아마존 대출 및 아마존 대출 대안

게시 됨: 2020-07-16

면책 조항: Payability 의 이 게스트 게시물은 전자 상거래 비즈니스에 다양한 금융 옵션에 대해 알리기 위한 것입니다. 재정적 조언을 위한 것이 아닙니다. 사용 가능한 다른 옵션이 무수히 있으므로 기업이 자금 조달 옵션을 결정하기 전에 추가 조사를 수행할 것을 항상 제안합니다.

아마존에서 판매하면 수백만 명의 소비자에게 다가갈 수 있습니다. 노출은 많은 돈을 벌 수 있음을 의미하지만 Amazon의 지불 지연으로 인해 실제로 최소 2주 동안 그 돈을 얻지 못합니다.

Amazon 판매자가 이러한 현금 흐름 격차를 메우고 재고, 마케팅 및 기타 성장 영역에 투자하기 위해 종종 외부 자금 조달을 찾는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

개인적인 경험에서 알 수 있듯이 은행에서 자금을 조달하는 것은 아마존 판매자로서 이상적이지 않습니다. 결국, 자금 조달 요구는 즉각적일 수 있습니다. 예를 들어 공급업체가 재고에 대한 플래시 판매를 제공하는 경우 이를 활용할 수 있도록 즉시 자금이 필요하게 됩니다. 은행의 경우 신청 절차에만 몇 주가 소요될 수 있습니다. 말할 것도 없이, 소규모 및 온라인 비즈니스의 승인률은 낮습니다.

다행히 아마존 판매자로서 고려할 다른 금융 옵션이 있습니다. 여기에서는 필요할 때 필요한 현금을 얻을 수 있는 솔루션을 찾을 수 있도록 Amazon Lending, Payability 및 기타 대안을 분류합니다.

Amazon Lending: 정의 및 작동 원리

아마존은 2011년부터 최상위 셀러에게 금융을 제공하고 있습니다. Amazon Lending을 통해 판매자는 최대 12개월의 대출 기간으로 최대 $750,000의 단기 대출을 받을 수 있습니다.

처음에는 아마존 대출이 제한되어 판매자가 아마존에서 판매할 재고에 투자하는 데에만 자금을 사용할 수 있었습니다. 이제 판매자도 신제품이나 판촉에 투자할 수 있는 것 같습니다. 지정되지는 않았지만 이러한 추가 사용 사례는 Amazon에서 판매할 신제품 및 Amazon Sponsored Products와 같은 Amazon 광고 캠페인으로 제한될 수 있습니다.

프로그램은 초대만 가능하므로 신청 자격이 있는 경우 이메일 및/또는 셀러 센트럴을 통해 아마존에서 제안을 받게 됩니다. 그러나 초대장을 받는 것은 대출 보증이 아닙니다. 여전히 신청 절차를 거쳐야 하며, 경우에 따라 재정 및 고객 서비스 강점을 증명하기 위해 추가 문서를 제공해야 합니다.

Amazon Lending의 작동 방식에 대한 자세한 내용은 다음과 같습니다.

펀딩 금액: $1,000 ~ $750,000.
신청 절차/승인 시간: 간단한 온라인 신청 절차가 있습니다. 판매 증명, Az Guarantee 청구 등과 같은 정보를 제출해야 할 수도 있습니다. 일반적으로 신청서에 추가 처리 시간이 필요하지 않는 한 영업일 기준 5일 이내에 결정을 받게 됩니다.
적격성: Amazon의 최소 기준은 온라인이 아니지만 일반적으로 적격성에는 다음이 포함됩니다. 우수한 고객 지표를 유지하고 매출이 꾸준히 증가하며 지난 12개월 동안 최소 $10,000를 판매한 Amazon 비즈니스. 이러한 요구 사항을 충족하고 아마존에서 귀하가 적격하다고 판단하면 이메일 및/또는 셀러 센트럴을 통해 신청할 수 있는 초대장을 받게 됩니다.
이자: 계정에 따라 다릅니다. 다양한 온라인 포럼의 판매자 피드백에 따르면 APR은 3%에서 16.9% 사이입니다.
조건: Amazon의 단기 대출은 월별 자동 지불 및 상환 기간이 최대 12개월입니다. 실제 지불금은 대출 지불 기한 이후의 각 아마존 지불금에서 차감됩니다. 지출에 자금이 부족할 경우 미결제 대출 잔액은 다음 대출에서 차감됩니다.
발신 수수료: 없음
선불 위약금: 아니요
조기 상환 혜택: 셀러는 아마존 대출이 미결제 상태인 한 이자를 지불합니다. 조기 상환하면 이자는 남은 잔액에 비례하여 계산됩니다.
신용 확인: 아니오
가속화된 일일 지불 옵션: 아니오
다중 채널 자금 조달 옵션: 아니요
고객 지원 팀: 아니요, 제안에서 회수까지의 전체 프로세스는 완전히 자동화되어 있습니다.

Amazon은 최근 Goldman Sachs의 Marcus와 제휴하여 미국 기반 Amazon 판매자에게 Marcus 비즈니스 신용 한도를 제공했습니다. Amazon의 발표에 따르면 "Marcus Business Line of Credit은 경쟁력 있는 고정 이자율을 제공하며 Amazon 판매자에게 승인에 따라 필요에 따라 자금을 요청할 수 있는 유연성을 제공합니다." Amazon 대출과 유사하게 Marcus Business Line of Credit은 초대 전용입니다. 자격이 있는 경우 셀러 센트럴에 오퍼가 표시됩니다.

결국 Amazon Lending과 Marcus Business Line of Credit은 Amazon에서만 판매하는 최상위 셀러에게 편리한 옵션이 될 수 있습니다. 셀러 센트럴에서 제안을 확인하고 제안은 30일 동안 유효합니다.

지급 가능성에 따른 즉시 사전 지급: 정의 및 작동 방식

마켓플레이스 판매자를 위한 금융 회사인 Payability는 Amazon 판매자와 다른 또는 여러 전자 상거래 채널에서 비즈니스를 수행하는 판매자를 위한 다양한 자금 조달 옵션을 제공합니다. Instant Advance를 사용하면 단 한 번의 신용 확인이나 복리 이자를 지불하지 않고도 24시간 내에 최대 $250,000를 받을 수 있습니다.

지불 능력은 대출 회사가 아니라 미래 채권의 단기 구매입니다. 그들은 모든 자금 조달 결정을 신용이 아닌 계정 상태 및 판매 실적에 기반합니다. 또한 판매자가 전체 전자 상거래 포트폴리오를 연결할 수 있으므로 사용할 수 있는 모든 시장 및 플랫폼에서 판매 내역의 전체 그림을 표시할 수 있습니다.

Payability에 의한 Instant Advance 작동 방식에 대한 자세한 내용은 다음과 같습니다.

펀딩 금액: 최대 $250,000(실제 금액은 일반적으로 총 판매 수익의 한 달치의 75% – 150%입니다).
신청 절차/승인 시간: 신청 절차는 간단하며 완료하는 데 약 10분이 소요됩니다. 몇 가지 기본 정보를 입력하고 Amazon 스토어와 판매 중인 다른 채널을 연결하기만 하면 됩니다. 24시간 이내에 결정을 내리고 자금을 조달할 수 있습니다.
자격: Instant Advance 최소 요구 사항에는 9개월의 판매 이력 및 평균 $10,000/월 판매가 포함됩니다.
이자: 앞서 언급했듯이 Payability는 대출 회사가 아니므로 이자가 없습니다. 대신 Payability는 고정 고정 수수료를 부과하며 주당 0.50%부터 시작합니다.
조건: 판매할 때 지불해야 하는 총 금액이 상환될 때까지 판매액의 고정 비율을 Payability로 송금하게 됩니다.
발신 수수료: 없음
선불 위약금: 아니요
조기 상환 혜택: 판매자는 선지급이 조기에 상환되는 매주 수수료 리베이트를 받습니다.
신용 확인: 아니오
가속화된 일일 지불 옵션: 예, 지불 가능성에 의한 즉시 액세스를 참조하십시오. 자격을 갖추려면 아마존 판매 이력이 3개월 이상이고 월 평균 매출이 $2,000 이상이어야 합니다.
다중 채널 자금 조달 옵션: 예. Payability는 Amazon.com 외에도 Walmart, Shopify, Tophatter, Newegg, eBay 등에서 판매하는 비즈니스에 자금을 지원합니다. 결정은 계정 상태 및 판매 실적을 기반으로 합니다.
고객 지원 팀: Payability 고객은 전체 과정에서 실제 사람들과 대화할 수 있습니다. 판매 담당자와 제안에 대해 논의할 수 있을 뿐만 아니라 Payability에는 전체 자금 조달 프로세스 전반에 걸쳐 이야기할 수 있는 100% 미국 기반 고객 서비스 팀이 있습니다. 동부 표준시 기준 오전 9시부터 오후 6시까지 이용 가능합니다. 지불 가능성 고객은 종종 전체 자금 조달 과정에서 실제 사람들과 이야기하고 실제 고객 지원을 받는 것에 대해 얼마나 감사하는지 언급합니다.

Payability의 다른 파이낸싱 솔루션 — Instant Access를 통해 판매자는 익일 판매 대금에 액세스할 수 있습니다. Instant Access를 사용하면 조건에 따라 지불하는 마켓플레이스(즉, 14일 이상마다 Amazon)의 마켓플레이스 판매에 대해 다음날, 매일 수익을 얻을 수 있습니다. 여기에서 Amazon 지불금 및 사용 불가능한 잔액이 실제로 어떻게 작동하는지 자세히 알아볼 수 있습니다.

Payability와 Amazon Lending을 함께 사용하기

아마존은 대출 금액을 결정하며 협상의 여지가 거의 없습니다. 따라서 대출 승인을 받았지만 염두에 두고 있는 특정 투자에 대해 충분하지 않은 경우 Payability의 Instant Advance로 금액을 보충하거나 Instant Access를 선택하여 매일의 실제 현금 흐름을 높일 수 있습니다. 시간 지불금. Payability의 제품을 함께, 별도로 또는 Amazon Lending과 함께 사용할 수도 있습니다. 그것은 정말로 당신의 특정한 필요에 달려 있습니다.

기타 대안

다른 다양한 금융 옵션도 고려할 수 있습니다. 다음은 몇 가지입니다.

Square Capital 및 Stripe Capital: Amazon Lending과 유사하게 Square Capital 및 Stripe Capital은 해당 플랫폼을 사용하는 비즈니스에 대해 초대를 통해서만 작동합니다. 그들은 귀하의 계정 상태를 평가하여 자격을 결정한 다음 24시간 이내에 자금이 지원되는 간단한 온라인 신청 절차를 제공합니다. 상환은 자동으로 이루어지며 일일 매출의 일정 비율로 차감됩니다.
Fundbox: Fundbox는 고객에게 회전 신용 한도 및 순 조건을 제공합니다. 자격을 갖추려면 연간 수익이 최소 $50,000, 3개월의 인보이스 발행 내역 및 비즈니스 은행 계좌가 필요합니다. Fundbox는 귀하의 신용을 끌어내고 최소 500점의 FICO 점수가 필요합니다.
신용 카드: 위기에 처한 경우 신용 카드가 특정 투자를 충당하는 데 도움이 될 수 있지만, 제때 잔액을 지불할 수 없는 경우 막대한 이자를 지불해야 할 수 있습니다.

귀하의 비즈니스에 적합한 솔루션은 무엇입니까?

결국 귀하와 같은 판매자는 다양한 금융 솔루션에 액세스할 수 있으므로 현금 흐름을 높이고 다른 성장 기회에 투자할 수 있습니다. 어떤 솔루션이 적합한지 파악하려면 다음 변수를 고려하십시오.

판매하는 채널 수
필요한 금액
자금이 필요할 때
현금 흐름 상태

여기에서 어떤 금융 파트너가 귀하의 비즈니스를 다음 단계로 끌어올리는 데 가장 효과적인지 결정할 수 있습니다. 그동안 Payability.com을 방문하여 수천 개의 전자 상거래 기업이 어떻게 Instant Advance 및 Instant Access를 사용하여 Amazon 및 기타 전자 상거래 사이트에서 비즈니스를 성장시켰는지 확인하십시오.

저자 소개

Victoria Sullivan은 Payability의 마케팅 관리자입니다. 그녀는 8년 이상의 소셜 미디어, 카피라이팅 및 마케팅 경험을 가지고 있습니다. Payability 팀에 합류하기 전에 Victoria는 Skype 및 Samsung과 같은 최고의 기술 브랜드를 위한 소셜 미디어 콘텐츠 및 전략을 개발했습니다. 그녀는 Syracuse University의 SI Newhouse School of Public Communications에서 광고 학위를 취득했습니다. 그녀는 종종 요가 수업을 듣거나 그녀의 패션 블로그에서 일하고 있습니다.