투자 포트폴리오를 구축하는 방법: 알아야 할 모든 것

투자에 관해서는 항상 배워야 할 것이 있습니다. 그러나 걱정하지 마십시오. 우리는 우리 자신의 경험에서 몇 가지 지침을 공유하기 위해 왔습니다! 이 가이드에서는 투자 포트폴리오에 대해 알아야 할 모든 것과 필요에 맞는 포트폴리오를 구축하는 방법을 알려드립니다.

투자 포트폴리오가 무엇이고 어떻게 작동하는지 설명하는 것으로 시작하겠습니다. 그런 다음 다양한 유형의 포트폴리오로 이동하여 수익성 있는 포트폴리오를 만들기 위한 팁을 제공합니다. 마지막으로 모든 투자자가 알아야 할 요소 목록으로 마무리하겠습니다. 시작하겠습니다!

투자 포트폴리오란 무엇입니까?

투자 포트폴리오는 개인이나 기관이 보유하고 있는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드와 같은 증권의 모음입니다.

이 포트폴리오의 목적은 투자자에게 증권에 대한 투자로 인한 이익 또는 손실인 투자 수익률(ROI)을 제공하는 것입니다. 투자 수익은 이자 지급, 배당금 또는 자본 이득의 형태일 수 있습니다.

투자 수익을 창출하려면 경험 많은 재무 고문이 포트폴리오를 세심하게 관리해야 합니다. 고문의 역할에는 포트폴리오에 가장 적합한 증권 조합과 각 증권을 사고 팔 수 있는 적절한 시간을 결정하는 것도 포함됩니다.

투자 포트폴리오를 신중하게 관리함으로써 투자자는 재무 목표를 달성할 수 있습니다. 예를 들어, 은퇴를 위해 저축하는 투자자는 포트폴리오에서 소득을 창출하려는 투자자와 다른 증권 조합을 가질 수 있습니다.

그러나 모든 투자자는 포트폴리오에 대한 결정을 내리기 전에 재무 고문과 상의해야 합니다.

투자 포트폴리오 유형

투자 포트폴리오는 모든 형태와 규모로 제공되며 모든 상황에 맞는 단일 솔루션은 없습니다. 귀하에게 적합한 포트폴리오 유형은 투자 목표, 위험 허용 범위 및 기간에 따라 다릅니다. 투자 포트폴리오의 일반적인 유형에는 성장 포트폴리오, 소득 포트폴리오, 균형 포트폴리오 및 지수 포트폴리오가 있습니다.

성장 포트폴리오

성장 포트폴리오에는 보장된 투자 수익이 없지만 일반적으로 소득 창출에 중점을 둔 포트폴리오와 같은 다른 유형의 포트폴리오보다 덜 위험합니다.

많은 투자자들은 은퇴와 같은 장기적인 재무 목표를 달성하기 위해 성장 포트폴리오를 구축하기로 선택합니다. 퇴직자의 투자 포트폴리오는 퇴직 기간 동안 일관된 소득 흐름을 제공할 수 있도록 분산되어야 합니다.

성장 투자자는 배당금이나 이자 지급으로 수익을 얻으려는 대신 주가가 크게 상승할 것으로 예상되는 기업을 찾는 데 중점을 둡니다. 성장 포트폴리오에 포함된 회사의 주가는 시간이 지남에 따라 상승하여 투자자에게 자본 이득을 제공할 것으로 예상됩니다.

소득 포트폴리오

소득 포트폴리오는 투자자에게 정기적인 소득을 창출하도록 설계된 또 다른 투자 포트폴리오 모델입니다. 일반적으로 소득 포트폴리오는 주식, 채권, 부동산과 같이 배당금이나 이자를 지급하는 투자로 구성됩니다.

소득 포트폴리오의 목적은 투자자에게 생활비 또는 기타 재정적 의무를 충당하는 데 사용할 수 있는 안정적인 소득 흐름을 제공하는 것입니다.

그러나 일반적으로 성장 지향적인 포트폴리오보다 낮은 수익률을 제공하기 때문에 소득 포트폴리오는 모든 사람에게 적합하지 않습니다. 소득 포트폴리오에 투자하기 전에 특정 목표와 요구 사항을 신중하게 고려해야 합니다.

균형 잡힌 포트폴리오

균형 투자 포트폴리오는 주식, 채권, 현금, 부동산 등 다양한 자산에 투자하여 안정성을 추구하는 투자 전략입니다. 목표는 어느 정도의 성장 잠재력을 제공하면서 한 자산 클래스의 손실로부터 자신을 보호하는 것입니다.

예를 들어, 주식 시장이 급락할 경우 균형이 잘 잡힌 포트폴리오는 여전히 다른 자산군에서 수익을 창출할 가능성이 있습니다. 균형 잡힌 포트폴리오가 특정 연도에 시장을 능가할 것이라는 보장은 없지만 장기적으로 대부분의 투자자에게 성공적인 전략임이 입증되었습니다.

투자 포트폴리오를 만들 때 목표, 위험 허용 범위 및 기간을 평가하는 것이 중요합니다. 이러한 요소를 염두에 두고 재무 목표를 달성하는 데 도움이 되는 적절한 투자 자산 조합을 선택할 수 있습니다.

인덱스 포트폴리오

지수 포트폴리오는 특정 주식 시장 지수의 성과를 추적하도록 설계된 일종의 투자 수단입니다. 이러한 포트폴리오가 추적하는 가장 일반적인 지수는 S&P 500이며, 이는 미국에서 가장 큰 500개 상장 기업으로 구성됩니다.

이러한 유형의 포트폴리오는 다양화, 투명성 및 저렴한 비용을 포함한 많은 이점이 있습니다. 또한 인덱스 포트폴리오는 원하는 결과를 달성하기 위해 적극적인 투자 관리가 필요하지 않기 때문에 보다 수동적인 투자 전략으로 인식되는 경우가 많습니다.

결과적으로, 지수 포트폴리오는 특히 주식 시장에 노출될 수 있는 간단하고 비용 효율적인 방법을 찾는 투자자들 사이에서 최근 몇 년 동안 점점 더 인기를 얻고 있습니다.

투자 포트폴리오를 만드는 방법: 초보자를 위한 팁

투자와 관련하여 모든 상황에 맞는 단일 접근 방식은 없습니다. 궁극적으로 부를 성장시키는 가장 좋은 방법을 결정하는 것은 개인의 상황, 목표 및 위험 감수성입니다.

그러나 모든 포트폴리오에는 몇 가지 기본 원칙이 적용됩니다. 귀하의 요구에 맞는 포트폴리오를 만드는 방법에 대한 4가지 팁을 공유합니다.

목표 설정

첫 번째 단계는 투자로 달성하고자 하는 것을 결정하는 것입니다. 소득을 창출하거나 자본을 구축하거나 부를 보존할 의향이 있습니까? 목표를 알게 되면 목표를 달성하는 데 도움이 되는 올바른 투자 조합을 선택할 수 있습니다. 예를 들어 소득을 찾고 있다면 주식 포트폴리오보다 채권 포트폴리오가 더 적합할 수 있습니다.

포트폴리오 유형 선택

투자 포트폴리오 전략의 두 번째 단계는 적절한 자산 조합을 선택하는 것입니다. 건전한 포트폴리오에는 일반적으로 주식, 채권, 부동산 및 현금의 조합이 포함됩니다. 핵심은 한 가지 유형의 투자 위험에 너무 노출되지 않도록 자산 클래스 전체에 투자 위험을 분산하는 것입니다.

포트폴리오 다양화

세 번째 단계는 포트폴리오를 구성할 투자를 선택하는 것입니다. 선택할 수있는 수천 가지 옵션이 있기 때문에 여기에서 일이 까다로울 수 있습니다. 한 가지 접근 방식은 귀하를 위해 투자를 선택할 수 있는 전문 펀드 매니저에게 의존하는 것입니다.

또 다른 옵션은 시장을 조사하고 자신의 주식과 펀드를 선택하는 것입니다. 어떤 접근 방식을 취하든 투자 포트폴리오를 다양화하고 비용을 주시하십시오.

정기적으로 포트폴리오 검토 및 업데이트

마지막으로, 포트폴리오가 고정되어 있지 않다는 것을 기억하십시오. 시간이 지남에 따라 상황이 변하면 투자 조합도 변해야 합니다. 정기적인 검토는 순조롭게 진행하고 포트폴리오가 계속해서 요구 사항을 충족하는지 확인하는 데 도움이 됩니다.

포트폴리오 관리는 성공적인 투자의 중요한 부분입니다. 이 팁을 따르면 포트폴리오가 요구 사항에 잘 적응하고 재정 목표를 달성하는 데 도움이 될 것입니다.

포트폴리오를 구성할 때 염두에 두어야 할 사항

포트폴리오를 구축할 때 몇 가지 요소를 고려해야 합니다. 다음은 모든 투자자가 알아야 할 몇 가지 중요한 측면입니다.

• 위험 감수성 : 얼마나 많은 위험을 감수할 의향이 있습니까? 이는 포트폴리오에 포함할 투자 유형을 결정합니다. 높은 위험 허용 범위는 주식과 같은 변동성이 큰 자산에 투자할 가능성이 더 높다는 것을 나타내며, 낮은 위험 허용 범위는 채권과 같은 더 안전한 투자를 고수해야 함을 의미합니다.
  
  
• 타임 호라이즌 : 언제 돈이 필요합니까? 이것은 투자 선택과 더 높은 수익을 위해 더 많은 위험을 감수할 의향이 있는지 여부에 영향을 미칩니다.
  
  
• 투자 목표 : 귀하의 투자 포트폴리오로 달성하고 싶은 것은 무엇입니까? 소득을 창출하거나 자본을 구축하거나 부를 보존하기를 원하십니까?
  
  
• 포트폴리오 자산 할당 : 자산을 여러 자산 클래스에 어떻게 할당해야 합니까? 분산 포트폴리오에는 일반적으로 주식, 채권, 부동산 및 현금이 혼합되어 있습니다. 그리고 적절한 자산 배분을 통해 포트폴리오는 먼 길을 가고 원하는 결과를 얻을 수 있습니다.
  
  
• 추가 비용 : 지불하는 수수료를 추적하고 높은 비용으로 인해 수익이 줄어들 수 있음을 기억하십시오. 전문 펀드 매니저를 사용하는 경우 수수료로 얼마를 지불하고 있는지 확인하십시오.

이들은 투자 포트폴리오를 구성할 때 생각해야 하는 몇 가지 사항일 뿐입니다. 시간을 할애하여 상황을 평가함으로써 귀하의 요구를 완전히 충족하는 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

결론

투자 포트폴리오는 수익을 얻기 위해 투자한 자산의 모음입니다. 포트폴리오를 구축하는 것은 은퇴 또는 기타 장기 재정 목표를 위해 저축하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.

다양한 유형의 포트폴리오가 있으므로 투자하기 전에 옵션과 각 옵션이 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 중요합니다. 또한 어디서부터 시작해야 할지 잘 모르겠다면 항상 재정 고문과 상의하여 자신에게 가장 적합한 것이 무엇인지 더 명확하게 파악할 수 있습니다.