącym usługi finansowe, co oznacza spadek o trzy punkty od 2022 r.

Na szczęście wsparcie pracowników może naprawić sytuację, nadając Twojej marce ludzki charakter. Zachęcając pracowników do dzielenia się swoimi spostrzeżeniami, doświadczeniami i wiedzą branżową, Twoi pracownicy będą postrzegani jako eksperci w swojej dziedzinie, którzy chcą dzielić się swoją wiedzą ze swoją siecią.

To humanizuje Twoją instytucję i ustanawia głębszy poziom zaufania i relacji z klientami, wspierając silniejsze poczucie wiarygodności i niezawodności. Zapewniając pracownikom narzędzia i wsparcie w zakresie udostępniania wstępnie zatwierdzonych, skłaniających do myślenia treści, instytucje mogą angażować klientów na bardziej osobistym i możliwym do odniesienia poziomie, zwiększając ogólną satysfakcję i utrzymanie klientów.

Pozycjonują swoją markę jako renomowany organ finansowy

W branży w dużym stopniu uzależnionej od wiedzy specjalistycznej i wiarygodności budowanie silnej reputacji jako wiarygodnego i kompetentnego organu finansowego jest sprawą najwyższej wagi. Doradztwo pracownicze umożliwia instytucjom finansowym zaprezentowanie swojej dogłębnej wiedzy branżowej i przemyślanego przywództwa, pozycjonując markę jako źródło wiarygodnych informacji i porad finansowych.

Konsekwentne udostępnianie wnikliwych treści, takich jak analizy rynkowe, strategie inwestycyjne i aktualizacje przepisów, instytucje mogą umocnić swoją pozycję zaufanego i wpływowego głosu w krajobrazie usług finansowych, przyciągając nowych klientów i zatrzymując istniejących.

4 kroki do opracowania strategii rzecznictwa pracowników

Skoro już ustaliliśmy, dlaczego Twoja instytucja finansowa powinna rozważyć rzecznictwo pracowników, porozmawiajmy o tym, jak to zrobić.

Skuteczny program rzecznictwa pracowników wymaga starannego planowania i realizacji. Aby zmaksymalizować wpływ takich inicjatyw, instytucje finansowe powinny skoncentrować się na kilku kluczowych czynnikach.

1. Autentyczność jest kluczowa

Wspieranie autentycznej i angażującej komunikacji ma kluczowe znaczenie. Chociaż nadzorowanie pisemnej komunikacji pracowników jest niezwykle istotne, aby mieć pewność, że przestrzegają oni wytycznych instytucji, równie ważne jest, aby treść odzwierciedlała ich autentyczny głos. W epoce, w której odbiorcy szukają prawdziwych połączeń i spersonalizowanych interakcji, istotne jest unikanie ogólnych komunikatów, które wyraźnie wydają się być metodą „kopiuj-wklej”.

Zamiast tego pracownicy powinni używać swojego głosu, aby budować znaczące relacje ze swoimi odbiorcami, odpowiadając na ich obawy i zapytania oraz udzielając spersonalizowanych porad. Humanizując markę i nawiązując emocjonalną więź z odbiorcami, instytucje finansowe mogą kultywować lojalną i zaangażowaną bazę klientów, wspierając długoterminowe relacje zbudowane na zaufaniu i wzajemnym zrozumieniu.

2. Upewnij się, że treść ma charakter edukacyjny i informacyjny

Najważniejsze jest znalezienie delikatnej równowagi pomiędzy treściami promocyjnymi i informacyjnymi. Chociaż promowanie produktów i usług instytucji jest konieczne, skupianie się wyłącznie na treściach promocyjnych może prowadzić do spadku zaangażowania i sprawiać wrażenie spamu. Jest to sprzeczne z celem programu rzecznictwa pracowników.

Uwzględnienie elementów przemyślanego przywództwa i spostrzeżeń branżowych wykraczających poza zwykłą promocję może znacząco zwiększyć autorytet i wiarygodność Twojej instytucji. Dostarczając wartościowe treści edukacyjne wykraczające poza promocję produktu, instytucje finansowe mogą pozycjonować się jako liderzy myśli w branży, przyciągając szerszą publiczność i wzmacniając silniejsze poczucie zaufania i niezawodności.

3. Wdrażaj rygorystyczne procesy zatwierdzania

Wszystkie udostępniane treści powinny zostać poddane procesowi wstępnego zatwierdzenia, który będzie płynnie zgodny z nadrzędną tożsamością marki i wartościami instytucji. To skrupulatne dostosowanie nie tylko sprzyja spójnemu i spójnemu wizerunkowi marki, ale także wzmacnia podstawowe wartości i misję instytucji w różnych kanałach komunikacji.

Co najważniejsze, pomaga także Twojej instytucji zachować zgodność z przepisami branżowymi. Dzięki dokładnemu procesowi zatwierdzania, w którym uwzględniane są wszystkie regulacje, instytucje finansowe mogą zbudować jednolitą narrację, która przemówi do odbiorców i wzmocni wiarygodność i niezawodność ich marki.

4. Umieść zgodność w centrum swojego programu rzecznictwa pracowników

Poruszanie się po przepisach dotyczących mediów społecznościowych ma kluczowe znaczenie dla organizacji świadczących usługi finansowe, biorąc pod uwagę potencjalne konsekwencje prawne i finansowe nieprzestrzegania przepisów. Kluczowe organy regulacyjne, takie jak FINRA, FTC, FCA i inne, egzekwują zasady obejmujące takie obszary, jak rejestracja, nadzór i uczciwa komunikacja. Wyzwania związane z przestrzeganiem przepisów dla instytucji finansowych obejmują zarządzanie ryzykiem dla reputacji wynikającym z treści wirusowych, radzenie sobie ze złożonymi konsekwencjami prawnymi, nadzorowanie licznych interakcji ze stronami trzecimi i ograniczanie ryzyka ze strony złośliwych podmiotów.

Jak zatem Twoja instytucja może wykorzystać rzecznictwo pracowników, nie będąc narażoną na takie ryzyko?

Zrozumienie wymagań

Zgodność z mediami społecznościowymi B2B wiąże się z poruszaniem się po skomplikowanych ramach zasad i przepisów, często aktualizowanych, aby dotrzymać kroku postępowi technologicznemu. Zadbaj o dogłębną świadomość i zrozumienie najnowszych przepisów i regulacji w swoim zespole.

Rozpoznaj swój zakres działania

Angażowanie się w media społecznościowe wymaga posiadania wielu kont na różnych platformach. Stale planuj obecność swojej organizacji w mediach społecznościowych, aby monitorować działania prowadzone przez Twoich pracowników na tych platformach.

Przeprowadź ocenę ryzyka

Zgodnie z wytycznymi FFIEC ustanowienie programu zarządzania ryzykiem ma kluczowe znaczenie dla identyfikacji, pomiaru, monitorowania i kontrolowania ryzyka związanego z mediami społecznościowymi. Program ten powinien obejmować strukturę zarządzania, kompleksowe zasady, procesy zarządzania ryzykiem w relacjach ze stronami trzecimi, szkolenia pracowników, protokoły nadzoru oraz solidne funkcje audytu i zgodności.

Opracuj zasady i deleguj obowiązki

Po zrozumieniu zagrożeń i obowiązków związanych z przestrzeganiem zasad utwórz jasne i kompleksowe zasady korzystania z treści zgodne z odpowiednimi przepisami i regulacjami. Upewnij się, że wszyscy pracownicy rozumieją swoją rolę i obowiązki w zakresie przestrzegania zasad mediów społecznościowych.

Monitoruj i reguluj

Konsekwentnie monitoruj i nadzoruj swoje działania na wszystkich kontach w mediach społecznościowych, aby zapewnić ciągłą zgodność. Przeprowadzaj regularne audyty i korzystaj z platform mediów społecznościowych B2B z funkcjami dostosowanymi do potrzeb instytucji finansowych, aby ułatwić skuteczne monitorowanie i ograniczanie ryzyka.

Priorytetowo traktuj współpracę z interesariuszami

Dynamiczny charakter mediów społecznościowych pociąga za sobą ciągłe tworzenie treści przez pracowników, klientów, współpracowników i partnerów. Wykorzystaj te treści, aby zidentyfikować potencjalne ryzyko związane z brakiem zgodności i wykorzystaj je jako narzędzie do monitorowania i rozwiązywania wszelkich pojawiających się problemów.

Stosuj zaawansowane rozwiązania technologiczne

Usprawnij zarządzanie mediami społecznościowymi, wykorzystując wyspecjalizowane platformy centralnego zarządzania zaprojektowane specjalnie do działań w mediach społecznościowych B2B, w tym zarządzania zgodnością, aby skutecznie ograniczać ryzyko związane z korzystaniem z mediów społecznościowych.

Organizuj sesje szkoleniowe dla pracowników

Ponieważ przepisy wciąż ewoluują, niezwykle ważne jest, aby doradcy pracowników byli dobrze poinformowani o najnowszych zasadach i regulacjach obowiązujących w sektorze usług finansowych. Prowadź regularne sesje szkoleniowe skupiające się na zgodności z przepisami, wyposażając ich w wszechstronną wiedzę i protokoły, aby skutecznie wykorzystywać rzecznictwo pracowników, jednocześnie chroniąc swoją firmę przed potencjalnymi zagrożeniami.

Pokonywanie przeszkód regulacyjnych dzięki Oktopost

Surowe wymogi regulacyjne narzucane przez władze finansowe często zniechęcają instytucje do pełnego zaangażowania się w rzecznictwo pracowników. Jednak solidna platforma Oktopost oferuje kompleksowe rozwiązanie tych problemów. Dzięki przepływom pracy zatwierdzania i funkcji zakazanych słów możesz mieć pewność, że cała treść udostępniana przez pracowników jest zgodna z przepisami branżowymi i wytycznymi organizacyjnymi. Platforma udostępnia także role i uprawnienia w zakresie zarządzania, dzięki czemu Twoja firma może ograniczyć dostęp do poszczególnych danych w mediach społecznościowych. Co najważniejsze, Oktopost stawia bezpieczeństwo danych na pierwszym miejscu , dzięki czemu możesz mieć pewność, że Twoje dane nie dostaną się w złośliwe ręce.

Umożliwiając instytucjom zachowanie ścisłej kontroli nad rozpowszechnianymi treściami, Oktopost minimalizuje ryzyko niezgodności oraz zabezpiecza reputację i pozycję instytucji w branży.

Podsumowując

W miarę jak instytucje finansowe poruszają się po zawiłościach cyfrowego krajobrazu, integracja przemyślanej strategii rzecznictwa pracowników, uzupełnionej zaawansowanymi narzędziami, takimi jak Oktopost, może służyć jako katalizator w pokonywaniu wyzwań regulacyjnych i zwiększaniu ogólnej obecności marki instytucji, jej wiarygodności, i relacje z klientami. Stawiając na pierwszym miejscu autentyczne powiązania, ustanawiając markę jako autorytet branżowy i zapewniając ścisłą zgodność ze standardami regulacyjnymi, instytucje finansowe mogą wykorzystać wsparcie pracowników, aby nie tylko napędzać rozwój, ale także budować solidną przewagę konkurencyjną w stale rozwijającym się sektorze usług finansowych. Dowiedz się więcej o tym, jak Oktopost może pomóc w przeniesieniu działań wspierających pracowników Twojej instytucji finansowej na wyższy poziom.