당신은 실제로 주식 시장을 이길 수 있습니까?

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주식 투자는 평생 부를 축적하기 위한 인기 있는 수동 소득 전략입니다. 인덱스 펀드는 많은 투자자 포트폴리오의 기초가 될 수 있지만 이러한 투자는 벤치마크의 성과에만 부합합니다.

결과적으로, 잠재적으로 주식 시장을 이길 수 있는 개별 주식에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다.

그러나 주식을 따기 시작하기 전에 잠재적인 위험을 알고 실제로 주식 시장을 이길 수 있는지 판단하는 것이 중요합니다.

역사적 주식 시장 수익률은 무엇입니까?

투자 성과를 광범위한 주식 시장과 비교하는 것이 중요합니다. 과거 실적이 미래 결과를 예측하는 것은 아니지만 투자 전략을 전체 시장과 비교할 수 있습니다.

S&P 500

S&P 500은 현재 주식과 펀드의 투자 성과를 비교할 때 "금본위제"입니다. 이 지수는 대부분의 산업 부문에서 미국 증권 거래소에 상장된 가장 큰 500개 기업을 추적합니다.

2021년까지 연평균 수익률은 약 10.5%입니다. 그러나 연간 인플레이션 조정 수익률은 7%에 가깝습니다.

이 평균 양의 수익률이 S&P 500 인덱스 펀드가 매년 일관된 수익률을 낼 것이라는 의미는 아니라는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

시장은 본질적으로 위험하고 때때로 변동될 수 있음을 명심하십시오. 또한 수정은 투자의 정상적인 부분입니다.

예를 들어, 2021년과 같이 26.89%의 평균 이상의 수익률을 경험할 수 있습니다. 반면에 대공황이 시작된 2008년과 같이 연간 38.49%의 하락을 견뎌야 할 수도 있습니다.

투자 전문가는 매년 주식 시장이 어떻게 될지 모릅니다. 그러나 대형주에 투자하려는 경우 S&P 500을 능가할 가능성이 있는 투자를 유지하는 목표부터 시작하는 것이 좋습니다.

주목해야 할 기타 주식 시장 벤치마크

특정 투자 전략과 더 관련이 있을 수 있으므로 특정 지수를 모니터링하는 것이 유용할 수 있습니다.

주시해야 할 몇 가지 인덱스는 다음과 같습니다.

• 나스닥 100: 나스닥 거래소에서 거래되는 100대 비금융 기업. 기술주는 이 지수의 주요 구성 요소입니다.
• 다우존스 산업평균지수(DJIA): 기술, 에너지, 금융 및 소매를 포함한 산업 분야의 30개 기업.
• Russell 2000: S&P 500 주식보다 성장 잠재력이 높지만 시가총액이 작기 때문에 변동성이 큰 소형주 2,000개.

Russell 2000을 제외하고 Nasdaq 100 또는 DJIA의 많은 주식도 S&P 500 지수의 일부입니다.

시장을 이길 확률

주식 시장을 이길 수 있습니까?

요컨대, 많은 전문 투자자들이 지속적으로 시장을 능가하는 것은 어렵습니다.

S&P Global Indices의 2021년 연말 보고서에 따르면 2021년 국내 뮤추얼 펀드의 79.6%가 S&P Composite 1500 지수를 하회했습니다. 또한 활성 대형 펀드의 85%가 같은 기간 동안 S&P 500을 추격했습니다.

더 나쁜 것은 이 리서치 회사가 액티브 펀드 매니저들이 시장을 뒤쫓은 것이 12년 연속이라고 보고했다는 것입니다.

이 관찰은 대부분의 액티브 뮤추얼 펀드가 마지막으로 수익률을 능가한 것이 2008-09년 대공황 기간임을 의미합니다.

주식 시장을 능가하는 것은 가능하지만 대부분의 전문 펀드 매니저는 이를 지속적으로 달성할 수 없습니다.

결론은 패시브 인덱스 펀드보다 더 나은 포트폴리오 성과를 내는 것을 목표로 하는 적극적으로 운용되는 주식 펀드가 실제로 시장 수익률을 하회할 가능성이 더 높다는 것입니다.

대부분의 고문이 시장을 이기지 못하는 이유

활성 대형 펀드가 시장을 이길 수 없는 몇 가지 이유가 있습니다. 이러한 요소를 이해하면 전략을 더 잘 성공적으로 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.

공격적인 투자 전략

펀드 매니저가 경쟁 펀드를 능가하기 위해 지나치게 큰 이익을 얻으려고 너무 열심일 수 있습니다. 안타깝게도 너무 많은 위험은 더 큰 손실을 초래할 수 있습니다.

매우 공격적이지 않은 전략을 선택하면 시장을 능가할 가능성이 높아질 수 있습니다.

관리 중인 더 많은 자산

뮤추얼 펀드와 ETF가 주가에 영향을 미치지 않고 포트폴리오를 재조정하는 것은 더 어려울 수 있습니다.

개인으로 투자하는 경우 새 위치로 이동할 때 더 많은 유동성을 확보할 수 있습니다.

높은 펀드 수수료

거래 수수료 및 과세 이익으로 인한 지속적인 포트폴리오 활동은 펀드 비용 비율을 높입니다. 이 비율과 자산 관리 수수료는 순 포트폴리오 성과를 감소시킵니다.

개인 투자자는 수수료 없는 거래를 제공하는 플랫폼을 선택하여 비용을 최소화할 수 있습니다.

투자자 주식 청산

투자자는 실적이 저조한 펀드의 주식을 매각하여 더 적합한 다른 투자에 자본을 재투자할 수 있습니다.

이러한 청산은 펀드 매니저가 포트폴리오를 축소하고 결실을 맺을 충분한 시간을 투자 기회를 제공하지 않을 수 있습니다.

너무 많은 현금

높은 현금 포지션을 유지하면 잠재적인 수익을 저해할 수 있습니다. 펀드가 주식 시장에 덜 노출되기 때문에 펀드 매니저는 더 나은 성과를 내려면 현재 보유 자산에 더 의존해야 합니다.

경영 변화

종종 펀드 매니저는 은퇴하거나 다른 펀드로 전환합니다. 새로운 펀드 매니저는 다른 투자 전략을 가질 수 있습니다.

이러한 전략 변경은 펀드의 성과에 영향을 미칠 수 있습니다.

시장을 이긴 사람이 있습니까?

워렌 버핏(Warren Buffett)과 피터 린치(Peter Lynch)와 같은 전설적인 투자자를 포함하여 여러 활성 대형 펀드가 매년 주식 시장을 이깁니다.

그러나 성공적인 전문 관리자의 수는 대부분의 투자자 프로젝트만큼 많지 않을 수 있습니다. 또한 같은 펀드 매니저가 평생 동안 이 위업을 달성하는 것도 어렵습니다.

잠재적으로 수수료가 많이 드는 주식 펀드에 의존하여 성공적인 투자를 선택하는 대신 고려할 가치가 있는 서비스는 Motley Fool Stock Advisor입니다.

시장을 이길 것으로 예상되는 대형주를 추천하는 프리미엄 투자 서비스입니다.

서비스가 시작된 이후로 이 서비스는 S&P 500의 136%에 비해 496%의 평생 성과를 보였습니다(2022년 3월 21일 기준).

모든 월별 주식 선택이 수익을 내는 것은 아니지만 많은 전문 펀드 매니저와 비교할 때 인상적인 기록입니다.

연간 구독은 전문 고문을 고용하는 것보다 저렴할 수 있습니다. 현재 신규 회원은 첫해에 $89만 지불하고 그 다음해에는 $199를 지불합니다. 서비스를 사용해 볼 수 있는 30일 멤버십 환불 보증도 있습니다.

장기적인 성장 잠재력이 있는 회사를 식별하는 두 개의 월간 주식 추천을 받게 됩니다. 또한, Motley Fool Stock Advisor는 언제든지 포트폴리오에 추가할 가치가 있는 10가지 "초기 주식" 목록을 제공합니다.

또한 매력적인 최신 권장 사항에 대한 매주 "Best Buy Now" 업데이트를 받을 수 있습니다.

이러한 권장 사항은 다양한 산업 분야에서 나온 것이며 회사는 아직 S&P 500에 속하지 않을 수 있습니다. 결과적으로 다양한 주식 포트폴리오를 더 쉽게 구축할 수 있습니다.

이 서비스는 연구 프로세스를 단순화할 수 있는 자산 할당 도구도 제공합니다.

즉, 모든 투자와 마찬가지로 실사를 수행하고 투자 전략과 일치하는 권장 사항에 따라 행동해야 합니다.

자세한 내용은 Motley Fool Stock Advisor 리뷰 를 읽어보십시오.

단일 주식 투자에 수반되는 위험은 무엇입니까?

개별 주식에 투자하는 것은 주식 포트폴리오의 성과를 향상시키는 효과적인 방법이 될 수 있습니다. 그러나 이 투자 접근 방식은 위험하지 않습니다.

다음은 이 전략의 몇 가지 주요 위험입니다.

부적절한 자산 배분

포트폴리오를 특정 회사, 산업 또는 투자 추세로 쉽게 할당할 수 있습니다. 특정 투자가 놀라운 한 해를 보낸다면 벤치마크를 능가할 수 있지만 필요한 것보다 더 많은 위험을 감수할 수 있습니다.

AMC(NYSE: AMC), GameStop(NYSE: GME) 및 Bed Bath & Beyond(NASDAQ: BBBY)와 같은 "밈 주식"이 완벽한 예입니다. 이들은 2021년 초에 시장을 강타했습니다.

이들 기업의 주가는 비교적 짧은 기간에 급등하고 폭락했다. 휘발성 주식은 성공적인 아이디어에 투자할 때 급격한 손실을 피하기 위해 광범위한 투자 추적이 필요할 수 있습니다.

다양한 요인이 주식 시장과 세계 경제에 영향을 미칩니다. 자신의 투자 포트폴리오가 어떻게 반응할지 정확히 아는 투자자는 없습니다. 결과적으로 위험을 최소화하기 위해 잘 분산된 포트폴리오를 구축하는 것이 필수적입니다.

투자 수수료

대부분의 투자 앱은 수수료가 없지만 단기 거래 전략은 자본 이득에 대해 막대한 연말 세금 청구서를 초래할 수 있습니다. 과세 대상 중개 계좌에서 이러한 상황이 발생할 수 있습니다.

투자 포트폴리오 관리를 돕기 위해 재정 고문을 고용할 때 수수료가 발생할 수도 있습니다.

많은 전문 투자자들이 시장을 능가하지 않는다는 연구 결과가 지속적으로 확인됨에 따라 잠재적인 결과는 수수료 가치가 없을 수 있습니다.

개인 투자 목표 변경

잘 알려진 투자 현실은 "시장은 당신이 용매로 남아 있을 수 있는 것보다 더 오래 비합리적으로 남아 있을 수 있다"는 것입니다.

특정 비용을 위해 자본을 조달하기 위해 주식을 매각해야 할 수도 있습니다. 또는 포트폴리오 보유 가치가 원래 예상한 만큼 평가되지 않을 수 있습니다.

또한 투자자들은 은퇴 연령에 가까워질수록 위험을 회피하는 경향이 있습니다. 따라서 보다 안정적인 투자를 위해 더 위험한 자산을 교환하면 실적이 저조한 주식을 매도할 수 있습니다.

투자자가 시장을 이길 수 있는 방법

불행히도 매년 시장을 뛰어넘는 수익을 내는 마법의 총알은 없습니다. 그러나 투자자는 잠재적으로 투자 기술을 향상시키기 위해 이러한 제안을 따를 수 있습니다.

잘 운영되는 사업에 투자하십시오

효율적이고 혁신적이며 업계 리더인 회사의 주식을 사는 것은 일관된 수익을 내는 데 도움이 될 수 있습니다.

투자자는 또한 회사를 조사하고 어떻게 돈을 버는지 이해해야 합니다. 주식의 특정 위험에 대해 잘 알고 있으면 투자자가 주식이 언제 실적이 저조할 수 있는지 알 수 있습니다.

단일주에 투자할 때는 대형주에 집중하는 것도 좋은 생각이 될 수 있습니다. 이러한 회사는 유망한 성장 잠재력을 가지고 있으면서 소형주보다 변동성이 낮을 수 있습니다.

주식의 일부 주식 구매

많은 투자 앱을 통해 주식 및 ETF의 일부 주식을 구매할 수 있습니다. 최소 투자 금액은 일반적으로 수수료 없이 거래당 $5 이하입니다.

부분 투자는 포트폴리오 균형이 작을 때 포트폴리오를 분산시키는 것을 더 쉽게 만듭니다. 전체 주식을 사려면 주식을 사기 전에 더 적은 수의 주식을 보유하거나 더 많은 현금을 축적해야 할 수 있습니다.

투자자들은 20~30개의 단일 주식을 보유하는 포트폴리오를 구축하기 위해 주식 조각을 사는 것을 고려할 수 있습니다. 이 포트폴리오 크기는 여전히 관리할 수 있지만 투자자에게 시장을 능가할 수 있는 더 많은 기회를 제공합니다.

포지션 사이징은 또한 포트폴리오 위험을 최소화하는 데 중요할 수 있습니다. 예를 들어, 투자자는 각 개별 주식이 전체 포트폴리오에서 최대 5%만 할당되도록 허용할 수 있습니다.

장기 투자자 되기

연간 포트폴리오 성과에만 집중하는 대신, 다년 보유 기간을 채택하면 공황 판매와 불필요한 포트폴리오 재조정을 방지할 수 있습니다.

예를 들어, Motley Fool Stock Advisor는 향후 3~5년 동안 잠재적으로 S&P 500을 능가할 수 있는 주식을 추천합니다.

주식 추천 주가는 보유 기간 동안 전체 시장보다 낮거나 높을 수 있습니다.

그러나 성공적인 투자는 몇 년의 보유 기간 후에 성과를 비교할 때 벤치마크를 능가할 수 있습니다.

매수 후 보유 투자 철학은 또한 단기 시장 소음을 무시함으로써 감정을 제거하는 데 도움이 됩니다.

시장을 재촉하지 마십시오

또 다른 인기 있는 투자 제안은 "시장의 타이밍이 시장의 타이밍보다 낫다"는 것입니다.

시장 타이밍은 두 가지 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.

1. 비싸기 때문에 주식을 사지 않거나 나중에 더 높은 가격에 사십시오.
2. 부정적인 뉴스 헤드라인 또는 좋지 않은 분기 보고서로 인한 공황 판매

성공적인 단기 트레이더가 있지만, 일상적인 직업을 가진 투자자에게는 투자 프로세스에 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 시장 시간 거래는 기술적 분석을 수행하는 방법을 이해해야 하므로 더 많은 기술이 필요할 수도 있습니다.

Motley Fool이 S&P 500을 이길 수 있었던 한 가지 이유는 오르락내리락하는 동안 특정 주식을 보유하고 있기 때문입니다.

성공적인 주식 추천이 항상 가치를 높이는 것은 아닙니다. 주식과 펀드는 부정적인 시장 상황과 경기 침체로 인해 하락하는 것이 일반적입니다. 다행히도 최고의 주식은 일반적으로 반등할 수 있습니다.

그렇긴 하지만, 주식이 다른 투자 아이디어보다 더 적합하다면 약세의 시간이 주식을 살 수 있는 훌륭한 기회를 제공할 수 있다는 점에 주목하는 것이 중요합니다.

요약

일반 투자자들이 주식 시장을 이길 수는 있지만 쉽지는 않습니다. 고맙게도 투자자들이 시장을 능가할 가능성이 있는 대형주를 찾는 데 도움이 되는 저렴한 주식 선택 서비스가 있습니다.

또한 투자자가 다양한 포트폴리오를 유지하고 불필요한 투자 수수료를 피하는 것이 중요합니다. 그렇게 하면 위험을 관리하고 투자 성과를 최적화하는 데 도움이 될 수 있습니다.