패싯 자산 검토: 재무 계획에 대한 새로운 접근 방식

재정을 다음 단계로 끌어올리고 싶을 때 어디서부터 시작해야 할지 막막할 수 있습니다. 어떤 사람들에게는 재무설계사가 도움이 될 수 있습니다.

불행히도 이러한 전문가는 찾기 어려울 수 있으며 많은 사람들이 특정 자산을 가진 개인에게만 서비스를 제공합니다. Facet Wealth는 재무 계획 서비스를 보다 쉽게 ​​이용할 수 있도록 하여 이러한 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다.

패싯 웰스 리뷰 2022는 서비스를 평가하여 귀하의 재무 계획 요구 사항에 적합한 솔루션인지 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다.

4.6

전체 평가

요약

Facet Wealth는 고객에게 가상으로 100% 서비스를 제공하는 종합적인 재무 계획 서비스입니다. 회사에 최소 투자 금액이 없기 때문에 모든 사람이 재무 계획에 더 쉽게 접근할 수 있습니다.

• 제공되는 서비스

  5

• 고문 수수료

  3.5

• 고문 자격 증명

  5

• 최소 계정

  5

장점

• 광범위한 재무 계획 서비스
• 최소 투자금 없음
• 요금은 서비스를 기준으로 합니다.
• 공인 재무설계사
• 가상으로 개최되는 회의

단점

• 대면 서비스 없음
• 누군가에게는 더 비쌀 수 있습니다

• 패싯 웰스 방문

패싯 부는 무엇입니까?

Facet Wealth는 로보어드바이저 및 타사와 차별화된 풀서비스 재무설계 회사 입니다. 부유한 개인에게만 제공되는 서비스가 필요하며 모든 사람이 저렴한 가격에 이용할 수 있습니다.

회사는 잘 살기 위해서는 편견 없는 재정적 조언이 필수적이라는 믿음으로 볼티모어에서 설립되었습니다. 설립 이후 회사는 50개 주 전체 에서 10,000명 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 300명 이상의 직원을 두고 있습니다.

플랫폼은 투자 조언 및 관리 서비스를 제공하지만 그 이상을 수행합니다. 고객은 개인 재정의 모든 영역에 대한 조언을 얻을 수 있으며 투자 계정에 최소 계정이 필요하지 않습니다.

서비스는 완전히 온라인으로 운영됩니다. 그러나 로보어드바이저나 기타 온라인 금융 서비스와 달리 이 회사는 여전히 실질적인 도움을 제공합니다.

여기에는 재무 고문과의 분기별 회의가 포함됩니다.

패싯 부는 어떻게 작동합니까?

Facet Wealth에는 고객이 재무 계획자와 협력하고 재무 목표를 향해 나아가기 위해 거쳐야 하는 간단한 프로세스가 있습니다.

1. 상담 예약

Facet Wealth와 함께 일할 준비가 되었을 때 가장 먼저 할 일은 전문가와의 소개 통화를 예약하는 것입니다. 이 상담은 완전히 무료 이므로 다음 단계를 수행하고 싶은지 완전히 확신하지 못하더라도 가치가 있습니다.

시작하려면 회사 웹사이트에서 간단한 온라인 양식을 작성하거나 1-888-321-5909로 전화하면 됩니다.

2. CFP 만나기

소개 전화를 받고 Face Wealth와 함께 일하기 위해 서명하면 전담 공인 재무설계사(CFP)와 첫 번째 일대일 회의를 갖게 됩니다.

일년 내내 여러 번 전담 CFP와 만나지만 첫 번째 회의는 재정 고문이 다음 단계에 대해 조언할 수 있도록 재정 상황과 목표의 각 세부 사항에 대해 자세히 알아보는 것입니다.

3. 계획 수립

귀하가 초기 회의에서 제공한 정보를 기반으로 CFP는 귀하의 목표를 달성하기 위한 포괄적인 재정 계획 을 세울 것입니다. 귀하의 계획은 네 가지 기본 구성 요소를 다룹니다.

정리하기

첫째, 귀하의 계획은 재정 및 삶의 목표를 다룰 것입니다. 또한 현재 재정 상태를 요약하고 우선 순위가 높은 주제를 다룹니다.

현금 흐름 최적화

다음으로 귀하의 계획에는 개인 재정 목표를 달성할 수 있도록 현금 흐름 및 예산에 대한 조정이 포함됩니다. 비상 자금 조성과 같은 예산의 다른 기본 부분의 우선 순위를 정하는 데 도움이 될 수도 있습니다.

부채 및 투자

재정 계획에는 "불량" 부채를 신속하게 제거하는 데 중점을 두고 부채 상환 단계도 포함됩니다. 또한 개인 재무 목표와 투자 계정 설정 단계를 달성하기 위한 맞춤형 포트폴리오가 있습니다.

보험 및 위험

마지막으로 재정 고문은 자산 계획을 포함하여 위험 관리를 통해 자산을 보호하고 올바른 보험 정책을 갖추도록 하는 계획을 세웁니다.

4. 계획을 육성하고 조정하십시오

전담 CFP가 재무 계획을 만든 후에는 작업이 완료되지 않습니다. 두 사람 모두 재정 목표를 달성할 수 있도록 계획을 따라 시작합니다.

거의 1년에 4번 재정 고문과 만나 재정 상황을 검토하고 삶의 변화에 ​​대해 논의하고 새로운 목표에 대해 이야기하게 됩니다.

Facet Wealth와 함께 일할 때 가장 중요한 측면 중 하나는 재무 계획이 항상 귀하의 삶을 반영하는지 확인하는 것입니다.

결혼, 아이 낳기, 승진 등 인생의 주요 변화를 겪을 때 이를 반영하기 위해 계획이 변경됩니다.

패싯 부의 비용은 얼마입니까?

Facet Wealth의 수수료 범위는 $1,800에서 $6,000 입니다. 이것은 고정 요금이며 지불할 금액은 귀하의 필요에 가장 적합한 서비스에 따라 다릅니다.

이 균일한 연회비 구조는 투자 관리에서 재무 계획, 재무 자문을 위한 재무 설계사와의 회의 등 1년 동안의 모든 서비스를 포함합니다.

이 회사는 자산 관리 비율에 따라 수수료를 부과하지 않는다는 점에서 많은 경쟁업체와 다릅니다.

Facet에 따르면 관리 중인 자산이 일년 내내 필요한 도움의 양을 결정하는 정확한 방법은 아닙니다.

회사는 자산의 양에 따라 임의로 더 많은 비용을 청구하는 것보다 고객이 필요로 하는 서비스에 따라 비용을 청구하는 것이 더 합리적이라고 생각합니다.

패싯 부는 가치가 있습니까?

Facet Wealth가 가치가 있는지 여부는 몇 가지 요인에 따라 달라지며 대답은 사람마다 다를 수 있습니다.

어떤 사람들에게는 플랫폼이 그만한 가치가 있을 수 있습니다. 회사는 자산 비율이 아닌 고정 수수료를 부과합니다.

특히 순자산이 많은 투자자는 다른 기획자보다 저렴한 가격으로 회사를 통해 온라인 재무 계획 지원을 받을 수 있습니다.

반면에 자산이 적은 투자자의 경우 Facet Wealth가 부과하는 수수료가 상대적으로 높을 수 있습니다. 이제 막 투자를 시작하고 재정 상황이 매우 단순하다면 그만한 가치가 없을 수도 있습니다.

필요한 서비스를 고려하는 것도 중요합니다. 투자 관리만 찾고 있지만 상대적으로 적은 양의 자산으로 시작하는 경우 로보어드바이저 또는 이와 유사한 서비스가 더 적합하다는 것을 알 수 있습니다.

그러나 Facet Wealth가 제공하는 모든 서비스를 이용할 수 있다고 생각한다면 연회비가 그만한 가치가 있을 수 있습니다.

패싯 자산이 당신을 도울 수 있는 방법

Facet Wealth는 포괄적인 재정 계획 서비스를 제공하므로 재정 생활의 모든 영역에 도움이 될 수 있습니다. 플랫폼이 도움을 줄 수 있는 재정 영역입니다.

경력 변경

Facet Wealth는 경력의 다양한 변화를 안내할 수 있습니다. 여기에는 새로운 직업, 새로운 경력 또는 급여 인상이 포함될 수 있습니다.

이 플랫폼은 또한 직원 주식 계획 처리, 혜택 선택 또는 사업 시작을 위한 재정 준비와 같은 경력 재정의 보다 복잡한 부분을 안내하는 데 도움이 될 수 있습니다.

퇴직

우리 대부분이 추구하는 가장 중요한 목표 중 하나는 은퇴이며 Facet Wealth는 이를 지원할 수 있습니다. 이 서비스는 매달 얼마를 투자해야 하는지를 포함하여 은퇴 저축 계획을 세우는 데 도움이 될 수 있습니다.

또한 분배 전략, 소셜 시큐리티 탐색 및 실제로 은퇴한 후 의료 요구 사항을 계획하는 데 도움이 될 수 있습니다.

인생의 이정표

Facet Wealth가 도움이 될 수 있는 또 다른 영역은 삶의 변화를 탐색하고 다른 삶의 이정표에 도달할 때입니다.

결혼이나 이혼, 아이 낳기, 집을 사거나 거액의 재산 상속을 포함한 삶의 변화도 재정에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 이 서비스는 이러한 이벤트를 탐색하는 데 도움이 될 수 있습니다.

투자 및 세금

또한 Facet Wealth는 투자 및 세금을 탐색할 때 도움을 드릴 수 있습니다. 재무 설계사는 투자 자산 할당을 계획하고 은퇴 및 기타 목표를 위해 투자할 금액을 결정하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

이 서비스는 세금 상황을 최적화하고 세금 계획 관련 질문에 답하는 데 도움이 될 수도 있습니다.

패싯 자산 유용한 기능

Facet Wealth가 제공하는 다양한 서비스 외에도 회사 웹 사이트에는 재무 계획을 시작하는 데 도움이 되는 여러 기능이 있습니다. 이들 중 일부는 서비스에 가입하지 않고 회사 웹사이트에서 직접 액세스할 수 있습니다.

기초

Facet Wealth의 라이브러리에는 개인 재정의 모든 영역을 다루는 재정 계획에 대한 기사가 있습니다. 예를 들어, 웹사이트에는 공인 재무설계사가 하는 일과 함께 일하기 전에 알아야 할 사항에 대한 기사가 있습니다.

더 좋은 점은, 스스로 재정 관리를 시작하고 돈 관리가 어떻게 작동하는지 더 잘 이해하는 데 도움이 되는 기사가 있다는 것입니다.

배우다

일반적으로 재무 계획에 관한 Facet Wealth의 기사와 재무 고문으로부터 얻을 수 있는 도움 외에도 이 회사는 개인 재무와 관련된 특정 주제를 다루는 교육 기사를 제공합니다.

예산 책정, 부채 상환, 은퇴 계획, 가족 성장 등에 관한 기사를 읽을 수 있습니다.

비디오

모든 사람이 교육 기사를 읽고 가장 잘 배우는 것은 아닙니다. 좋은 소식은 Facet Wealth에는 비디오를 보고 더 잘 배우는 사람들을 위한 많은 교육 비디오도 포함되어 있다는 것입니다.

Facet의 기사와 마찬가지로 그들의 비디오는 개인 재정의 여러 영역에 대한 교육 정보를 제공합니다. 이 비디오를 통해 플래너와 협력하기 위해 등록하기 전에 진행을 시작할 수 있습니다.

패싯 부 리뷰

Facet Wealth와 함께 일하기 위해 등록하기 전에 온라인 리뷰를 읽고 현재 및 이전 고객의 의견을 확인하십시오.

회사가 아직 어리기 때문에 온라인에 리뷰가 많지 않습니다. 그러나 몇 가지 정보가 없습니다.

플랫폼 웹사이트에 따르면 회사의 고객 만족도는 95% 입니다. 이 회사는 또한 Trustpilot에서 별 5개 중 3.7 개를 받았습니다. 리뷰가 하나뿐이지만 긍정적입니다.

또한 이 회사는 Better Business Bureau 인증을 받지 않았지만 A+ 등급 을 받았습니다. 그러나 몇 가지 고객 불만이 있으며 그 중 5개는 지난 1년 동안 폐쇄되었습니다.

패싯 부의 대안

Facet Wealth는 포괄적인 재무 계획 서비스를 제공합니다. 그러나 유사한 서비스 라인업을 가지고 있거나 Facet Wealth가 제공하는 주요 서비스 중 하나 이상을 제공하는 다른 플랫폼이 있습니다.

서비스가 귀하에게 적합한지 확실하지 않은 경우 다음은 몇 가지 패싯 웰스 대안입니다.

개량

자산 관리 서비스만 찾고 포괄적인 서비스가 필요하지 않다면 Betterment를 고려할 수 있습니다.

Betterment는 로보어드바이저로 투자 포트폴리오를 관리하고 재무 목표에 따라 다양한 자산 배분을 생성합니다. 0.25%의 낮은 관리 수수료가 있습니다.

민트

이제 막 재정 관리를 시작하는 많은 사람들에게 재정 계획자를 사용하는 것보다 예산에 집중하는 것이 더 나은 출발점입니다. 그것이 당신처럼 들린다면 민트가 당신의 필요에 맞는 도구가 될 것입니다.

Mint는 무료 예산 책정 앱 입니다. 즉, 목표 월예산을 설정하고, 은행 계좌를 연결하여 지출을 추적하고, 목표 달성을 향한 진행 상황을 추적할 수 있습니다.

개인 자본

Personal Capital은 Facet Wealth와 유사한 서비스입니다. 회사는 투자 관리에 중점을 둔 재무 계획 지원을 제공합니다. Facet Wealth와 마찬가지로 각 고객은 전용 CFP와 직접 작업합니다.

이들 회사의 주요 차이점은 Personal Capital이 관리 중인 자산에 따라 수수료를 부과한다는 것입니다. 또한 회사의 재무 고문과 협력하기 위해 투자 자산에 대한 최소 계정이 있어야 합니다 .

자주 묻는 질문

Facet Wealth가 귀하에게 적합한지 여전히 궁금하십니까? 결정을 내릴 수 있도록 가장 자주 묻는 질문에 답변했습니다.

패싯 부는 합법적입니까?

예, Facet Wealth는 합법적입니다. 회사 웹 사이트에 따르면 고객 만족도가 95% 입니다.

또한 회사는 SEC에 등록된 투자자문사이기도 합니다.

Facet Wealth는 어떤 서비스를 제공합니까?

Facet Wealth는 재무 계획 서비스를 제공합니다. 여기에는 투자 관리, 은퇴 계획, 현금 흐름 관리, 위험 관리 등이 포함됩니다.

Facet Wealth는 경쟁업체와 어떻게 다릅니까?

Facet Wealth는 몇 가지 다른 면에서 경쟁업체와 다릅니다. 첫째, 많은 재정 고문이나 로보어드바이저와 달리 Facet Wealth는 관리 중인 자산의 일정 비율 대신 고정 수수료 를 부과합니다.

또한 투자 계정에 대한 최소 계정이 없으므로 일반 사람이 더 쉽게 액세스할 수 있습니다.

또한 모든 패싯 자산 플래너는 CFP 이므로 로보 어드바이저를 다루는 것과는 대조적으로 최고 수준의 서비스를 받고 있음을 알 수 있습니다.

Facet Wealth에 어떻게 연락할 수 있습니까?

Facet Wealth 고객 서비스에 연락하려면 [email protected]으로 이메일을 보내거나 (433) 376-6222로 전화하세요.

Facet Wealth는 누구에게 가장 적합합니까?

Facet Wealth는 강력한 재무 계획 지원을 원하지만 보다 전통적인 계획 서비스를 사용할 수 있는 자산이 충분하지 않은 사람에게 가장 적합합니다.

요약

Facet Wealth는 완전히 온라인으로 전환하고 자산의 양에 관계없이 고객이 사용할 수 있도록 하여 재무 계획을 보다 쉽게 ​​액세스할 수 있도록 합니다.

백분율 기반 요금 대신 고정 요금으로 인해 더 저렴한지 여부는 보유한 자산의 양과 사용할 서비스에 따라 달라집니다.

좋은 소식은 귀하가 Facet Wealth와 함께 일하기로 결정했다면 회사가 귀하의 재정적 건강의 모든 측면에서 귀하를 도울 것임을 신뢰할 수 있다는 것입니다.