인덱스 펀드에 투자하는 방법: 단계별 가이드

개별 주식을 사는 것이 투자의 유일한 방법은 아닙니다. 한 번의 저비용 투자로 모든 종류의 주식을 살 수 있다는 사실을 알고 계셨습니까?

인덱스 펀드는 다른 유형의 투자에 비해 몇 가지 장점이 있습니다. 그들은 일반적으로 더 다양하고 다른 뮤추얼 펀드보다 비용 비율이 낮은 경향이 있어 비용 효율적인 옵션입니다.

관심이 있지만 인덱스 펀드에 투자하는 방법을 잘 모르는 경우 투자 여정을 시작하기 전에 단계별 가이드를 읽어보십시오.

인덱스 펀드의 작동 원리

인덱스 펀드는 S&P 500 또는 Dow Jones Industrial Average와 같은 특정 시장 지수를 추적하는 뮤추얼 펀드입니다. 펀드 매니저는 성과를 추적하기 위해 지수를 구성하는 모든 주식에 투자합니다. 인덱스 펀드에 투자하는 것은 본질적으로 주식 바구니에 투자하는 것이며, 이는 즉시 포트폴리오를 다양화합니다.

인덱스 펀드 투자는 처음에는 혼란스러워 보일 수 있으므로 예를 들면 다음과 같습니다. S&P 500에 투자하고 싶다고 가정해 보겠습니다. S&P 500은 이름에서 알 수 있듯이 500개의 서로 다른 주식으로 구성되어 있습니다. S&P 500을 추적하는 인덱스 펀드에 투자한다면 해당 주식 500개 모두에 투자하게 됩니다. 이러한 수준의 분산은 단일 주식에 대한 투자의 변동성에 대한 보호를 제공합니다.

각기 다른 시장 지수를 추적하는 다양한 인덱스 펀드가 있습니다. 추적할 펀드를 결정한 후에는 사용 가능한 다양한 인덱스 펀드를 조사하고 필요에 가장 적합한 펀드를 선택할 수 있습니다.

인덱스 펀드에 투자하는 방법

인덱스 펀드의 기본 사항을 알았으니 이제 인덱스 펀드에 투자하는 방법을 살펴보겠습니다.

1. 장기 목표 설정

모든 유형의 투자를 시작하기 전에 명확한 목표를 갖는 것이 중요합니다. 장기적인 재정 목표에 대해 생각하고 싶을 것입니다. 은퇴를 위해 저축하고 있습니까? 비상금 마련? 집이나 자동차와 같은 특정 구매를 위해 저축하고 계십니까?

목표가 정해지면 특정 기간에 얼마를 저축해야 하는지 생각해 볼 수 있습니다. 이것은 얼마나 많은 위험을 감수할 의향이 있는지, 즉 인덱스 펀드에 얼마나 투자할지 결정하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 은퇴를 위해 저축하고 있고 일정이 더 길다면 단기 목표를 위해 저축하는 것보다 더 많은 위험을 감수할 수 있습니다.

특히 인덱스 펀드의 경우 인내심이 중요합니다. 이러한 투자는 10년 또는 15년 기간에 적합하며, 성장하는 데 시간이 걸리므로 더 긴 것이 좋습니다.

또한 보수적 접근 방식을 선호할지 공격적 접근 방식을 선호할지 결정합니다. 둘 다 장단점이 있지만 투자를 처음 접하거나 사용 가능한 기간이 더 짧은 경우 측정된 접근 방식이 가장 좋습니다. 더 긴 시간을 가진 노련한 투자자라면 보다 적극적인 접근이 더 나을 수 있습니다.

2. 인덱스 선택

인덱스 펀드에 투자하는 방법을 알고 싶다면 이미 염두에 두고 있을 것입니다. 가장 인기 있는 지수로는 S&P 500, 다우존스 산업평균지수(DJIA), 나스닥 종합지수 등이 있습니다.

이 지수는 미국 대기업의 성과를 반영하지만 미국 이외의 선진 시장을 추적하는 MSCI EAFE 지수와 같은 국제 지수도 있습니다.

대부분의 초보자 투자자는 위험과 보상의 좋은 균형을 제공하기 때문에 S&P 500 지수에 투자하는 것으로 시작합니다. 그러나 선택할 수 있는 색인이 다양하므로 조사를 하는 것이 필수적입니다.

인덱스 펀드에 투자하는 방법을 모르는 초보자라면 Robinhood가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 즉, 투자 앱은 높은 수수료 없이 주식 및 기타 투자를 쉽게 거래할 수 있는 사용자 친화적인 플랫폼입니다.

3. 인덱스에 적합한 펀드 선택

인덱스를 결정했으면 사용 가능한 다양한 인덱스 펀드를 조사하십시오. 대부분의 펀드가 비슷한 실적을 보이지만 몇 가지 고려해야 할 사항이 있습니다.

• 지출비율 : 펀드의 연회비이므로 비율이 낮은 펀드를 찾으세요. 비용 비율이 0인 인덱스 펀드(예: Fidelity)도 있습니다.
• 최소 투자 : 저비용 인덱스 펀드에 투자하는 방법을 아는 것만으로 관심을 가져야 하는 것은 아닙니다. 일부 펀드는 최소 투자금이 있으므로 초기 요구 사항을 충족하기에 충분한 자금이 있는지 확인하십시오.
• 투자 목적 : 마지막으로, 각 펀드는 다른 목적을 수행합니다. 가장 좋은 것은 펀드의 목적이 귀하의 투자 목표와 일치하는지 확인하는 것입니다. 사회적으로 또는 환경적으로 의식이 있는 회사에 대한 벤치마크를 추적하는 펀드를 찾을 수도 있습니다.

4. 주식 매수

인덱스 펀드를 선택했다면 이제 주식을 살 차례입니다. 먼저 온라인 중개 계좌 또는 401(k) 또는 전통적 또는 Roth IRA와 같은 은퇴용 계좌를 개설해야 합니다.

일단 계좌를 개설하면 인덱스 펀드의 주식을 구매할 수 있습니다. 수수료와 작은 글씨를 확인하십시오. 일부 중개인은 고객에게 주식 구매에 대해 비용을 청구하므로 모든 투자가 상관없다면 자금을 구매하는 인덱스 펀드 회사에 계좌를 개설하는 것이 가장 좋습니다. 단일 계정.

인덱스 펀드는 장기 목표에 가장 적합하므로 장기적으로 투자해야 합니다. 즉각적인 결과를 기대하지 마십시오.

5. 후속 조치 및 재조정

이러한 유형의 투자는 매우 간단하지만 인덱스 펀드를 정기적으로 모니터링하는 것을 잊어서는 안됩니다. 펀드의 성과를 추적하면 펀드가 기대치를 충족하는지 확인하는 데 도움이 됩니다.

또한 매월 인덱스 펀드에 얼마를 투자할지 결정해야 합니다. 금액을 설정한 후에는 반드시 지키십시오. 수익성 있는 총액을 설정하는 것이 어렵다면 온라인에서 사용할 수 있는 많은 복리 이자 계산기 중 하나를 사용할 수 있습니다.

마지막으로 자산 재조정은 포트폴리오의 위험 수준과 마음의 평화를 유지하는 데 매우 중요합니다. 특정 자산 클래스에 대한 과다 노출을 방지할 수 있기 때문입니다.

결론

인덱스 펀드 투자는 개별 종목을 선택하지 않고 주식 시장에 참여하는 방법으로 최근 몇 년 동안 점점 인기를 얻고 있습니다. 그것들을 사는 것은 성장과 다각화 잠재력을 제공하고 위험을 줄이기 때문에 장기 투자를 원하는 사람들에게 좋은 선택입니다.

올바르게 수행할 경우 인덱스 펀드에 투자하는 것은 시간이 지남에 따라 저축을 늘리는 간단하고 효과적인 방법이 될 수 있습니다. 투자를 모니터링하고 목표를 달성하기 위해 순조롭게 진행되고 있는지 확인하십시오.