Financial Insights를 위한 58가지 최신 핀테크 통계

기회와 잠재력으로 잘 알려진 분야인 핀테크는 기업가와 비즈니스 리더들 사이에서 종종 논의 대상이 됩니다. 핀테크는 디지털 혁신으로 강화된 금융과 기술을 결합한 것입니다.

금융과 기술이 힘을 결합하면 금융을 처리하는 더 빠르고, 더 좋고, 더 실현 가능한 방법을 제공할 수 있습니다. 기업과 스타트업에게는 금광입니다. 돈을 벌면서 가치를 더하거나 사람들의 문제점을 해결할 수 있는 모든 사업은 이 분야에서 상승세를 보일 것입니다. 예를 들어 디지털 뱅킹을 생각해 보세요. 요즘 오프라인 은행에 얼마나 자주 가시나요?

디지털 뱅킹 플랫폼을 통해 사람들은 노트북이나 모바일을 통해 금융 상품에 쉽게 접근할 수 있게 되었습니다. 고객 상호 작용을 변화시키고 더 많은 다중 채널 운영으로 통합했습니다. 핀테크는 사람과 기업이 돈이나 자산을 관리하는 방식을 변화시키고 있습니다. 아래 추세와 통계를 보면 이를 명확하게 알 수 있습니다.

핀테크가 2023년에 어디로 향하고 있는지 이해하려면 흥미로운 통계를 살펴보세요.

2023년 주요 핀테크 통계

인공지능 (AI)과 머신러닝 (ML)은 기술 중심의 스타트업이 각광을 받으면서 핀테크에서 중요한 역할을 하게 될 것입니다. 아래 통계에서는 이러한 현상과 시장의 다양한 최신 동향을 살펴봅니다.

• 전 세계적으로 수많은 선도적인 기술 기업이 모여 있는 나스닥에는 463개의 핀테크 관련 주식이 전시되어 있습니다.
• 2022년 2분기까지 아시아는 전 세계 핀테크 거래의 24%를 차지하며 미국에 이어 두 번째로 거래량이 많은 지역으로 자리매김했습니다.
• 글로벌 핀테크 기업의 90%는 이미 인공지능과 머신러닝에 크게 의존하고 있습니다.
• 2019년에는 전 세계 사람들의 64%가 핀테크 애플리케이션을 사용했습니다.

• 2022년 미국 내 디지털 뱅킹 이용률은 거주자의 65.3%로 증가했습니다.
• 은행 계좌가 없는 미국 내 900만 가구는 수표 현금화와 같은 서비스에 연간 약 200~500달러를 지출합니다. 핀테크를 통한 디지털 직접 입금은 수수료를 우회하는 솔루션을 제시합니다.
• 인공지능을 사용하면 2023년까지 보험 업계가 거의 13억 달러를 절약할 수 있을 것으로 추정됩니다.
• 전문가 중 56%는 정보 보안과 개인정보 보호를 핀테크 성장의 위협으로 꼽았습니다.

핀테크 투자 및 자금조달 통계

엄청난 잠재력과 기회는 투자자와 기업가 모두를 끌어들입니다. 창업자는 건설을 열망하는 반면, 투자자는 나중에 상당한 이익을 얻기 위해 사전 위험을 감수합니다. 핀테크 부문은 벤처 캐피털리스트와 투자 회사로부터 막대한 투자를 받았으며 약속된 상당한 미래 수익을 얻었습니다. 아래 통계는 이러한 투자 규모와 성공적인 거래 수를 분석합니다.

• 2022년 1분기에는 글로벌 핀테크 펀딩 거래가 1,482건에 달했습니다. 이는 2021년 1분기 대비 20% 성장한 수치입니다.
• 보험 핀테크 기업은 2020년에 38억 달러의 자금을 확보했습니다.
• 2022년 어려운 경제 개시로 인해 2분기 글로벌 핀테크 투자가 분기 대비 33% 감소했습니다.

• 2022년 핀테크에 대한 전 세계 벤처캐피탈 투자액은 922억 달러였습니다.
• 자산 기술 분야에 대한 자금 조달은 2022년 분기 대비 36% 급증하여 180개 이상의 최종 거래를 기록했습니다.
• 2022년 2분기에는 벤처캐피탈 참여가 1,200건을 넘어섰습니다.
• 2021년부터 2022년 2분기까지 미국은 분기 말까지 38%로 핀테크 투자를 주도했습니다.

핀테크 적용 동향

핀테크가 발전하기 시작하면서 사람들은 다양한 애플리케이션과 기술을 환영했습니다. 자금 관리 도구, 지불 게이트웨이 및 일부 암호화폐 보관 소프트웨어가 여전히 선두에 있었습니다. 아래 통계는 금융 상품과 기관을 더 가깝게 만드는 애플리케이션에 사용자가 어떻게 반응했는지 보여줍니다.

• 영국의 자금 관리 도구인 GoHenry는 백만 명이 넘는 유료 사용자를 보유하고 있습니다. 2018년부터 2022년까지 검색량이 1,260% 급증했습니다.
• 미국 금융 서비스 회사인 M1 Finance가 시리즈 E 투자 라운드에서 3억 2,300만 달러를 확보했습니다.
• 핀테크 기업인 Revolut는 17억 달러가 넘는 자금을 축적했습니다.
• Robinhood의 사용자 수는 2021년에 910만 명이 넘었는데, 이는 가장 가까운 경쟁자인 WeBull의 3배입니다.

• 2027년까지 핀테크 사용자당 예상 거래 가치는 29,600달러입니다.
• 2027년에는 사용자당 거래 가치가 $29,600를 초과할 것입니다.
• 950억 달러의 가치를 지닌 Stripe은 미국에서 가장 가치 있는 핀테크 기업으로 자리매김하고 있습니다.
• ARK Invest는 31개 고유 주식에 걸쳐 630,000주가 넘는 주식을 포함하는 가장 유명한 핀테크 전자 거래 펀드(ETF) 중 하나를 보유하고 있습니다. 2021년에 이 ETF는 209%의 최고 성장률을 기록했습니다.
• 2021년 공개 데뷔 당시 코인베이스의 나스닥 시장 가치는 1000억 달러를 넘어섰다.
• 2020년 소매 소비자를 대상으로 하는 핀테크 기업은 총 거래 가치를 47% 증가시켰습니다.

핀테크 도입 및 성장 통계

아래 통계에 따르면 업계는 기존 은행 시스템보다 핀테크를 채택하는 방향으로 전환하고 있습니다. 은행 부문에서는 챗봇의 사용이 증가하고 있습니다. 암호화폐에 대한 사람들의 선호도는 동적으로 조정되고 있습니다. 핀테크 부문의 성장 전망을 알아보기 위해 이러한 통계를 살펴보겠습니다.

• 미국의 투자 거래 가치는 2019년에 54%나 급증했습니다. 그 규모는 260억 달러가 넘었습니다.
• 은행들은 챗봇을 설치해 비용을 절감하기 시작했습니다. 2023년에는 73억 달러를 절약할 것으로 예측됩니다.

48%

의 금융 기관이 핀테크를 운영 전략에 철저하게 통합했습니다.

출처: 국제결제은행

• 인도 핀테크 시장은 2021년 총 80억 달러를 투자해 15개의 유니콘을 탄생시켰다. 유니콘은 기업 가치가 10억 달러를 넘은 스타트업을 말한다.
• 금융 서비스 글로벌 시장 보고서 2022에서는 이 부문이 9.6%의 연평균 성장률(CAGR)을 기록하여 2026년까지 시장 가치가 370억 달러에 이를 것으로 예측했습니다.
• 핀테크 기업에 대한 글로벌 벤처 캐피탈 투자는 2020년 489억 달러에서 2021년 1,315억 달러로 증가했습니다.
• 2020년 20개 핀테크 유니콘 중 하나로 떠오른 암호화폐 거래소 쿠코인(KuCoin)은 100억 달러가 넘는 가치를 자랑한다.
• 10명 중 1명은 일종의 암호화폐를 보유하고 있습니다.
• AI 기반 사기 탐지 시스템은 사기 조사 시간을 70% 최소화하는 동시에 정확도를 90% 높입니다.
• 2017년 글로벌 핀테크 시장 규모는 약 905억 달러 규모였습니다. 2024년에는 1,880억 달러에 이를 것으로 예상된다.

핀테크에 대한 사람들과 그들의 선호도

아래 통계는 사람과 핀테크 부문과 관련된 모든 것을 논의합니다. 서비스나 애플리케이션에 대한 선호도, 신뢰 수준, 더 나은 경험에 대한 욕구 등 금융과 기술이 만나는 업계 측면에 사람들을 연결하는 미묘한 차이를 배우게 됩니다.

• 트위터의 전 CEO인 잭 도시(Jack Dorsey)는 핀테크 기업 스퀘어(Square)의 전체 발행 주식 중 12.7%, 총 5,080만주를 보유하고 있습니다.
• 2021년 미국에서 광고된 핀테크 일자리가 223% 증가한 것으로 나타났습니다.
• 미국에서는 성인의 13%가 은행 서비스를 최소한으로 받고 있는 반면, 5%는 더 많은 은행 서비스가 필요합니다.
• 미국에서 은행 계좌가 없는 사람들의 16.1%는 기존 은행 기관을 불신합니다.
• 2021년부터 2022년까지 미국 인구의 10%가 지금 구매 후 지불(BNPL) 서비스 또는 할부 대출 서비스를 이용했습니다.
• 인구의 약 11%에 해당하는 2,100만 명 이상의 미국인이 정부 발급 신분증이 부족하여 표준 은행 계좌를 취득하는 데 어려움을 겪고 있습니다.
• 은행 계좌가 없는 사람들의 연간 재정적 피해는 약 $196.50이며, 이는 주로 선불 직불카드 비용으로 인해 발생합니다.

• 핀테크 기업은 젊은 세대에게 더 많은 공감을 불러일으킵니다. 18~24세 인구 중 51%가 핀테크 기업을 신뢰하고 있으며, 25~34세 인구 중 49%가 신뢰하고 있습니다. 이에 비해 기존 은행은 이들 연령대에서 각각 39%, 42%의 신뢰도만을 확보하고 있다.
• 은행이 없는 이들 중 56%는 앞으로도 당좌 예금 계좌나 저축 계좌를 개설할 생각이 없습니다.
• Experian의 소비자 설문 조사에 따르면 소비자의 56%가 자신의 연락처 정보를 공유하는 데 개방적이며 42%는 서비스 경험을 향상시킬 경우 금융 기관에 개인 정보를 제공할 의향이 있는 것으로 나타났습니다.
• 은행 서비스를 받지 못하는 이들 중 24%는 여전히 고등학교를 마쳐야 합니다.

핀테크 속의 블록체인

진화하는 분야로서 핀테크는 기술 발전과 평행을 이룹니다. 최근의 발전은 금융 기술 분야에서 분산형 인프라의 채택이 증가하고 있음을 나타냅니다. 블록체인은 단순히 시작점을 나타냅니다. 이것이 핀테크 부문에 가져다 주는 이점은 사람들이 이를 활용하도록 장려합니다.

• 금융 서비스 회사 5곳 중 2곳은 블록체인이 서비스 제공에 혁명을 일으킬 것이라고 믿고 있습니다.
• 2020년에는 블록체인 및 암호화폐 기업을 대상으로 한 글로벌 투자가 12억 달러에 달했습니다.

• 블록체인 관련 솔루션에 대한 전 세계 지출은 2021년 총 66억 달러였으며, 2024년까지 190억 달러로 증가할 것으로 예상됩니다.

금융기술을 안전하게 만든다

금융 서비스에서는 민감한 정보를 많이 다룹니다. 노출되면 도난이나 악용이 뒤따르며 사용자 데이터가 손상될 수 있습니다. 핀테크의 부상으로 이러한 종류의 정보는 디지털 방식으로 처리되며, 적절한 보호 장치가 없으면 악의적인 해커가 이를 손에 넣을 수 있습니다. 그러나 ID 거버넌스를 사용하면 통제권이 다시 귀하에게 돌아갑니다.

ID 거버넌스 와 핀테크 자산을 보호하기 위한 시스템을 설정하는 방법 에 대해 자세히 알아보세요 .