캐나다에서 소득세를 계산하는 5가지 방법

종종, 당신은 그 달의 급여를 받고 그 작은 구석에서 "세금"이라는 단어를 확대합니다. 세금 때문에 급여의 상당 부분이 공제되었다는 것을 알게 됩니다. 대부분의 사람들은 세금이 무엇이며 무엇에 사용되는지 알고 있지만 일부는 여전히 세금이 무엇인지 모릅니다.

세금이 무엇인지 알 수 있는 인구 중 세금 계산 방법을 아는 사람은 거의 없습니다. 세금과 세금이 어떻게 작용하는지 이해하면 납세자로서 재정을 관리하고 세금이 소득에 미치는 영향을 최소화하는 데 도움이 됩니다. 따라서이 기사에서는 세금이 무엇이며 소득세를 계산하는 방법을 배웁니다.

세금은 무엇입니까?

세금은 정부 기관(지방, 지역 또는 국가)이 개인이나 기업에 부과하는 의무적인 기여금입니다. 그들은 일반적으로 세금을 부담하는 사람들에게 넘어갑니다. 예를 들어, 비즈니스 또는 비즈니스 상품의 최종 소비자가 될 수 있습니다.

개인에 대해 세금이 부과될 때 납세자의 소득 또는 정부에 송금되는 돈의 일정 비율이 필요합니다. 따라서 세금 납부는 의무적이며 개인이 고의로 총 납세 의무를 납부하지 않는 탈세는 법으로 처벌받을 수 있으며 엄중한 처벌을 받을 수 있습니다.

세금을 계산하는 것이 얼마나 어렵고 혼란스러울 수 있는지 알기 때문에 많은 웹사이트와 소프트웨어에서 세금 계산기라는 솔루션을 개발했습니다. Wealth Simple은 납세자에게 소득세를 더 쉽게 추정할 수 있도록 2021년 소득세 계산기 BC를 제공합니다.

세금은 무엇에 사용됩니까?

세금 또는 세수는 공공 사업 및 서비스(예: 도로 개발, 학교 건립), 사회 보장 및 의료 서비스와 같은 프로그램과 같은 정부 활동 자금을 조달하는 데 사용됩니다. 또한 정부는 세금을 사용하여 한 국가에서 사용되는 기반 시설을 구축하고 유지합니다.

캐나다 정부는 연방, 주 및 준주, 시립의 세 단계로 나뉩니다. 이 세 가지 수준의 정부는 시민들에게 세금으로 자금을 지원하는 다양한 서비스와 프로그램을 제공합니다.

따라서 정부가 세금을 징수할 때 교육, 무료 의료, 고속도로 및 기타 사회적 혜택과 같은 서비스의 형태로 세금을 반환합니다.

캐나다의 세금 유형

캐나다에는 정부가 시민으로부터 징수하는 다양한 유형의 세금이 있습니다. 모든 종류의 세금은 다양한 범주의 사람들에게 적용됩니다. 캐나다에서 가장 일반적인 세금 유형은 다음과 같습니다.

1. 소득세

소득세는 개인의 개인 소득이나 이익에 부과되는 세금입니다. 이러한 유형의 세금은 조직의 이익에도 부과됩니다. 소득세의 대상이 되는 소득은 임금, 급여, 배당금, 로열티, 임대료, 도박 상금 등에서 올 수 있습니다.

소득세법은 캐나다의 소득세를 관장하는 법률입니다. 이 법은 “이 법에서 요구하는 바에 따라 캐나다에 거주하는 모든 개인의 과세 연도에 대한 과세 소득에 대해 연중 언제든지 소득세를 납부해야 한다”고 명시하고 있습니다.

2. 판매세

이것은 최종 소비자가 구매에 대해 지불하는 세금의 한 형태입니다. 고객이 재화와 서비스에 지출하는 소비세입니다. 정부가 기업과 정부를 연결하는 연결고리로 간주하는 경우에만 기업이 판매세를 징수해야 합니다.

판매세는 종종 부가가치세(VAT)와 혼동됩니다. 중요한 차이점은 소매업체만 판매세를 징수한다는 것입니다. 단, 부가가치세는 소매업자, 도매업자, 유통업자 등이 징수합니다.

3. 재산세

재산을 소유한 개인이나 기업은 재산세를 납부합니다. 이러한 부동산은 토지, 주택, 자동차, 보트 등이 될 수 있습니다. 부동산 소유자는 부동산이 위치한 정부에 비용을 지불합니다.

이러한 부동산이 있는 지방자치단체는 세금으로 납부한 돈을 상하수도 관리비로 사용합니다. 세율은 해당 연도의 부동산 가치와 시장 가격을 기준으로 합니다.

4. 법인세

법인세는 기업이나 기관이 정부에 납부하는 세금입니다. 이 유형의 세금은 과세 대상 소득 또는 기관 소득에 대해 지불됩니다. 기업이 지불하는 요금은 국가마다 다릅니다. 대부분의 법인세가 국가 차원에서 부과되는 경우가 많기 때문입니다. 이러한 세금은 국가 내에 위치한 기업, 해당 국가에서 사업을 하는 기업 등에서 납부할 수 있습니다.

5. 급여 세금

급여세는 가장 일반적으로 지불되는 세금 중 하나입니다. 이것은 고용주를 통해 직원이 정부에 지불하는 세금입니다. 세금은 급여, 급여 및 팁에도 지불됩니다. 고용주는 직원 소득의 일정 비율을 보유하고 나중에 정부에 지불합니다. 그래서 직원들에게 세금을 냅니다. 연방 급여세는 국세청(IRS)에 직접 납부됩니다.

6. 부가가치세

이 소비세는 판매세와 마찬가지로 재화나 용역에 대해 부과됩니다. 단, 각 제품 또는 서비스 공급망 단계에서 지급됩니다. 즉, 생산 초기부터 구매 시점까지 추가됩니다. 따라서 부가가치세(VAT)는 고정 세율을 가질 수 있습니다.

이것은 각 사람이 얼마나 부자인지 여부에 관계없이 모든 사람이 동일한 VAT를 지불한다는 것을 의미합니다. VAT의 한 가지 이점은 탈세를 줄일 수 있다는 것입니다. 세금이 이미 재화나 서비스에 추가되었기 때문입니다.

캐나다에서 소득세를 계산하는 방법

소득세를 계산할 때 다음 사항에 유의해야 합니다.

• 전체 소득에 세금을 부과하지 않습니다. 과세 대상 소득으로 알려진 것이 있기 때문입니다. 과세 대상 소득은 특정 공제가 제거된 후 남은 소득입니다. 이러한 공제에는 연금, 건강 보험 등이 포함됩니다.
• 따라서 소득세를 계산하려면 과세 대상 소득이 무엇인지 확인해야 합니다. 과세 대상 소득을 확인한 후에는 소득이 어떤 세율 또는 브래킷에 속하는지 알아야 합니다.
• 소득세는 누진제이므로 소득이 낮은 사람이 높은 소득을 가진 사람보다 낮은 세율을 납부합니다. 따라서 소득이 증가하면 세금이 증가합니다. 이를 누진 소득세 제도라고도 합니다.
• 캐나다의 각 주에는 소득세에 대한 세율이 다릅니다. 이 세율은 인플레이션 및 기타 요인에 따라 과세 연도마다 조정됩니다.

2022년 현재 캐나다 지방의 세율

다음은 일부 캐나다 주 및 준주에 따른 요금입니다.

1. 뉴펀들랜드와 래브라도

• $39,147 이하인 과세 소득 부분에 대한 8.7%
• 과세 소득의 14.5% $39,147 초과 $78,294 미만
• 과세 소득 중 $78,294 초과 $139,780 미만에 대한 15.8%
• 과세 소득 금액의 17.8% $139,780 초과 $195,693 미만
• $195,693 초과 $250,000 미만의 과세 소득 부분에 대한 19.8%
• $250,000 이상 $500,000 미만 과세 소득의 20.8%
• 과세 소득 중 $500,000 초과 $1,000,000 미만에 대한 21.3%
• 과세 소득이 $1,000,000 이상인 경우 21.8%

2. 브리티시 컬럼비아

• $43,070 이하인 과세 소득 부분에 대한 5.06%
• $43,070 이상 $86,141 이하인 과세 소득의 7.7%
• $86,141 이상 $98,901 이하인 과세 소득 부분에 대해 10.5%
• $98,901 이상 $120,094 이하인 과세 소득 비율에 대한 12.29%
• $120,094 초과 $162,832 미만인 과세 소득 부분에 대한 14.7%
• $162,832 이상 $227,091 이하인 과세 소득 금액의 16.8%
• $227,091를 초과하는 과세 소득 부분에 대해 20.5%

3. 서스캐처원

• $46,773 이하인 과세 소득 부분에 대해 10.5%
• $46,773 이상 $133,638 이하인 과세 소득 금액의 12.5%
• 과세 소득 중 $133,638 이상인 부분에 대해 14.5%

4. 온타리오

• $46,226 이하인 과세 소득 부분에 대한 5.05%
• $46,226 이상 $92,454 이하인 과세 소득의 9.15%
• $92,454 이상 $150,000 이하인 과세 소득 부분에 대해 11.16%
• $150,000 이상 $220,000 이하인 과세 소득 금액의 12.16%
• 과세 소득 중 $220,000를 초과하는 부분에 대해 13.16%

5. 노바스코샤

• $29,590 이하인 과세 소득 부분에 대한 8.79%
• $29,590 이상 $59,180 이하인 과세 소득 금액에 대해 14.95%
• $59,180 이상 $93,000 이하인 과세 소득의 16.67%
• $93,000 이상 $150,000 이하인 과세 소득 부분에 대해 17.5%
• $150,000를 초과하는 과세 소득의 21%

소득세 계산

이제 소득세 계산에 들어갈 차례입니다. 다음은 캐나다에서 소득세를 계산하는 방법을 설명하는 예입니다.

예 1

브리티시 컬럼비아 거주자의 과세 소득이 $60,000인 경우 소득세는 다음과 같이 계산됩니다.

먼저 $43,070의 5.06%, 즉 $2,179.34를 계산합니다.

그런 다음 다음 단계는 $60,000와 $43,070 사이의 차이를 확인하는 것입니다. 이는 $16,930입니다.

다음으로 7.7%에 차이를 곱하면 $16,930입니다. 결과는 $1,303.61입니다.

소득세를 얻으려면 $2,179.34와 $1,303.61의 합계를 구해야 합니다. 이는 $3,482.95입니다.

예 2

노바 스코샤의 거주자는 결국 공제액 $50,000의 과세 소득이 있습니다. 다음은 소득세를 계산하는 방법입니다.

첫 번째 단계는 $29,590의 8.79%를 계산하는 것입니다. 결과는 $2,600.96입니다.

그 후 $50,000와 $29,590의 차이를 찾으면 $20,410가 됩니다.

그런 다음 $20,410의 14.95%, 즉 $3,051.30을 계산합니다.

$2,600.96와 $3,051.30를 더하면 소득세가 되며 $ 5,652.26 이 됩니다.

예 3

온타리오 거주자의 과세 소득이 $70,000인 경우 계산은 다음과 같습니다.

먼저 $46,226의 5.05%를 결정하면 $2,334.41이 됩니다.

다음으로 $70,000와 $46,226($23,774)의 차이를 확인할 수 있습니다.

그런 다음 $23,774의 9.15%, 즉 $2,175.32를 계산합니다.

그런 다음 $2,334.41와 $2,175.32의 합이 $4,509.73 입니다. 이것이 소득세입니다.

세금이 어떻게 작용하는지 알게 되면 개인으로서나 기업으로서나 재정을 더 잘 관리할 수 있게 되어 수익성이 향상될 것입니다.

결론

세금 계산은 매우 혼란스러워 보일 수 있습니다. 회계 또는 경제에 대한 배경 지식이 없는 경우 특히 그렇습니다. 그러나 적절한 안내를 받으면 문제를 해결해야 합니다. 이 기사를 읽은 후에는 세금에 대한 더 많은 지식과 캐나다에서 소득세를 계산하는 방법을 알게 될 것입니다.