세금 신고를 위한 최소 소득은 얼마입니까? [2023년 업데이트]
게시 됨: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "세금을 신고해야 합니까? [신고를 위한 최저 소득]")
사람들 이 연방 소득세 신고서를 제출해야 하는지 궁금해하기 시작하는 시기입니다.
확실하지 않은 경우 계속해서 제출하십시오! (귀하의 2022년 세금 환급 마감일은 2023년 4월 18일이며 대부분의 사람들이 100% 무료로 신고할 수 있는 TurboTax를 권장합니다).
하지만 이렇게 중요한 결정을 내릴 때 어려운 숫자를 원할 것이므로 그 숫자를 알려드리겠습니다.
빠른 답변은 다음과 같습니다. 65세 미만의 미혼이고 부양 가족으로 청구되지 않았으며 W-2 직업에서 2022년 수입이 $12,950 미만인 경우 신고 하지 않아도 됩니다. 이 수치는 2023년 소득에 대해 $13,850까지 올라갑니다(고급 플래너의 경우).
그러나 불행히도 세금에 관해서는 그렇게 간단한 것이 없습니다. 세금 신고를 위한 최저 소득은 단순히 소득을 비교하여 쉽게 결정할 수 있는 단순한 수치가 아닙니다. 사실, IRS는 귀하가 신고해야 하는지 여부를 결정하는 데 도움이 되는 설문지를 만들 정도로 많은 요인이 작용합니다(자세한 내용은 나중에 설명).
또한 급여에서 세금이 원천징수되었거나 세금 공제 자격이 있는 경우 환급을 받으려면 신고해야 합니다. 따라서 보고서 제출을 건너뛸 수 있는 자격이 있더라도 어쨌든 그렇게 하고 싶을 것입니다.
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IRS 대화형 세무 도우미
귀하에게 적용되는 최소 소득 금액을 결정하는 데 도움이 되는 일련의 질문에 답해야 합니다. IRS의 "파일을 제출해야 합니까" 페이지에 있는 질문부터 시작하겠습니다. 이 설문지는 IRS 웹사이트에 있는 매우 사용하기 쉬운 프로그램인 IRS 대화형 세무 도우미(ITA)를 통해 제공됩니다.
질문은 연방 세금 신고서를 제출해야 하는지 여부와 세금 원천 징수를 제거하기 위해 양식 W-4를 조정해야 하는지 여부를 결정하는 데 도움이 되도록 고안되었습니다.
IRS는 제출할 필요가 없을 때 제출된 보고서에서 낭비되는 시간과 비용을 없애고 싶다고 밝혔습니다. 나는 당신이 그 제안을 받아들이고 질문을 통해 작업하는 것이 좋습니다.
IRS 웹사이트에 따르면 이러한 질문에 답하는 데 10-15분 이상 걸리지 않습니다. 특히 파일을 제출하는 데 걸리는 시간을 절약하거나 불필요하게 돈을 원천징수하지 않아도 되는 경우에는 확실히 시간을 투자할 가치가 있습니다.
제출해야 하는 경우
소득이 많지 않더라도 다음 상황 중 하나에 해당하는 경우 세금을 신고해야 할 수 있습니다.
- 2022년 연금 및/또는 임금에서 연방 세금이 원천 징수되었으며 환급을 받고자 합니다.
- 2022년 근로 소득 세액 공제를 받을 자격이 있습니까?
- 당신은 실업 소득을 받았습니다
- 소득이 $400 이상인 자영업자였습니다.
- 당신은 당신의 집을 팔았다
- 적격 은퇴 계획(IRA 또는 건강 저축 계좌[HSA] 포함)에 대한 특별세를 납부해야 합니다. 다음과 같은 경우 세금을 납부해야 할 수 있습니다.
- 자격을 갖춘 계획에서 조기 분배를 받았습니다.
- IRA 또는 HSA에 대한 초과 기여금
- 1949년 7월 1일 이전에 태어났으며 적격 은퇴 계획에서 필요한 최소 배당금을 받지 않았습니다.
- 자격을 갖춘 은퇴 계획에서 $160,000를 초과하는 배당금을 받았습니다.
- 보고되지 않은 팁 소득에 대해 사회 보장 및 메디케어 세금을 납부해야 합니다.
- 대체 최저세(AMT)가 적용됩니다.
- 면세 교회 또는 교회가 관리하는 조직에서 $108.28 이상을 벌었습니다.
- 보험료 세금 공제에 대한 선급금을 받았습니다.
- Marketplace를 통해 건강 보험에 가입했습니다.
- 건강 저축 계좌 또는 의료 저축 계좌에서 분배금을 받았습니다.
- 이전 보고서에서 첫 주택 구입자 크레딧을 청구했습니다.
위의 상황 중 하나라도 해당되면 소득에 관계없이 연방 세금 신고서를 제출해야 합니다.
$400 이상의 자영업 소득이 최소 요건 중 하나이기 때문에 소규모 사업을 하거나 부업을 하는 대부분의 사람들은 신고해야 합니다.
이러한 상황 중 어느 것도 귀하에게 해당되지 않는다는 것을 확인했다면 제출을 피할 수 있습니다.
최대 소득
다음 질문은 다른 사람이 귀하를 부양 가족으로 주장할 수 있는지 여부입니다. 피부양자가 아니고 65세 미만인 경우 소득이 다음 금액을 초과하지 않는 한 세금을 신고할 필요가 없습니다.
( 이 수치는 2022년 과세 연도에 업데이트되었습니다. )
- $12,950(단일 파일러),
- $19,400(가장),
- $25,900(부부 공동 보고),
- $25,900(부양 자녀가 있는 유자격 홀아비).
65세 이상의 신고자의 경우 일부 신고 유형의 소득 수치가 약간 더 높습니다. 이에 대한 자세한 내용은 IRS 설문지를 참조하십시오.
부부가 별도로 보고하는 경우 IRS는 연령에 관계없이 $5 이상의 소득이 있는 경우 보고서를 제출하도록 요구합니다.
부양가족이 제출해야 할 수도 있음
귀하가 다른 납세자의 피부양자인 경우 다른 규칙을 따릅니다. (이 IRS 웹페이지에서 누군가를 부양 가족으로 인정하는 자격에 대해 자세히 알아보십시오.)
피부양자가 세금 신고서를 제출해야 하는지 여부를 결정하는 규칙은 다소 복잡하지만 간단하게 유지하기 위해 최선을 다하겠습니다. 65세 미만이고 불로 소득(예: 이자 소득)이 $1,100 이상이거나 근로 소득(예: 임금)이 표준 공제액 $12,950을 초과하는 피부양자는 세금 신고서를 제출해야 합니다.
그 부분은 꽤 쉽습니다. 여기에서 더 복잡해집니다. 2022년에 근로 소득과 불로 소득을 모두 받은 경우 합산 소득이 (1) $1,100 또는 (2) 총 근로 소득(최대 $12,950) 중 더 큰 금액보다 크면 보고서를 제출해야 합니다. ) + $350.
예를 들어, 18세의 Danielle은 그녀의 부모가 부양 가족이라고 주장합니다. 2022년에 그녀는 투자에 대한 과세 이자 수익으로 $200의 불로 소득을 받았고 도서관 아르바이트로 $4,050를 벌었습니다. Danielle의 불로 소득과 근로 소득은 각각 개인 한도 미만입니다. 그녀의 총 소득 $4,250도 근로 소득에 $350을 더한 것보다 적습니다($4,050 + $350 = $4,400). 이 세 가지 요소가 모두 적용되므로 Danielle은 2022년 세금 보고서를 제출할 필요가 없습니다.
아직도 헷갈리세요? 이해할 수 있는. 기본적으로 귀하가 피부양자이고 근로 소득과 불로 소득이 모두 있는 경우 총 소득이 $1,100 이상이고 불로 소득이 $350 이상인 경우 세금 신고서를 제출해야 합니다.
다니엘을 다시 살펴봅시다. 그녀가 투자에서 $400($200 대신)를 벌었다면 총 수입은 $4,450가 됩니다. 이 경우 총 소득이 근로 소득에 $350($4,400)를 더한 것보다 많기 때문에 세금 신고서를 제출해야 합니다.
관련: 세금을 납부할 수 있는 곳(최고의 장소 및 가격 3곳)
무료 반품 신청 방법
제출해야 하는지 확실하지 않은 경우 제출해야 합니다. 그리고 TurboTax를 통해 무료로 신고할 수 있으므로 더 이상 고민할 필요가 없습니다. 간단한 세금 문제가 있는 경우 무료 버전을 사용하여 신고서를 제출할 수 있습니다. TurboTax에 따르면 간단한 세금 상황에는 다음이 포함될 수 있습니다.
- W-2 소득
- 제한된이자 및 배당 소득
- 표준 공제
- 근로소득세액공제(EIC)
- 자녀 세금 공제
공제, 사업 또는 1099-MISC 소득, 임대 부동산 소득을 항목별로 분류하거나 학자금 대출 이자 공제를 받는 경우와 같은 상황에서는 무료 버전을 사용할 수 없습니다.
시작하기 전에 모든 서류를 수집하십시오. 가지고 있다면 W-2, 1099-INT, 1099-DIV 또는 사회 보장 정보와 같은 것이 필요합니다. TurboTax를 사용하여 신고서를 제출해야 하는지 확인하려면 먼저 몇 가지 질문에 답하십시오.
그런 다음 Intuit에서 TurboTax 계정을 생성하라는 메시지가 표시됩니다. Quickbooks 또는 Mint에 대한 Intuit 계정이 이미 있는 경우 동일한 로그인을 사용하여 모든 서비스에 대해 하나의 계정을 가질 수 있습니다.
계정이 설정되면 개인 정보에 대한 세부 정보를 추가하여 반품을 완료하기 위해 묻는 질문을 개인화하는 데 도움이 됩니다.
다음으로 그들은 귀하의 결혼 여부, 우편 주소 및 다른 사람이 귀하를 부양 가족으로 주장할 수 있는지와 같은 다른 질문을 할 것입니다. TurboTax는 이전 질문에 대한 귀하의 답변을 기반으로 질문을 했습니다. 따라서 경험하는 단계는 현재 상황에 고유합니다.
TurboTax 소프트웨어는 질문에 대한 응답을 기반으로 신고서를 제출해야 하는지 여부를 결정하는 단계를 안내합니다.
개인 정보를 추가한 후 "임금 및 소득" 정보를 추가하라는 메시지가 표시됩니다. 이 섹션에서는 귀하에게 적용되는 소득을 입력합니다. 입력할 수 있는 정보는 다음과 같습니다.
- 임금 및 급여
- 자영업 소득
- 실업 소득
- 이자 및 배당금
- 투자수익
- 은퇴 계획 및 사회 보장
소득 세부 정보를 입력하면 다음 단계는 "공제 및 공제" 또는 세금 혜택을 추가하는 것입니다. 공제는 과세 대상 소득을 낮출 수 있는 반면 세액 공제는 납부해야 할 세액을 줄일 수 있습니다. 여기 몇 가지 예가 있어요.
- 재산세
- 모기지 이자
- 피부양자 및 자녀 세금 공제
- 근로소득공제
- 자선 기부
- 의료 비용
어떤 공제 또는 세액공제를 받을 자격이 있는지 확실하지 않더라도 걱정하지 마십시오. 올바른 질문을 통해 안내해 드립니다.
TurboTax는 자격이 되는 모든 세금 감면을 받을 수 있도록 공제 및 크레딧의 각 영역을 안내합니다. 가장 많은 금전적 이익을 얻으려면 각 섹션을 검토하는 데 시간을 할애할 가치가 있습니다.
개인 정보, 소득, 세금 공제 및 기타 세금 상황을 완료한 후 연방 보고서를 검토해야 합니다.
문제가 있는 경우 소프트웨어는 보고서를 제출하기 위해 다시 살펴보거나 추가 정보가 필요한 영역으로 안내합니다.
이제 귀하의 연방 신고가 완료되고 검토되었으므로 TurboTax는 귀하의 연방 신고 정보를 주 신고로 가져올 수 있는 옵션을 제공합니다. 주 보고서 작성 절차는 연방 정부와 동일합니다. 이 소프트웨어는 귀하의 주에 특정한 소득 및 세금 감면을 단계별로 안내합니다.
주 반환을 마무리하면 이제 모든 것을 마지막으로 검토할 시간입니다. 환급을 받아야 하는 경우 TurboTax는 연방 및 주 환급을 받는 방법에 대한 추가 정보가 필요합니다. 또한 TurboTax가 IRS에 보고서를 제출하기 전에 보고서에 서명해야 합니다.
TurboTax로 세금 환급을 할 때의 보너스는 환급에 시간을 들이지 않았다면 몰랐을 돈을 돌려받을 수 있다는 것입니다. 예상 수익은 재무 목표를 달성하기 위한 금전적 횡재일 수 있습니다.
결론
귀하의 소득이 낮은 범위에 있고 무엇을 해야 할지 확신이 서지 않는다면 언제든지 TurboTax가 제공하는 것과 같은 무료 신고 서비스를 통해 연방 세금 환급을 완료할 수 있습니다. 그들의 소프트웨어는 귀하의 특정 상황에 따라 제출이 필요한지 여부를 결정하는 데 도움이 될 것입니다.
확인: 세금을 무료로 신고하는 세 가지 방법
항상 반복합니다. 월급에서 세금이 원천 징수되었거나 자녀 세액 공제, 교육 공제 등과 같은 환급 가능한 세금 공제를 받을 자격이 있다고 의심되는 경우 항상 보고서를 제출하십시오. (세금 공제에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하십시오.)
이 경우, 그것은 당신의 돈이고 당신은 엉클 샘에게서 그것을 돌려받아야 합니다!
당신은 어때요? 제출할 만큼 충분히 벌었습니까?
