5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023

Opublikowany: 2023-05-10

Jeśli chodzi o finansowanie nieruchomości, firmom często najlepiej służą kredyty na nieruchomości komercyjne.

Niezależnie od tego, czy chcesz rozwinąć zielone pole, czy dodać działkę obok istniejącej firmy, ci dostawcy pożyczek na nieruchomości komercyjne są doskonałym miejscem do rozpoczęcia poszukiwań finansowania. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o naszych typach najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne.

Dowiedz się więcej o naszych najlepszych ofertach

Firma Najlepszy dla Następne kroki Najlepsze dla
SmartBiz

Czytaj więcej

  • Pożyczki SBA, pożyczki terminowe, LOC i zwroty ERC
  • FICO: 675+
  • RRSO: 5,71%+
  • Pożyczki SBA, pożyczki terminowe, LOC i zwroty ERC
  • FICO: 675+
  • RRSO: 5,71%+

Aplikuj teraz

Czytaj więcej

Lendio

Czytaj więcej

  • Pożyczki na nieruchomości komercyjne, pożyczki terminowe, pożyczki krótkoterminowe, pożyczki SBA, MCA, LOC i finansowanie sprzętu
  • FICO: 600+ (dla kredytów na nieruchomości komercyjne)
  • RRSO: 4,5%+
  • Pożyczki na nieruchomości komercyjne, pożyczki terminowe, pożyczki krótkoterminowe, pożyczki SBA, MCA, LOC i finansowanie sprzętu
  • FICO: 600+ (dla kredytów na nieruchomości komercyjne)
  • RRSO: 4,5%+

Aplikuj teraz

Czytaj więcej

Szybkie finanse

Czytaj więcej

  • Kredyty na nieruchomości komercyjne, kredyty terminowe, MCA, LOC, faktoring faktur, kredyty SBA
  • FICO: Nie podano minimum
  • RRSO: Różni się w zależności od pożyczkodawcy
  • Kredyty na nieruchomości komercyjne, kredyty terminowe, MCA, LOC, faktoring faktur, kredyty SBA
  • FICO: Nie podano minimum
  • RRSO: Różni się w zależności od pożyczkodawcy

Aplikuj teraz

Czytaj więcej

Live Oak Bank

Czytaj więcej

  • Pożyczki terminowe, pożyczki USDA, pożyczki SBA
  • FICO: 680+
  • ARP: 5,71%+
  • Pożyczki terminowe, pożyczki USDA, pożyczki SBA
  • FICO: 680+
  • ARP: 5,71%+

Odwiedź stronę

Czytaj więcej

Kapitał ApplePie

Czytaj więcej

  • Pożyczki terminowe, pożyczki SBA, finansowanie sprzętu
  • FICO: Różni się w zależności od franczyzy
  • RRSO: Różni się w zależności od pożyczkodawcy
  • Pożyczki terminowe, pożyczki SBA, finansowanie sprzętu
  • FICO: Różni się w zależności od franczyzy
  • RRSO: Różni się w zależności od pożyczkodawcy

Odwiedź stronę

Czytaj więcej

Pokaż mniej opcji

Przeczytaj więcej poniżej, aby dowiedzieć się, dlaczego wybraliśmy te opcje.

Spis treści [ukryj] [pokaż]

  • 5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023
  • 1. SmartBiz: Najlepszy dla pożyczek SBA
  • 2. Lendio: Najlepszy rynek pożyczek dla małych firm
  • 3. Szybkie finanse: najlepsze dla firm wysokiego ryzyka
  • 4. Live Oak Bank: najlepszy dla pożyczek USDA
  • 5. Kapitał AppllePie: najlepszy dla franczyzobiorców
  • Metodologia: Jak wybraliśmy nasze najlepsze typy
  • Zrozumienie kredytów na nieruchomości komercyjne
  • Często zadawane pytania: Kredyty na nieruchomości komercyjne
  • Podsumowanie: 5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023

Spis treści

  • 5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023
    • 1. SmartBiz: Najlepszy dla pożyczek SBA
    • Dlaczego wybraliśmy SmartBiz jako najlepszy kredyt na nieruchomości komercyjne
    • Usługi SmartBiz
    • Stawki i opłaty SmartBiz
    • Wymagania kwalifikacyjne SmartBiz
    • 2. Lendio: Najlepszy rynek pożyczek dla małych firm
    • Dlaczego wybraliśmy Lendio jako najlepsze pożyczki na nieruchomości komercyjne
    • Usługi Lendio
    • Stawki i opłaty Lendio
    • Wymagania kwalifikacyjne SmartBiz
    • 3. Szybkie finanse: najlepsze dla firm wysokiego ryzyka
    • Dlaczego wybraliśmy Rapid Finance na najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne
    • Szybkie usługi finansowe
    • Szybkie stawki i opłaty finansowe
    • Wymagania kwalifikacyjne dotyczące szybkiego finansowania
    • 4. Live Oak Bank: najlepszy dla pożyczek USDA
    • Dlaczego wybraliśmy Live Oak Bank na najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne
    • Usługi Live Oak Bank
    • Stawki i opłaty na żywo Oak
    • Wymagania kwalifikacyjne Live Oak Bank
    • 5. Kapitał AppllePie: najlepszy dla franczyzobiorców
    • Dlaczego wybraliśmy ApplePie Capital na najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne
    • Usługi kapitałowe ApplePie
    • Stopy i opłaty kapitałowe ApplePie
    • Wymagania kwalifikacyjne dotyczące kapitału ApplePie
  • Metodologia: Jak wybraliśmy nasze najlepsze typy
  • Zrozumienie kredytów na nieruchomości komercyjne
    • Jak wybrać najlepszy kredyt na nieruchomości komercyjne
  • Często zadawane pytania: Kredyty na nieruchomości komercyjne
    • Jak długo trwa większość kredytów na nieruchomości komercyjne?
    • Czy banki oferują kredyty na nieruchomości komercyjne?
    • Jakie jest dobre oprocentowanie kredytu komercyjnego?
    • Czy komercyjne kredyty hipoteczne mają wyższe oprocentowanie?
  • Podsumowanie: 5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023

5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023

Najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne zapewniają wystarczające kwoty pożyczki na pokrycie potencjalnie wysokich kosztów nieruchomości, niskich stóp procentowych i długich terminów spłaty. Oto najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne od pożyczkodawców, takich jak Lendio, Rapid Finance i SmartBiz.

1. SmartBiz: Najlepszy dla pożyczek SBA

SmartBiz

Aplikuj teraz

Przeczytaj naszą recenzję

Zalety

  • Stawki wydają się być niedrogie
  • Długie terminy spłaty
  • Doskonała obsługa klienta
  • Wysokie kwoty pożyczki

Cons

  • Powolny i pracochłonny proces aplikacji
  • Niektóre dodatkowe opłaty

Dlaczego wybraliśmy SmartBiz jako najlepszy kredyt na nieruchomości komercyjne

Jeśli chodzi o kredyty na nieruchomości dla małych firm, trudno jest zrobić coś lepszego niż warunki, które otrzymasz z pożyczki SBA. A jeśli potrzebujesz pomocy w poruszaniu się po procesie pożyczki SBA, nie możesz zrobić nic lepszego niż SmartBiz, firma specjalizująca się w przyspieszaniu i wygładzaniu procesu składania wniosków o pożyczkę SBA.

Usługi SmartBiz

SmartBiz oferuje pożyczki na nieruchomości komercyjne SBA do 5 milionów USD na okres 25 lat.

Stawki i opłaty SmartBiz

Stopy procentowe dla pożyczek SBA 504/CDC mają zwykle stawki nieco wyższe od aktualnej podstawowej stopy procentowej. Od maja 2023 r. Wynosiło to od 5,71% do 5,72%. Oprócz typowych kosztów zamknięcia SBA, SmartBiz pobiera 1% opłaty za skierowanie i opakowanie.

Wymagania kwalifikacyjne SmartBiz

  • 2 lata w biznesie
  • 675+ punktów kredytowych
  • Wystarczające przychody z działalności gospodarczej, aby wspierać spłaty

Zacznij korzystać ze SmartBiz

Przeczytaj naszą szczegółową recenzję

Wróć do wykresu porównawczego

2. Lendio: Najlepszy rynek pożyczek dla małych firm

Lendio

Aplikuj teraz

Przeczytaj naszą recenzję

Zalety

  • Wysokie kwoty pożyczki
  • Niskie wymagania dotyczące zdolności kredytowej
  • Stawki wydają się być niedrogie
  • Długie terminy spłaty

Cons

  • Proces aplikacji może być powolny
  • Wypłata środków może zająć trochę czasu.

Dlaczego wybraliśmy Lendio jako najlepsze pożyczki na nieruchomości komercyjne

Jako rynek pożyczek, Lendio umożliwia firmom składanie wniosków do wielu pożyczkodawców jednocześnie za pomocą jednego wniosku. Jest to świetna opcja oszczędzająca czas dla właścicieli firm, którzy mają ograniczony czas na złożenie wniosku o pożyczkę lub chcą porównać wiele ofert za pomocą jednego wniosku. Jeśli chodzi o kredyty na nieruchomości komercyjne, należy pamiętać, że proces składania wniosków nie będzie tak szybki, jak w przypadku innych form finansowania.

Usługi Lendio

Lendio oferuje komercyjne kredyty hipoteczne do 5 milionów dolarów na okres od 20 do 25 lat.

Stawki i opłaty Lendio

Pożyczki Lendio na nieruchomości komercyjne mają oprocentowanie od 4,5% do 6%.

Wymagania kwalifikacyjne SmartBiz

  • 6 miesięcy w biznesie
  • 600+ punktów kredytowych
  • Co najmniej 8 000 USD miesięcznie przychodu

Zacznij korzystać z Lendio

Przeczytaj naszą szczegółową recenzję

Wróć do wykresu porównawczego

3. Szybkie finanse: najlepsze dla firm wysokiego ryzyka

Szybkie finanse

Aplikuj teraz

Przeczytaj naszą recenzję

Zalety

  • Kwalifikacje pożyczkobiorców są niższe niż banków
  • Wysokie kwoty pożyczki
  • Długie terminy spłaty

Cons

  • Stawki mogą być drogie

Dlaczego wybraliśmy Rapid Finance na najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne

Rapid Finance to internetowy pożyczkodawca, który koncentruje się na finansowaniu firm, które w innym przypadku mogą mieć trudności z dostępem do kapitału. W tym celu Rapid Finance oferuje szeroką gamę produktów finansowych, w tym kredyty na nieruchomości komercyjne, zwykle za pośrednictwem jednego ze swoich partnerów pożyczkowych. Jak to często bywa w przypadku kredytów na nieruchomości, bądź przygotowany na mniej „szybki” proces finansowania niż w przypadku tej firmy.

Szybkie usługi finansowe

Rapid oferuje pożyczki na nieruchomości do 2 milionów dolarów na okres od 5 do 25 lat.

Szybkie stawki i opłaty finansowe

Stopy procentowe Rapid Finance mogą się różnić w zależności od pochodzenia kredytu na nieruchomość. Dodatkowo Rapid Finance może pobierać opłatę wstępną w wysokości do 2,5%.

Wymagania kwalifikacyjne dotyczące szybkiego finansowania

  • 2 lata zeznań podatkowych lub finansowych
  • Harmonogram długów

Rozpocznij z szybkimi finansami

Przeczytaj naszą szczegółową recenzję

Wróć do wykresu porównawczego

4. Live Oak Bank: najlepszy dla pożyczek USDA

Live Oak Bank

Odwiedź stronę

Przeczytaj naszą recenzję

Zalety

  • Wysokie kwoty pożyczki
  • Preferowany pożyczkodawca SBA
  • Oferowane pożyczki USDA
  • Stawki wydają się być niedrogie

Cons

  • Kwalifikacje pożyczkobiorcy mogą być trudne do spełnienia
  • Wypłata środków może zająć trochę czasu

Dlaczego wybraliśmy Live Oak Bank na najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne

Live Oak Bank jest preferowanym pożyczkodawcą SBA oferującym pożyczki SBA 504, które oferują doskonałe warunki finansowania środków trwałych, takich jak nieruchomości. Preferowany status pożyczkodawcy pozwala Live Oak Bank na szybsze przetwarzanie pożyczek SBA. Ponadto Live Oak Bank oferuje pożyczki USDA, które można wykorzystać na rozwój nieruchomości rolnych i wiejskich.

Usługi Live Oak Bank

Live Oak Bank oferuje pożyczki SBA 504 do 15 milionów USD na okres do 25 lat. Dodatkowe rodzaje pożyczek terminowych, w tym USDA, są dostępne w kwotach do 7,5 miliona USD na okres do 25 lat.

Stawki i opłaty na żywo Oak

Obecne oprocentowanie pożyczek SBA 504 wynosi od 5,71% do 5,72%, z dodatkową opłatą w wysokości 0%-3,5% pożyczonej kwoty. Średnie oprocentowanie pożyczki USDA wynosi obecnie około 6,691%.

Wymagania kwalifikacyjne Live Oak Bank

  • 3 lata w biznesie
  • 680 punktów kredytowych
  • Wystarczające przychody z działalności, aby obsłużyć pożyczkę

Rozpocznij z Live Oak Bank

Przeczytaj naszą szczegółową recenzję

Wróć do wykresu porównawczego

5. Kapitał AppllePie: najlepszy dla franczyzobiorców

Kapitał ApplePie

Odwiedź stronę

Przeczytaj naszą recenzję

Zalety

  • Specjaliści franczyzy
  • Doskonała obsługa klienta
  • Wysokie kwoty pożyczki

Cons

  • Dostępne tylko dla firm franczyzowych
  • Proces aplikacji może być powolny

Dlaczego wybraliśmy ApplePie Capital na najlepsze kredyty na nieruchomości komercyjne

Franczyzobiorcy stają przed bardzo specyficznym zestawem wyzwań i wymagań, jeśli chodzi o zakładanie działalności, w tym nabywanie nieruchomości. W tym celu ApplePie Capital oferuje dostęp do SBA i innych pożyczek z długimi terminami spłaty i wysokimi kwotami pożyczek, a także wiedzę specjalistyczną w zakresie pomagania franczyzobiorcom w uzyskaniu potrzebnych funduszy.

Usługi kapitałowe ApplePie

ApplePie Capital oferuje zarówno SBA, jak i konwencjonalne pożyczki terminowe od 100 000 USD. Oferowane są okresy między 5 a 10 lat.

Stopy i opłaty kapitałowe ApplePie

Stopy procentowe różnią się w zależności od tego, który z partnerów ApplePie Capital udziela pożyczki. Opłaty początkowe i brokerskie różnią się również w zależności od pożyczkodawcy i rodzaju pożyczki.

Wymagania kwalifikacyjne dotyczące kapitału ApplePie

  • Musi posiadać firmę franczyzową
  • Kwalifikacje pożyczkobiorcy mogą się różnić w zależności od franczyzy

Rozpocznij z kapitałem ApplePie

Przeczytaj naszą szczegółową recenzję

Wróć do wykresu porównawczego

Metodologia: Jak wybraliśmy nasze najlepsze typy

Przeglądając produkty finansowania biznesu, Merchant Maverick porównuje punkty danych od każdego pożyczkodawcy. Obejmują one stopy procentowe, długość okresu, wymagania pożyczkobiorcy i reputację. Następnie kredytodawcom przypisywana jest łączna ocena.

W szczególności w przypadku kredytów na nieruchomości komercyjne przywiązywaliśmy większą wagę do takich czynników, jak możliwość zakupu nieruchomości z produktem, długość okresu spłaty (ponieważ kredyty hipoteczne wymagają dłuższych terminów spłaty) oraz stopy procentowe oferowane przez pożyczkodawcę. W przeciwieństwie do wielu innych okoliczności, nabywanie nieruchomości jest zwykle domeną pożyczek terminowych, więc nie przywiązywaliśmy zbytniej wagi do zakresu produktów. Ponieważ specyficzne potrzeby każdej firmy mogą się znacznie różnić, zachęcamy do porównania pożyczkodawców spoza tej listy, aby uzyskać najlepsze możliwe warunki finansowania.

Zrozumienie kredytów na nieruchomości komercyjne

Pożyczka na nieruchomości komercyjne to pożyczka terminowa, zazwyczaj pożyczka hipoteczna lub pożyczka SBA, która jest wykorzystywana do finansowania nieruchomości. Nieruchomość komercyjna różni się od nieruchomości mieszkalnej tym, że jest wykorzystywana do generowania dochodu. Pożyczki na nieruchomości komercyjne stanowią zastaw na nieruchomości komercyjnej, która następnie służy jako zabezpieczenie. W porównaniu z hipotekami mieszkaniowymi, kredyty na nieruchomości komercyjne mają zwykle krótsze terminy spłaty i niższe wskaźniki wartości kredytu do wartości.

Kredyty na nieruchomości komercyjne zazwyczaj udzielane są na okres od 3 do 25 lat. Kredyty na nieruchomości komercyjne obejmują budowę, nabywanie i rozwój nieruchomości. Należy pamiętać, że kredyty na nieruchomości komercyjne często wymagają, aby pożyczkobiorca był podmiotem gospodarczym, a nie osobą fizyczną lub jednoosobową działalnością gospodarczą / spółką osobową.

Jak wybrać najlepszy kredyt na nieruchomości komercyjne

Najlepsze pożyczki dla małych firm mogą się różnić w zależności od firmy, ponieważ każda ma swoje specyficzne potrzeby i okoliczności. Nie inaczej jest w przypadku kredytów na nieruchomości komercyjne. Istnieją jednak pewne ogólne wytyczne, które można zastosować przy ocenie warunków spłaty kredytu. Pamiętaj o następujących czynnikach:

  • Oferowana kwota pożyczki
  • Długość okresu (powinna być wysoka w przypadku kredytów na nieruchomości komercyjne)
  • Całkowity koszt pożyczki
  • Wymagania pożyczkobiorcy
  • Wymagania dotyczące zabezpieczenia
  • Znajomość Twojej branży przez pożyczkodawcę

Pamiętaj, że porównanie wielu ofert nigdy nie zaszkodzi, ponieważ Twoja aplikacja może wyglądać o wiele lepiej dla jednego pożyczkodawcy niż dla innego. Mając na uwadze wszystkie te informacje, powinieneś być gotowy do zrobienia kolejnego kroku w kierunku uzyskania potrzebnego finansowania nieruchomości.

Często zadawane pytania: Kredyty na nieruchomości komercyjne

Jak długo trwa większość kredytów na nieruchomości komercyjne?

Okres kredytowania nieruchomości komercyjnych waha się od trzech do 25 lat. Ogólnie rzecz biorąc, kredyty na nieruchomości komercyjne mają nieco krótszy okres spłaty niż kredyty hipoteczne na cele mieszkaniowe.

Czy banki oferują kredyty na nieruchomości komercyjne?

Wiele tradycyjnych banków oferuje kredyty na nieruchomości komercyjne. Jednak kwalifikacje pożyczkobiorcy i wymagania dotyczące zaliczki mogą być uciążliwe dla wielu małych firm. Banki jednak zazwyczaj oferują lepsze oprocentowanie niż te oferowane przez alternatywnego pożyczkodawcę.

Jakie jest dobre oprocentowanie kredytu komercyjnego?

Dobra stopa procentowa kredytu na nieruchomości komercyjne wynosi od 5% do 7%. Przyzwoitym miernikiem jest porównanie swojej oferty z aktualnym oprocentowaniem pożyczki SBA 504.

Czy komercyjne kredyty hipoteczne mają wyższe oprocentowanie?

Chociaż komercyjne kredyty hipoteczne mają niższe oprocentowanie w porównaniu z innymi rodzajami kredytów dla przedsiębiorstw, są one generalnie droższe niż porównywalne kredyty hipoteczne na cele mieszkaniowe. Odzwierciedla to wyższe ryzyko związane z rozwojem komercyjnym.

Podsumowanie: 5 najlepszych kredytów na nieruchomości komercyjne na rok 2023

  1. SmartBiz:
    • Pożyczki SBA, pożyczki terminowe, LOC i zwroty ERC
    • FICO: 675+
    • RRSO: 5,71%+
  2. Lendio:
    • Pożyczki na nieruchomości komercyjne, pożyczki terminowe, pożyczki krótkoterminowe, pożyczki SBA, MCA, LOC i finansowanie sprzętu
    • FICO: 600+ (dla kredytów na nieruchomości komercyjne)
    • RRSO: 4,5%+
  3. Szybkie finanse:
    • Kredyty na nieruchomości komercyjne, kredyty terminowe, MCA, LOC, faktoring faktur, kredyty SBA
    • FICO: Nie podano minimum
    • RRSO: Różni się w zależności od pożyczkodawcy
  4. Live Oak Bank:
    • Pożyczki terminowe, pożyczki USDA, pożyczki SBA
    • FICO: 680+
    • ARP: 5,71%+
  5. Stolica ApplePie:
    • Pożyczki terminowe, pożyczki SBA, finansowanie sprzętu
    • FICO: Różni się w zależności od franczyzy
    • RRSO: Różni się w zależności od pożyczkodawcy