뱅킹 소프트웨어: 작동 원리 유형 및 예!

디지털 시대에 은행의 운영을 단순화하고 고객 경험을 개선하며 경쟁력을 유지하는 데 중요한 요소인 뱅킹 소프트웨어는 이러한 기술 변화의 중심에 있습니다. 이 기사에서는 뱅킹 소프트웨어의 내부 작동 방식을 파헤치고 다양한 변종을 살펴보고 뱅킹 산업에 미치는 영향력과 힘을 보여주는 몇 가지 주목할만한 사례를 강조합니다.

뱅킹 소프트웨어의 내부 작동

집합적으로 "뱅킹 소프트웨어"라고 하는 다양한 범위의 컴퓨터 프로그램 및 애플리케이션은 뱅킹 운영을 지원하고 절차를 자동화하며 금융 거래를 효과적으로 처리할 수 있도록 만들어졌습니다. 이러한 소프트웨어 솔루션에는 디지털 뱅킹 서비스를 허용하는 고객 대면 앱부터 은행 운영의 기반 역할을 하는 핵심 뱅킹 시스템에 이르기까지 다양한 활동이 포함됩니다.

뱅킹 소프트웨어는 기본적으로 막대한 양의 금융 데이터를 안전하게 저장, 처리 및 검색할 수 있는 강력한 기술 기반을 기반으로 합니다. 이러한 소프트웨어 프로그램에는 전체 범위의 금융 서비스를 제공하기 위해 함께 작동하는 여러 모듈이 포함되어 있는 경우가 많습니다.

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코어 뱅킹 시스템

이들은 계정 관리, 거래 처리, 고객 정보 관리 및 규정 준수와 같은 주요 은행 업무를 담당하는 기본 시스템입니다. 은행의 기술 생태계에 있는 다른 소프트웨어 프로그램은 코어 뱅킹 시스템 위에 구축됩니다.

코어 뱅킹 시스템과 통합하여 온라인 뱅킹 포털, 모바일 애플리케이션, 위험 관리 도구 및 데이터 분석 솔루션과 같은 추가 기능을 손쉽게 계층화할 수 있습니다. 이 상호 연결된 접근 방식을 통해 은행은 운영 효율성을 유지하고 규제 요구 사항을 준수하면서 진화하는 고객의 요구 사항을 효과적으로 충족할 수 있습니다.

또한 코어 뱅킹 시스템은 데이터의 통합 및 중앙 집중화를 용이하게 하여 은행이 고객의 금융 활동 및 선호도를 종합적으로 파악할 수 있도록 합니다. 이러한 전체론적 관점은 은행이 개인화되고 대상이 지정된 서비스를 제공하고 고객 경험을 향상하며 고객 만족도를 높일 수 있도록 지원합니다.

결제 처리 소프트웨어

결제 처리용 소프트웨어를 사용하면 결제, 이체 및 정산 절차를 포함한 금융 거래를 안전하고 효과적으로 처리할 수 있습니다. 온라인, 모바일 및 대면 거래를 포함한 많은 채널에서 완벽한 결제 처리를 가능하게 하기 위해 이러한 시스템은 다양한 결제 네트워크 및 게이트웨이와 상호 작용합니다. 이러한 상호 운용성을 통해 고객은 편리하고 안전하게 결제할 수 있으며 판매자는 거래를 효율적으로 받고 처리할 수 있습니다.

또한 결제 처리 소프트웨어는 진화하는 결제 트렌드 및 기술에 보조를 맞춥니다. 비접촉 결제, 모바일 지갑 및 새로운 결제 방법을 지원합니다. 은행은 고객에게 최신의 가장 편리한 거래 방법을 제공할 수 있습니다. 또한 이러한 시스템은 PCI DSS(Payment Card Industry Data Security Standard)와 같은 업계 표준 및 규제 요구 사항을 준수하여 카드 소유자 데이터의 안전한 처리를 보장하고 고객 신뢰를 유지합니다.

디지털 뱅킹 애플리케이션

디지털 뱅킹의 성장과 함께 사용자가 언제 어디서나 금융 서비스에 액세스할 수 있는 소프트웨어 도구가 등장했습니다. 사용자가 계정 정보, 송금, 청구서 지불 및 기타 뱅킹 기능에 빠르게 액세스할 수 있도록 하는 이러한 프로그램에는 모바일 뱅킹 앱, 인터넷 뱅킹 포털 및 디지털 지갑이 포함됩니다. 이러한 기술 솔루션을 개발하는 최고의 회사에 대해 알아보려면 여기를 클릭하십시오.

디지털 뱅킹 애플리케이션의 핵심 구성 요소 중 하나는 모바일 뱅킹 앱입니다. 이러한 사용자 친화적이고 기능이 풍부한 애플리케이션은 고객이 스마트폰이나 태블릿에서 직접 뱅킹 작업을 수행할 수 있도록 지원합니다. 계정 잔액 확인에서 자금 이체 시작에 이르기까지 모바일 뱅킹 앱은 원활하고 직관적인 경험을 제공하여 사용자가 몇 번의 탭만으로 재무를 제어할 수 있도록 합니다.

모바일 뱅킹 앱 외에도 인터넷 뱅킹 포털은 고객에게 웹 기반 플랫폼을 통해 포괄적인 디지털 뱅킹 경험을 제공합니다. 이러한 포털은 사용자가 자신의 계정에 액세스하고, 거래 내역을 보고, 프로필을 관리하고, 다양한 은행 활동을 수행할 수 있는 보안 게이트웨이를 제공합니다. 사용자 친화적인 인터페이스와 강력한 보안 조치를 갖춘 인터넷 뱅킹 포털은 고객이 온라인에서 편리하고 자신 있게 금융 업무를 처리할 수 있도록 보장합니다.

뱅킹 소프트웨어 유형

온프레미스 소프트웨어

은행의 아키텍처 내에서 온프레미스 뱅킹 소프트웨어는 로컬에서 설치되고 실행됩니다. 상당한 수준의 제어 및 유연성을 제공하지만 하드웨어, 유지 관리 및 보안 인프라에 많은 투자가 필요합니다.

온프레미스 소프트웨어는 일반적으로 엄격한 보안 조치와 특수 하드웨어가 필요한 중요한 뱅킹 기능에 사용됩니다. 소프트웨어 및 관련 데이터는 은행 구내에 상주합니다. 민감한 정보를 더 잘 제어할 수 있고 외부 위반의 위험을 줄일 수 있습니다. 은행은 데이터 자산을 효과적으로 보호하기 위해 방화벽, 침입 탐지 시스템 및 암호화 프로토콜을 포함한 강력한 자체 보안 조치를 구현할 수 있습니다.

클라우드 기반 애플리케이션

원격 인터넷 연결은 클라우드 기반 뱅킹 애플리케이션에 액세스하는 데 사용됩니다. 은행은 타사 공급자가 제공하는 클라우드 인프라 및 서비스를 사용할 수 있으므로 확장성, 유연성 및 비용 효율성이 가능합니다. 클라우드 기반 솔루션은 또한 더 빠른 시스템 통합 및 배포를 가능하게 합니다.

클라우드 기반 애플리케이션의 주요 이점 중 하나는 확장성입니다. 은행은 수요에 따라 리소스를 쉽게 확장하거나 축소하여 변동하는 워크로드를 효율적으로 처리할 수 있습니다. 클라우드 인프라를 통해 은행은 컴퓨팅 성능, 스토리지 용량 및 네트워크 리소스를 동적으로 할당할 수 있습니다. 사용량이 가장 많은 기간에는 최적의 성능을 보장하는 동시에 사용량이 적은 기간에는 비용을 최소화할 수 있습니다.

유연성은 클라우드 기반 솔루션이 제공하는 또 다른 이점입니다. 은행은 인터넷 연결이 있는 모든 위치에서 애플리케이션과 데이터에 액세스할 수 있습니다. 이를 통해 직원은 원격으로 작업하고 고객은 은행 서비스를 편리하게 이용할 수 있습니다. 이러한 유연성은 운영 효율성을 높이고 협업을 촉진하며 다양한 채널에서 원활한 고객 상호 작용을 가능하게 합니다.

비용 효율성은 클라우드 기반 애플리케이션을 채택하는 은행의 중요한 동인입니다. 은행은 물리적 하드웨어, 유지 관리 및 업그레이드에 많은 투자를 하는 대신 클라우드 공급자가 제공하는 종량제 모델을 활용할 수 있습니다.

참조: 전자 상거래 상점을 위한 결제 게이트웨이를 선택할 때 고려해야 할 14가지 사항.

온라인 뱅킹 서비스

개방형 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스)를 통해 개방형 뱅킹 시스템을 통해 은행과 승인된 제3자 공급업체는 소비자 데이터를 안전하게 공유할 수 있습니다. 핀테크 기업이 은행 데이터와 기능을 활용하는 새로운 앱과 서비스를 만들 수 있도록 함으로써 이러한 플랫폼은 혁신을 촉진합니다. 오픈 뱅킹 플랫폼은 다양한 금융 서비스 및 애플리케이션의 원활한 통합을 가능하게 하여 고객에게 통합되고 개인화된 뱅킹 경험을 제공합니다.

안전한 API 연결을 통해 고객은 단일 온라인 뱅킹 인터페이스 내에서 여러 공급자의 광범위한 서비스에 액세스할 수 있습니다. 이를 통해 재무를 전체적으로 관리하고 다양한 뱅킹 기능 사이를 쉽게 탐색하며 특정 요구에 맞는 혁신적인 솔루션을 활용할 수 있습니다.

또한 오픈 뱅킹 시스템은 건전한 경쟁을 촉진하고 금융 산업 내에서 협력을 장려합니다. 은행과 핀테크 기업은 은행 전문 지식과 기술 혁신을 결합하여 서로의 강점을 활용하는 전략적 파트너십을 형성할 수 있습니다. 이러한 협력적 접근 방식은 진화하는 고객 요구에 부응하는 혁신적인 제품과 서비스를 창출합니다. 최고 수준의 보안 및 데이터 보호를 유지하면서 모든 것이 가능합니다.

인기 있는 뱅킹 소프트웨어 예

FIS 코어 뱅킹 제품군

FIS는 컴플라이언스, 위험 관리, 대출 및 계정 처리를 포함하여 전체 범위의 코어 뱅킹 솔루션을 제공합니다. 그들의 소프트웨어는 은행이 운영 효율성을 높이고 고객에게 개별화된 경험을 제공하도록 지원합니다.

FIS의 핵심 뱅킹 제품군의 핵심 하이라이트는 고객에게 개별화된 경험을 제공하는 데 중점을 둔 것입니다. 이 소프트웨어는 고객 중심 기능을 통합합니다. 이를 통해 은행은 상호 작용을 개인화하고 고객 선호도를 이해하며 맞춤형 금융 상품 및 서비스를 제공할 수 있습니다. FIS는 데이터 분석 및 고객 통찰력을 활용하여 은행이 타겟 마케팅 캠페인을 만들고 개인화된 권장 사항을 제공하며 고객 만족도를 높일 수 있도록 합니다.

오라클 플렉스큐브

최고의 코어 뱅킹 솔루션인 Oracle FLEXCUBE는 소매 및 비즈니스 뱅킹의 요구 사항을 모두 충족합니다. 고객 관리, 제품 설정, 결제 및 분석을 포함한 다양한 기능을 제공하여 은행이 첨단 서비스를 제공하고 변화하는 시장 역학에 적응할 수 있도록 합니다. 결제는 모든 코어 뱅킹 시스템의 중요한 구성 요소이며 Oracle FLEXCUBE는 강력한 결제 처리 기능을 제공합니다.

이 소프트웨어는 국내 및 국제 송금, 송금, 대기 주문 및 자동 이체를 포함한 다양한 지불 유형을 지원합니다. 안전하고 효율적인 결제 처리를 통해 은행은 규제 요구 사항을 준수하면서 고객에게 원활한 거래 경험을 제공할 수 있습니다.

맘부

Mambu라는 클라우드 기반 뱅킹 플랫폼을 통해 핀테크 기업과 은행은 새로운 금융 상품과 서비스를 신속하게 제공할 수 있습니다. 대출 및 예금 관리에서 디지털 뱅킹 경험에 이르기까지 다양한 뱅킹 활동을 다룹니다. 확장 가능하고 적응 가능한 아키텍처 덕분에 다른 시스템과 간단하게 통합할 수 있습니다.

Mambu의 클라우드 기반 특성은 몇 가지 이점을 제공합니다. Mambu는 클라우드 기술을 활용하여 광범위한 온프레미스 인프라의 필요성을 제거하고 신속한 배포 및 확장성을 허용합니다. 금융 기관은 기존의 하드웨어 종속 시스템의 제약 없이 신속하게 새로운 은행 운영을 설정하고 혁신적인 제품을 출시하며 서비스를 확장할 수 있습니다.

Mambu의 핵심 강점 중 하나는 은행 활동에 대한 포괄적인 범위에 있습니다. 이 플랫폼은 대출 개시, 인수, 지불 및 서비스와 같은 프로세스를 다루는 종단 간 대출 관리를 지원합니다.

또한 Mambu는 효율적인 예금 관리를 용이하게 하여 은행이 고객 예금, 이자 계산, 인출 및 계정 유지 관리를 처리할 수 있도록 합니다. 이 포괄적인 범위는 금융 기관이 통합되고 효율적인 방식으로 대출 및 예금 작업을 효과적으로 관리할 수 있도록 합니다.

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결론

금융 기관은 이제 뱅킹 소프트웨어 덕분에 완전히 새로운 방식으로 기능합니다. 이를 통해 그들은 혁신하고 소비자 경험을 개선하며 절차를 간소화할 수 있었습니다. 우리는 기술이 발전함에 따라 은행이 디지털 시대의 변화하는 요구 사항을 충족하고 최고의 금융 서비스를 제공하는 데 필요한 도구를 제공하는 은행 소프트웨어의 미래 발전을 예상할 수 있습니다.