Zeta - 이 스타트업이 금융 기관이 고객에게 더 나은 서비스를 제공하도록 돕는 방법

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Wikipedia에서 정의한 대로 네오뱅크는 전통적인 물리적 지점 없이 온라인으로만 운영되는 은행입니다. 인도를 포함한 여러 국가에서는 네오뱅크에 은행 라이센스가 부여되지 않습니다. 따라서 네오뱅크는 허가받은 은행과 제휴하여 서비스를 제공합니다. 네오뱅크는 편의성 덕분에 특히 밀레니얼 세대 사이에서 큰 인기를 얻고 있습니다. 방갈로르에 본사를 둔 SaaS 회사인 Zeta는 은행과 핀테크가 고객에게 네오뱅킹 경험을 제공하도록 돕고 있습니다. 다음은 Zeta의 스타트업 스토리와 Zeta가 어떻게 은행 및 핀테크 회사가 고객에게 더 나은 서비스를 제공하도록 돕고 있는지 살펴보겠습니다.

Zeta - 회사 하이라이트

제타 - 소개
Zeta - 창립자 및 팀
Zeta - 사명과 비전
Zeta - 태그라인, 슬로건 및 로고
Zeta - 비즈니스 모델 및 수익 모델
Zeta - 자금 조달 및 투자자
제타 - 성장
Zeta - 제품 및 서비스
제타 - 투자
Zeta - 합병 및 인수
제타 - 파트너십
제타 - 경쟁사
Zeta - 수상 및 성과
Zeta - 직면한 과제
Zeta - 미래 계획

제타 - 소개

Zeta는 은행과 금융 기관이 첨단 기술을 사용하여 고객에게 차세대 금융 서비스를 제공할 수 있도록 지원합니다. 회사의 고객으로는 주요 은행과 핀테크 기업이 있습니다.

전 세계의 은행, 핀테크, 기업이 Zeta의 서비스를 사용하고 있습니다.

또한 Zeta는 프로그램 관리 서비스를 제공하여 은행이 높은 ROA와 낮은 비용 대비 소득 비율로 소매 포트폴리오를 구축, 성장, 마케팅 및 관리할 수 있도록 돕는 컨설팅 서비스를 제공합니다.

Zeta는 또한 기업이 직원 복리후생 패키지와 환급은 물론 기업 선물을 관리할 수 있는 솔루션도 제공합니다. Zeta의 엔드투엔드 솔루션을 사용하여 회사 HR은 직원 세금 혜택 및 보상 프로그램을 쉽게 관리할 수 있습니다. HR 관리자는 단일 웹 기반 인터페이스를 사용하여 스마트폰을 통해 직원과 계속 연결될 수 있으며 버튼 클릭만으로 직원에게 환급, 선물, 바우처 등을 보낼 수 있습니다. 직원들은 스마트폰에 Zeta 앱을 설치하거나 실제 Zeta 슈퍼 카드를 가지고 있어 보상과 환급금을 지출하는 데 사용할 수 있습니다.

Zeta - 창립자 및 팀

Bhavin Turakhia와 Ramki Gaddipati는 2015년 4월 Zeta를 설립했습니다.

바빈 투라키아

Bhavin Turakhia(1979년 12월 21일 출생)는 Flock, Radix, CodeChef 및 Zeta의 소유자이자 억만장자이자 연쇄 기업가입니다. 그는 Flock과 Zeta의 창립자이자 CEO입니다. 세계경제포럼(World Economic Forum)은 그를 2011년 젊은 글로벌 리더(Young Global Leader)로 선정했습니다. Bhavin Turakhia는 2016년 Zeta에 1,900만 달러를 투자했습니다. Forbes에 따르면 Bhavin은 그의 형제 Divyank Turakhia와 함께 2016년 인도에서 95번째로 부유한 사람 중 하나였습니다. 순자산은 13억 달러입니다.

람키 가디파티

Ramki Gaddipati는 Birla Institute of Technology and Science(BITS) Pilani에서 경영학 석사 학위와 소프트웨어 시스템 석사 학위를 취득했습니다. 그는 Directi Group에서 7년 동안 근무하며 다양한 역할에서 다양한 기술 이니셔티브를 주도했습니다. 그는 현재 Zeta의 공동 창립자이자 최고 기술 책임자입니다. Zeta에서 그의 책임은 제품에 대한 탄탄한 기반을 제공하기 위해 강력한 엔지니어 팀을 관리하는 것입니다. 제품 엔지니어링에 있어서 그는 주도권을 잡고 모든 단계에서 우수성을 달성하기 위해 헌신하는 의욕이 넘치는 전문가로 보입니다.

Bhavin과 Ramki는 근본적으로 수정하거나 큰 영향을 미칠 수 있는 환경에서 일하고 싶었습니다. Zeta는 처음에 다양한 직원 복리후생 서비스만 제공했습니다. 직원 세금 혜택, 자동화된 카페테리아, 직원 선물 및 디지털 결제를 위한 디지털 기업 솔루션이 첫 번째 서비스 중 하나였습니다. 나중에 회사는 발전하여 은행과 핀테크가 고객에게 더 나은 서비스를 제공하고 수익을 늘릴 수 있도록 은행 기술 솔루션을 제공하기 시작했습니다.

“은행은 여전히 ​​80년대에 머물러 있습니다. 그들 중 다수는 여전히 COBOL 프로그래밍 언어를 사용하고 있습니다. 그들은 열악한 사용자 경험을 제공합니다.”라고 Turakhia는 언론 브리핑에서 말했습니다. 이를 보완하기 위해 은행은 결국 수십 개의 공급업체 및 기술 파트너와 협력하게 된다고 덧붙였습니다. “지금까지 아무도 처음부터 뱅크 스택을 구축할 생각을 하지 않았습니다. 당신이 생각할 수 있는 모든 금융 서비스를 Zeta가 오늘 제공합니다."

창립자들이 말했듯이 그들은 Zeta Tech가 핀테크, 네오뱅크 또는 은행이 되는 것을 원하지 않습니다. 대신 그들은 금융 기관에 권한을 부여하는 플랫폼이 되기를 원합니다.

Zeta - 사명과 비전

Zeta의 사명과 비전 선언문에는 다음과 같이 나와 있습니다 . "우리는 이해, 역량, 관리 및 정밀성을 갖춘 포괄적인 다분야 솔루션을 제공합니다. ZETA의 목표는 다음 요소를 기반으로 고객을 위한 수익성, 신뢰성 및 지속 가능성을 창출하는 것입니다. 고객의 요구와 목표를 이해합니다."

Zeta - 태그라인, 슬로건 및 로고

Zeta의 슬로건은 " 보이지 않는 결제를 향한 세상의 가속화"입니다.

Zeta - 비즈니스 모델 및 수익 모델

Zeta는 B2B2C 모델을 운영하며 기술 기반 상품을 은행 및 핀테크 기업에 판매하는 기술 서비스 제공업체로 활동합니다. Zeta는 거래 수나 고객 수에 따라 은행에 요금을 부과하며 구체적인 가격 정보는 제공되지 않습니다.

인도, 아시아 및 라틴 아메리카 전역의 BFSI 발행자는 회사의 제품을 사용합니다. RBL Bank, IDFC First Bank 및 Kotak Mahindra Bank는 Zeta의 고객 중 하나이며 회사는 14,000개 이상의 기업을 고객으로 두고 있습니다. Zeta는 2022년 기준으로 은행 및 기타 금융 기관을 통해 400만 명이 사용하고 있습니다.

또한, 코로나19 전염병으로 인해 회사 수익이 증가했으며 이로 인해 폐쇄 기간 동안 개인이 디지털 서비스 모드로 전환하게 되었습니다.

스타트업의 비즈니스 전략은 대형 은행이 디지털 인프라를 아웃소싱하도록 설득하여 대출 기관이 백엔드 규정 준수 및 서비스에 집중할 수 있도록 하는 것입니다. Zeta는 또한 금융 기관을 위한 옴니채널 API 스택을 출시하여 네오뱅킹, 소비자 대출 및 사기 분석을 위한 맞춤형 백엔드 레일을 만들 수 있도록 했습니다.

Zeta - 자금 조달 및 투자자

제타 - 성장

Zeta의 플랫폼은 200만 명 이상의 개인과 RBL Bank, IDFC First Bank, Kotak Mahindra Bank와 같은 주요 은행에서 사용됩니다. Sodexo를 포함한 금융기관은 물론 Amazon을 포함한 14,000개 이상의 기업 고객이 Zeta가 제공하는 솔루션을 사용하고 있습니다. Zeta의 기업 선물 프로그램은 여러 인도 은행에서 사용됩니다.

2021년 5월 소프트뱅크 주도 투자 이후 제타의 가치는 14억5000만 달러로 평가됐다. Turakhia와 Ramki Gaddipati는 올해(2021년) 모금된 최근 자금이 중동, 라틴 아메리카 및 남아시아에서 회사의 운영을 성장시키는 데 사용될 것이라고 설명했습니다.

“우리의 목표는 전 세계적으로 사실상의 은행 기술 플랫폼이 되는 것입니다. 기존 계약만을 기반으로 하면 향후 4~5년 안에 우리 플랫폼은 7천만 명의 사용자를 확보하여 세계 최대의 네오 뱅킹 플랫폼이 될 것입니다." Zeta CEO Bhavin Turakhia는 2021년 5월 자금 조달 라운드 이후 인터뷰에서 말했습니다.

금융

비용 내역

Zeta 총 비용은 FY22의 Rs 637 crore에서 FY23의 Rs 796 crore로 증가합니다.

에비타

회사의 EBITDA 마진은 4.3%로 증가했습니다. FY23 동안 1루피의 운영 수익을 창출하는 데 단위당 Rs 0.98의 비용이 들었습니다.

재정 측면에서 Zeta는 FY21과 FY22 사이에 크게 발전했습니다. EBITDA 마진은 FY21의 -12.05%에서 FY22의 -1.81%로 크게 증가하여 수익성 면에서 좋은 추세를 보였습니다. 운영 수익 측면에서도 회사는 FY21의 Rs 1.17에서 FY22의 Rs 1.04로 비용을 낮출 수 있었습니다.

Zeta - 제품 및 서비스

Zeta 옴니 스택 플랫폼

시장 내 은행을 위한 최초의 최신 클라우드 기반 완전 API 지원 스택인 Zeta의 옴니 스택은 핵심 뱅킹, 대출, 인수, 발행, 처리, 사기 및 위험, 그리고 더 많은 기능을 단일 공급업체 스택에 결합합니다.

제타 타키온 스위트룸

은행을 위해 설계된 이 최신 패키지에는 코어 뱅킹, 신용 및 직불 처리, 선불 호스팅 및 대출이 포함되어 있으며, 이 모든 기능은 모바일 앱과 연결되어 은행이 네오뱅크 경험을 제공하고 더 많은 대출을 판매하며 사기를 최소화할 수 있도록 돕습니다.

퓨전

핀테크용으로 설계된 API 기반 PaaS(Platform-as-a-Service) 플랫폼 'Fusion'은 핀테크 기업이 다양한 사용 사례에 맞는 금융 상품을 설계하고 관리할 수 있도록 지원합니다. Fusion을 통해 핀테크 기업은 플랫폼을 은행, 결제 네트워크, 카드 프린터 및 기타 서비스와 통합하여 멋진 고객 경험을 만들 수 있습니다.

제타 - 투자

Zeta - 합병 및 인수

2019년 7월 현재, Sodexo India의 직원 복리후생 및 보상 부문인 Sodexo BRS(Sodexo Benefits and Rewards Services)는 기자회견을 통해 벵갈루루에 본사를 둔 핀테크 회사인 Zeta의 직원 복리후생 부서와 합병했다고 발표했습니다. 거래에 따라 Zeta는 Sodexo BRS India의 소수 지분을 보유하게 됩니다.

제타 - 파트너십

마스터 카드

Zeta와 Mastercard는 은행과 핀테크 기업의 차세대 신용 처리를 지원하기 위해 2022년 6월 22일 파트너십을 맺었습니다.

기능 공간

기업 사기 및 금융 범죄 예방 부문의 세계적 리더인 Featurespace와 Zeta는 2023년 3월 21일에 미국 발급사를 위한 동급 최고의 신용 카드 처리 기능과 사기 탐지 기능을 결합한 솔루션을 시장에 출시하기 위한 파트너십을 발표했습니다.

제타 - 경쟁사

Zeta의 주요 경쟁업체로는 Fico, Fiastra, Nets 및 Accarda와 같은 회사가 있습니다.

파인랩스 | 인도 핀테크 | 회사 프로필 |

Pine Labs는 금융 및 최종 소매 거래 기술을 제공하는 인도의 판매자 플랫폼 회사입니다. 비즈니스 모델 등에 대해 자세히 알아보세요.

스타트업토키 사리카 아난드

Zeta - 수상 및 업적

• NASSCOM은 이 회사를 Emerge 50 스타트업 중 하나로 선정했습니다.
• 인도 핀테크 포럼(India FinTech Forum)은 2017년 인도 핀테크 어워드(India FinTech Awards)에서 핀테크 라이징 스타(FinTech Rising Stars)를 발표했습니다.
• 2018 비즈니스월드 테크터스 어워드
• Finovate West Digital Best of Show Award는 2020년에 수여될 예정입니다.
• Business Today와 KPMG가 선정한 2020년 최고의 핀테크 부가가치 서비스 상

Zeta - 직면한 과제

Zeta는 기업을 위한 직원 지급, 지급 계정, 미수금 솔루션 제품군을 제공합니다. 이 회사는 은행에 상업 카드 발급 및 호스팅 서비스를 제공합니다. 기업, 은행, 백오피스 시스템 간의 상호 연결성을 촉진하는 것은 양측의 기업 지불 저항을 줄이는 데 중요합니다.

모든 기업, 은행 또는 금융 기관에서 금융과 관련된 신기술을 채택하는 데는 항상 시간이 걸리고 약간의 저항에 직면하는데, 이는 Zeta의 과제입니다.

Zeta CEO Bhavin Turakhia는 "지불과 관련된 솔루션을 채택하려면 기업 내 기존 재무 및 회계 시스템과 통합해야 하며, 이는 약간의 시간이 걸립니다. 일반적으로 이러한 변화를 추가하면 종종 마찰이 발생하고 회사 백오피스에서 저항에 부딪혔어요." 그는 논평했다.

Slice 성공 사례 | 스타트업 스토리 | 창립자 | 자금조달 | 투자자 |

슬라이스 신용카드는 슈퍼카드로 간주됩니다. 인도 최고의 신용카드 경쟁사로도 알려져 있습니다. 회사의 설립자는 Rajan Bajaj입니다. 자금 조달, 비즈니스, 수익 모델 등에 대해 자세히 알아보세요.

StartupTalky Purbalee Dutta

Zeta - 미래 계획

제타는 유럽은 물론 캐나다, 멕시코, 브라질, 아르헨티나 등으로 성장하겠다는 포부를 갖고 있다. Zeta CEO는 2021년 6월에 발표한 인터뷰에서 회사가 향후 2년 동안 30개국으로 확장하고 자산 관리와 같은 추가 분야에 집중할 계획이라고 밝혔습니다.

현재 Sodexo와 함께 제공되는 직원 혜택 제공에 따라 Zeta는 곧 기업 선물을 제공할 계획입니다. 150만~200만명 이상이 사용하고 있으며 8,000~10,000개 이상의 기업이 참여하고 있습니다.

Zeta는 세계 상위 300개 은행을 고객으로 삼고, 5년 안에 미국이 수입의 60%를 차지하기를 원합니다. 향후 12개월 동안 회사는 현재 약 800명의 직원을 4배로 늘릴 계획입니다.

Softbank에서 모금된 자금의 70%는 회사 성장을 위해 사용되며 나머지는 신규 고객 온보딩에 사용됩니다. 이 자금은 증가하는 고객 기반의 요구를 충족하기 위해 회사의 운영, 인력 및 플랫폼을 확장하는 데 사용될 것입니다. 주요 초점은 신용 카드 처리 스택을 구성하는 것입니다.

단기적으로 Zeta는 신규 채용과 제품 개선에 집중할 것입니다. 궁극적으로는 공개 상장을 고려할 수도 있습니다.

Zeta-FAQ

제타는 무엇을 하나요?

Zeta는 풀 스택, 데이터 센터, API 우선 네오 뱅킹 솔루션, 직원들이 비용을 모니터링하고, 기업 선물을 제공하고, 공동 브랜드 직불 및 신용 카드를 사용할 수 있는 플랫폼을 개발하는 핀테크 회사입니다.

Zeta를 설립한 사람은 누구입니까?

Bhavin Turakhia와 Ramki Gaddipati는 2015년 4월에 회사를 설립했습니다.

Zeta는 어떻게 돈을 벌까요?

그들은 거래 수나 고객 수를 기준으로 은행에 요금을 청구했습니다. 핀테크 스타트업을 위한 수익배분 모델도 있다.

Zeta는 어떤 회사와 경쟁합니까?

Zeta의 주요 경쟁자는 Fico, Finastra, Nets 및 Accarda입니다.