보험 업계에서 디지털 온보딩을 개선하는 방법

디지털 트랜스포메이션의 영향을 이미 광범위하게 받고 있는 보험 업계는 널리 보급된 기술이 앞으로 몇 년 동안 소비자 경험에 점점 더 많은 영향을 미칠 수 있게 됨에 따라 다시 변화할 것입니다. 모든 신기술 트렌드가 기업 문화의 영향을 받는(결과적으로 영향을 받는) 반면 보험 프로세스 개선의 원동력은 무엇보다 문화입니다.온 보딩 단계 에서 바로 "여정" .

오늘날 보험 업계의 디지털 온보딩은 보험 회사와 소비자 간의 거래 성공이 좌우되는 두 가지 중요한 순간 ​​중 하나입니다.피보험자가 회사에 대한 인식을 형성하는 단계이기 때문에 최선의 방법으로 관리하는 것이 필수적입니다.

디지털 온보딩이란 무엇입니까?

디지털 온보딩은 새로운 고객을 확보하는 디지털 프로세스입니다.회사의 디지털 터치 포인트를 사용하거나 모바일을 포함한 사용자의 모든 장치를 통해 발생할 수 있습니다.

온보딩(onboarding)이라는 용어는 인적 자원 분야에서 유래되었으며 신입 사원을 확보하는 절차를 식별하는 데 사용됩니다. 이후 새로운 고객이 조직의 필수적인 부분이 되기 위해 필요한 모든 지식을 습득하는 프로세스를 식별하도록 확장되었습니다.

디지털화 이전의 온보딩은 일반적으로 지난 몇 년 동안 현장 및 대면(은행의 물리적 지점, 보험 대리점 또는 이동 통신사 상점)에서 수행되었지만 고객 온보딩 절차는 디지털 방식으로 , 종종 완전히수행되었습니다. 떨어져서.많은 비즈니스 영역, 특히 보험 업계에서 디지털 온보딩으로의 이러한 전환은 운영 중단을 피하기 위해 신규 고객을 원격으로 "온보딩"할 수 있는 도구를 확보해야 하는 코로나바이러스 발생과 함께 긴박감을 갖게 되었습니다. . 오늘날 디지털 온보딩은 많은 산업 분야의 비즈니스 운영에 영구적으로 통합되어 있습니다.

보험 업계에서 디지털 온보딩이란 무엇입니까?

디지털 덕분에 보험사는 보험 계약자와의 모든 기회를 활용하여 참여를 높일 수 있습니다. 인터넷이 등장하기 전에는 전체 온보딩 프로세스가 며칠에 걸쳐 수작업으로 직접 수행되었습니다. 이러한 전통적인 온보딩 수단을 독점적으로 사용하는 것은 시간과 고객을 잃을 위험이 있습니다.

보험의 디지털 온보딩은 보장을 제공하고 정책을 발행하며 고객이 자신을 위해 특별히 작성된 제안을 이해하도록 하는 데 필요한 정보를 수집 및 확인하는 프로세스입니다.

고객 온보딩은 리드 생성이나 제품 판촉과 같은 영업 또는 마케팅 활동과 다릅니다. 보험 디지털 온보딩은 판매 후 단계에 초점을 맞추고 시간이 지남에 따라 가치를 얻는 관계를 육성하도록 설계되었습니다.이 완전히 또는 대체로 디지털화된 프로세스 동안 고객은 독립적으로 제품을 선택하고 대면 상호 작용 없이도 즉시 구매 또는 인수를 진행할 수 있습니다.

보험 회사 측에서는디지털 온보딩을 통해 보험 계약자 프로필 수집 및 확인에서 가격 정보 제시, 문서 및 보고서 생성에 이르기까지 다양한 작업의 속도를 크게 높일 수 있습니다 .아래에 많은 이점 중 일부를 요약했습니다.

보험에서 디지털 탑승의 이점은 무엇입니까?

일반적으로 디지털 온보딩은 회사에 세 가지 주요 이점을 제공합니다. 고객 관리를 지원합니다. 보다 정확한 정보 수집이 가능합니다. 마찰을 제거합니다. 하나씩 분석해 봅시다.

1. 운영 비용 절감

수동 또는 기존 온보딩은 관련된 모든 사람에게 비용을 절감하고 더 나은 온보딩 경험을 제공하는 자동화된 플랫폼으로 점점 대체되고 있습니다. 가장 중복되는 온보딩 작업을 단순화하고 체계화하는 일관된 자동화 프로세스를 도입함으로써 많은 중요한 문제를 해결할 수 있습니다.

• 향상된 운영 효율성 .내부 프로세스에 대한 더 나은 가시성과 제어를 가능하게 하고 중앙 집중식 워크플로를 설정합니다.
• 비용 대비 수익 비율을 개선했습니다.중복 활동을 제거한 결과 비용이 크게 절감되었습니다. 직원은 수동 문서를 처리하는 대신 프로세스 관리와 같은 보다 생산적인 활동과 복잡한 작업에 시간을 할애할 수 있습니다.
• 사기 및 기업 이미지 손상 위험으로부터 보호합니다.디지털 도구를 사용하면 회사는 참여하기로 선택한 클라이언트를 확인할 수 있습니다. 포괄적인 실사, 규정 준수 및 신용 확인은 디지털 온보딩 프로세스의 필수적인 부분이며 재정적 손실이나 평판 손상을 방지하는 데 필수적입니다.
• 개인 정보 보호 규정을 준수하고 데이터 보안을 보장합니다.
• 인적 오류를 제거(또는 크게 줄임)합니다.수동 온보딩은 첨부 파일을 생략하고 불완전한 데이터를 전송하여 프로세스 시간을 늘려 불만을 유발하고 최악의 경우 고객 이탈로 이어질 수 있는 감독의 여지를 남깁니다.

지금까지 살펴본 바와 같이 고객의 여정 초기에 장애물을 제거하면 운영 비용이 크게 절감됩니다.

2. 디지털 고객 관리 프로세스 지원

일부 보험 계약자에게 필요한 것은 순수한 저축일 수 있습니다. 다른 사람들은 주로 편리한 인수를 찾을 수 있습니다. 여전히 다른 사람들은 신뢰할 수 있는 청구 서비스가 필요합니다. 일부는 포괄적인 범위를 찾고 있습니다. 다른 사람들은 단순히 자산 중 하나를 보호하기 위해 자문 서비스를 원합니다. 보험 상품과 서비스는 이러한 모든 요구 사항을 충족하고 소비자의 변화하는 행동을 반영할 수 있어야 합니다.

각각의 새로운 사용자를 알고 관심을 갖고 있음을 입증하는 것은 보험 회사의 몫입니다. 전환이 첫 번째 단계라면 적절하고 시의적절한 옴니채널 커뮤니케이션 시스템을 채택하는 것이 다음 단계이며 이는 고객과 더 깊은 관계를 장려하는 데 매우 중요합니다.더 많은 기회로 이어지는 개인화된 경험을 만들기 위해 회사는 다양한 접점과 채널(이메일, 전화, 온라인 및 오프라인)을 사용하여 "올바른" 보험 계약자에게 일관되고 매력적인 고객 경험을 제공하는 방법을 배워야 합니다. 정확한 시간.

보험사는 특히 온보딩 단계에서 적시에 솔루션을 제공할 수 있는 데이터, 기술 및 도구를 갖추어야 합니다. 디지털 접근 방식은 개인화된 제품과 서비스를 제공할 뿐만 아니라 고객 유지를 위한 길을 열어줍니다.

3. 보다 정확한 정보 수집 및 마찰 제거

데이터 기반 보험 프로세스 인 디지털 온보딩을 통해 적절한 보장을 제공하는 데 필요한 모든 정보(연락처 정보, 생년월일, 보험 시작일 등)를 수집 할 수 있습니다 .

다음 단계는 정책과 정책의 복잡성을 고객에게 전달하기 위해 수집된 데이터를 사용하는 것입니다. 전달된 내용이 명확하고 완전하며 흥미롭다면 고객이 정책을 수락할 가능성이 높아지고 정책이 오용될 위험도 줄어듭니다.

수집 및 분석된 데이터 는 가장 적절한 시간에 올바른 채널을 통해 배포할 수 있는개인화된 제안을 만드는 데 사용할 수 있는 고객 행동에 대한 자세한 보고서 및 통찰력을 보험사에 제공합니다 .이는 온보딩 단계에서 고객과의 커뮤니케이션을 개선하는 것을 목표로 하는 보험 서비스에 대한 혁신적인 접근 방식인사용량 기반 보험을 뒷받침하는 메커니즘입니다 .

부정확하거나 누락된 정보는 오해를 불러일으킬 수 있으며, 이는 결국 고객 만족도 수준에 부정적인 영향을 미치는 경우가 많습니다. 정확한 지식 구축에 대한 투자는 프로세스 후반에 의사소통 문제 및 오해의 가능성을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. CRM 솔루션은 이와 관련하여 결정적인 지원을 제공합니다.

CRM과의 통합: 보험 업계에서 디지털 온보딩을 강화하는 방법

디지털 워크플로우로 전환하려면 모든 워크플로우를 단순화하고 가속화하기 위해 온보딩 프로세스의 자동화가 필수적입니다 .디지털 온보딩 프로세스는 일상에서 귀중한 시간을 빼앗아가는 반복적인 작업을 자동화함으로써 직원을 자유롭게 할 수 있는 특정 CRM 작업을 활성화하여 정상적인 서비스 상호 작용을 소홀히 하지 않으면서 가치가 높은 활동에 집중할 수 있도록 합니다.

온보딩 단계에서 디지털 도구를 사용하면 무엇보다도 프로필 데이터를 내부 플랫폼,CRM 에 자동으로 업로드할 수 있습니다 .여기에서 데이터는예측 분석을 통해 보험 계약자의 특정 요구 사항(잠재적 및 획득된 요구 사항 모두)에 점점 더 집중되는 경험을 구축하기 위해 통찰력을 추출할 수 있는 지식 기반을 형성하는 데 사용됩니다.

그런 다음 디지털 온보딩 단계에서 재정 및 문서 성격의 디지털 프로세스를 완벽하게 지원 하고 이미 사용 중인 도구 및 절차(전자 서명의 필수 기능 포함)와 원활하게 통합할 수 있는 솔루션이 중요합니다.

보험 계약자와의 관계 구축: CRM의 모든 이점

보험 업계의 특정 요구 사항에 맞는 CRM 솔루션을 갖추는 것은 디지털 온보딩을 최대한 활용하기 위한 핵심 단계입니다.다른 플랫폼과 통합된 CRM을 사용하면 최신 고객 프로필을 유지하고 모든 보험 회사 채널에서 발생하는 상호 작용을 추적할 수 있습니다. 여러 계정에 대한 정보를 관리하고, 마케팅 및 영업 이니셔티브에서 달성한 결과를 모니터링하고, 여러 부서(특히 HR 및 고객 관리)의 운영을 합리화하고, 효율성을 높이고, 비용을 절감하고, 수익을 늘리는 데 확실히 효과적인 도구입니다. .

• 보험 CRM의 가장 유익한 기능 중 하나는 식별, 점수 매기기 및 판매 전환 작업을 통해 첫 번째 접촉에서파이프라인 전체에 걸쳐 고객을 관리하는 것입니다.
• 상호 작용 모니터링 은 고객 서비스를 크게 지원합니다. 즉, 점진적 학습, 상호 작용별 상호 작용을 가능하게 합니다.그런 다음 얻은 지식은 여러 부서의 팀에서 사용할 수 있으므로 여러 에이전트가 동일한 계정을 처리할 때 협업이 용이해집니다.
• CRM은 보다 정확한고객 세분화를 가능하게 하므로 온보딩 프로세스에 통합될 때 매우 유용합니다. 다양한 데이터 범주를 기반으로 연락처를 구성하고 그룹화할 수 있습니다.인구통계학적 정보에서 구매 이력에 이르기까지 온보딩 프로세스는 검증되기 때문에 더 강력한 지식 기반에서 발전할 수 있습니다.
• 문서를 업로드, 저장, 공유하고 표준화된 견적 및 제안서 템플릿을 생성하는 기능은 정보에 대한 액세스를 용이하게 하고 모든 온보딩 단계에서 협업을 향상시킵니다.
• CRM을 사용하여 고객 및 공급업체에 대한 청구를 자동화하고, 지불 및 비용을 추적하고, 현금 흐름을 더 잘 이해 하고, 과거 및 현재 데이터와 추세를 기반으로 향후 판매 및 수익을 예측할 수 있습니다.
• 온보딩 단계에서 간과할 수 없는 것은 소셜 미디어 모니터링을 위한 CRM 기능으로 계정 관리와 소셜 미디어 마케팅 전략 설계 및 구현 시간을 절약할 수 있습니다.

일반적으로 우리가 언급한 모든 CRM 기능은 고유한 특징을 공유합니다. 보험 계약자와의 관계를 육성하는 역할을 하며 이러한 의미에서 보험 업계의 디지털 탑승 프로세스를 점점 더 매력적으로 만드는 데 중요한 역할을 합니다.

보험 업계에서 디지털 온보딩이 중요한 이유

온보딩 프로세스 동안 회사는 좋고 지속적인 첫인상을 남길 수 있는 기회를 가지므로 전체 프로세스가 가능한 한 원활하고 쉬워야 합니다.이와 관련하여 고객 서비스는 매우 중요합니다. 새로운 보험 회사와의 초기 경험에 대해 긍정적인 리뷰를 보고하는 사용자는 갱신하는 경향이 있습니다. 반면에 온보딩 프로세스가 혼란스럽거나 실망스러운 경우 고객은 짜증을 내고 실망스러운 관계를 조기에 종료할 수 있습니다.

보험의 디지털 온보딩이 고객과의 지속적인 관계 구축에 성공하려면 우선 순위가 되어야 합니다. 이것이 맞춤형 관련 고객 경험에 기여할 수 있는 유일한 방법이며, 마케팅 및 커뮤니케이션, 인사 및 고객 관리 부서의 일상 업무를 보다 효율적으로 만들고 일관된 생산성 증가를 가져올 수 있습니다.