암호화폐 산업에서 AML/KYC 준수의 중요성

21세기 초부터 금융 부문은 혁신적인 디지털 기술의 출현으로 급격한 변화를 겪었습니다. 금융 부문은 은행 및 보험 회사와 같은 전통적인 금융 기관에서 암호 화폐 및 가상 자산의 디지털 공간으로 전환했습니다.

디지털 자산 소유권은 금융 기술의 최신 혁명으로 등장했으며 거의 ​​24개국에서 암호화폐와 가상 자산을 합법화했습니다. 이는 글로벌 금융 시스템을 완전히 변화시킬 수 있는 이 산업의 엄청난 잠재력 때문입니다. 그러나 디지털 통화에 대한 투자 기회는 금융 범죄자들이 돈세탁, 심지어 암호화폐 산업을 통한 테러 자금 조달과 같은 범죄에 가담할 수 있는 길을 열어줍니다. 따라서 암호화폐 회사는 금융 범죄를 방지하기 위해 AML/KYC 준수를 보장해야 합니다.

KYC와 AML의 차이점

KYC와 AML 사이에는 약간의 차이가 있지만 두 절차는 상당히 상호 연관되어 있습니다. 고객 알기는 신원 확인을 통해 고객에 대한 모든 것을 알 수 있는 메커니즘입니다. 문서 확인 은 KYC 프로세스의 가장 중요한 단계이며, 후자는 고객 온보딩 프로세스 동안 금융 및 비금융 조직의 모든 조직에 필수적인 단계입니다. 한편, AML은 규제 지침을 준수하기 위해 조직, 특히 은행 및 암호화폐 거래소와 같은 금융 기관에서 구현하는 자금 세탁 방지 조치를 말합니다. AML의 주요 목적은 금융 범죄를 제한하는 것입니다. 앞서 언급했듯이 두 프로세스는 서로 연결되어 있으므로 KYC는 AML의 접근 방식 중 하나입니다. 자금 세탁 방지는 규제 지침을 준수하기 위한 보다 광범위한 조치 계획이며 KYC는 이를 달성하기 위해 취하는 조치 중 하나입니다. 따라서 이 두 용어는 종종 AML/KYC로 함께 논의됩니다.

KYC/AML 규정 준수란 무엇입니까?

AML과 KYC의 근본적인 관계를 논의한 후에는 컴플라이언스의 개념을 이해하는 것이 필수적입니다. 이는 회사 또는 금융 조직이 해당 규제 법률 및 규정을 준수해야 함을 의미합니다. 여기에는 정부가 제정한 규칙과 규제 당국이 제시한 규칙이 포함됩니다. 따라서 은행 및 암호화폐 거래소와 같은 금융 기관은 성공적인 KYC/AML 준수를 보장하고 금융 범죄를 방지하기 위해 확립된 자금 세탁 방지법을 준수해야 합니다.

암호화폐 산업의 KYC/AML 준수

암호화폐 산업은 급격한 성장, 진화하는 특성 및 여러 요인으로 인해 AML/KYC 준수를 채택하는 데 더 오랜 시간이 걸리고 있습니다. 이러한 기능은 다음과 같습니다.

• 암호화 회사는 무료이며 계정 가입은 몇 초 밖에 걸리지 않습니다.
• 사용자는 계정 생성 중에 익명입니다.
• 암호화폐 부문의 환율은 지속적으로 변동하므로 디지털 부의 급격한 성장을 쉽게 정당화할 수 있습니다.

따라서 금융 범죄자들은 ​​암호 화폐 부문에서 보안 공백을 발견했습니다. 상대적으로 규제를 받는 은행이 아닌 자금세탁, 테러자금조달 등의 금융사기행위를 저질렀다. BBC는 2021년에 약 86억 달러의 암호화폐가 세탁되었다고 밝혔습니다. 이는 암호화폐가 불법 경제 관행을 용이하게 하는 보안 장치가 부족함을 보여줍니다. 따라서 암호화 회사가 AML/KYC 준수를 보장하기 위한 조치를 아직 구현하지 않은 경우 즉시 준수 메커니즘에 의존해야 합니다.

암호화폐에 대한 AML/KYC 규정

주 정부는 암호화폐의 AML/KYC 절차에 대한 법률과 규정을 마련하여 거래소가 불법적인 금융 흐름의 매개체가 되는 것을 방지했습니다. 미국에는 엄격한 AML/KYC 규정 및 법률이 있습니다. 미국 범죄 집행 네트워크(FinCEN)는 원활한 AML/KYC 준수 및 금융 범죄 예방을 위해 암호화폐 회사 및 기타 디지털 자산 회사에 대한 규제 표준을 설정했습니다. 마찬가지로 유럽연합(EU)은 2020년 디지털 금융 분야를 중심으로 디지털 금융 패키지를 제시했다. 디지털 금융 전략을 강조하고 디지털 자산 시장에 관한 법률을 도입했습니다. 정부 이니셔티브 외에도 정부 간 조직도 자금 세탁 방지 조치의 최전선에 서 있습니다. FATF는 전 세계 모든 금융 거래를 감시하고 AML/KYC 준수와 관련하여 국가를 모니터링합니다.

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화상 통화를 통한 디지털 온보딩 KYC

디지털 온보딩 KYC는 디지털 방식을 통한 고객 온보딩 절차를 말합니다. 화상 통화는 은행 및 가상 자산 업계의 AML/KYC 준수를 위한 가장 효율적인 온라인 KYC 솔루션 중 하나입니다. 이 서비스 솔루션은 디지털 통화 회사와 고객 간의 대면 상호 작용을 제공합니다. 양측은 비디오 KYC 공급업체 또는 SaaS 솔루션 제공업체의 도움을 받아 화상 통화를 통해 서로 소통합니다. 어떤 고객이 온보딩하기에 안전한지, 어떤 고객이 위협을 가하는지 식별할 수 있기 때문에 가장 편리하고 신뢰할 수 있는 고객 확인 방법입니다. 따라서 화상 통화는 고객을 알 수 있는 진정한 수단임을 증명합니다.

KYC 준수 소프트웨어

KYC 컴플라이언스 소프트웨어는 금융 및 비금융 조직에 실시간으로 신원 확인 서비스를 제공하는 솔루션입니다. 암호화폐 거래소와 은행이 규정을 준수하고 AML/KYC 준수를 달성하도록 보장합니다. 다음과 같은 기능이 있습니다.

• KYC 소프트웨어는 모든 AML/KYC 규정 준수 절차를 모니터링하는 자동화된 플랫폼을 제공합니다. 따라서 이 소프트웨어는 금융 범죄를 방지하기 위해 암호화 회사의 진행 상황을 추적합니다.
• 또한 컴플라이언스 소프트웨어는 글로벌 감시 목록 및 제재에 대해 고객을 면밀히 조사하여 위험 평가를 수행하고 위험 점수를 할당합니다. 고위험 고객에 대해 향상된 실사가 수행됩니다.

한마디로

AML/KYC 준수는 암호화폐 및 기타 디지털 자산 비즈니스에 매우 중요합니다. 위의 논의는 디지털 통화 기업의 소유자로서 알아야 할 모든 것을 조명합니다.