인덱스 펀드는 무엇이며 어떻게 작동합니까?

손으로 주식이나 채권을 선택하는 것이 좋은 시기가 아니고 수동적인 거래 방식을 선호한다면 인덱스 펀드를 고려해야 합니다. 이 펀드가 어떻게 만들어지는지부터 제공하는 혜택에 이르기까지 이러한 펀드에 대해 알아야 할 모든 것을 안내해 드립니다.

인덱스 펀드 정의

그렇다면 인덱스 펀드는 무엇일까요? 인덱스 펀드는 Standard & Poor's 500 Index(S&P 500) 또는 Dow Jones Industrial Average(DJIA)와 같은 특정 시장 지수를 추적하는 뮤추얼 펀드 유형입니다. 인덱스 펀드는 수동적인 투자 수단이므로 포트폴리오 관리자가 적극적으로 관리하지 않습니다. 대신 인덱스 펀드는 관련된 인덱스를 추적하는 방식으로 관리됩니다.

인덱스 펀드에 투자하려고 한다고 가정해 보겠습니다. 이렇게 하면 단일 회사에 투자하는 대신 특정 지수를 구성하는 모든 회사에 투자하는 것입니다. 인덱스 펀드는 거의 모든 주요 주식 및 채권 시장 지수를 추적합니다. 이는 투자자에게 자신의 필요에 가장 적합한 펀드를 선택할 때 많은 유연성을 제공합니다.

인덱스는 거의 모든 금융 시장을 추적할 수 있습니다. 가장 인기 있는 인덱스 펀드로는 S&P 500, DJIA, Bloomberg US Aggregate Bond Index, Nasdaq Composite Index 및 해외 주식을 추적하는 MSCI EAFE Index가 있습니다.

인덱스 펀드 프레임워크

인덱스 펀드가 어떻게 작동하는지 여전히 잘 모르겠다면 인덱스 펀드가 투자 수단이라고도 불리는 일종의 뮤추얼 펀드라는 것을 이해하는 것이 좋습니다. 그들은 많은 투자자들로부터 자금을 모아 관련 지수를 구성하는 증권 전체 또는 일부를 구매하여 투자합니다.

예를 들어 SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)는 S&P 500 지수를 추적하는 인덱스 펀드입니다. 이 저비용 인덱스 펀드는 500개 주식 모두를 인덱스에 표시되는 비율과 동일한 비율로 보유합니다. 이는 SPY 펀드에 S&P 500 벤치마크 지수와 유사한 위험 및 수익 프로필을 제공합니다.

펀드 매니저는 자신이 추적하는 지수에 비례하여 동일한 주식과 채권에 투자함으로써 지수를 모방한다는 사실을 알 가치가 있습니다. 이것은 전체 복제라는 기술을 사용하여 수행됩니다. 그러나 어떤 경우에는 펀드 매니저가 지수의 모든 증권을 구매하지 못할 수도 있습니다. 이런 일이 발생하면 최적화 기술을 사용하여 유사한 위험 및 수익 프로필을 달성하지만 투자는 낮출 수 있습니다.

요령을 터득했다면 포트폴리오에 완벽한 인덱스 펀드를 고를 수 있습니다. 투자하기에 가장 좋은 인덱스 펀드를 결정하려면 비용 비율, 최소 투자 요건(있는 경우), 투자 목표에 주의를 기울여야 합니다. 신뢰할 수 있는 온라인 증권 중개인에게 중개 계좌를 개설하고 주식을 구매한 후에는 적극적으로 후속 조치를 취하고 필요에 따라 포트폴리오를 재조정해야 합니다.

인덱스 펀드의 장점

인덱스 펀드는 다른 유형의 투자에 비해 몇 가지 장점을 제공하여 가장 인기 있는 투자 방법 중 하나입니다. 가장 가치 있는 혜택은 다음과 같습니다.

비용 절감

인덱스 펀드는 일반적으로 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드보다 비용이 적습니다. 이는 적극적으로 관리되지 않으므로 동일한 수수료를 지불할 필요가 없기 때문입니다. 펀드 매니저가 추적하는 유일한 것은 기본 자산으로, 시간이 많이 걸리지 않고 동일한 양의 노동과 자원이 필요하지 않은 프로세스입니다.

인덱스 펀드가 무엇인지 배울 때, 인덱스 펀드와 관련된 유일한 비용은 비용 비율이라는 점을 언급할 가치가 있습니다. 일부 펀드는 비용 비율이 0인 반면 다른 펀드는 비용이 1% 미만인 경우가 많습니다.

다각화

인덱스 펀드는 투자자에게 즉각적인 분산을 제공합니다. 이는 자산 바구니를 추적하여 위험을 분산시키는 데 도움이 되기 때문입니다. 예를 들어, S&P 500을 추적하는 인덱스 펀드는 포트폴리오에 500개의 서로 다른 주식을 보유하게 됩니다. 따라서 S&P 500에 투자하면 500개 기업에 즉시 접근할 수 있습니다. 이것은 단일 주식에 투자하는 것보다 훨씬 더 분산화되어 한 회사가 실적이 저조하거나 실적이 저조할 위험에 노출됩니다.

간단

인덱스 펀드가 무엇이고 어떻게 작동하는지 알게 되었으므로 인덱스 펀드가 매우 단순한 투자임을 알 수 있습니다. 최고의 주식을 선택하거나 시장을 보려고 할 필요가 없습니다. 관심 있는 자산 클래스를 추적하는 인덱스 펀드에 투자하기만 하면 해당 시장에 즉시 노출될 수 있습니다. 따라서 인덱스 펀드는 초보자 투자자 또는 적극적으로 투자를 관리하고 싶지 않은 사람들에게 이상적입니다.

더 높은 수익

장기적으로 보면 저비용 인덱스 펀드가 액티브 펀드를 능가했습니다. 펀드매니저가 주식시장을 이기기 매우 어렵기 때문이다. 실제로 연구에 따르면 대다수의 펀드 매니저가 시장 성과를 내지 못하고 있습니다. 인덱스 펀드에 투자하면 액티브 펀드에 투자했을 때보다 더 높은 수익을 올릴 수 있습니다.

패시브 운용 펀드는 시장을 이기기 위해 노력하지 않고 전반적인 위험 및 수익 특성을 일치시키려고 하므로 위험은 낮추고 수익은 높일 수 있습니다. 인덱스 펀드는 돈을 투자하고 이익을 얻을 때까지 투자를 잊어 버린 사람들에게 탁월한 선택입니다. 그들은 일반적으로 퇴직 계좌를 위한 훌륭한 포트폴리오로 간주됩니다.

결론

인덱스 펀드가 무엇인지 요약해 보겠습니다. 그들은 자산 바구니를 추적하여 위험을 분산시키는 일종의 뮤추얼 펀드입니다. 인덱스 펀드는 장기적으로 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드보다 더 높은 수익을 창출할 가능성이 있습니다.

초보 투자자이거나 투자를 적극적으로 관리하고 싶지 않다면 인덱스 펀드가 올바른 선택일 수 있습니다. 또한, 이러한 펀드는 수동적으로 관리되기 때문에 시장 수익률을 하회할 가능성이 낮습니다. 마지막으로 인덱스 펀드 수수료는 일반적으로 액티브 뮤추얼 펀드 수수료보다 저렴합니다.