12개의 최고의 비즈니스 은행 계좌: 중소기업을 위한 최고의 은행 찾기

비즈니스 은행 계좌를 찾고 계십니까? 첫 번째 비즈니스 은행 계좌를 개설할 준비가 되었든 소규모 비즈니스에 적합한 더 나은 은행을 찾고 있든 올바른 위치에 있습니다.

이 기사에서는 우리가 찾은 최고의 비즈니스 은행 계좌 12개 를 강조하고 중소기업을 위한 최고의 은행을 선택하는 데 필요한 정보를 제공합니다.

우리의 최고 추천에 대해 자세히 알아보기

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기타 주요 옵션:

• Relay: 통합을 위한 최고의 중소기업 은행
• NBKC Bank: 무제한 거래를 위한 최고의 중소기업 은행
• Square Business Banking: 자금에 빠르게 접근할 수 있는 최고의 중소기업 은행
• Live Oak Bank 비즈니스 대출: 최고의 중소기업 저축 옵션
• NorthOne: 중소기업을 위한 최고의 온라인 은행
• 실리콘 밸리 은행: 신용 이용을 위한 최고의 은행
• 디지털 신용 조합: 중소기업을 위한 최고의 신용 조합

우리가 이러한 옵션을 선택한 이유를 알아보려면 아래에서 자세히 읽어보십시오.

소기업을 위한 12가지 최고의 은행 계좌

소규모 비즈니스에 가장 적합한 비즈니스 은행 계좌를 선택하는 것은 중요한 결정입니다. 최고의 온라인 은행이나 최고의 전통적인 계좌를 고려할 때 좋은 비즈니스 은행 계좌 옵션이 많이 있습니다. 소규모 비즈니스에 가장 적합한 은행 계좌를 선택하는 데 도움이 되도록 수십 가지 최고의 비즈니스 은행 계좌를 살펴보겠습니다.

최고의 비즈니스 은행 계좌를 위한 최고의 선택은 다음과 같습니다.

• BlueVine Business Checking: 최고의 이자 소득 확인
• Chase for Business: 최고의 올인원 솔루션 뱅크
• Wells Fargo Business Banking : 성장하는 기업을 위한 최고의 은행
• Bank of America 비즈니스 뱅킹: 지점 액세스를 위한 최고의 은행
• Capital One Spark Business: 연결된 신용 카드를 위한 최고의 은행
• Relay Business Bank: 통합을 위한 최고의 은행
• NBKC Bank: 무제한 거래를 위한 최고의 은행
• Square Business Banking: 자금에 빠르게 접근할 수 있는 최고의 은행
• Live Oak 비즈니스 뱅킹: 최고의 저축 옵션
• NorthOne: 최고의 온라인 은행
• SVB Edge: 신용 이용을 위한 최고의 은행
• 디지털 신용 조합: 최고의 신용 조합 옵션

1. BlueVine Business Checking: 이자 소득이 있는 당좌예금을 위한 최고의 중소기업 은행

BlueVine 비즈니스 확인 자격

Bluevine Business Checking 계정은 온라인으로 신청할 수 있습니다. 온라인에 나열된 요구 사항은 다음과 같습니다.

• 만 18세 이상 소상공인
• 미국 시민권자 또는 영주권자
• 미국 주 또는 DC 중 하나의 확인 가능한 주소(미국 영토는 포함되지 않음)
• 고위험 산업 없음

BlueVine 비즈니스 뱅킹 APY

BlueVine은 이자가 붙는 당좌 예금 계좌에 높은 APY를 제공합니다. BlueVine 직불 카드를 사용하여 매월 $500를 지출하거나 BlueVine 당좌예금으로 고객 지불로 매월 $2,500를 처리하는 한 $1에서 $100,000 사이의 잔액에 대해 1.2%를 벌 수 있습니다. 잔액이 $100,000를 초과하는 경우 초과 예금에 대한 이자는 없습니다.

최소 보증금

BlueVine Business Checking 계좌에는 최소 입금액이 없습니다. 귀하의 당좌 예금 계좌에서 $1로 이자를 받기 시작합니다.

수수료

BlueVine 은행 계좌는 거의 수수료가 없습니다. $0 월간 수수료, 거래 수수료 및 송금 수수료를 포함하여 반복되는 수수료는 지불하지 않습니다. 귀하가 마주할 수 있는 유일한 BlueVine 수수료는 $2.50의 네트워크 외 ATM 수수료, $15의 송금 수수료 및 최대 $500의 현금 예금을 위한 $4.95의 수수료입니다.

보상 및 특전

BlueVine은 $1-$100,000의 잔액에 대해 현재 전국 평균의 40배에 달하는 이자율이라는 놀라운 특혜를 제공합니다. 가입 보너스 또는 직불 카드 사용 시 포인트와 같은 추가 보상을 찾고 있다면 이 비즈니스 당좌 예금 계좌에서는 찾을 수 없습니다.

신용에 대한 액세스

BlueVine 뱅킹 고객은 BlueVine 신용 한도에서 자금을 조달할 수 있습니다. BlueVine은 6개월 및 12개월 상환 계획에 대해 회전 신용 한도를 제공합니다.

거래 한도

BlueVine 뱅킹 고객은 거래 한도가 상대적으로 적습니다. 무제한 ACH 이체, 외부 은행의 계좌 이체, 전신 송금 및 거래를 받을 수 있습니다. 다음은 적용되는 몇 가지 제한 사항입니다.

• 모바일 앱 또는 웹사이트를 통한 송금: $5,000/월
• 수표 보증금: $20,000/월
• 직불카드 거래: $10,000/일
• POS에서 캐쉬백: $2,000/일
• ATM 인출: $2,000/일
• 현금 보증금: $2,000/일

BlueVine 비즈니스 체킹 이 실제로 빛나는 곳

BlueVine에 대해 좋아할 것이 많이 있지만 여러 가지 매력적인 기능 중에서 높은 APY가 정말 눈에 띕니다. 이자 당좌예금의 전국 평균은 0.03%이고 저축예금의 이자율은 평균 0.06%이므로 BlueVine 당좌예금의 1.2% 이자율이 이례적이라는 것은 분명합니다. 현금을 보관할 비즈니스 뱅킹 계좌를 찾고 있다면 BlueVine Business Checking 계좌에 입금하면 돈이 제대로 작동하는지 확인할 수 있습니다.

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2. Chase For Business: 최고의 올인원 솔루션 중소기업 은행

사업 적격성 추적

Chase for Business는 모든 유형과 규모의 비즈니스에 적합한 일련의 비즈니스 뱅킹 서비스를 제공합니다.

체이스 포 비즈니스 APY

Chase for Business는 자신의 저축 계좌를 Chase 당좌 예금 계좌에 연결하는 비즈니스 고객에게 프리미어 요금을 제공합니다. 이자율은 선택한 계정 유형과 유지하는 잔액에 따라 0.01%-0.02% 범위에서 달라집니다. 또한 이자율이 0.1%-0.8%인 이자가 붙는 비즈니스 당좌예금을 선택할 수 있습니다.

예금 증명서는 기간과 잔고에 따라 1개월에서 120개월까지, 이율은 0.02%에서 1.0%까지 다양합니다.

최소 보증금

월별 요금을 피하려면 Chase for Business 계정에 최소 잔액을 유지해야 합니다. 수수료는 $15-$95/월이며 이러한 수수료를 피하기 위해 최소 잔액은 $2,000-$100,000입니다.

수수료

선택한 계정에 따라 $2,000에서 $100K 사이의 최소 잔액을 유지함으로써 $15에서 $95 사이의 월간 계정 유지 관리 비용을 피할 수 있습니다. 각 계정에는 제한된 무료 거래가 제공되지만 허용되는 거래는 사용 중인 계정에 따라 다릅니다. 따라서 한도 및 수수료에 대해 숙지하려면 Chase 은행 직원에게 문의하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 사용자가 Chase Performance Business Checking 계정에서 월간 거래 한도인 250개의 출금 한도를 초과하면 $0.40의 거래 수수료가 적용됩니다. 한도 및 수수료는 현금 예금에도 적용됩니다.

보상 및 특전

현재 Chase for Business는 신규 고객에게 $300 가입 보너스를 제공하고 있습니다.

신용에 대한 액세스

Chase for Business에는 다양한 비즈니스 신용 카드를 통한 신용 이용이 포함됩니다. 이 카드는 캐시백 및 여행 보상을 제공할 수 있습니다.

거래 한도

각 유형의 계정에는 제한된 무료 거래가 제공됩니다. 이러한 한도 및 수수료에 대해 숙지하려면 Chase 은행 직원에게 문의하거나 Chase 수표 수수료 일정을 직접 확인하는 것이 좋습니다.

우선, Chase Performance Business Checking을 사용하면 ATM, ACH, 전신환 및 Chase QuickDeposit을 통해 이루어진 무제한 전자 예금과 각 명세서 주기당 최대 250개의 직불 및 비전자 예금을 허용합니다. 해당 한도 이후에는 $0.40의 거래 수수료가 적용됩니다. 또한 매월 현금으로 처음 $20,000를 입금하면 수수료가 부과됩니다. Chase for Business는 현금이 많은 비즈니스에는 최선의 선택이 아닐 수 있지만 내장된 카드 서비스와 현금에 대한 빠른 액세스는 대부분의 판매를 카드로 처리하는 소규모 비즈니스에 좋은 선택입니다.

Chase For Business가 진정 빛나는 곳

은행, 신용 및 가맹점 서비스로 잘 알려진 Chase는 이제 이러한 모든 서비스를 하나로 묶을 수 있는 비즈니스 은행 계좌를 제공합니다. 사용 가능한 최고의 비즈니스 은행 서비스 중 하나에 서명하려는 경우 확인해볼 가치가 있습니다.

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3. Wells Fargo: 성장하는 기업을 위한 최고의 은행

Wells Fargo 비즈니스 뱅킹 자격

Wells Fargo 비즈니스 뱅킹은 고위험으로 분류된 비즈니스를 제외한 모든 유형의 비즈니스에서 사용할 수 있습니다. 사회 보장 번호 및/또는 사업세 ID와 같은 기본 정보를 공유할 준비를 하십시오. 귀하의 비즈니스가 파트너십, LLC, 법인 또는 협회인 경우 추가 문서가 필요할 수 있습니다. 지점 방문, 온라인, 전화로 신청할 수 있습니다.

Wells Fargo 비즈니스 뱅킹 APY

Wells Fargo 비즈니스 뱅킹에는 시장 금리 저축, 높은 잔액을 위한 플래티넘 저축 계좌 및 예금 증명서가 포함됩니다. 현재 금리는 모든 저축 옵션에 대해 0.01%입니다.

최소 보증금

최소 보증금 $25로 Wells Fargo 비즈니스 당좌 예금 계좌를 개설할 수 있습니다. 수수료를 피하려면 선택한 당좌예금 유형에 따라 $500 이상의 잔액을 유지해야 합니다.

수수료

Wells Fargo Bank는 비즈니스 점검 시작($10/월), 비즈니스 점검 최적화($75/월), 비즈니스 점검 탐색($25/월)의 세 가지 비즈니스 점검을 제공합니다. 각 계정에는 최소 잔액 유지와 같은 월별 요금을 피하기 위한 쉬운 옵션이 포함되어 있습니다. 이러한 계정은 다양한 비즈니스 요구에 적합한 다양한 옵션을 제공합니다. 예를 들어, Initiate 계정은 매월 최대 100개의 거래를 허용하며 각 추가 거래에 대해 $0.50의 수수료가 부과됩니다. 최적화 도구 계정의 경우 처음 250개 거래에 대해서는 수수료가 없으며 초과 거래에 대해서는 동일한 0.50달러의 수수료가 부과됩니다.

보상 및 특전

Wells Fargo 비즈니스 계정은 다른 비즈니스 뱅킹 옵션에 비해 낮은 APY를 제공하며 신규 고객을 위한 환영 제안은 없습니다. Wells Fargo 비즈니스 신용 카드에 가입하면 사용에 대한 보상을 받을 수 있습니다.

신용에 대한 액세스

다양한 유형의 당좌예금 외에도 Wells Fargo는 고객에게 다양한 신용 기회를 제공합니다. 여기에는 비즈니스 신용 한도, 비즈니스 신용 카드 및 신용장이 포함됩니다. 의료 실습 금융 및 상업용 부동산 금융에 대한 특별 자금 조달이 가능합니다. Wells Fargo는 SBA 대출 및 가맹점 서비스도 제공합니다.

거래 한도

Wells Fargo 비즈니스 당좌 예금 계좌에는 한도가 있습니다. 한도는 계정 유형에 따라 다르며 다음 범위에 적용됩니다.

• 직불 카드 구매를 제외한 모든 예금, 인출 및 직불: $0.50의 수수료가 부과되기 전에 100-250/월 허용
• 현금 보증금: $0.60/$100 보증금 적용 전 첫 $5,000-$20,000/월

Wells Fargo 비즈니스 뱅킹이 실제로 빛나는 곳

비즈니스 뱅킹 지원을 찾을 때 필요한 것보다 더 많은 서비스에 비용을 지불하고 싶지는 않습니다. 동시에 기업이 달성하고자 하는 미래와 성장에 대한 계획도 세워야 합니다. Wells Fargo 비즈니스 뱅킹을 좋아하는 이유는 비즈니스가 성장함에 따라 Wells Fargo의 판매자 서비스를 계정에 추가하고 더 높은 수준의 당좌 예금 계좌로 업그레이드하고 신용에 액세스하여 성장을 지원할 수 있기 때문입니다. 따라서 Well Fargo의 비즈니스 체킹은 성장에 대한 큰 계획이 있는 모든 소규모 비즈니스에 적합한 옵션입니다.

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4. Bank Of America 비즈니스 뱅킹: 지점 접근을 위한 최고의 중소기업 은행

Bank Of America 비즈니스 뱅킹 자격

Bank of America 비즈니스 은행 계좌는 모든 유형과 규모의 미국 기업에서 사용할 수 있습니다. 개인 기업에서 기업에 이르기까지 각 비즈니스 유형에는 산업 표준에 따라 필요한 문서 목록이 다릅니다. 신청서는 온라인 또는 지역 지사에서 직접 작성할 수 있습니다.

뱅크오브아메리카 비즈니스 뱅킹 APY

Bank of America의 비즈니스 저축 계좌는 0.01%로 전국 평균보다 낮은 이자율을 받습니다. Preferred Rewards for Business에 등록한 저축자는 APY를 0.04%로 높일 수 있습니다. 이는 더 낫지만 여전히 전국 평균인 0.06%보다 낮습니다.

최소 보증금

월별 계좌 유지비를 피하려면 Bank of America 비즈니스 은행 계좌의 최소 잔액을 유지해야 합니다. Business Advantage Fundamentals Banking 계좌의 경우 평균 잔고 $5,000를 유지하여 월 $16 수수료를 면제할 수 있습니다. Business Advantage Relationship Banking 계좌에는 월 평균 $15,000의 잔고를 유지함으로써 피할 수 있는 $29.95의 월 수수료가 있습니다.

수수료

Bank of America는 전체 수수료 일정을 온라인에 게시합니다. 다음은 Bank of America 비즈니스 계정에서 기대할 수 있는 수수료의 주요 내용입니다.

• 현금 예치금: 무료 현금 예치금은 $7,500 또는 $20,000/월로 제한됩니다. 그 후에는 현금으로 $100를 입금할 때마다 $0.30를 지불하게 됩니다.
• ATM 수수료: 네트워크 외부에 있는 경우 최대 $100까지 거래의 $5 또는 3%의 수수료를 지불하게 됩니다.
• 해외 거래 수수료: 미국 달러 금액의 $3%
• 당좌 대월 및 NSF 수수료: 각 $35

보상 및 특전

Bank of America는 다음을 포함하여 비즈니스 고객에게 몇 가지 귀중한 특전과 보상을 제공합니다.

• 저축에 대한 이자: Bank of America의 APY는 현재 전국 평균보다 낮습니다.
• 자금 관리 도구: 여기에는 현금 흐름 모니터 및 계정 관리 도구가 포함됩니다.

고객은 Preferred Rewards for Business 프로그램에 가입하여 더 많은 보상을 받을 수 있습니다. 그러려면 3개월 최소 결합 일일 평균 잔고가 $20,000 이상이어야 합니다. 혜택에는 수수료 감소 또는 제거, 이자 부스트, 신용 한도 할인 등이 포함됩니다.

신용에 대한 액세스

Bank of America 비즈니스 뱅킹은 비즈니스 성장을 유지하기 위해 신용 카드, 대출 및 신용 한도를 제공합니다.

거래 한도

Bank of America 비즈니스 은행 계좌로 무제한 무료 전자 이체를 할 수 있습니다. 다른 유형의 거래에는 월별 한도 및 해당 한도 초과에 대한 수수료가 있습니다. 예를 들어, Business Advantage Fundamentals Banking 계좌는 직불카드 거래, 전자 직불카드 및 온라인이나 앱을 통해 입금된 수표를 포함하지 않고 매월 최대 200건의 무료 거래를 허용합니다. 한도를 초과하면 거래당 $0.45를 지불하게 됩니다. Business Advantage Relationship Banking 계좌는 월 500건의 무료 거래를 허용합니다.

Bank Of America 비즈니스 뱅킹이 실제로 빛나는 곳

Bank of America 비즈니스 뱅킹 서비스는 온라인 뱅킹의 최고의 기능과 기존의 대면 뱅킹 서비스를 결합합니다. 즉, Bank of America Business 뱅킹 고객은 예를 들어 은행의 모바일 앱을 통해 수표를 예치하고 지불금을 보낼 수 있으며 현금을 예치하고 실제 위치에서 창구원과 대화할 수 있는 기능을 계속 유지할 수 있습니다. 일부 온라인 전용 은행과 달리 Bank of America는 미국 전역에 4,000개의 물리적 위치와 수수료 없이 사용할 수 있는 17,000개 이상의 ATM 네트워크를 보유하고 있습니다. 따라서 온라인 편의성과 전통적인 은행 서비스를 결합하려는 모든 사람에게 적합합니다.

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5. Capital One Spark Business: 연결된 신용 카드를 위한 최고의 중소기업 은행

Capital One Spark 자격

Capital One Spark Business 은행 계좌는 소득 요건이나 최소 사업 기간 없이 모든 유형의 미국 기반 비즈니스에 개방되어 있습니다. 이 계정은 연간 판매 수익이 천만 달러 미만인 기업을 대상으로 하며, 이 금액을 초과하면 다른 유형의 은행 계좌로 이체될 수 있습니다. Spark는 비즈니스 뱅킹 서비스에 대한 온라인 신청서를 수락하지 않습니다. 즉, 코네티컷, 델라웨어, 루이지애나, 메릴랜드, 뉴저지, 뉴욕, 텍사스, 버지니아에서만 찾을 수 있는 지역 지점에서 직접 신청해야 합니다. 및 워싱턴 DC. 자격을 갖추기 위해 해당 주 중 하나에 살 필요는 없지만 계정을 개설하려면 방문해야 합니다.

캐피탈원 스파크 비즈니스 APY

연결된 스파크 적금 계좌를 개설하면 12개월 동안 사용할 수 있는 프로모션 APY를 이용할 수 있습니다. 현재 0.2%로 저축률은 전국 평균보다 훨씬 높습니다.

최소 보증금

Capital One Spark Business 은행 계좌에 대한 최소 개설 예치금은 없습니다. 그러나 월별 유지 관리 비용을 피하려면 최소값이 있습니다. 기본 수표에 대한 $15 수수료를 면제하려면 평균 $2,000의 최소 잔액이 필요합니다. 무제한 계정에는 $25,000의 최소 잔액으로 면제될 수 있는 $35의 수수료가 있습니다.

수수료

Capital One Spark 비즈니스 당좌 예금 계좌에는 매월 무제한 무료 디지털 거래가 제공됩니다. 다음은 몇 가지 일반적인 수수료입니다.

• 월 관리비: $15-$35
• 현금 보증금: 한도 초과 시 $1/$1,000
• 국내 전신 송금: $15/입금 전신환 및 $25/출금 전신환
• ATM 사용: 네트워크 내 무료 및 네트워크 외 수수료 최대 $5
• 해외 거래: 사용당 $2
• NSF: $35

보상 및 특전

Capital One Spark는 12개월 할인 프로모션 요금을 제공합니다. 계정 소유자는 연결된 비즈니스 신용 카드를 신청하고 캐시백 및 여행 보상을 잠금 해제할 수 있습니다. 가맹점 서비스는 고객의 카드 결제를 원하는 비즈니스 고객을 위해 제공됩니다.

신용에 대한 액세스

Capital One은 Spark Classic, Spark Cash 및 Spark Miles를 포함한 다양한 버전의 Spark 신용 카드를 제공합니다. 이 카드는 캐쉬백 또는 여행 마일과 함께 제공됩니다.

거래 한도

Basic Spark 당좌예금은 매월 $5,000의 현금 예금을 허용합니다. 그 후에는 현금 보증금 $1,000당 $1를 지불하게 됩니다.

캐피탈원 스파크 사업이 진정 빛나는 곳

신용 카드 제공업체인 Capital One은 Spark 비즈니스 부서에서 소규모 비즈니스에 비즈니스 뱅킹 서비스를 제공합니다. 은행, 대출, 가맹점 서비스, 에스크로 및 자본 관리를 포함한 전체 금융 서비스 제품군을 제공하는 Spark는 신용에 대한 액세스가 포함된 올인원 솔루션을 찾고 있는 모든 소규모 비즈니스에 좋은 선택이 될 수 있습니다.

기업용 Spark Cash 신용 카드 어레이에는 현금 환급 및 마일리지 적립 옵션이 포함되어 있으며 모두 사기 책임이 $0이며 무료 직원 카드, 가상 카드 번호가 있으며 Quicken, QuickBook 및 Excel과의 통합을 통해 쉽게 부기를 관리할 수 있습니다. 더욱이 Spark Business 신용 카드에는 보통에서 우수에 이르는 신용 등급을 가진 신청자를 위한 제안이 포함되어 있습니다. 즉, 이는 비즈니스 신용 등급을 구축하고 개선하는 좋은 방법이 될 수 있음을 의미합니다. 신용 한도 또는 대출을 찾고 있는 Spark Business 고객은 Capital One에서 특별 제안을 찾을 수도 있습니다.

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6. 중계 비즈니스 뱅킹: 통합을 위한 최고의 중소기업 은행

장점

• 수수료 없음
• 최소 계정 없음
• 무제한 거래
• 수많은 통합
• 여러 계정 및 직원 직불 카드

단점

• 현금 예치금 없음
• 저축 옵션 없음

중계 비즈니스 은행 자격

Relay의 비즈니스 뱅킹 서비스는 미국 기반 기업에서 사용할 수 있습니다. 릴레이는 특히 암호화폐, 개인 소유 ATM, 금전 서비스, 불법 인터넷 도박 및 대마초 판매와 관련된 비즈니스를 제외합니다.

중계기업은행 APY

Relay는 저축 옵션을 제공하지 않으며 Relay 비즈니스 당좌예금에는 이자가 붙지 않습니다.

최소 보증금

릴레이에는 최소 개설 예치금이 없으며 지속적인 월별 최소 계정 잔액 요구 사항이 없습니다.

수수료

Relay Business Bank는 우리가 본 것처럼 수수료가 거의 없습니다. 사용자는 월 사용료를 지불하지 않으며 무료 당좌예금 계좌, 직불카드, ACH 이체 및 수표를 받습니다. 여기에는 $0의 초과 인출 수수료가 포함됩니다. 그러나 들어오는 전신 송금은 무료이지만 국내 및 국제 전신 송금에 대해 각각 $5 및 $10의 요금이 부과됩니다. 네트워크 내에서 수수료 없이 릴레이 데빗 마스터카드를 사용할 수 있습니다.

보상 및 특전

Relay Business Bank는 고유한 계정 설정 및 일부 인기 있는 비즈니스 소프트웨어에 대한 다중 통합을 제공합니다. 비즈니스에 내재된 복잡성이 있는 경우 이 뱅킹 옵션이 매력적일 수 있습니다. 최대 20개의 개별 당좌 예금 계좌를 개설하고 팀 구성원에게 최대 50개의 직불 카드를 발급할 수 있습니다. 회계 소프트웨어 Xero 및 QuickBooks Online과 직접 통합하면 재정 상태를 추적하는 데 도움이 됩니다. Gusto, Transferwise 및 Expensify와의 추가 통합은 PayPal, Stripe, Square 등의 결제 처리 통합에 합류합니다.

신용에 대한 액세스

현재 Relay는 신용에 대한 액세스를 제공하지 않지만 회사는 추가 작업을 진행 중이라고 말합니다.

거래 한도

릴레이에는 무제한 거래가 포함됩니다.

릴레이가 정말 빛나는 곳

비즈니스 뱅킹을 판매 시스템 및 부기 플랫폼에 연결하는 통합을 통해 Relay Business Bank는 비즈니스 운영의 재정적 복잡성을 줄일 수 있는 일체형 현금 관리 시스템을 제공합니다.

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7. NBKC 은행: 무제한 거래를 위한 최고의 중소기업 은행

NBKC 은행 자격

이 글자는 National Bank of Kansas City를 나타내지만 온라인 은행이며 미국에 기반을 둔 모든 기업은 NBKC의 비즈니스 뱅킹 서비스를 이용할 수 있습니다. 신청은 온라인으로 처리할 수 있으므로 어디에서나 신청할 수 있습니다.

NBKC 은행 APY

NBKC는 비즈니스를 위한 일반 저축 계좌를 제공하지 않지만 최소 잔액 $0.01로 비즈니스 머니 마켓 계좌를 개설할 수 있습니다. 계좌에 돈이 아무리 많아도 동일한 이율을 받게 됩니다. 0.05%로 전국 평균 저축률의 10분의 1에 불과합니다.

비즈니스 CD 요율은 0.10%-0.30% 범위의 다양한 조건과 APY로 쾌적하게 더 높습니다.

최소 보증금

NBKC 비즈니스 은행 계좌에는 최소 개설 예치금이 필요하지 않으며 비즈니스 당좌 예금 계좌에는 수수료가 없기 때문에 계좌에 최소 잔액을 유지하는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

수수료

수수료와 관련하여 NBKC는 NSF 요금 0달러, 청구서 지불 0달러, 국내 송금 수수료 0달러, 수표 예금 0달러 등 많은 0을 제시합니다. 나가는 전선에 대해서만 요금을 지불합니다.

보상 및 특전

NBKC는 비즈니스 고객에게 0.05%의 APY로 비즈니스 머니 마켓 계정에 대한 액세스를 제공합니다. 전국 평균보다 약간 낮은 수준이다. NBKC 계정과 관련된 특전은 은행의 수상 경력에 빛나는 고객 서비스에 대한 액세스입니다.

신용에 대한 액세스

NBKC는 선택할 수 있는 몇 가지 옵션이 있는 비즈니스 신용 카드를 제공합니다. NBKC Visa 카드는 최대 3%의 캐시백을 제공합니다.

거래 한도

NBKC는 사용자가 비즈니스 당좌예금으로 할 수 있는 거래 수에 제한을 두지 않습니다.

NBKC은행 이 진정 빛나는 곳

수수료 제로를 약속하는 비즈니스 뱅킹 옵션을 찾는 것은 어렵지 않습니다. 그러나 작은 글씨를 읽어보면 해당 계정이 일반적인 거래 수에 대해 엄격한 제한을 설정하고 있으며 이 제한을 초과하면 수수료가 부과되는 것을 종종 볼 수 있습니다. NBKC는 그렇지 않습니다. 은행 수수료가 아닌 비즈니스 은행 계좌에 돈을 보관하고 싶다면 NBKC가 은행이 될 수 있습니다.

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8. 스퀘어 뱅킹: 자금에 대한 빠른 접근을 위한 최고의 중소기업 은행

스퀘어 뱅킹 자격

Square Banking은 단독 소유권으로 운영되는 미국 기반 기업에서 사용할 수 있습니다. 스퀘어뱅킹을 이용하시려면 스퀘어POS나 스퀘어온라인을 이용하셔야 판매가 가능합니다. 귀하의 신용 등급에 영향을 미칠 수 있는 소득 확인 또는 엄격한 신용 조회에 직면하지 않습니다.

스퀘어뱅킹 APY

스퀘어뱅킹은 현재 0.5% 이상의 APY를 광고하고 있습니다. Square는 이 요금을 2021년 말까지만 사용할 수 있다고 광고하지만 여전히 Square Banking 웹사이트에 나열되어 있습니다.

최소 보증금

Square Bank 계좌를 개설하는 데 필요한 최소 보증금은 없습니다. 그리고 필요한 최소 잔액은 없습니다.

수수료

Square는 거의 무료로 비즈니스 뱅킹을 제공합니다. 스퀘어 뱅킹을 이용하시면 월 사용료, 전신 송금 수수료, ATM 수수료, 청구서 납부 수수료, 해외 거래 수수료가 없습니다. 발생할 수 있는 몇 가지 수수료 중 하나는 ACH 이체에 대한 1% 요금입니다.

보상 및 특전

Square Banking 사용의 가장 큰 장점은 Square를 통해 이루어진 판매 자금에 거의 즉시 액세스할 수 있다는 것입니다. 또 다른 특전은 Square 직불 카드를 사용하여 다른 Square 판매자로부터 구매할 때 사용할 수 있는 2.75% 즉시 할인입니다.

신용에 대한 액세스

Square의 금융 네트워크 내에서 사업을 하면 Square 펀딩을 통해 대출을 받을 수도 있습니다. Square를 통한 자금 조달은 너무 쉬워서 신청할 필요도 없습니다. 긴 신청이나 신용 확인 없이 자동으로 대출 제안을 받고 즉시 승인됩니다.

거래 한도

Square Banking은 ATM 인출을 거래당 $500, 일당 $1,000, 월당 $2,000로 제한합니다.

스퀘어 뱅킹이 진정 빛나는 곳

이미 Square를 사용하여 결제를 처리하고 있다면 Square Banking을 통해 해당 자금에 거의 즉시 액세스할 수 있습니다. 현금에 즉시 액세스할 수 있는 것이 좋지만, Square 당좌 예금 계좌에서 저축을 위해 설정할 수 있는 하위 계좌로 돈을 이체하는 것도 간단하여 세금 납부, 급여를 위한 별도의 돈, 특별한 필요를 위한 저축 또는 대출을 상환합니다.

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9. 라이브 오크 비즈니스 뱅킹: 최고의 중소기업 저축 옵션

라이브 오크 은행 자격

Live Oak Bank는 웹사이트에 특별한 자격 요건을 나열하지 않습니다. Live Oak에 비즈니스 은행 계좌를 신청하려면 계좌에 등록되기를 원하는 모든 사람의 개인 신분증을 제시할 수 있도록 준비하십시오. 실제 비즈니스 주소와 전화번호, 비즈니스 구조에 대한 정보도 제공할 준비가 되어 있어야 합니다.

라이브오크뱅크 APY

Live Oak 비즈니스 뱅킹에는 APY가 0.60%인 저축 계좌가 포함됩니다. 이는 저축에 대한 전국 평균의 10배이며 최소 잔고 요건은 없습니다. 그러나 그것은 Live Oak Bank가 APY를 위해 할 수 있는 최선이 아닙니다. 예금 증명서는 6개월에서 5년 사이의 기간을 가진 비즈니스 고객에게 제공됩니다. CD의 APY는 기간이 증가함에 따라 0.75%에서 시작하여 2%까지 올라갑니다.

최소 보증금

Live Oak Tidal Small Business Checking 계좌에는 최소 잔고 요건이 없습니다. Live Oak 예금 증명서를 설정하려면 최소 $2,500의 잔액이 필요합니다.

수수료

Live Oak 비즈니스 은행 계좌에 대해 지속적인 월별 유지 관리 비용을 지불하지 않습니다. 지불 또는 예치된 수표나 ATM, ACH 또는 직불 거래에 대한 수수료는 없습니다. 들어오는 전선에는 15달러의 수수료가 부과되며 나가는 전선에는 19달러가 부과됩니다. Live Oak는 AllPoint ATM 네트워크에 대한 무료 액세스를 제공하며 ATM 소유자는 가능하지만 네트워크 외부 ATM 사용에 대해 요금을 부과하지 않습니다.

보상 및 특전

Live Oak의 Tidal Small Business Checking Account를 개설하면 전용 온보딩 가이드와 연결됩니다. 이 가이드는 청구서 지불, ACH, 모바일 지갑, 모바일 앱, 온라인 뱅킹 등을 설정하는 데 도움이 되는 단일 연락 창구 역할을 하고 질문에 답변합니다.

Live Oak 비즈니스 뱅킹 서비스에는 저축 및 CD에 대한 높은 APY가 포함됩니다.

신용에 대한 액세스

Live Oak는 적격한 중소기업에 SBA 대출 을 제공합니다. 대출은 $150,000부터 시작합니다.

거래 한도

ATM 인출은 하루에 $1,000로 제한됩니다.

라이브오크뱅크가 진정 빛나는 곳

저축에 대한 전국 평균 이자율이 0.06%에 머물고 있는 상황에서 이를 가장 잘 충족하는 비즈니스 저축 옵션을 찾는 것은 상쾌 그 이상입니다. 그리고 Live Oak는 국가 평균을 능가할 뿐만 아니라 비즈니스 절감에 대한 표준 0.6% APY로 물의를 날려 버립니다. 그리고 CD를 열면 돈을 더 많이 벌 수 있습니다. 6개월 기간 동안 0.75%에서 시작하여 5년 기간에 2%로 상승하는 비율로 Live Oak의 높은 APY는 정말 두드러집니다.

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10. NorthOne: 중소기업을 위한 최고의 온라인 은행

NorthOne 자격

비즈니스 뱅킹 고객은 이름, 주소, 생년월일 및 운전 면허증 사본을 포함한 기타 식별 정보를 확인할 준비가 되어 있어야 합니다.

노스원 APY

NorthOne은 저축에 사용할 수 있는 Envelopes라는 하위 계정을 제공하지만 NorthOne에서는 이자를 얻을 수 없습니다.

최소 보증금

NorthOne 계정을 개설하려면 최소 $50의 보증금이 필요합니다. 최대 개설 보증금은 $250입니다. 사용자는 월 $10의 요금을 지불하며 이는 면제될 수 없으며 최소 잔액 요구 사항에 종속되지 않습니다.

수수료

NorthOne은 비즈니스 뱅킹 고객에게 월 10달러의 서비스 요금을 부과합니다. 그 대가로 사용자는 무제한 무료 거래를 받습니다. 여기에는 ATM 액세스 및 모바일 수표 입금이 포함됩니다.

보상 및 특전

NorthOne은 고유 추천 코드를 통해 NorthOne 은행에 가입하도록 다른 소기업 소유자를 초대하는 현재 고객에게 $75 크레딧을 수여하는 추천 프로그램을 운영합니다. 추천된 사업체가 합류하면 양 당사자는 $75를 받습니다.

NorthOne은 비즈니스 뱅킹 고객에게 Shopify, Etsy 및 Amazon과 같은 전자 상거래 플랫폼과 QuickBook, Gusto, ADP 등과 같은 기타 비즈니스 소프트웨어를 포함한 수많은 앱과의 통합을 제공합니다.

신용에 대한 액세스

NorthOne은 신용에 대한 액세스를 제공하지 않습니다.

거래 한도

NorthOne 비즈니스 은행 계좌로 허용되는 거래 수에는 몇 가지 제한이 있습니다. 여기 몇 가지 예가 있어요.

• 무통장 입금: 일일 거래 무제한, 달러 한도 없음
• ACH 이체: 무제한 일일 거래, 예치금당 최대 $500K
• 현금 예치금: Green Dot을 1일 최대 4회, 최대 $1,500/일, $3,500/주, $5,000/월 사용 가능
• 모바일 수표 보증금: 일일 한도 없음, 최소 수표 금액 $5, 최대 금액 $15,000. 24시간 롤링 기간당 $15,000의 롤링 한도 및 롤링 30일 기간당 $50,000의 롤링 한도
• ATM 현금 인출: $500/일 및 $5,000/월

NorthOne이 진정으로 빛나는 곳

이미 온라인 비즈니스를 하고 있다면 NorthOne은 모든 비즈니스를 하나로 묶는 데 도움이 되는 비즈니스 뱅킹 서비스를 제공합니다. 인기 있는 전자 상거래 플랫폼을 통한 온라인 판매부터 회계 및 급여 관리를 위한 유용한 비즈니스 소프트웨어에 이르기까지 NorthOne은 비즈니스를 더 잘 관리하는 데 도움이 되는 사용하기 쉬운 재무 도구를 제공할 수 있습니다.

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11. SVB Edge: 신용 이용을 위한 최고의 은행

SVB 에지 자격

SVB(Silicon Valley Bank)는 스타트업, 벤처 투자 기업 및 기업을 지원합니다. SVB에는 자격 요구 사항이 나열되어 있지 않지만 Edge 계정은 비즈니스를 빠르게 시작하는 데 도움이 필요한 시리즈 A 이전 회사를 대상으로 합니다. 다른 계정은 스타트업, 벤처 투자 및 기업 비즈니스를 대상으로 합니다. 관심이 있는 경우 자세한 내용을 보려면 연락처 정보를 제공해야 합니다.

SVB 에지 APY

SVB는 최대 100만 달러의 단기 자금 시장 잔액에 대해 1.25% APY를 제공합니다.

최소 보증금

SVB Edge 비즈니스 당좌 예금 계좌에 대한 최소 잔고 요건은 없습니다.

수수료

SVB Edge 점검에 가입하면 월 $50 계정 유지비를 최대 3년 동안 면제받을 수 있습니다. 무제한 전신 송금(국내 및 국제), 청구서 결제 및 모바일 예금에 대한 수수료가 없습니다. 기타 수수료가 적용될 수 있습니다.

보상 및 특전

SVB Edge 당좌예금 계좌를 개설할 때 머니마켓 계좌도 개설할 수 있습니다. 그렇게 하면 예금 잔고에 대해 최대 100만 달러까지 1.25%의 이자를 받을 수 있습니다. 100만 달러 이상의 잔액은 다른 요율을 받습니다.

신용에 대한 액세스

SVB Innovators 카드에는 연회비가 0달러이며 개인 책임은 없습니다. 기프트 카드, 캐시백, 상품 및 여행에 사용할 수 있는 포인트와 함께 2배 보상을 제공합니다. SVB 비즈니스 뱅킹 고객은 또한 SVB에서 주최하는 이벤트와 Corporate Venture Capital 프로그램을 통해 투자자들에게 접근할 수 있습니다.

거래 한도

SVB Edge 계정에는 거래 제한이 없습니다.

SVB Edge가 실제로 빛나는 곳

SVB Edge 고객은 이 비즈니스 은행을 통한 신용뿐만 아니라 투자자 현금에도 액세스할 수 있습니다. 사실, 그 액세스는 SVB의 주요 매력 중 하나입니다. 시장 출시에 도움이 필요한 훌륭한 아이디어를 가진 비즈니스 소유자라면 Silicon Valley Bank의 비즈니스 은행 계좌를 살펴보는 것이 좋습니다.

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12. 디지털 신용 조합: 중소기업을 위한 최고의 신용 조합

디지털 신용 조합 자격

신용협동조합과 마찬가지로 디지털 신용협동조합의 회원 자격은 제한적입니다. DCU 회원과 관련이 있는 경우, 회원 회사에서 근무하거나 퇴직한 경우, 연결된 조직에 속한 경우 또는 DCU 커뮤니티의 구성원인 경우 계정을 신청할 수 있습니다. 수백 가지 가능성이 신용 조합 웹 페이지의 Membership 아래에 나열되어 있으며 매사추세츠와 뉴햄프셔에는 다양한 옵션이 있습니다. DCU는 50개 주 모두에 회원이 있습니다.

디지털신용협동조합 APY

Digital Credit Union 회원은 비즈니스 저축에 대해 최대 0.10% APY를 적립할 수 있습니다. 가장 높은 이자를 받으려면 비즈니스 추가 수익 옵션을 활성화해야 합니다.

최소 보증금

Digital Credit Union 비즈니스 은행 계좌에는 최소 잔액 요구 사항이 없습니다.

수수료

Digital Credit Union이 있는 비즈니스 은행 계좌는 대부분 수수료가 없습니다. 최소 잔고 요건과 월 유지비 없이 무료 ATM 카드를 발급받아 DCU ATM에서 사용할 수 있습니다. 또한 네트워크 외부 ATM 환급으로 최대 $25/월을 받을 수 있습니다.

매일 최대 20개의 수수료 없이 입금할 수 있으며 그 한도 이후에는 보증금당 $0.10의 요금이 부과됩니다. 제한 없이 DCU 수표를 작성하는 것은 항상 무료입니다. 나가는 전신 송금에 대해 국내 송금 수수료는 $15, 국제 송금 수수료는 $40-$50입니다.

보상 및 특전

0.10%에서 Digital Credit Union의 상위 APY는 상당한 특혜입니다. 네트워크 밖 ATM 수수료도 환급받을 수 있습니다.

신용에 대한 액세스

Digital Credit Union은 연회비가 없는 Visa 신용 카드와 차량 및 장비에 대한 융자를 포함한 중소기업 대출을 제공합니다.

거래 한도

수수료 없이 하루 최대 20개 항목을 입금할 수 있으며 Digital Credit Union 비즈니스 당좌예금에 무제한 수표를 쓸 수 있습니다.

디지털 신용 조합이 실제로 빛나는 곳

신용 조합인 DCU는 회원 소유의 비영리 금융 협동 조합입니다. 비전 선언문은 DCU 회원이 장기적인 재정 목표를 달성하도록 돕는 데 중점을 두고 있습니다. 저축 계좌에 제공되는 높은 APY는 실행 중인 비전의 한 예입니다.

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이 2가지 뱅킹 옵션을 권장하지 않는 이유

때때로 우리는 "최고" 목록에 포함될 자격을 충족하지 못하는 인기 있는 옵션을 접하게 됩니다. 독자들이 이러한 이름을 찾을 수 있다는 점을 알고 있기 때문에 시간을 내어 생략하기로 결정한 정확한 이유를 설명합니다.

악소스

이 최고의 비즈니스 은행 목록에서 Axos 은행이 누락되었음을 알 수 있습니다. Axos에는 상대적으로 고수익 저축 계좌와 같은 매력적인 옵션이 포함되어 있지만 심층적인 Axos 검토는 고객 불만 패턴을 포함하여 몇 가지 잠재적인 부정적인 사실을 밝혀내어 이 최고의 비즈니스 은행 계좌 목록에 Axos 은행을 포함할 수 없었습니다. . 또한 계정의 월별 한도에 도달하면 거래당 최대 $0.50의 거래당 수수료를 포함하여 작은 글씨로만 나열된 일부 수수료로 인해 문제가 발생했습니다. 이러한 이유로 Axos가 신중하게 진행하는 것이 올바른지 궁금해하는 비즈니스 소유자에게 조언합니다.

노보

Novo는 소기업을 위한 훌륭한 뱅킹 옵션이 될 수 있지만 우리의 의견으로는 최고 중 하나가 아닙니다. 우리는 Novo의 수많은 통합, 최소 잔액 요구 사항, ATM 상환 정책 및 수수료가 없다는 점에서 Novo를 좋아합니다. 유감스럽게도 Novo 비즈니스 은행 계좌에 대해 문의할 때 "아니오"라는 대답만 나오는 것은 아닙니다. Novo는 또한 현금 예금을 허용하지 않으며, 이자를 제공하지 않으며, 신용에 대한 액세스를 제공하지 않으며, 고객에게 판매자 서비스를 제공하지 않습니다.

매력적인 기능과 이점에도 불구하고 Novo는 특히 가격 및 수수료에 대한 직접적인 접근 방식을 제공하지만 대부분의 사용자는 더 나은 이점을 제공하는 비즈니스 은행 계좌를 찾을 것이라고 결론을 내려야 합니다. 그러나 현금 예금, 신용 액세스, 높은 APY 및 가맹점 서비스를 찾고 있지 않다면 Novo는 비즈니스 뱅킹 요구 사항에 대한 경쟁자로 남아 있습니다.

좋은 온라인 비즈니스 은행에서 찾아야 할 것

중소기업을 위한 최고의 은행은? 대답은 당신에게 많이 달려 있습니다. 모든 소규모 비즈니스가 사업 계획, 제품 등이 다른 것처럼 비즈니스 뱅킹 요구 사항도 고유합니다. 따라서 최상의 옵션을 선택하는 것은 모두 당신이 찾고 있는 것에 달려 있습니다.

다행스럽게도 귀하의 우선 순위가 신용 이용, 우수한 고객 서비스, 수수료 회피, 최고의 APY 찾기 또는 다른 무엇이든 이 게시물에서 귀하를 위한 몇 가지 좋은 옵션을 설명했습니다. 또한 소규모 비즈니스를 위한 비즈니스 은행을 올바르게 선택하는 데 필요한 정보를 제공하는 데 도움이 되었기를 바랍니다.

중소기업을 위한 은행은 어떻게 선택합니까?

귀하의 비즈니스에 가장 적합한 은행 계좌는 수수료가 거의 또는 전혀 없음, 큰 보상, 쉬운 자격 요건 등 귀하에게 가장 중요한 기능에 따라 다릅니다. 위의 모든 옵션이 이유가 있는 최고의 선택이 되었지만 찾고 있는 경우 특히 고수익 저축을 위한 은행 계좌의 경우 대신 이러한 최고의 고수익 저축 계좌 옵션을 확인하는 것이 좋습니다. 그리고 여전히 마음에 드는 것이 없으면 더 많은 옵션에 대한 심층적인 소규모 비즈니스 은행 계좌 검토의 전체 목록을 확인하십시오.

소규모 비즈니스를 위한 최고의 비즈니스 은행을 결정했다면 다음 단계는 무엇입니까? 비즈니스 뱅킹 서비스를 신청하는 것은 간단하며 아마도 완전히 온라인으로 할 수 있습니다. 먼저 몇 가지 문서를 수집해야 하므로 비즈니스 은행 계좌를 개설하는 데 필요한 모든 체크리스트를 살펴보세요. 그렇게 하면 준비를 하고 지원 프로세스를 더 빠르고 원활하게 실행하는 데 도움이 될 수 있습니다. 결국, 소규모 비즈니스를 운영할 때 돈만큼 가치 있는 것은 시간이며, 우리는 두 가지 모두를 절약할 수 있도록 돕고 싶습니다!

중소기업을 위한 최고의 은행 FAQ

요약: 중소기업을 위한 12가지 최고의 은행 계좌

1. BlueVine Bank: 이자 소득이 있는 당좌예금을 위한 최고의 중소기업 은행
2. Chase for Business: 최고의 올인원 솔루션 중소기업 은행
3. Wells Fargo 비즈니스 뱅킹: 성장하는 기업을 위한 최고의 은행
4. Bank Of America 비즈니스 뱅킹: 지점 액세스를 위한 최고의 중소기업 은행
5. Capital One Spark Business: 연결된 신용 카드를 위한 최고의 중소기업 은행
6. Relay: 통합을 위한 최고의 중소기업 은행
7. NBKC Bank: 무제한 거래를 위한 최고의 중소기업 은행
8. Square Business Banking: 자금에 빠르게 접근할 수 있는 최고의 중소기업 은행
9. Live Oak Bank 비즈니스 대출: 최고의 중소기업 저축 옵션
10. NorthOne: 중소기업을 위한 최고의 온라인 은행
11. 실리콘 밸리 은행: 신용 이용을 위한 최고의 은행
12. 디지털 신용 조합: 중소기업을 위한 최고의 신용 조합